Долевое строительство можно ли вернуть 13 процентов

У русских появился план по возвращению Аляски. Заставить США вернуть территорию могут помочь суды.

Председатель ЦК партии «Коммунисты России» Сергей Малинкович назвал передачу Америке Аляски ошибкой. Как рассказал РИА Новости Малинкович, сделка о продаже территорий, осуществлённая больше 150 лет назад, была «непрозрачной». Теперь же надо предпринять усилия по возвращению земель в состав страны.

Явно была непрозрачной, совершалась под сильным политическим давлением и с участием агентов влияния царской администрации,

— цитирует агентство Малинковича.

Отсюда следует предложение осуществить попытку аннулирования сделки. Заставить США вернуть Аляску предлагается таким образом: признать сделку «ничтожной» сначала в рамках разбирательства в отечественном суде, а потом выйти с той же целью на международный уровень. Малинкович указывает, что «надо попытаться убедить в этом международные судебные инстанции».

Когда можно повторно получить налоговый вычет за квартиру

Подписывайтесь на канал «Царьград» в Дзен
и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Источник: tsargrad.tv

Как вернуть себе 13% от лечения, обучения или покупки жилья? Все, что нужно знать о получении налогового вычета и 3-НДФЛ

Каждый год вы имеете право получить налоговый вычет за лечение (сюда входят даже пластические операции!), обучение и покупку жилья. Но многие не знают, что часть потраченных средств можно вернуть — например, получить налоговый вычет при покупке квартиры. Более того, люди не представляют, как это сделать технически. Давайте разберемся, кто может претендовать на налоговый вычет, какие документы нужно предоставить для его получения и в какой срок. Вот что нужно для получения налогового вычета в 2021 году.

Что такое налоговый вычет?

Граждане РФ при определенных условиях могут получить назад часть налога, который уже заплатили, или освобождение от обязанности по его уплате, если деньги еще не были перечислены в бюджет. Такая возможность называется налоговым вычетом.

Кто имеет права на вычет?

Тот, кто платит налоги. Первое и главное — для того, чтобы получить деньги от государства, их сначала надо ему отдать, то есть вы обязательно должны отдавать со всех доходов 13% на НДФЛ.

За что можно получить налоговый вычет?

Существует пять основных налоговых вычетов, предоставляемых на социально значимые расходы: имущественный вычет (вы купили или продали жилье, земельный участок), вычеты на оплату образования (вашего собственного или вашего ребенка), лечения и приобретение медикаментов, пенсионный вычет и вычет по расходам на благотворительность.

Что нужно для того, чтобы получить налоговый вычет?

Собрать все необходимые документы (подтверждающие факт оплаты обучения, лечения, покупки квартиры и т. д.) и подать декларацию по форме 3-НДФЛ за прошлый год в налоговую инспекцию.

Как получить налоговый вычет до 650 тысяч рублей при покупке недвижимости

Как подать декларацию?

Для этого нужно:

— скачать с сайта налоговой службы программу для заполнения декларации;

— заполнить декларацию, после чего ее распечатать;

— записаться на сайте налоговой службы на подачу декларации на подходящее вам время и прийти в налоговую в указанный день и время (можно и не записываться, просто прийти в какой-нибудь день и подать документы в порядке живой очереди (сейчас она с электронными номерками);

Важно: во время визита в налоговую службу у вас с собой должны быть оригиналы и копии всех документов, необходимых для начисления суммы к возврату, паспорт и банковские реквизиты счета для перечисления денег.

Можно ли подать декларацию, не тратя время на походы в налоговую?

Да. Подать декларацию можно через личный кабинет налогоплательщика (для этого достаточно регистрации на сайте госуслуг). На самом деле, возможность все сделать, не выходя из дома, сильно облегчает процесс не только подачи документов, но и вообще процесс получения указанного налогового вычета. Во-первых, в системе видно, что, когда и куда ушло, и все ли с этим в порядке. Во-вторых, при необходимости вы можете дослать недостающие документы. Ну и, в-третьих, скорость обработки (это уже на собственном опыте) документов при подачи их через Интернет в разы выше.

Отметим также, что в 2021 году Минфин РФ разработал законопроект по введению упрощенной и ускоренной процедуры получения налоговых вычетов по НДФЛ. Даже не надо будет декларацию 3-НДФЛ заполнять, а срок возврата сократится до месяца. Но пока что этот законопроект еще не принят.

Кто имеет право на возврат 13% от сумм, потраченных на лечение?

— Тот, кто оплатил медицинскую помощь и сопутствующие ей лекарственные препараты при лечении себя самого;

— Тот, кто оплатил лечение и медикаменты для супруга (супруги) или своих детей, не достигших возраста 18 лет;

— Тот, кто уплатил взносы страховым организациям по договорам личного медицинского страхования, или аналогичным договорам для супруга/супруги и/или собственных детей.

На что здесь важно обратить внимание: покупка медикаментов, необходимых для прохождения курса лечения, должна осуществляться не по самостоятельной инициативе, а исключительно по назначению врача. При этом обязательно нужно сохранять все направления лечащего врача и квитанции об оплате лекарственных средств, производимых за свой счет.

