Что нужно для вычета из налоговой новостройка

С расходов на покупку дома можно вернуть до 260 тыс. рублей. А если жилье приобреталось в ипотеку, то заемщик может получить еще до 390 тыс. рублей с уплаченных процентов.

3-НДФЛ: заявляем вычет на приобретение квартиры и с процентов по ипотеке

Если вы приобрели жилую недвижимость или долю в ней, то вы имеете право получить имущественный налоговый вычет. О том, как заполнить декларацию 3-НДФЛ для получения налоговых вычетов на приобретение квартиры и с процентов по ипотеке, читайте в статье.

Согласно законодательству максимальная сумма расходов на приобретение жилья, которая принимается для вычета, равна 2 000 000 руб. (п. 3 ст. 220 НК РФ). Таким образом, вы можете вернуть максимально 260 000 руб. (2 000 000 руб. х 13%). А максимальная сумма фактически уплаченных процентов, которую примут к вычету, составляет 3 000 000 рублей. То есть вернуть из бюджета вы вправе не более 390 000 руб. (3 000 000×13%).

Рассчитывать на налоговые вычеты вправе только налоговые резиденты РФ, которые получают доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13% (кроме дивидендов). Возврат производят из уплаченного налога за календарный год. Если суммы налога, уплаченного за один год, не хватает, то налогоплательщик вправе дополучить остаток вычета в последующие годы.

Бесплатный видеокурс «Личное финансовое планирование»

Пример

В 2018 году Иванов Иван Иванович приобрёл по договору купли-продажи квартиру стоимостью 2 500 000 руб. с привлечением целевого кредита в размере 1 000 000 руб., за 2018 год он уплатил 35 000 руб. процентов. В этом году Иванов работал в ООО «Камчатка», его налогооблагаемая база составила 720 000 руб., с которой был удержан НДФЛ в размере 93 600 руб., о чём свидетельствует справка 2-НДФЛ.

Из условий видно, что уплаченного налога за 2018 год не хватит, чтобы возвратить 260 000 руб. за приобретение и 4 550 руб. за уплаченные в 2018 году проценты. Поэтому сначала представляется вычет по приобретению, а потом вычет по уплаченным процентам. В связи с этим в декларацию за 2018 год можно не вносить данные по уплаченным процентам. Однако это не значит, что вычет по ним сгорит, г-н Иванов вправе на него рассчитывать после того, как полностью получит вычет за приобретение квартиры в размере 260 000 руб.

В первой вкладке содержатся общие сведения. Часть из них (ФИО, ИНН, номер налоговой инспекции) программа подтягивает автоматически.

Декларацию г-н Иванов заполняет за 2018 год. Так как он первый раз представляет декларацию за этот год, это необходимо отметить в программе. Иван Иванович является налоговым резидентом РФ и подаёт декларацию лично, поэтому указывает, что представляет декларацию как налогоплательщик.

На следующей вкладке Иван Иванович выбирает, что хочет задекларировать доход, который получил в виде заработной платы.

Далее он заявляет, какой из налоговых вычетов хочет получить.

На следующей вкладке сервис предлагает внести данные из справки 2-НДФЛ. Если данная справка уже загружена в ЛК, то показатели можно перенести автоматически.

Если заполнение декларации происходит в начале 2019 года, в ЛК налогоплательщика справки 2-НДФЛ за 2018 год может ещё не быть. В этом случае показатели из справки 2-НДФЛ необходимо перенести вручную.

В первом разделе справки 2-НДФЛ указана информация о налоговом агенте, её необходимо перенести, а после этого нажать кнопку «Добавить доход».

В появившееся окно следует перенести данные из третьего раздела справки 2-НДФЛ.

При этом в новом личном кабинете не надо построчно переносить каждый месяц, теперь нужно указать код дохода и проставить общую сумму, которая была получена за 2018 год. Так, Иванов по коду 2000 получил 640 000 руб., а по коду 2002 — 80 000 руб. Каждый новый код дохода вводится через кнопку «Добавить доход».

Когда данные о доходе перенесены, ниже будет автоматически подсчитана общая сумма дохода и налогооблагаемая база. Также следует указать сумму налога удержанную. Эту сумму можно узнать из пятого раздела справки 2-НДФЛ.

Кнопка «Далее» переводит на вкладку «Вычеты», в которой необходимо указать несколько параметров.

