Документы для налогового вычета за квартиру по ипотеке первый раз новостройка 2021 список документов

Актуальный на 2022 год список документов для получения имущественного вычета при покупке квартиры в ипотеку + инструкции где и как их получить.

Какие документы подтверждают право на вычет по приобретению жилья?

Вне зависимости от того, получаете ли вы вычет по приобретению жилья через работодателя или через налоговую инспекцию, вам необходимо доказать, что вы имеете на него право. Комплект документов должен подтвердить ваше право на жильё, а также расходы, которые вы понесли на его приобретение.

Сначала нужно определиться, что можно относить к расходам на приобретение. Согласно Налоговому кодексу, при расчёте максимального вычета в 2 млн рублей учитываются следующие расходы:

При покупке квартиры, комнаты (доли в них) (подп. 4 п. 3 ст. 220 НК РФ)	При новом строительстве или приобретении в РФ жилого дома (доли в нём) (подп. 3 п. 3 ст. 220 НК РФ)
на покупку квартиры или комнаты (доли в них);	на разработку проектной и сметной документации;
на приобретение прав на квартиру или комнату (доли в них) в строящемся доме;	на приобретение строительных и отделочных материалов;
на приобретение отделочных материалов;	на приобретение жилого дома (доли а нем), в том числе на стадии незаконченного строительства;
на работы, связанные с отделкой квартиры или комнаты, в том числе разработка проектной и сметной документации на проведение отделочных работ.	на работы и услуги по строительству (достройке) и отделке;
на организацию на жилом объекте электро-, водо- и газоснабжения и канализации (в том числе и автономных).

Подтверждающие документы

Документы, которые подтверждают право на жильё:

• при строительстве или покупке жилого дома (доли в нём) — документы, подтверждающие право собственности на жилой дом или долю в нём (свидетельство о госрегистрации);
• при покупке квартиры или комнаты (доли в них) — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче квартиры (комнаты) либо свидетельство о госрегистрации права;
• при обретении квартиры (комнаты) в строящемся доме — договор участия в долевом строительстве и передаточный акт;
• при покупке земельного участка для строительства или под уже готовым домом — свидетельство о госрегистрации права собственности на земельный участок и свидетельство о госрегистрации права собственности на жилой дом.

Документы, подтверждающие оплату:

• документы, подтверждающие расходы по приобретению недвижимости, земельного участка (ипотечный договор, договор аккредитива, расписка в получении денежных средств, квитанции к приходным ордерам, платёжное поручение, банковские выписки о перечислении денег со счёта покупателя на счёт продавца и так далее);
• документы, подтверждающие осуществление расходов на отделку, работы, связанные с отделкой или строительством (товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов, акты об оказании услуг и т.д.).

Если имущество приобретено супругами, то также нужно приложить:

• копию свидетельства о браке;
• письменное заявление (соглашение) о договорённости супругов о распределении размера имущественного вычета. Если имущество приобретено в собственность детей до 18 лет, а вычет получает родитель (п. 6 ст. 220 НК РФ), необходимо приложить свидетельство о рождении.

Каким образом получить вычет на приобретение жилья — читайте в статье «Возврат налога за покупку квартиры».

Если вы будете представлять в налоговый орган подтверждающие документы онлайн через личный кабинет налогоплательщика, то необходимо приложить их скан-копии или фото оригиналов. Если сдаёте документы лично или через представителя, то нужны копии подтверждающих документов. При этом необходимо взять с собой оригиналы, чтобы инспектор мог сличить документы. Копии останутся у контролера, а оригиналы вы заберёте с собой.

Если вам нужна помощь в получении имущественного вычета, посетите сайт open-ndfl.ru .

Имущественный вычет предоставляют один раз . Но если расходы меньше 2 млн рублей, неиспользованный остаток можно перенести на другой объект. … Вначале разберемся, как заявить налоговый вычет за квартиру через региональную инспекцию ФНС. Для этого необходимо оформить декларацию на налоговый вычет по форме 3-НДФЛ и представить ее чиновникам вместе с заявлением и пакетом документов . … О том, какие нужны документы для получения имущественного вычета , рассказали эксперты Системы Главбух. Подтверждение расходов на покупку квартиры у физического лица.