Важно! Государство возвращает 13 процентов, если гражданин: воспользовался медицинской помощью в медучреждениях РФ; купил лекарственные средства (выписанные доктором) за свой счет; прибегал к дорогим видам лечения в медучреждениях России.

К медицинским услугам относят диагностическую и профилактическую помощь, лечение и реабилитацию. При этом неважно где именно оказывается помощь: на курорте, в санатории, в случаях оказания, в стационаре или при амбулаторном лечении.

Медицинские препараты, за которые положены выплаты: анестезирующие препараты; анальгетики; антисептики; витамины; медикаменты, влияющие на различные жизнено важные системы организма (сердечно-сосудистая, эндокринная, половая системы); медикаменты для лечения различных аллергий, сердечной недостаточности, заболеваний ЖКТ, сложных инфекций.

К дорогостоящему лечению относят (всего 29 наименований): хирургическое лечение различных патологий, аномалий и тяжелой степени болезни органов; терапевтическая помощь при острых формах болезней; комбинированное лечение тяжелой степени болезни и патологий (свертываемость крови, анемии, остеомиелита, болезни глаз и прочее); комплексная помощь сильных ожогов (более 30 процентов); протезирование, имплантация, пластическая хирургия; трансплантация органов; лечение онкозаболеваний; лечение бесплодия (ЭКО и ЭКСИ); реабилитация новорожденных (рожденных раньше срока) детей (до 1,5 кг), услуги по ортопедическому лечению граждан с врожденными или приобретенными дефектами зубов; медицинскими услугами, оказываемыми в рамках паллиативной медицинской помощи, предусматривающей использование на дому медицинских изделий, поддерживающих функционирование организма человека.

В 2021 году был расширен список дорогостоящих услуг в части репродуктивных технологий при лечении бесплодия.

Какие документы нужны для того, чтобы вернуть 13% от суммы, потраченной на лечение?

Во всех случаях:

— Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ.

— Паспорт и его копия.

— Справка о доходах по форме 2-НДФЛ.

— Копия свидетельства о рождении ребенка — если вычет за детей.

— Копия свидетельства о браке — если вычет за супруга/супругу.

— Копия вашего свидетельства о рождении — если вычет за родителей.

Если вы возвращаете деньги за лечебные услуги, то дополнительно понадобятся:

— Cправка об оплате медицинских услуг по форме, утвержденной. Ее нужно брать в медицинской организации, которая оказала услугу. Нужен оригинал справки.

— Платежные поручения, квитанции или кассовые чеки с приходно-кассовыми ордерами.

Нужны заверенные копии.

— Договор с медицинским учреждением об оказании медицинских услуг.

Нужна заверенная копия договора.

— Лицензия медицинского учреждения на осуществление медицинской деятельности.

Нужна заверенная копия лицензии.

Если вы возвращаете 13% от денег, потраченных на покупку медикаментов, то дополнительно понадобятся:

— Рецепт по форме №107−1/у. Рецепт должен быть выписан в двух экземплярах,

заверен подписью и личной печатью врача, а также печатью учреждения здравоохранения.

По одному экземпляру вы купите лекарства, предъявив в аптеке,

а по второму в котором штамп «Для налоговых органов Российской Федерации»

с указанием вашего ИНН используете при подаче декларации в налоговую инспекцию. Нужен будет оригинал рецепта.

— Платежные поручения или кассовые чеки с приходно-кассовыми ордерами.

Нужны заверенные копии.

Если вы оформляете налоговый вычет на добровольное медицинское страхование, то дополнительно понадобятся:

— Договор со страховой компанией или полис. Нужна заверенная копия.

— Платежные поручения, квитанции или кассовые чеки с приходно-кассовыми ордерами.

Нужны заверенные копии.

— Лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности. Нужна также заверенная копия.

Заверять документы можно нотариально (это избавит вас от сомнений в подлинности документов при проверке налоговой инспекцией и необходимости предоставлять их оригиналы, если сомнения все-таки будут) или самостоятельно, написав на каждой странице «Копия верна» и заверив все это подписью с ее расшифровкой и датой постановки.

Кто и за какое обучение может вернуть 13% от его стоимости?

Одним из социальных налоговых вычетов является налоговый вычет на образование. Налоговым кодексом Российской Федерации установлены следующие категории граждан, которые вправе рассчитывать на возврат 13% от суммы, потраченной на обучение:

1. Лица, получающие образование по любой из форм обучения: дневная, заочная, вечерняя или иная, самостоятельно оплачивающие его;
2. Лица, которые оплачивают обучение собственного ребенка или детей. Причем возраст каждого из детей не должен превышать 24 лет и форма обучения в учебном заведении должна быть очная;
3. Лица, оплачивающие обучение детям, не являющимся их собственными, то есть опекуны. Возраст опекаемого ребенка не должен превышать 18 лет, и обучение должно проводиться в очной форме;
4. Лица, оплачивающие образование детям, над которыми ранее осуществлялась опека. В данном случае обучение так же должно быть на очной основе, а возраст ребенка не должен превышать 24 лет;
5. Лица, потратившие собственные деньги для обучения полнородного брата или сестры (полнородный — имеющий одного отца и мать). Возраст брата или сестры не должен превышать 24 лет, обучение — очное. Данное правило касается и неполнородных братьев и сестер (то есть имеющих только общего отца, либо мать).