«Наименование объекта». Проставляется в зависимости от того, что было приобретено: квартира, жилой дом, доля в них и т.д. Иванов приобрёл квартиру.

«Признак налогоплательщика». Указывается в зависимости от того кто является собственником объекта. Иванов приобрёл квартиру самостоятельно и является собственником. Если бы он был женат, а квартира была оформлена на жену, то в данной графе он указал бы «Супруг собственника объекта». Подробнее об этом читайте в статье «Вычет на приобретение жилья супругами».

«Вид номера объекта». Выберите его при наличии кадастрового номера. Иванов ввёл кадастровый номер своей квартиры из выписки из ЕГРН. Если кадастрового номера нет, но есть другой — выберите соответствующий вид номера. Если номер отсутствует, следует выбрать «У объекта нет номера» и ввести адрес объекта.

Ниже указывается информация, что квартира приобретена по договору купли-продажи. Право на имущественный вычет возникает в год, когда квартира была зарегистрирована. Это подтверждает выписка из ЕГРН, дату из неё нужно внести в поле «Дата регистрации права собственности».

Если жильё приобретено по ДДУ, то право на вычет возникает с года подписания акта о передаче жилья. В таком случае необходимо указать реквизиты данного акта. Подробнее об этом читайте в статье «В какой момент возникает право на имущественный вычет».

Квартира была приобретена за 2 500 000 руб., что превышает максимальный размер имущественного вычета по приобретению квартиры, 2 000 000 руб. В графе «Сумма расходов на приобретение (строительство) объекта» следует внести сумму в рамках вычета — 2 000 000 руб. Даже если в эту графу внести полную сумму расходов на приобретение, превышающую 2 000 000 руб., то ниже в графе «Общая стоимость всех объектов (с учётом ограничений вычета)» программа автоматически проставит 2 000 000 руб.

В графу «Сумма уплаченных процентов по кредиту» Иванов информацию не вносит, поскольку уплаченного НДФЛ не хватит для получения вычета по процентам за 2018 году.

«Общие суммы расходов» программа определяет автоматически, исходя из ограничений законодательства.

Иванов никогда раньше не обращался за имущественным вычетом, что отмечает в программе.

Если ранее уже было заявлено право на имущественный вычет по приобретению или процентам, то следует указать суммы, и был ли вычет предоставлен работодателем или получен через налоговую инспекцию.

Ниже необходимо прикрепить комплект подтверждающих документов. Какие именно документы необходимы, читайте в статье «Какие документы подтверждают право по приобретению жилья».

Максимальный налоговый вычет вы получите, если купите квартиру ценой от 2 млн и заплатите банку процентов на 3 млн или больше. В случае, если траты оказались меньшими, вы получите 13% от стоимости жилья и 13% от процентов по ипотеке. Воспользоваться правом на получение обоих налоговых вычетов можно только один раз. … А получать их нужно с одной квартиры? Не обязательно. Например, вы купили квартиру без ипотеки, сразу заплатив всю сумму. Но потом завели семью и решили, что квартира нужна большего метража и купили новую уже в ипотеку. С первой вы можете получить имущественный вычет до 260 000 рублей, а со второй — уже по выплаченным процентам до 390 000 рублей. Хорошо.

Налоговый вычет при покупке дома

С расходов на покупку дома можно вернуть до 260 тыс. рублей. А если жилье приобреталось в ипотеку, то заемщик может получить еще до 390 тыс. рублей с уплаченных процентов. Рассказываем, как это сделать, и кто имеет право на вычет при покупке жилого дома.

Как работает налоговый вычет?

Все граждане, которые работают по официальным трудовому договору, платят налог на доходы физических лиц (так называемый НДФЛ). С помощью налогового вычета они могут освободиться от этой обязанности на определенное время или вернуть часть ранее уплаченного НДФЛ.

Сумма возврата будет зависеть от суммы дохода налогоплательщика. К примеру, если ваш ежемесячный оклад составляет 50 тысяч рублей, то за год вы сможете вернуть 78 тысяч рублей.

Какие вычеты можно получить при покупке дома?

После приобретения жилого дома в собственность налогоплательщик получает право на имущественный вычет в размере 13% от стоимости недвижимости. Максимальная сумма, на которую может быть уменьшена налогооблагаемая база, не должна превышать 2 млн рублей.

