Инвестиции в создание объекта капитального строительства это

ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В СТРОИТЕЛЬСТВЕ

Инвестиционная деятельность — это совокупность практических действий физических и юридических лиц ио реализации инвестиций в промышленность, строительство, сельское хозяйство, энергетику, транспорт и другие отрасли национальной экономики. Регулирование инвестиционной деятельности осуществляется путем разработки и применения норм инвестиционного законодательства. Инвестиционное законодательство в широком смысле является комплексным понятием, объединяющим нормы различных отраслей права: конституционного, гражданского, административного, финансового.

Отличительными чертами инвестиционной деятельности являются:

• • обладание материальными и нематериальными ценностями на определенном правовом основании (титуле);
• • самостоятельность и инициатива при принятии решения об их вложении в объекты предпринимательской деятельности и иных видов деятельности;
• • придание вкладываемым ценностям статуса инвестиций.

В качестве инвестиции инвестор может использовать денежные средства, банковские депозитные вклады, акции, облигации, векселя и другие ценные бумаги, имеющие официальный статус на фондовом рынке, движимое и недвижимое имущество (здания и сооружения, машины и механизмы), материальные ценности, интеллектуальные ценности, закрепленные авторскими правами на открытия, изобретения, ноу-хау, проектные и конструкторские разработки, земельные участки и другие природные

Инвестиции в строительство виллы на Бали. Мой опыт инвестиции в землю и недвижимость на Бали.

ресурсы, находящиеся в собственности инвестора и представляющие определенную ценность.

В качестве инвесторов могут выступать:

• • органы, уполномоченные управлять государственным и муниципальным имуществом или имущественными правами;
• • граждане, предприятия, предпринимательские объединения и другие юридические лица;
• • иностранные физические и юридические лица, государство и международные организации.

Допускается объединение средств инвесторами для осуществления совместного инвестирования.

Инвесторы могут выступать в роли вкладчиков, заказчиков, кредиторов, покупателей, а также выполнять функцию любого другого участника инвестиционной деятельности.

Инвестиционная деятельность складывается из таких элементов, как разработка инвестиционных намерений, разработка инвестиционного проекта, определение источников инвестирования и установление договорных отношений, организация строительной деятельности сооружения объекта и обеспечение его функционирования в соответствии с требованиями проекта.

Инвестирование в создание и воспроизводство основных фондов осуществляется в форме капитальных вложений.

Капитальные вложения — это инвестиции в основной капитал, в том числе затраты на новое строительство, расширение, реконструкцию и техническое перевооружение действующих предприятий, приобретение машин, оборудования, инструмента, инвентаря, проектно-изыскательские работы и другие затраты.

Источниками инвестиций могут быть бюджетные, собственные, привлеченные и заемные средства:

Инвестиции в строительство. Пример. Обзор. Доходность.

• • бюджетные средства выделяются для реализации общегосударственных крупномасштабных программ и проектов (из федерального бюджета; бюджетов субъектов Федерации; бюджетов муниципальных образований);
• • собственные средства предприятий (амортизационные отчисления; прибыль; средства страховых организаций в виде страхового возмещения); привлеченные средства (благотворительные и другие взносы; средства, выделяемые вышестоящими холдинговыми компаниями, ФПГ и другими организациями на безвозмездной основе; средства, переданные в порядке долевого участия, средства товариществ собственников жилья, жилищно-строительных кооперативов и др.; средства от продажи акций, жилищных сертификатов и др.);
• • заемные средства (кредиты банков; инвестиционных фондов; кредиты иностранных инвесторов; облигационные займы, векселя, государственные кредиты и др.).

Финансирование капитальных вложений по стройкам и объектам может осуществляться за счет как одного, так и нескольких источников.

Заинтересованность как юридических, так и физических лиц во вложении капитала в определенную сферу определяется величиной дохода. Если

инвестиции, вкладываемые в строительство, будут приносить более высокий доход по сравнению с вложениями денежных средств в другие сферы, например, в коммерческие банки, инвесторы будут вкладывать свои средства в сферу развития производства, капитальное строительство. По мере насыщения капиталом данного сегмента рынка происходит перераспределение инвестиций в другие, более доходные области.

Классификация инвестиций определяется выбором критерия, положенного в ее основу.

По объектам инвестиционной деятельности различают реальные и финансовые инвестиции.