Важно! Данный социальный налоговый вычет может быть предоставлен только в том случае, если образовательное учреждение имеет государственную аккредитацию.

Согласно Закону «Об образовании» к учреждениям, после обучения в которых можно вернуть 13% от потраченных средств, относятся:

1. детские сады;
2. школы;
3. образовательные учреждения для взрослых, направленных на получение дополнительного образования. Это могут быть курсы повышения квалификации, центры, занимающиеся обучением иностранным языкам, автошколы, а также центры, работающие на базе службы занятости;
4. учреждения, образовательная программа которых носит дополнительный характер. Имеются в виду различные школы искусств, спортивные секции для детей, музыкальные школы и другие виды дополнительного образования;
5. среднепрофессиональные и высшие учебные заведения (академии, институты, университеты, техникумы и прочие).

Какие документы нужны для того, чтобы вернуть 13% от стоимости учебы?

1. Все та же справка о зарплате по форме 2-НДФЛ с места работы.
2. Паспорт и копия паспорта или документа, удостоверяющего личность.
3. Копия договора, заключенного с образовательным учреждением, с указанием реквизитов государственного свидетельства, позволяющего вести образовательную деятельность. Если в договоре подобная информация не отражена, то необходимо затребовать ее дополнительно. Кроме того, при повышении стоимости обучения необходимо предоставить в налоговый орган документ, подтверждающий это (дополнительное соглашение к договору).
4. При оплате обучения собственного ребенка, либо опекаемого ребенка (в том числе брата или сестры) понадобятся дополнительные документы:

— документ, подтверждающий очную форму образования, при отсутствии таковой записи в договоре об обучении;

— ксерокопию свидетельства о рождении ребенка;

— документы, подтверждающие факт опеки или попечительства;

Какие документы нужны для того, чтобы вернуть 13% от стоимости квартиры?

Имущественный вычет — самый популярный у наших граждан способ возврата денег. Действует он, напомним, при покупке недвижимости, а также земельных участков. Вы вправе вернуть 13% от всех понесенных вами расходов, в том числе и на оплату процентов по кредиту.

Для оформления вычета при покупке жилья к декларации по форме 3-НДФЛ нужно приложить:

— договор купли-продажи жилья;

— договор участия в долевом строительстве жилого дома;

— свидетельство о праве собственности;

Для ипотечных приобретений к предыдущим документам нужно добавить:

— справку об уплаченных процентах.

Сколько раз можно воспользоваться правом на имущественный вычет по приобретению жилья?

Получить имущественный вычет по приобретению жилья можно лишь один раз в жизни. До 1 января 2014 года это означало, что вычет можно получить только по одному объекту, а с 1 января 2014 года это означает, что вычет можно получить в том числе по нескольким объектам, но по сумме, не превышающей 2 миллиона рублей.

Можно ли вернуть часть денег, потраченных на погашение процентов по ипотечному кредиту?

Если квартира куплена с помощью ипотечного кредитования, то имущественный вычет можно получить и с суммы уплаченных процентов. Право на вычет возникает в том налоговом периоде, в котором эти проценты были уплачены и которым датированы подтверждающие их документы. При этом такое право возникает не ранее периода, когда возникнет право на вычет в сумме расходов на приобретение (строительство) жилья. То есть, если ипотечный кредит на покупку жилья получен в 2017 году, документ о собственности на жилье выдан в том же 2017 году, то возвращать уплаченные проценты можно уже в 2018 году за 2017 год.

Размер инвестиционного налогового вычета в 2021 году согласно проекту, не изменится и его предельный размер останется прежним – 400 000 рублей.

Есть ли лимит у налогового вычета?

Да. Можно вернуть, например 13% от стоимости жилья, но не более 260 тысяч, и можно вернуть 13% от уплаченных банку процентов по кредиту, но не более 400 тысяч рублей.

Максимальная сумма расходов на обучение каждого из детей, которая будет учтена при исчислении налогового вычета, установлена налоговым кодексом в размере 50 тысяч рублей. Максимальная сумма расходов на собственное обучение, или обучения брата или сестры — 120 тысяч рублей ежегодно.

Можно ли получить причитающийся вычет единовременно?

Если он меньше или равен сумме, уплаченного вами за год налога.

Пример для наглядности:

Если человек купил квартиру за 1 миллион 800 тысяч рублей, он имеет право вернуть с покупки 234 тысячи рублей. Но мало кто может сделать это за один год. Если человек за год перечислил государству, скажем, 83 тысячи рублей, на эти деньги он и сможет рассчитывать. Для того, чтобы получить остальное, придется ждать следующего года и заново подавать декларацию.