Например, если дом был куплен за 5 млн рублей, то вычет все равно будет считаться с 2 млн и составит 260 тысяч рублей. Если жилье приобреталось супругами в общую совместную собственность, то каждый из них может получить вычет в пределах лимита. В данном случае общая сумма возврата НДФЛ составит 520 тысяч рублей.

Вычет можно получить не только с расходов на приобретение жилого дома, но и с покупки земельного участка, на котором он расположен. Если на участке нет жилых зданий, то в этом случае льгота может быть предоставлена только после завершения строительства.

Еще один тип вычета — это вычет за проценты по ипотечному кредиту. Это право возникает, если дом был куплен в ипотеку. Сумма возврата рассчитывается как 13% от уплаченных процентов и не может превышать 390 тысяч рублей на одного человека. Супруги также могут совместно подать заявление на вычет по ипотечным процентам и получить в совокупности до 780 тысяч рублей.

Рассчитать налоговый вычет за банковские проценты, а также имущественный вычет можно с помощью сервиса «Калькулятор налогового вычета». Сервис покажет доступную сумму выплаты с учетом семейного положения, уровня заработной платы, использования средств государственной поддержки при покупке квартиры.

Я уже получал вычет с покупки квартиры. Могу ли я воспользоваться этой льготой после приобретения дома?

Да , но при условии, что лимит в 260 тысяч рублей не был исчерпан. В этом случае неиспользованный остаток можно перенести на другой объект недвижимости.

Пример. В 2017 году гражданин приобрел квартиру стоимостью 1,5 млн рублей. С этой суммы ему удалось вернуть 13% или 195 тысяч рублей. В 2021 году этот же человек купил дом за 4 млн рублей. Теперь он может получить только неиспользованный остаток, то есть 65 тысяч рублей (260 000 – 195 000).

Что касается вычета с процентов по ипотеке, то этим правом можно воспользоваться только в отношении одного объекта недвижимости. Если гражданин уже получал вычет по ипотечным процентам после покупки квартиры, то в дальнейшем он уже не сможет претендовать на эту льготу даже при наличии неиспользованного остатка.

Кто может претендовать на получение вычета?

Чтобы налогоплательщик мог воспользоваться льготой, должны быть выполнены следующие требования:

• Дом оформлен в собственность и имеет статус жилого объекта;
• Покупатель является налоговым резидентом РФ и платит НДФЛ;
• Недвижимость находится на территории России;
• У покупателя есть документы, подтверждающие расходы на приобретение дома;
• Продавец не относится к числу близких родственников покупателя;
• Налогоплательщик ранее не получал вычет или у него имеется неиспользованный остаток.

Когда нужно подавать заявление на налоговый вычет с покупки дома?

Заявить о своем праве на вычет можно в календарном году, который следует за годом оформления жилья в собственность. Например, если дом куплен в августе 2021 года, то в январе 2022 года владелец вправе обратиться за льготой. При получении вычета через работодателя покупатель может обратиться за вычетом сразу после регистрации сделки.

Неиспользованный остаток вычета переносится на следующие периоды.

Пример. Стоимость дома составляет 3 млн рублей, соответственно покупатель может вернуть с этой суммы 260 тысяч рублей. За отчетный год он перечислил в бюджет НДФЛ в размере 70 тысяч рублей. Это значит, что в последующие периоды налогоплательщик может опять заявить о своем праве на льготу (до тех пор, пока лимит не будет исчерпан).

Документы на имущественный вычет и вычет по ипотечным процентам можно подавать одновременно или по отдельности.

На момент покупки дома у меня не было официального дохода. Могу ли я получить вычет?

Да , так как имущественный вычет не имеет срока давности. Даже если покупатель начнет получать доход, облагаемый НДФЛ, только через несколько лет после покупки дома, он все равно сможет воспользоваться данной льготой.

При этом вернуть НДФЛ можно только за последние три года. К примеру, если дом был приобретен в 2016 году, а за вычетом обратились лишь в 2022 году, то возврату подлежит налог, уплаченный в 2019, 2020 и 2021 годах.

Какие документы потребуются для оформления налогового вычета с покупки дома?

Для получения налогового вычета нужно подготовить следующий пакет документов:

выписка из ЕГРН;

справка о доходах и суммах удержанного налога (бывшая 2-НДФЛ – можно получить у работодателя)

копия договора купли-продажи дома;

платежные документы (выписка о перечислении средств на счет продавца, расписка, квитанции к приходным ордерам);

копия ипотечного договора (при покупке дома в ипотеку);

справка о выплаченных процентах по ипотеке (при покупке дома в ипотеку).