Под реальными инвестициями понимают вложения средств в реальные активы — как материальные, так и нематериальные. Так, вложения средств в мероприятия научно-технического прогресса называют инновационными инвестициями.

Выделяют следующие группы реальных инвестиций:

• • инвестиции, предназначенные для повышения эффективности собственного производства. В эту группу входят инвестиции в замену оборудования, модернизацию основных фондов;
• • инвестиции в создание нового собственного производства или применение новых технологий в собственном производстве. Эта группа включает инвестиции в создание новых предприятий, реконструкцию существующих с нацеленностью на новую продукцию или новые рынки сбыта;
• • инвестиции в расширение собственного производства. В эту группу входят инвестиции, преследующие целью расширение объема выпускаемой продукции в рамках уже существующего производства;
• • инвестиции в несобственное производство. Данные инвестиции обеспечивают выполнение государственного заказа или заказа другого заказчика, т.е. это участие в инвестиционном проекте.

Под финансовыми инвестициями понимают вложение средств в различные финансовые инструменты (активы), среди которых наиболее значимую долю занимают вложения средств в ценные бумаги.

Финансовые инвестиции разделяются на вложения в ценные бумаги и вложения в банковские депозиты и сертификаты.

Финансовые инвестиции реализуются обычно с участием посредника, например инвестиционного фонда, поэтому данный вид инвестиций часто называют непрямыми инвестициями. Также по характеру участия в инвестировании выделяют прямые инвестиции, направляемые непосредственно в материальный объект при участии самого инвестора; к ним относят реальные и интеллектуальные инвестиции.

По срокам вложений выделяют краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные инвестиции.

Под краткосрочными инвестициями понимаются вложения средств на период до одного года. Среднесрочные инвестиции представляют собой вложения средств на срок от одного года до трех лет, долгосрочные инвестиции — на срок свыше трех лет.

По формам собственности на инвестиционные ресурсы выделяют частные, государственные, иностранные и смешанные инвестиции.

Под частными инвестициями понимают вложения средств частных инвесторов: граждан и предприятий негосударственной формы собственности.

Государственные инвестиции — это вложения, осуществляемые государственными органами власти и управления, а также предприятиями государственной формы собственности.

К иностранным инвестициям относят вложения средств иностранных граждан, фирм, организаций, государств.

Под смешанными инвестициями понимают вложения, осуществляемые как частными, так и государственными отечественными и зарубежными эконом и чсским и субъектам и.

Источник

Инвестиции в строительство — руководство для инвестора + ТОП-3 варианта вложений

Строительством интересуются не только те, чьи профессии связаны с этим процессом. Недвижимость – прекрасная возможность для получения дохода, как пассивного, так и активного. Основной причиной развития отрасли является даже не увеличение численности населения, ведь оно непостоянно, а тот факт, что старые объекты изнашиваются, требуется обновление. Соответственно, молодые семьи обычно стремятся купить новое жильё и ипотека этому способствует. А там, где есть спрос, как известно, есть и предложение, поэтому инвестиции в строительство привлекают большое внимание.

Лучший иностранный брокер для граждан РФ и РБ

9,9

1. Инвестиции в строительство — стоит ли вкладывать?
2. Виды инвестиций в строительство
3. Варианты вложений в строительство
4. Как начать инвестировать в строительство
5. Преимущества и недостатки инвестиций в строительство
6. Заключение

Инвестиции в строительство — стоит ли вкладывать?

Инвестиции в строительство – это вложение средств в строящиеся или уже введённые в эксплуатацию объекты недвижимости с целью получения прибыли от изменения стоимости объекта. В первом случае мы получаем доход в обычном виде – инвестировали на этапе строительства, за это получаем свой объект дешевле, чем при покупке готового. Во втором случае это обычно доработки, отделка, повышение уровня и респектабельности, обустройство и так далее. То есть это не назвать прямыми инвестициями в строительство, но, тем не менее, с процессом постройки связано.

Инвестиции в новое строительство актуальны уже по одной простой причине – мы вкладываемся в объект, а не во что-то цифровое . То есть, после того, как недвижимость будет достроена, мы получаем собственность. Её можно сдать в аренду, продать. Когда же мы покупаем криптовалюту , то по сути мы становимся обладателями цифровой записи где-то в системе, не более того. В связи с этим инвестиции в строительство предпочитаю те инвесторы , которые хотят понимать, во что они вкладываются, какие могут быть доходы и что делать, если вдруг надо избавиться от объекта.