Как долго нужно ждать возврата денег?

На проверку декларации у налоговой есть три месяца, после чего возврат денег производится в течение месяца. Как мы уже упоминали выше, сроки планируют сократить.

Можно ли получить налоговый вычет до окончания налогового периода?

Да! Социальный налоговый вычет можно получить и до окончания налогового периода при обращении к работодателю, предварительно подтвердив это право в налоговом органе.

Для этого необходимо:

— Написать заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на социальный вычет.

— Подготовить копии документов, подтверждающих право на получение социального вычета.

— Предоставить в налоговый орган по месту жительства заявление на получение уведомления о праве на социальный вычет с приложением копий документов, подтверждающих это право.

— По истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на социальный вычет.

— Предоставить выданное налоговым органом уведомление работодателю, которое будет являться основанием для неудержания НДФЛ из суммы выплачиваемых физическому лицу доходов до конца года.

Источник: gubdaily.ru

Оформление возврата 13 процентов с покупки квартиры в 2020 году

Приобретение жилой недвижимости является нелегкой задачей для 90% населения РФ. Именно поэтому государство предлагает льготную программу, предусматривающую возврат финансовых средств из подоходного налога, который составляет 13% от стоимости жилья. Лояльные условия действуют также, если вы приобретаете недвижимость при ипотечном кредитовании, с помощью банковского кредита или строительстве. В статье вы получите четкую инструкцию, как получить 13 процентов с покупки квартиры, кому предоставляются такие льготы, какая документация для этого потребуется.

Кому положен возврат 13%?

Перед тем как говорить о том, как вернуть 13 процентов от покупки квартиры, следует разобраться, а всем ли людям доступна такая возможность. Имущественный налоговый вычет (эти 13%, которые государство возвращает людям) распространяется на определенные категории лиц и их покупки. З

Закон о возврате 13% от стоимости приобретенного жилья вступил в силу еще в 2001 году, и многим уже выплачиваются эти проценты согласно установленным условиям программы.

Если люди купили дом или квартиру, то возвращение налогового вычета еще не принятое решение. Компенсация за покупку жилья государством в размере 13% доступна только людям, соответствующим требованиям:

1. Человек должен выплачивать налоги и быть трудоустроен на работе официально. За последние три года человек должен уплатить подоходный налог и тогда ему становится доступен возврат части средств.
2. Человек должен являться гражданином Российской Федерации и иметь официальную регистрацию и прописку.

Помимо соблюдения этих требований лицо, желающее получить выплаты от государства, должно принадлежать к одной из категорий:

1. Покупка квартиры или другой недвижимости должна осуществляться за счет личных средств человека, а если он использует деньги материнского капитала или прочие виды субсидий и социальных пособий, то такому человеку возмещение 13 процентов не положено.
2. Для пенсионеров государство предоставляет возможность вернуть часть денег за приобретенную недвижимость. Но есть условие — они должны были закончить работать три года назад, не ранее. В противном случае выплата налогового вычета будет недоступна пенсионеру.
3. Человеку государство вернет 13% и, если жилье было куплено в ипотеку, чистую – без использования социальных выплат. Только возвратить можно часть от процентов, а не от всей суммы кредита.

Рассчитывать на возврат денег налоговой инспекцией могут лишь эти категории граждан. Еще один момент – кто может забрать 13% — сам покупатель или его родственники.

Возврат налога государство осуществляет лицу, которое приобрело жилье, его законному супругу, а также родителям несовершеннолетнего ребенка.

Можно ли получить возврат НДФЛ с процентов по ипотеке

При покупке недвижимости в России можно рассчитывать на оформление налогового вычета. Он предоставляется всем лицам, которые регулярно платят НДФЛ в казну и ранее его не получали или получали, но не израсходовали полностью.

Покупка квартиры в ипотеку предполагает, что заемщик выплачивает за приобретение более высокую сумму, чем по простому ДКП. Т.к. на него дополнительно еще возлагается обязанность выплаты процентов по кредиту. По итогу переплата может составить более 100%.

Поэтому кроме основного налогового вычета за покупку ему полагается еще один: по ипотечным процентам. Максимальная сумма, которую государство вернет за выплату процентов по ипотечному кредиту, составляет 390 тыс. руб.

На какие покупки распространяется вычет?

Налоговый вычет возвращают при покупке объектов недвижимости:

• Квартира.
• Определенная часть квартиры.
• Комната в квартире.
• Земельный участок с имеющейся на нем постройкой.
• Земельный участок под застройку.
• Частный дом.
• Доля при покупке дома или земельного участка.

Деньги возвращаются человеку, если эта недвижимость было куплена в ипотеку или средства являлись личными накоплениями покупателя. В каждом конкретном случае, можно ли вернуть 13% от суммы покупки, лучше узнавать в налоговой инспекции, для предотвращения трудностей и соблюдения всех условий.

Законодательные акты

Про подобную возможность речь идет в налоговом кодексе. Данной теме посвящена глава 23 НК РФ. Имущественные вычеты описаны в статье 220.