Как заявить о своем праве на вычет после приобретения дома в собственность?

Есть несколько способов оформления вычета. При обращении в налоговую (в стандартном или упрощенном порядке) заявитель получает всю сумму одним платежом. При оформлении льготы через работодателя покупатель может получать заработную плату без отчислений НДФЛ до тех пор, пока не будет исчерпана вся сумма вычета.

Способ 1. Оформление вычета онлайн в упрощенном порядке

Если дом куплен после 1 января 2020 года, льготу можно оформить без подачи декларации и подтверждающих документов. ФНС самостоятельно направит через личный кабинет налогоплательщика уведомление о возможности получения вычета. Пользователю останется только подписать предзаполненное заявление. Деньги будут зачислены на счет заявителя в течение 45 дней.

Способ 2. Оформление вычета в стандартном порядке

Если упрощенный порядок не подходит, то можно заявить о своем праве на вычет путем подачи декларации 3-НДФЛ и подтверждающих документов в налоговый орган по месту жительства. Это можно сделать лично или дистанционно через кабинет налогоплательщика . Проверка документов обычно занимает 3 месяца, после чего деньги перечисляются на счет заявителя.

Способ 3. Оформление вычета через работодателя

Заявление на получение льготы вместе с подтверждающими документами также подается в органы ФНС лично или через электронный кабинет налогоплательщика . Рассмотрение запроса занимает 30 дней. Если налоговая подтвердила право работника на вычет, то соответствующее уведомление необходимо передать работодателю.

Оформить налоговый вычет может только собственник недвижимого имущества. В случае если собственников больше 1 человека, тогда полагается вычет в зависимости от размера доли. Как рассчитывается сумма налогового вычета ? … Ремонт в новостройке . Шанс получить имущественный вычет в полной мере зависит от статуса квартиры (вторичное жилье или новостройка ) и документационное подтверждение реализованных ремонтных работ. Самый простой способ — новая квартира, то есть без отделки. … Также нужно будет заполнить 3-НДФЛ декларацию. Со вторым вариантом все проще: пройти регистрацию на портале ФНС (Федеральная Налоговая Служба) или госуслуг.

Налоговый вычет за квартиру: какие документы нужны в 2021 году

Рассказываем о том, какие документы требуются в 2021 году для налогового вычета за квартиру из вторичного жилья, новостройки или приобретённой в ипотеку. Поясняем, как происходит выплата вычета за покупку квартиры через работодателя и какие документы при этом понадобятся.

Налоговый вычет — своеобразный «кешбек» от государства. Честно заработанные 13% возвращаются, и их можно потратить на что-то приятное. Но чтобы получить деньги вовремя, нужно подготовиться и собрать пакет документов. Впрочем, с недавнего времени процедура стала проще. Мы расскажем всё о том, какие документы для налогового вычета за квартиру с 2021 года нужно предъявить

Изменения в законе

Ещё не так давно больше всего «заморочек» было связано с декларацией 3-НДФЛ. Много страниц, ещё больше строчек, заполнение которых непонятно; долгие поиски в интернете внятного объяснения, потраченные время и нервы. И всё это могло привести к требованию повторного заполнения страницы.

Наконец был принят закон №100 от 20.04.2021, вступивший в силу в мае 2021 года. Он позволил налогоплательщикам обойтись без заполнения и подачи декларации 3-НДФЛ. Теперь ФНС определяет размер положенной по закону выплаты исходя из имеющейся у неё информации о доходах и выплаченном НДФЛ.

Казалось бы, с бюрократией покончено, но не для всех. Новый порядок выдачи действует в отношении квартир, на которые право собственности оформлено после 01.01.20 года. Если вы купили жильё ранее этой даты, придётся действовать по старинке — оформлять декларацию.

Изменения также коснулись сроков возврата налогов, о чём мы подробно рассказали в статье о вычете при покупке жилья.

В остальном всё осталось, как прежде. Право на возврат налоговой суммы можно использовать двумя методами: через ФНС и работодателя.