Документы для получения имущественного вычета за купленную квартиру в ипотеку + инструкции где и как их взять

Здравствуйте. После покупки квартиры в ипотеку можно рассчитывать на 2 вычета – налоговый вычет за расходы на приобретение и налоговый вычет за расходы на уплату процентов по ипотеке. Я называю их проще — вычет за покупку и вычет по ипотеке. Я перечислила 2 перечня документов, здесь для вычета за покупку, здесь для вычета по ипотеке. В описании каждого документа я подробно расписала как и где его получить.

Отступление — за бесплатной консультацией обратитесь в любое время консультанту справа или позвоните: 8 (499) 938-45-78 — Москва и обл.; 8 (812) 425-62-89 — Санкт-Петербург и обл.; 8 (800) 350-24-83 — все регионы РФ.

Подать документы нужно в районную налоговую инспекцию ТОЛЬКО по адресу своей прописки/регистрации (п. 3 ст. 228, п. 2 ст. 229, п. 1 ст. 83 и ст. 11 НК РФ). Адрес купленной квартиры, места работы или фактического проживания значения не имеют.

Прежде чем ознакомится с документами, внимательно прочтите о том, в чем заключается возврат налога, какова его сумма и кому он положен — все о вычете при покупке квартиры в ипотеку.

Документы для вычета за покупку

Вычет за покупку выплачивают каждый год. Сумма части вычета равна ежегодной сумме уплаченных НДФЛ с зарплат/доходов собственника. Поэтому и документы на возврат НДФЛ подавать каждый год. Каждый собственник, который имеет право на вычет, должен подать свой пакет документов.

Налоговая декларация 3-НФДЛ (оригинал);

Это самый главный документ, ведь на основании декларации и рассчитывается сумма вычета. У меня есть в планах написать инструкцию как заполнить декларацию. Как только она будет готова, здесь вставлю на нее ссылку.

По этой ссылке можно узнать сколько раз можно получить вычет за покупку, а сколько вычет по ипотеке — здесь

Ее нужно получить в бухгалтерии своего работодателя. Там точно знают, что это за справка. В ней указана сумма, которую работодатель удержал в качестве НДФЛ с зарплат работника за год (или несколько лет). Не путайте её с декларацией 3-НДФЛ, это совершенно разные документы.

Бесплатно узнайте какие вычеты вам положены и сколько денег сможете вернуть Специалисты ВернитеНалог.ру разберутся какие вычеты вам положены, посчитают, подготовят документы и подадут их в налоговую инспекцию за 24 часа. Сопровождение до получение денег. VerniteNalog.ru

Оф. название – заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога. В заявлении нужно указать реквизиты банковского счета (не банковской карты), в который налоговая перечислит деньги в качестве вычета. Обычно граждане указывают свой зарплатный или ипотечный счет, но можно указать любой счет в любом другом российском банке. Главное, чтоб он был рублевым и оформлен на ФИО получателя вычета. Деньги за вычет можно тратить абсолютно по своему усмотрению.

Копии потребуются основной страницы паспорта и страницы с пропиской. По закону копии необязательно подавать, но все налоговые инспекторы их требуют. Проще сделать копии, чем с ними спорить.

Если имеется свидетельство о регистрации права, подается оригинал и копия.

С июля 2016 года свидетельства не выдают, а вместо них выдают выписку из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных права на объект недвижимости. Объект недвижимости в нашем случае — это купленная квартира. Поэтому если свидетельства на руках нет, нужно подать бумажную выписку из ЕГРН с печатью. Как и где заказать выписку из ЕГРН на квартиру.

При покупке квартиры в новостройке по ДДУ или переуступке необязательно подавать свидетельство или выписку из ЕГРН. Т.е. вычет за квартиру в новостройке уже можно получать, даже если она еще не оформлена в собственность. Но только после подписания акта приема-передачи. Об этом ниже.

Подаются оригиналы и копии каждой страницы. Если договор купли-продажи потерян, собственник может получить его в МФЦ или у нотариуса (если он был в нотариально заверенной форме).