Однако в 2014 году правовая сторона рассматриваемого вопроса расширилась законом от 23 июля 2013 года N 212-ФЗ. Процедура получения вычетов за жилье, право на которое возникло после 2014 года, содержит определенные изменения, нежели если вы стали собственником в 2013 году.

Следует отметить, что годом приобретения недвижимости является дата на документе – выписке из ЕГРН или свидетельстве (купля-продажа), акте приема-передачи (долевое строительство).

Пример 1. Ярославцев Д.В. в 2012 г. заключил договор с застройщиком. В 2013 г. он подписал акт передачи квартиры. В 2016 г. гражданин донес все документы до органа по регистрации и получил выписку из ЕГРП. По правилам какого года Ярославцев Д.В. может рассчитывать на вычет?

Окончательный документ собственник получил после 2014 года, однако поскольку речь идет о новостройке, право возникло уже на момент подписания передаточного акта. Значит, сумма компенсации должна быть рассчитана по старым правилам, и Ярославцев вернет 13% от понесенных расходов единственный раз, даже если эта величина не достигнет предельного размера.

О том, кто имеет право на получение вычета мы писали тут.

Ограничения на сумму возврата

Вопрос, какой процент возвращается человеку, не возникает, это стандарт – 13 процентов. Но есть определенные ограничения, которые распространяются не на сам процент, а на сумму возврата.

Государство из уплаченного человеком подоходного налога за весь стаж работы может вернуть определенную сумму – 2 миллиона рублей. Так что за купленную квартиру такой стоимости размер налогового вычета будет составлять 260 тысяч и больше возвратить не удастся. Это касается покупки квартиры за счет личных средств человека.

А вот какую сумму вернет государство, если жилье покупалось в ипотеку? Процентный порог остается таким же (13%), а вот сумма возрастает до 3 миллионов рублей. Но распространяется возврат денег только на часть процента, уплаченного по ипотеке. Если рассчитать данный параметр, то выглядит это так: человек взял ипотеку на 1 000 000 рублей, под 20%. Переплата составляет 200 000 рублей.

13% от 200 000 равно 26 000 – сумма, которая выплачивается на руки человеку.

Высчитать процент не особо сложно, достаточно действовать согласно подобной инструкции и тогда легко понять, какую часть денег удастся вернуть.

Ограничением по возврату средств является и размер заработной платы человека. Если его кредит был взять на 2 000 000 рублей, то чтобы государство в течение года выплатило 260 000, необходимо, чтобы и заработок в год равнялся двум миллионам. То есть подоходный налог, уже уплаченный человеком в год не может превышать сумму возврата.

Чтобы посчитать, сколько денег в год вернет государство человеку, необходимо воспользоваться таким методом:

• Зарплата человека составляет 30 000 рублей. Квартиру он купил за 900 000 рублей. В год подоходный налог человеком будет уплачен в размере 30 000*13%*12 мес./100= 46 800 рублей. За покупку такой квартиру ему выплачивают вычет в размере 117 000 рублей, но не более 46 800 в год. Чтобы выплатили полную сумму налогового вычета понадобится 2,5 года. Таковы уж правила и условия.

Часто задаваемые вопросы

Ответим на вопросы, которые часто задают в отношении получения налогового вычета при покупке квартиры с ипотекой.

Как имущественный вычет распределяется между супругами?

Возврат налога если собственники – супруги, имеет следующие особенности:

1. Налоговый вычет с 2 млн. вправе получить каждый супруг при оформлении совместной собственности. При этом допускается изменить стандартное соотношение 50/50 на любое другое. Например, 0/100% при стоимости квартиры 2,27 млн. руб., вычет в размере 2 млн. руб. может взять только муж, а жена полностью откажется от его использования по этому конкретному объекту.
2. При покупке в общую долевую собственность вычет распределяется в размере фактически понесенных расходов от цены квартиры, то есть не обязательно строго пропорционально долям. Заявлять к возврату можно также 2 млн. с одного объекта. Однако супруги по заявлению о перераспределении понесенных расходов могут поменять соотношение. К примеру, квартиру купили за 3,92 млн., все платежные документы муж оформил на себя, но по заявлению супругов о распределении налогового вычета поровну, жена тоже может получить вычет с этого же объекта (каждому одобрят получение 13% с 1,96 млн.).
3. Имущественный вычет на проценты ипотечного кредита распределяется так же, как и налоговый вычет с «тела» кредита.

Вышеприведенные правила актуальны только при оформлении ипотеки после 1 января 2014 года. До этого времени действовали другие нормы НК РФ, в частности вычет 2 млн. руб. предоставлялся только по одному объекту недвижимости.

Когда можно подавать документы на возврат налога при ипотеке?

Смотря о каком объекте идет речь. Различают 4 распространенных варианта:

1. Если речь идет о покупке в ипотеку готового жилья, то заявлять на налоговый вычет можно после регистрации права собственности.
2. Когда дело касается строящегося жилья, то право на налоговый вычет возникает после получения акта приема-передачи квартиры.
3. При покупке земельного участка или его доли под ИЖС, заявление о возврате излишне уплаченного налога пишут после регистрации права собственности на жилой дом.
4. Заявление на возврат налога с процентов можно подать только после возникновения права на вычет с недвижимости.