Налоговый вычет за квартиру: какие документы нужны в ИФНС

Итак, теперь для возврата налога достаточно заполнить и передать в налоговую заявление. Декларацию заполнять не нужно, если жилплощадь куплена не ранее 2020 года. Если ранее, придётся заполнять 3-НДФЛ, причём за каждый год. Если вычет по одной квартире распределяется между супругами, каждый подаёт декларацию на себя. К ней нужно приложить пакет документов, но об этом чуть позже.

Если в вашей ситуации требуется заполнять 3-НДФЛ, помните, что документ часто обновляется. Используйте актуальную версию. Обо всём можно узнать на сайте налоговой службы, где есть и пример заполнения.

Вместе с подачей декларации нужно предъявить справку 2-НДФЛ, которую можно получить на работе или загрузить из личного кабинета (ЛК) на сайте налоговой . Справки за прошлый период формируются приблизительно с апреля последующего года.

Теперь в 3-НДФЛ добавлено заявление о возврате налоговой суммы. До 2021 года оно заполнялось отдельно. Оно нужно всегда. И проще всего заполнять и отправлять его в ЛК на сайте nalog.ru

Не забудьте указать:

1. название банка;
2. реквизиты счёта для перечисления денег.

Декларация заполняется одним лицом, а вот заявление и пакет документов должен предъявить каждый. В нём в обязательном порядке должен быть паспорт (или паспорта, если вычет распределяется между мужем и женой).

Остальные документы на вычет за квартиру предъявляются в зависимости от того, где и как она была приобретена. Общий принцип таков: нужно предоставить доказательства того, что вы купили квартиру, заплатили за неё деньги.

Можно использовать копии документов, налоговики сами проверят их по базам. В спорных вопросах они попросят оригиналы, хотя это бывает редко. Сканы легко отправлять через ЛК налогоплательщика — это удобнее, но копии также можно подшить к декларации.

Документы для квартиры-«вторички»

Кроме перечисленной выше документации нужно предоставить:

1. Договор купли-продажи (ДКП).
2. Платежки, подтверждающие, что вы заплатили деньги за жилплощадь. Это может быть платёжное поручение, выписка из банка о перечислении денег и т. п. Если деньги были внесены кем-то другим по поручению, нужно предъявить доверенность на оплату.
3. Документ, который доказывает, что вы являетесь собственником приобретённого жилья. Сейчас этим документом является выписка из ЕГРН (сведения об объекте недвижимости из официального источника информации). Она выдаётся в Росреестре после оформления права собственности.

Напомним, что с июля 2016 года отменена выдача свидетельств о праве собственности, теперь их заменяет выписка из ЕГРН.

Документы для квартиры-новостройки

О том, как правильно купить квартиру у застройщика, мы подробно рассказали здесь. При покупке такого жилья обычно нет классического ДКП. Значит, список документов для получения налогового вычета за квартиру (помимо заявления и паспорта) немного другой:

1. Договор долевого участия (ДДУ, заключается между застройщиком и покупателем жилья) или договор уступки прав требования (когда покупается жилплощадь в новостройке у владельца, который ещё официально не стал её собственником).
2. Акт приёма-передачи жилья (подписывается во время приёма квартиры у застройщика).
3. Платёжки.

Документы для квартиры, приобретённой в ипотеку

После приобретения жилья в ипотеку можно получить два вычета – за траты на покупку и на проценты. Документы подаются ежегодно до того момента, пока не будет выплачена вся установленная сумма.

По сути, пакет документов состоит из двух частей. Первая — как при покупке жилплощади в новом доме или во вторичном жилье.

1. Ипотечный договор (все страницы).
2. Справка о выплаченных процентах за год или несколько лет. Её выдаёт банк.
3. График платежей.
4. Документы, подтверждающие регулярную оплату ипотеки (квитанции, выписки из банка, чеки).

Не все эти документы являются обязательными. Главный документ — справка об уплаченных процентах. Но налоговики могут запросить всё остальное, поэтому лучше заранее всё подготовить.

Другие случаи

Если вы приобрели жильё и решили воспользоваться распределением вычета, при этом находясь в браке, к другим документам стоит добавить:

1. свидетельство о браке;
2. заявление о разделе вычета между мужем и женой (укажите, в каких частях будете делить льготу).

Если вы платили за долю ребёнка, приложите его свидетельство о рождении.

Документы для получения вычета за квартиру работодателю

Если вы не хотите ждать оформления и получения одной или нескольких крупных выплат, можете оформить вычет у работодателя. В таком случае из вашей зарплаты не будут вычитать 13 %.