Такой документ требуется на основании пп. 7 п. 3 ст. 220 НК РФ. Без него налоговая инспекция откажет в оформлении вычета.

Этим документом может выступать договор купли-продажи, расписка от продавца о получении средств или банковская выписка.

Договор купли-продажи подойдет, если в нем написано, что расчеты между покупателем и продавцом произведены полностью или что на момент подписания договора были переданы деньги. В записи о произведенных расчетах должны быть ФИО продавца, который получил деньги, его подпись, его паспортные данные, его адрес регистрации, дата получения денег и конкретная сумма.

Если в договоре купли-продажи нет записей о расчетах, то от продавца нужна расписка о получении средств (копия и оригинал). Расписка подойдет, если деньги переданы продавцу наличными на руки или через банковскую ячейку. Если такой расписки на руках нет, то придется найти продавцов, чтобы они написали расписку «задним числом» на дату передачи денег.

При безналичном перечислении денег от счета покупателя на счет продавца (также через аккредитив) потребуется не расписка, а банковская выписка (оригинал). Часто случается, что оплата продавцу производилась с банковского счета только одного из покупателей (собственников), хотя все покупатели понесли расходы на покупку. Поэтому, чтобы другие собственники могли получить вычет, им нужно написать собственноручно в простой и свободной форме доверенность на передачу их части денег тому покупателю, с банковского счета которого производилась передача денег продавцу.

К сожалению, некоторые налоговые инспекции все равно требуют расписку о получении средств, даже если есть договор купли-продажи с правильными записями о расчетах или банковская выписка. В этом случае советую ссылаться на пп. 7 п. 3 ст. 220 НК РФ и на письмо Минфина РФ от 20 мая 2009 г. N 03-04-06-01/118. Если в налоговой все равно настаивают на расписке, придется найти продавцов, чтобы они написали ее «задним числом».

• Свидетельство о заключении брака (оригинал и копия);
• Заявление о распределении имущественного вычета между супругами (оригинал);

Согласно пп. 3 п. 2 ст. 220 НК РФ, если супруги купили, они могут распределить вычет за покупку и вычет по ипотеке — подробнее. Например, одному супругу 100%, другому 0%. Или 90% на 10%, 80% на 20% и т.п. Но есть нюансы — если квартира куплена до января 2014 года, «ипотечный» вычет распределяется между супругами в тех же пропорциях, что и вычет за покупку. Если с 2014 года, тогда вычет за покупку можно распределить в одной пропорции, а «ипотечный» в другой. По умолчанию всегда делится 50 на 50.

• Свидетельство о рождении, если ребенку до 14 лет, или паспорт, если от 14 до 18 лет. Нужны оригиналы и копии;
• Заявление о распределении части вычета (оригинал).

В заявлении на распределение имущественного вычета нужно заполнить в пропорции — 0% ребенку, а его доля вычета в любой пропорции на обоих родителей или одного из них по желанию (50 на 50, 30 на 70, 100 на 0). Ребенок при этом не теряет право на получение вычета в дальнейшем.

Документы для вычета по ипотеке

Налоговая инспекция сначала возвращает деньги за вычета за покупку и только потом можно подавать документы на получение вычета по ипотечным процентам. Если вам известно, что в этом году уже точно получите остаток вычета за покупку, можно дополнительно подать документы и на вычет по ипотеке.

Вычет по ипотеке также выплачивается каждый год, поэтому и документы нужно подавать каждый год. Каждый собственник, который имеет право на вычет по ипотеке, должен подать свой пакет документов.

;
• Кредитный/ипотечный договор (оригинал + копии каждой страницы);
• Справка об уплаченных процентах ипотеки за год или несколько лет (оригинал);

Данная справка берется в своем банке, где брали ипотеку. Не путайте ее с графиком платежей.

Некоторые банки выдают справку бесплатно в день обращения или через несколько дней. Но есть и такие банки, которые выдают ее бесплатно, но нужно ждать примерно месяц. Если хотите получить быстрее, нужно заплатить. Цена зависит от политики банка.