Обязательно ли подавать документы каждый год?

Да, но не все. Ежегодно подаются следующие документы:

1. Справка 2-НДФЛ;
2. Копия паспорта при его замене и/или изменении адреса прописки и/или фамилии;
3. Копию свидетельства о браке или о расторжении брака, при смене фамилии;
4. Справку из банка о размере уплаченных процентов при получении вычета с ипотеки.

Можно ли получить налоговый вычет с двух квартир?

Можно, если квартира оформлена после 01.01.2014. В этом случае можно получить налоговый вычет с нескольких объектов недвижимости, пока государство не выплатит полную сумму в 260 000 рублей.

Если квартира оформлена до 2014 года, вернуть 13% налога можно только от ее стоимости. Подать на вычет с другой квартиры будет нельзя. Если осталась неиспользуемая сумма, она сгорит.

Всю ли сумму вернут?

Налоговая декларация позволяет просмотреть, сколько налога было уплачено государству и позволяет ли эта сумма полностью покрыть 13 процентов от стоимости приобретенного жилья. Если да, то порядок возврата и его условия будут стандартными, а если нет, то государство вернет лишь часть суммы в размере уплаченного ранее налога.
Если же человек приобретает квартиру или дом на сумму менее 2 миллионов, а потом докупает на остаток другое жилье, то ему будет возвращена полная часть — 260 000 рублей.

Выплаты обязательно будут произведены в полном объеме вне зависимости от срока их получения.

Наиболее выгодный способ для плательщика

Чтобы вернуть деньги с помощью работодателя, покупателю необходимо отправить комплекс документации в налоговые органы. После тщательной проверки заявитель получит соответствующее разрешение, с которым официально обращается к своему работодателю с просьбой не взимать налог с его зарплаты.

Естественно, что каждый хочет вернуть положенные государством 13 процентов от стоимости квартиры самым выгодным для себя образом. Какой выбрать?

Специалисты советуют производить имущественный вычет посредством ИФНС, так как при возврате налога гражданин получает официальное право на его вычет только с того месяца, когда он получил подтверждение. Получается, что при всех сопутствующих факторах собственник теряет один месяц в любом случае, так как потребуется время на то, чтобы собрать нужные документы, а также на рассмотрение заявки собственника налоговыми службами.

Для того, чтобы вернуть часть налога при покупке жилья, следует осуществить подачу документации в службы ИФНС как можно раньше в начале года, который наступает за годом, когда была совершена покупка.

Если есть решение об оформлении возврата финансов, не вошедших в расчетные месяцы, то налогоплательщику придется повторно производить оформление декларации 3-ндфл за прошлый год. Специалисты следуют обратить внимание также на следующие условия:

• Абсолютно неважно в какой именно месяц вы приобретаете жилье, так как итоговый объем выплаченного налога будет учитываться за все двенадцать месяцев.
• Заказать справку 2-ндфл нужно не в итоговом периоде года, когда вы провели покупку, а в первых датах последующего. Важно соблюсти это условие, так как справка, которую получает собственник именно в первых днях года, включает в себя все сведения о налоговых отчислениях в полном объеме.

Смотрите на эту же тему: Военная ипотека в Промсвязьбанке в [y] году — условия и процентная ставка

Сроки подачи заявки на получения вычета

Для получения имущественного налогового вычета необходимо в течение трех лет (для пенсионеров срок увеличен до четырех лет) подать заявление и собрать все необходимые бумаги. Заявку необходимо подавать с января года, последующего за периодом покупки жилья.

Если в этот период оформлялись дополнительные договора купли-продажи, которые подпадают под программу возврата налогового вычета, то срок отсчета начинается с новой покупки для этого случая, а для старой покупки – с прошлой даты.

То есть за три года человек может подавать заявление несколько раз, если суммарный процент возврата не превышает установленных 260 000 или 390 000 при ипотечном кредитовании.

Когда нельзя претендовать на выплату

В некоторых случаях вернуть 13% со стоимости приобретённой квартиры не получится. Это следующие ситуации:

1. Когда денежные средства при покупке недвижимости внесены не налогоплательщиком, а сторонним лицом.
2. Когда при покупке пользовались средствами государственной поддержки, частью материнского капитала.
3. Если отсутствует регулярный доход, облагаемый подоходным налогом, то есть гражданам, которые официально не работают (к примеру, домохозяйкам или фрилансерам) нельзя оформить возврат.
4. Индивидуальные предприниматели, оформившие особое налогообложение. Это те случаи, когда предпринимателем не отчисляются средства в ФНС.
5. Пенсионеры, которые закончили работать больше 3-х лет назад.
6. Дети, которые имеют в собственности жильё. Они могут оформить возврат процентов только тогда, когда будут получать официальный доход и регулярно выплачивать подоходный налог. Необходимо будет предоставить пакет документов, которые подтвердят приобретение недвижимости на личные сбережения.
7. Граждане, оформлявшие ранее возмещение средств от приобретения жилья и получившие все выплаты. Когда лимит исчерпан не в полном объёме, покупатель вправе во второй раз обратиться для вычета 13% стоимости жилья, все конкретные случаи рассматриваются индивидуально.
8. Нельзя возвратить деньги с покупки жилого имущества, если оформлен не договор купли-продажи, а дарственная.