Какие нужны документы для вычета за покупку квартиры через работодателя:

1. Заявление. Можно оформить в ЛК налогоплательщика. Декларация не заполняется.
2. Обычные документы (указаны выше в статье).
3. Уведомление о праве на выплаты.

Как всё происходит:

1. Заявление с остальными документами передаются налоговикам.
2. Налоговики проверяют документы и выдают уведомление.
3. Вы передаёте уведомление работодателю.
4. Бухгалтеры перестают удерживать НДФЛ из зарплаты до времени достижения суммы вычета.
5. Если за год использовался не весь вычет, оставшаяся сумма переносится на другой год. Для этого нужно снова получить уведомление.

Если год, за который вы планировали вернуть налог, закончился, получить за него налоговый вычет можно только обычным путём, через ФНС.

Имущественный налоговый вычет представляет собой льготу, предоставляемую государством при покупке квартиры в новостройке или на рынке вторичной недвижимости гражданам, имеющим официальное трудоустройство с регулярной уплатой подоходного налога в размере 13 %. … Если Вы хотите оформить имущественный вычет от налоговой , нужно быть готовым к тому, что период ожидания может составить несколько месяцев, однако, при этом вы получите целиком всю сумму в размере 13% от предоставленного годового дохода.

Как получить налоговый вычет: пошаговое руководство

Далеко не все знают, что при крупных тратах – покупке квартиры, оплате обучения или лечения, оформлении страховки – можно получить часть денег назад, оформив налоговый вычет. О том, когда это актуально и что нужно сделать, расскажем в этой статье.

Кто и за что может его получить

На налоговый вычет могут рассчитывать граждане (или резиденты) РФ, которые трудоустроены и платят НДФЛ. Если официальный источник доходов отсутствует, то и налоговый вычет получить нельзя.

Вычеты бывают следующих видов:

1. Стандартные (для определенных категорий граждан – инвалидов, чернобыльцев), а также вычеты на детей.

2. Социальные (на лечение и обучение)

3. Имущественные (выплачиваются после покупки недвижимости)

4. Вычеты по индивидуальным инвестиционным счетам (особый случай, который актуален только в том случае, если у вас есть такой счет, мы его рассматривать в данной обзорной статье не будем)

Важно! На руки вы сможете получить только 13% максимального налога, устанавливаемого Налоговым кодексом. Например, максимальная сумма налога на обучение – 120 000 рублей, получить из нее вы сможете 15 600 рублей.

Имущественный налоговый вычет не может составлять больше 2 млн. рублей. Из них собственник может вернуть только 13%, то есть, до 260 тыс. рыб.

Важно! Если недвижимость покупалась в ипотеку, то можно получить вычет и с процентов, которые были заплачены по кредиту. В данном случае НДФЛ высчитывается с суммы 3 млн. руб., то есть, эта часть вычета может составить 390 тыс. руб. Итого владелец квартиры или дома, приобретенных с привлечением ипотечного кредита, может получить 650 тыс. руб. налогового вычета.

Уплата налогов физических лиц: что нужно знать

Как получить налоговый вычет? Пошаговое руководство

Шаг первый. Соберите документы

Пакет документов немного разнится в зависимости от типа вычета.

Стандартный вычет на детей потребует подготовки следующих документов:

• Заявление работодателю на получение налогового вычета.
• Свидетельство о рождении или усыновлении.
• Справка об инвалидности (если ребенок – инвалид).
• Справка из учебного заведения (если ребенок – студент).
• Документ о регистрации брака родителей.

Естественно, будут определенные нюансы в тех случаях, если вы воспитываете ребенка в одиночку или являетесь опекуном. В данном случае вам необходимо уточнить в отделениях ФМС, какие еще документы необходимо предоставить.

Вычет за лечение можно получить в том случае, если вы потратили деньги на медицинские услуги для себя, родителей, супруга, детей до 18 лет в лицензированном медицинском учреждении. Также на вычет можно рассчитывать в том случае, если вы покупали лекарства или оформляли полис ДМС. Важно! Далеко не за все услуги можно получить вычет, а за страховку вы вернете часть денег только в том случае, если оформляли ее в компании, имеющей соответствующую лицензию.