Краткая характеристика выглядит следующим образом:

1. Категория инвестиций – реальные объекты, переходящие в собственность.
2. Срок инвестирования – плавающий, от нескольких недель до нескольких лет.
3. Стартовый капитал в зависимости от доли, может составлять 100 000 и практически до бесконечности.
4. Риски – умеренные.
5. Доходность – средняя, изначально превышает ставки по депозитам .
6. Квалификация инвестора желательна.

Обычно трудно разобраться только с первым вложением, далее схема становится отработанной и никаких проблем не возникает. Понятное дело, что доходности как на финансовых рынках , не будет. Но вместе с этим от инвестора требуется гораздо меньше знаний и опыта, этот процесс под силу выполнять самостоятельно и без подготовки, нужно лишь уделить достаточно времени поиску информации и оценке разных вариантов. Как и везде – слишком выгодные условия обычно означают подводные камни, поэтому смотреть следует только те объекты, которые хорошо известны в строительной и инвестиционной среде .

Целью вложения средств в строительство может быть следующее:

1. Сам строительный процесс. То есть человек получает заказ и вкладывает деньги для того, чтобы обеспечить работой себя и или свою фирму. Проще говоря, сама недвижимость не интересует, нужно только освоение средств.
2. Вложения с целью получить прямую прибыль из-за разницы в стоимости объекта. На стадии котлована квартира стоит намного меньше, чем в уже сданном доме, и это касается любых вложений, а не только инвестиций в жилищное строительство. Вложили, подождали, продали.
3. То же, что и в предыдущем случае, только продажа не подразумевается, а рассматривается владение и сдача в аренду. Тут оценивается разница в суммах – будет ли дисконт за ожидание перекрывать прибыль, которую можно получать, купив готовую недвижимость и сдавая её в аренду.

Очень часто цель зависит от обстоятельств. Если это какой-то крупный объект, то инвестировать можно с целью в дальнейшем владеть, сдавать в аренду и ждать, когда цена сильно вырастет. В этом случае инвестор получает комбинированную прибыль – и от роста стоимости, и от аренды . В краткосрочные же проекты обычно вкладываются для быстрого оборота капитала. Профинансировали постройку склада, нашли покупателя и ищем дальше новый вариант.

Виды инвестиций в строительство

Существует несколько популярных видов, которые уже давно хорошо себя зарекомендовали. К ним относятся следующие:

1. Жилая недвижимость. Покупка жилья и сдача в аренду – один из самых удобных и безопасных способов получать доход, при этом практически ничем не рискуя. Достаточно опустить плату на 10% по сравнению со средней по рынку и тут же найдётся арендатор. То есть проблем со сдачей нет, доход стабильный. Однако, многие также покупают жильё с целью дальнейшей продажи по более высокой цене – это прекрасное вложение средств, нужно только внимательно ознакомиться со всеми документами (об это мы расскажем далее).

   Доходность обычно достаточно высокая – до 40% от стоимости объекта . А вот годовая рентабельность будет зависеть от того, сколько лет пройдёт прежде, чем объект будет сдан. Если через 2 года, то это прекрасный показатель, а вот если через 6 лет – то вообще неинтересно. Суммы обычно начинаются от миллиона рублей – столько стоит студия в не очень большом городе, иногда даже меньше.

2. Коммерческая недвижимость. Чуть менее популярный. Но более прибыльный вариант вложения средств в строительство. В этом случае владельцу придётся больше внимания уделять объекту, так как арендатор должен получать ровно то, что прописано в договоре. И если предпринимательская деятельность подразумевает наличие постоянного подвода воды и его отвода, то перебои могут оказать серьёзное влияние и в этом случае собственнику придётся оперативно решать проблемы, это в его зоне ответственности.

   Затраты могут самыми разными – от нескольких сотен тысяч в рамках строительства небольшой торговой точки до десятков миллионов за производственный цех. Рамок почти нет, а вот доходность примерно на 20-30% выше, чем в случае с жилой недвижимостью. Это легко прослеживается и при сдаче коммерческой недвижимости в аренду – ставка всегда выше .