Какие документы нужны для получения налогового вычета?

Получение налогового вычета программа достаточно сложная, так как требует подготовки и сбора пакета бумаг. Разберем, что нужно в обязательном порядке из документов:

• Паспорт.
• Справка 2-НДФЛ.
• Справка 3-НДФЛ.
• Заявление на получение налогового вычета.
• ИНН.

В зависимости от ситуации может понадобиться один или несколько документов из списка ниже:

• Договор купли-продажи.
• Договор участия в долевом строительстве.
• Документ, подтверждающий право собственности на имущество.
• Договор ипотечного кредитования.

Оформить заявление на получение налогового вычета может и сам покупатель жилья и его родственники, но могут понадобиться дополнительные бумаги, а об этом расскажут уже в налоговой инспекции.

Распределение процентного вычета при приобретении квартиры супругами

Согласно СК РФ недвижимость, приобретенная супругами в период брака, считается их совместной собственностью, если иное они не устанавливают посредством письменной договоренности. Если ипотечная квартира куплена в браке и не оформлена изначально в долях, супруги имеют право поделить сумму вычета. Это особенно удобно, когда у каждого зарплата, а значит и размер НДФЛ не очень велик. Раздел производится в любых пропорциях по желанию.

Сделать это нужно посредством личного заявления, которое подписывают оба супруга.

Если по договору квартира оформлена в долевую собственность, каждый из супругов оформляет отдельный вычет сообразный размеру его доли. Такой вариант более выгоден при высокой стоимости жилья.

Способы возврата средств

Заполучить 13 процентов с покупки квартиры или иного жилья можно двумя способами, через:

• Налоговую инспекцию. Подаются абсолютно все документы. После рассмотрения и принятия заявки государство выплачивает установленный размер выплат единоразово. Если сумма за год меньше, чем 13%, то часть переносится на последующие года.
• Рабочую организацию. Достаточно принести все документы в налоговую и взять справку о праве на вычет. С этой бумагой необходимо обратиться к работодателю и тот проведёт все операции, чтобы с его сотрудника (Вас) в течение года не удерживали подоходный налог.

Большинство людей выбирают первый вариант, более простой и удобный тем, что крупную сумму можно потратить на необходимую вещь.

Полезное видео:

ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ

• копию паспорта (при личном обращении оригинал необходимо иметь при себе для проведения сверки принимающим сотрудником ИФНС);
• ф. 2 НДФЛ «Справка о доходах физического лица» — оригинал, подготовленный и заверенный работодателем, содержит сведения за год;
• ф. 3 НДФЛ «Декларация о доходах» — оригинал, заполняемый получателем, содержит сведения за год;
• заявление на предоставление вычета;
• обосновывающие документы.

Образе заявления на налоговый вычет (1 лист)

Образец заявления на налоговый вычет (2 лист)

Образец заявления на налоговый вычет (3 лист)

К последним относятся:

• документы, подтверждающие родство, статус, права (удостоверения, справки, свидетельства);
• договоры (с вузами, клиниками, банковские и т. д.);
• финансовые документы (чеки, выписки, справки и др.).

Документы работодателю передаются на бумажном носителе, в ИФНС — на бумажном носителе или в электронном виде через личный кабинет на сайте Gosuslugi.ru.

КАК ПРАВИЛЬНО ОФОРМИТЬ ЗАПОЛНИТЬ декларацию 3-НДФЛ

Заполнить заявление можно с помощью с помощью программы ФНС и сайта Госуслуг

Форму налогоплательщик заполняет самостоятельно, руководствуясь информацией формы 2-НДФЛ и обосновывающих документов.

Существует два способа заполнения:

1. с использованием программы ФНС;
2. с использованием встроенного сервиса в кабинете налогоплательщика на Gosuslugi.ru.

Программа для формирования справки выпускается налоговыми органами по окончании для каждого года.

Алгоритм действий пользователя:

1. Скачать программу за тот год, на который планируется составить форму.
2. Заполнить титульную часть, содержащую анкетные данные.
3. Ввести помесячную информацию о полученных доходах.
4. Сделать отметки о видах налоговых вычетов, которые планируете получить и ввести их цифровые значения.
5. Программа произведет расчеты и сформирует декларацию.
6. Ее можно выгрузить в файл или распечатать, подписать и присоединить к бумажному пакету документов.