Бесплатно узнайте какие вычеты вам положены и сколько денег сможете вернуть Специалисты ВернитеНалог.ру разберутся какие вычеты вам положены, посчитают, подготовят документы и подадут их в налоговую инспекцию за 24 часа. Сопровождение до получение денег. VerniteNalog.ru

Обычно данный график входит в ипотечный договор, или идет отдельным документом.

Обычно это чеки, квитанции или банковские выписки. По закону достаточно справки об уплаченных процентах, и данные документы необязательны. Но налоговые инспекторы все равно обязательно их потребуют.

Понравилась статья? Вы знаете, что надо сделать 😉

Есть вопросы? Можете бесплатно проконсультироваться. Воспользуйтесь окошком онлайн-консультанта, формой внизу или телефонами (круглосуточно и без выходных):

На проценты по ипотеке . Компенсировать стоимость кредита можно, если он выдан и на строительство, и на приобретение жилья. … С 20 мая 2021 года налоговые вычеты в размере фактически произведенных налогоплательщиком расходов на … Если гражданин желает заявить вычет на проценты по ипотеке , сделать это он сможет только один раз , даже если сумма вычета не достигает 3 млн руб. ( п. 8 ст. 220 НК РФ , письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 7 августа 2015 г. № 03-04-05/45673 ). … Какие документы нужны для получения налогового вычета за квартиру ?

Налоговый вычет на квартиру в 2021 году

Покупка недвижимости – важная процедура, необходимо учитывать много тонкостей. При этом можно получить налоговый вычет на квартиру. Расскажем, какие документы обязательно нужны для этой процедуры в 2021 году.

Вернуть налог при покупке жилья могут все физические лица, которые оформили недвижимость в прошлом налоговом периоде, равном 1 календарному году. Например, если приобретение квартиры произошло в 2020 году, то представить пакет документов можно не раньше I квартала 2021 года.

Если сумма НДФЛ, переведенная в бюджет за последний год, меньше предоставляемого вычета, разрешается перенос остатка денег на будущий налоговый период. Для этого нужно обратиться в ИФНС с набором требуемых документов.

Это следует выполнить в 2022 году, если необходим вычет за 2021 год, и в 2023 – если расчет осуществляется за 2022. Эти правила требуется соблюдать ежегодно до абсолютного расходования средств.

До периода, когда права на вычет нет, передавать декларацию за раннее время запрещено. В качестве исключения — пенсионеры, для которых ограничение на перенос вычета на следующие годы не считается актуальным.

Право на получение

Некоторые сначала желают узнать, какие документы нужны. Но налоговый вычет на купленную квартиру в 2021 году предоставляется не всегда. Чтобы узнать, допускается ли возврат налога, необходимо ознакомиться с перечнем требований, которые применяются к физическим лицам.

Действуют следующие условия:

заявитель – резидент РФ;

жилье на территории России;

недвижимость приобретена в ипотеку или на свои деньги;

заявитель может представить акт о передаче объекта.

Вычет положен в том случае, если жилье куплено в новом доме или на вторичном рынке, у физического или юридического лица. Возможности на получение вычета нет, когда в качестве продавца выступает кто-то из семьи заявителя или ближайший родственник. Несмотря на то, что средства действительно были уплачены.

Если объект приобретен одним супругом, но между мужем и женой не заключено брачное соглашение, то квартира будет считаться совместным имуществом. После покупки этого жилья у них обоих есть право на возврат налога.

Вычет оформляется в сумме фактических трат на покупку и на основе лимита. На каждого из супругов показатель равен 2 млн рублей.

Не важно, кто по документации считается собственником жилья, и кто обязан оформлять платежные бумаги. Супруги могут сами осуществлять распределение этого вычета. Но в заявлении об этом обязательно необходимо указать.

Затем документ отдается в налоговую инспекцию с декларацией. Все это служит основанием для возврата налога.

У родителей есть право на увеличение вычета, оформив его за ребенка. Это касается тех случаев, когда жилье полностью или в виде доли принадлежит несовершеннолетнему лицу.

Его разрешение на получение льготы не требуется. Если за ребенка ее оформили родители, то он может получить свой вычет после наступления 18 лет.