3. Индустриальные объекты. На первый взгляд всё просто – делаем склад и сдаём его, недостатка в арендаторах или покупателях нет. Но есть очень много разных нюансов, так как всем нужные разные виды – кого-то не устроит отсутствие отопления, другим нужна низкая влажность и так далее. В этом случае обычно используют либо типовые производственные помещения, либо же вкладываются в уже заранее согласованное строительство. Таким образом, есть застройщик и есть инвестор, а также конечный покупатель.

Как видим, ассортимент достаточно большой, у каждого вида есть свои нюансы. Если нет желания тратить много времени, а хочется просто вложиться и забыть до определённого момента – тогда стоит выбирать инвестиции в жилищное строительство, а вот если интересует максимизация прибыли и есть возможность уделять внимание и постоянно следить за происходящим , то тогда можно присмотреться и выбрать инвестиции в новое строительство разных объектов, не только жилищных, но и, например, промышленных, сельскохозяйственных.

С инвестиций придётся платить налоги – есть огромный перечень всевозможных вариантов, для долевого участия одно, для коммерческой и прочей недвижимости – другое. Вместе с этим, есть возможность получать и налоговые вычеты при ДДУ, а также стоит отметить, что продажа квартиры, которой владеем более 3-х лет будет проходить без дополнительных налоговых затрат.

Варианты вложений в строительство

Каждого инвестора волнует вопрос безопасности своих средств. Нельзя просто передать деньги строительной компании, слишком много в последнее время было ситуаций с кражей средств, остановками строительства и так далее. На данный момент существуют 3 вида стандартного инвестирования в строительство, большая часть всех вложений происходит посредством следующего:

Долевое участие в строительстве. Всё просто – мы вкладываем деньги в строительный проект, это может быть жилая недвижимость или же коммерческая. Объект может быть только на бумаге, но при наличии достаточного количества денег, он начинает реализовываться. Все средства находятся не у застройщика, а на специальном счёте – эксроу.

Такая схема позволяет минимизировать риски, денежные средства поступают компании постепенно по мере выполнения работ. Если бы не такой порядок действий, то инвесторы несли бы огромные риски, как это было раньше. Сейчас долевое строительство практически полностью безопасно.

В любом случае самому инвестору стоит ознакомиться с инвестиционным планом строительства – документацией, из которой должны быть чётко и ясно видны перспективы, сроки, а также возможные форс-мажоры. И чем полнее вся предоставленная информация, тем лучше. И это никак не зависит от того, как происходит работа – через простое долевое строительство или же в рамках сотрудничества с ФФС.

Как начать инвестировать в строительство?

Процесс инвестирования может быть как очень простым, так и достаточно сложным. Можно взять какой-нибудь проект хорошо себя зарекомендовавшей компании и просто вложиться в рамках долевого участия в строительстве, не особо разбираясь в тонкостях. А можно тщательно всё изучать, в этом случае последовательность действий будет следующей:

1. Определиться с типом недвижимости. Выше мы уже описывали каждый из них, поэтому инвестору следует выбрать наиболее подходящий из соображений суммы, доходности и сроков. Есть те, кто работает только с жильём, а есть те, кто предпочитает инвестиции в новое строительство в коммерческом секторе. Нужно понять приоритеты, потом решение поменять станет очень проблематичным – найти покупателя, оформлять бумаги. А это новые расходы, в итоге инвестиции могут обернуться убытками.
2. Подобрать строительную компанию. Здесь доходность будет напрямую зависеть от рисков. У хорошо известной компании никогда не будет проблем с инвесторами, соответственно, дисконт по такому объекту будет не очень большим, то есть сумма вложений, безусловно, будет меньше стоимости готового, но не на 40-50%. С другой стороны, есть немало примеров долгостроев – у застройщика не хватает средств, инвесторы не спешат вкладываться, объект строится долго и сроки сдачи постоянно переносятся . Это серьёзно уменьшает рентабельность таких вложений.
3. В списке проектов компании ищем интересующий нас объект. Обычно есть сразу несколько вариантов на разных этапах готовности – вкладываться можно практически на любом этапе. Кстати. Это даёт неплохую вариативность – можно делать инвестиции в капитальное строительство на стадии котлована, а можно купить квартиру в наполовину готовом объекте. Также стоит смотреть на перспективы района – наличие в планах администрации конкретных действий по развитию инфраструктуры даст возможность прогнозировать рост стоимости и оценить свои перспективы.
4. Контакт с компанией и ознакомление с вариантами сотрудничества. Обычно всё сводится к тому, чтобы тщательно изучить договор и понять, какие могут быть заминки, какая выгода от инвестиций и чего ждать. Строительство квартиры редко когда происходит точно в срок, поэтому придётся иногда поглядывать на стройку и прикидывать, насколько обещания совпадают с реальностью. И тут не потребуется быть профессиональным строителем – если срок сдачи уже через год, а пока только сваи забивают – велика вероятность просрочки.
5. Подписать договор. После того, как инвестор ознакомился со всей документацией, обсудил детали и все важные моменты отражены в договоре, происходит подписание. В установленном порядке перечисляются средства, начинается ожидание. Именно здесь стоит отметить важность сохранения спокойствия – даже если стройка затягивается, не надо паниковать и принимать решения сгоряча. Когда деньги на депозите в банке, мы просто ждём. А за стройкой мы можем наблюдать, и в силу нехватки компетенции понапридумывать себе лишнего.