Документы, которые нужны для вычета на лечение:

• Декларация 3-НДФЛ.
• Справка об оплате медицинских услуг.
• Договор с медицинским учреждением.
• Справка из бухгалтерии по месту работы.
• Чеки, подтверждающие ваши расходы.

Налоговый вычет на обучение можно получить в том случае, если вы сами, а также ваш ребенок, брат, сестра до 24 лет проходили обучение. Личное обучение может быть «компенсировано» вычетом вне зависимости от того, было оно очным или заочным, на ребенка (брата, сестру) вычет получается только при очном дневном обучении. Важно! В данном случае не обязательно рассматривать только высшее образование, можно получить вычет за обучение в школе или детском саду.

Документы, которые нужны для получения налогового вычета на обучение:

• Декларация 3-НДФЛ.
• Документ, подтверждающий оплату услуг за образование.
• Договор с учебным заведением.
• Справка из бухгалтерии по месту вашей работы.

Имущественный вычет можно получить в том случае, если вы приобрели квартиру, дом, комнату в коммунальной квартире, земельный участок.

Чтобы получить его, потребуются следующие документы:

• Декларация по форме 3-НДФЛ.
• Заявление на получение налогового вычета.
• Заявление на перечисление денег – в нем должны быть указаны банковские реквизиты.
• Справка 2-НДФЛ – за тот год, на который вы хотите получить имущественный вычет. Получить такую справку можно в бухгалтерии по вашему месту работы.
• Договор купли-продажи квартиры, дома, участка, комнаты в коммунальной квартире.
• Свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН.
• Банковские выписки, которые подтвердят, что вы переводили деньги за недвижимость на счет продавца.
• Копия всех страниц паспорта.

Важно! Если вы покупаете квартиру в подарок ребенку, не достигшему 18-летнего возраста, также нужно предоставить свидетельство о рождении ребенка.

Если квартира в строящемся доме…

В этом случае получить налоговый вычет вы сможете только в том случае, когда дом будет сдан (а вы, соответственно, станете собственником квартиры). К пакету документов нужно будет добавить акт приема-передачи квартиры, а также договор участия в долевом строительстве (вместо договора купли-продажи).

Если недвижимость покупалась с привлечением ипотечных средств

Пакет документов расширяется – нужно будет предоставить копию договора ипотечного кредитования. Если вы уже начали гасить кредит, также предоставьте документы о внесении этих сумм. В случае с ипотекой вы можете каждый год подавать заявление на учет суммы, уплаченной по кредиту. Возвращаться будут сравнительно небольшие суммы, но в любом случае эти деньги ваши по закону, и вы имеете на них право.

Целевой и нецелевой кредит: в чем разница и какой выгоднее?

Шаг второй. Подайте документы в отделение ФНС

Сделать это можно при личном визите, через представителя (у него должна быть доверенность), при помощи почты (заказным письмом с уведомлением о вручении), онлайн при помощи портала www.gosuslugi.ru.

Шаг третий. Дождитесь камеральной проверки документов

Она должна занять не более 3 месяцев. /Если возникнут какие-либо вопросы, с вами свяжутся – поэтому обязательно оставляйте контактные данные, чтобы процесс не начал буксовать на этом этапе.

Если обозначенный срок вышел, а вы не получили ответа, обратитесь в ФНС сами, чтобы уточнить, как проходит проверка.

Шаг четвертый. Дождитесь перечисления средство на ваш счет

На это может уйти еще один месяц. Деньги переводятся по тем банковским реквизитам, которые вы указали в документах.

Подводя итог…

Фактически для получения любого вычета порядок действий один и тот же, разница только – в пакете документов, который нужно предоставить. Посмотреть перечни всех документов можно на портале Госуслуг, также получить информацию можно, обратившись в ФНС.

И помните: получить вычет можно по истечению календарного года, в который производились соответствующие расходы.

Для того чтобы получить налоговый вычет за новостройку , вы должны быть резидентом РФ, то есть находиться на территории России более 183 дней в году и иметь доходы, с которых вы или ваш работодатель платит налог 13% (кроме дивидендов). На возврат НДФЛ не могут претендовать ИП на спецрежимах, безработные, студенты, родители в декретном отпуске, пенсионеры. … Вычет за новостройку при покупке в ипотеку. Помимо основной налоговой льготы за новостройку вы можете дополнительно воспользоваться вычетом по процентам ипотеки. Лимит на проценты по ипотеке составляет 3 млн рублей.