Необходимо знать, какие документы нужны. Налоговый вычет в 2021 году на купленную квартиру оформляется после представления всего пакета. Он состоит из:

Декларации 3-НДФЛ. Если объект приобретен в 2020 году, то в документ вносят данные за указанное время.

Копия паспорта. Если недвижимость находится в долевой собственности, потребуются документы всех хозяев этого объекта.

Выписки из ЕГРН.

Справки 2-НДФЛ с доходами. Взять ее можно у работодателя.

Договора, если жилье куплено в ипотеку.

Квитанций с информацией о затратах плательщика.

Когда объект приобретается в общую долевую собственность, нужен документ, свидетельствующий о распределении суммы вычета. Важно, чтобы бумага была заверена нотариусом.

Существует несколько методов подачи документации для получения вычета. Популярный способ – личное посещение налоговой по месту проживания. Заявителю отдается декларация 3-НДФЛ с печатью и датой принятия.

Документацию можно отправить по почте заказным письмом с описью вложения. Тогда в качестве даты подачи считается дата отправки, указанная в квитанции об оплате. Именно на нее следует ориентироваться.

Еще один способ – передача декларации на сайте ФНС. Для этого регистрируют личный кабинет. Представленный способ считается наиболее удобный. Но потребуется наличие электронной подписи.

Сколько проверяется документация

Чаще всего срок проверки бумаг составляет около 3 месяцев. Отсчитывается он с момента подачи заявки. Специалисты должны убедиться, что вся информация актуальна и документы верны. Еще один месяц дается для перечисления денег заявителю. Получается, что в целом на рассмотрение тратится 4 месяца.

Налоговая инспекция в течение 30 дней оповещает о возможности воспользоваться правом на вычет. Документ необходимо отдать работодателю. В бухгалтерии не будут вычитать НДФЛ из заработной платы работника.

Эта процедура осуществляется до того времени, пока с начала года доход с нарастающим итогом не будет больше суммы вычета, указанной в уведомлении. Случается и такое, что полностью вычет израсходовать за год нельзя. Тогда остаток переводят на следующий. Но в этом случае требуется снова посетить налоговую инспекцию для получения подтверждения.

Разрешается каждый год представлять декларацию и заявление в налоговую службу, если есть остаток средств по вычету и налогу. Эта процедура делается до того времени, пока не возмещается весь размер НДФЛ.

Оставлять заявку на утверждение прав на вычет у работодателя можно на портале nalog.ru. Достаточно завести личный кабинет, который удобен в использовании. Благодаря сайту его сразу можно отправить в ведомство. С этой функцией не нужно составлять декларацию.

Если некоторая сумма оплачена маткапиталом

В этом случае надеяться на получение вычета со всей суммы цены квартиры не стоит, поскольку это запрещено. Перед подачей заявления требуется вычесть сумму материнского капитала из стоимости квартиры.

Полученная разница будет представлена в виде расходов. Ее необходимо указывать в заявлении на компенсацию вычета. С него возмещается 13 %.

Вот так оформляется налоговый вычет на квартиру в 2021 году. Какие документы для этого нужны, зависит от ситуации. Но следует ориентироваться на указанный выше перечень.

Для оформления налогового вычета на жилье, приобретенное в 2020 году, заявление требуется подавать в ФНС не раньше I квартала 2021 года.

На недвижимость, купленную в 2021 году, декларация передается в 2022 голу.

Заявление на получение вычета за прошлые годы имеют право подавать лишь пенсионеры. Другим физическим лицам недополученные средства «разбрасываются» на следующие годы.

Как получить налоговый вычет за квартиру . Налоговый вычет при покупке квартиры . Сумма налогового вычета при покупке квартиры 2022. … Обязательное условие при оформлении документов для налогового вычета при покупке квартиры на сумму уплаченных процентов – в любом договоре рефинансирования должно быть прямое упоминание первоначального договора займа. … если в новом документе не упомянут прямо самый первый кредитный договор как источник для финансирования приобретения жилья – даже если рефинансирование проводится во второй или третий раз , все равно необходимо ссылаться на первый кредитный договор.