Преимущества и недостатки инвестиций в строительство

Даже храня деньги в тумбочке, мы рискуем потерять их, если курс валюты изменится, а также постепенно проявляется воздействие инфляции . Недостатки есть везде, так же, как и преимущества, и инвестиции в строительство не являются исключением. Для начала рассмотрим безусловные плюсы:

1. Надёжность вложений. Если мы осуществляем инвестиции в жилищное строительство, то обычно выбираем надёжного застройщика. А это означает, что объект рано или поздно будет сдан, свою квартиру мы получим – она будет в собственности. Так что за это можно не переживать, в худшем случае будет потеряно время.
2. Хорошая доходность. С этим кто-то может поспорить, но в рамках вложений в коммерческую недвижимость доход получается действительно хорошим и стабильным, если мы оставляем её себе и дальше сдаём. Дело в том, что ставки обычно выше при примерно тех же затратах на этапе строительства.
3. Огромный выбор объектов. Никто не говорит, что подойдут инвестиции в новое строительство только в своём городе – можно выбрать объекты и в области или даже соседнем городе. То есть из чего выбирать есть всегда. Особенно актуально в контексте небольших объектов и недвижимости промышленного назначения – достаточно просто понаблюдать за тем, как постоянно возводятся новые объекты на каждом свободном участке земли.

Обычно совокупность этих преимуществ убеждает инвесторов вкладываться в строительство вместо того, чтобы держать деньги в совсем консервативных вариантах получения дохода. Но нужно учитывать и возможные серьёзные минусы, для некоторых они могут стать существенными:

1. Мошенничество. Это главный риск, которому подвержены инвесторы. Избежать легко – тщательно изучать компанию-застройщика и всю документацию, выбирать только известные компании.
2. Из первого получаем следующий минус – на изучение вопроса потребуется немало времени. Если новичок приходит в сферу строительства, то он тратит много времени на то, чтобы вникнуть и всё понять. И от этого никуда не деться, от качества анализа зависит и конечный доход. Как вариант – работать с фондами, в которых специалисты проделывают всю работу сами, нужно лишь выбрать хороший фонд. Доходность может сократиться из-за доли прибыли самого фонда.
3. Увеличение сроков строительства, просрочки сдачи объектов. Сюда же можно включить и разного рода форс-мажор. То есть застройщик в этом случае не будет виноват, но инвестору легче не станет – сдвиг сроков напрямую влияет на доходность. С просрочками проще – они должны быть предусмотрены в договоре. А вот лёгкое землетрясение или что-нибудь в этом роде может сильно испортить план всем – от застройщика до инвестора.

В общем, риски довольно ограниченные – мошенничество, форс-мажор и сдвиг сроков. Большую часть можно предусмотреть, если тратить время на изучение компании, объекта, инвестиционного плана.

Заключение

Подводя итог, можно сказать, что инвестиции в новое строительство – отличный выбор для тех, кто хочет получать неплохой доход и при этом готов тратить время на изучение вопроса. Главное преимущество – возможность относительно быстро освоиться и дальше уже работать по схеме. Например, последующие покупки квартир у одного и того же застройщика нередко проводятся со скидкой, а это зачастую существенные суммы. Если капитал небольшой, то можно присмотреться к коммерческой недвижимости или же обращаться в специальные фонды, где сразу несколько маленьких инвесторов будут заниматься одним крупным объектом и в итоге получат в собственность доли объекта.

Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru

Источник