ИНСТРУКЦИЯ ПО ОФОРМЛЕНИЮ НАлогового вычета через Госуслуги

Наиболее удобным способом предоставления декларации является способ с использованием встроенных сервисов сайта Gosuslugi.ru. Для получения доступа необходимо обратиться с паспортом в ИФНС по месту жительства. При обращении выдается временный пароль, логином является идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). Затем следует найти страницу входа в личный кабинет в поисковике, войти и зарегистрироваться, сменив временный пароль.

Далее, алгоритм заполнения следующий:

• войти в личный кабинет;
• заполнить персональные и контактные данные;
• выбрать вкладку «Жизненные ситуации»;
• войти в пункт меню «Подать декларацию 3-НДФЛ»;
• проверить раздел «Данные», который автоматически заполнится на основании раздела о персональной информации в кабинете;
• заполнить информацию о доходах. Поскольку работодатели, как налоговые агенты, передают сведения доходах/расходах сотрудников, возможно, она уже будет в программе. В этом случае ее нужно будет подтвердить в интерактивном запросе. В противном случае ввести с ф.2-НДФЛ вручную.
• ввести данные о налоговых вычетах, сначала отметив знаком нужные, а затем указать числовое значение;
• сформировать и проверить декларацию;
• прикрепить отсканированные варианты обосновывающих документов.

Если какая-то информация потребует дополнительной перепроверки, можно сохранить промежуточный вариант, а затем вернуться к заполнению.

Далее, программа предложит создать сертификат электронно-цифровой подписи (ЭЦП), следует сделать это. Остается нажать кнопку «Отправить» и подписать декларацию сертификатом ЭЦП.

ЗАЯВЛЕНИЕ

Документ можно заполнить вручную или в электронном виде

Заявление на возврат заполняется при непосредственном обращении в ИФНС, при этом не важен способ направления декларации: на бумажном носителе или электронно через личный кабинет Gosuslugi.ru. Во втором случае обращаться лучше после присвоения ф.3-НДФЛ статуса «на рассмотрении».

Альтернативный вариант – электронное заполнение. После прохождения документами камеральной проверки в личном кабинете, в основном меню сумма, подлежащая возврату, выделяется зеленым шрифтом. Во вкладке с денежными операциями становится доступно к заполнению «Заявление о возврате». В заявлении отражаются банковские реквизиты для перечисления.

заполнение формы 6-НДФЛ ПРИ ИМУЩЕСТВЕННОМ ВЫЧЕТЕ

В случае предоставления налогового вычета через работодателя, информация о выплаченных суммах отражается им в отчетной форме 6-НДФЛ, которая ежеквартально направляется в налоговый орган.

Как оформить вычет?

О сроках, правилах и условиях предоставления государством имущественного налогового вычета уже было сказано, а теперь об основном – шагах и действиях. Для получения вычета необходимо:

• Определиться со способом.
• Собрать документы.
• Подать их в январе года, последующего за годом покупки жилья.
• Подождать минимум месяц до принятия решения.
• В конце февраля приблизительно получить либо деньги на руки, либо справку для работы.
• Если сумма не компенсирована полностью за год, то в следующем январе придется проделать те же действия, и так до момента полной выплаты имущественного налогового вычета.

Не все покупатели и ипотечные заемщики знают о такой услуге, а ведь она позволяет вернуть приличную сумму средств для личного пользования. При покупке квартиры всегда нужно постараться сделать по максимуму выгодно — по возможности не использовать государственные пособия, если сумма 13% выше, чем сумма льготы.
Нужно подходить с умом к возврату 13% от стоимости квартиры еще на стадии ее выбора и тогда удастся сэкономить несколько сотен тысяч.

Можно получить вычет по рефинансированию

Ипотечные кредиты часто рефинансируют на более выгодных условиях, чем предполагались по первоначальному договору. При рефинансировании право на получение вычета сохраняется, если:

• первичный кредитный договор оформлен на покупку или строительство собственного жилья;
• кредит был рефинансирован в качестве взятого на покупку или строительство собственного жилья.

Порядок оформления вычета для рефинансированного кредита обычный. Только представлять потребуется договор и график выплат от банка, который ипотеку рефинансировал.

Ипотечные кредиты предполагают, что заемщик платит не только за приобретаемое жилье, но и покрывает банковские проценты. Это – приличные траты. Для их компенсации государство предоставляет два вычета: по основному договору и за ипотечные проценты.

Долго ли ждать денег?

Сроки и порядок возвращения средств зависят от того, каким способ их получения избрал гражданин. Ему предлагается два варианта:

Таблица 1. Способы получения вычета

Вариант	Действия
Получить вычет в налоговой	В данном случае вы собираете вышеперечисленные документы и сдаёте их в налоговую. На проверку у специалистов есть три месяца, после проверки в десятидневный срок вас уведомят о её окончании. В налоговой вам передадут документ, свидетельствующий, что вы вправду имеете право на получение имущественной льготы, а вы напишите заявление, где потребуете возврата средств и укажите способ, которым желаете их получить. После чего вы должны сообщить инспектору ваш расчетный счёт, номер карты или сберкнижки. В течение одного месяца туда придёт полностью вся сумма вычета.
Получить вычет на работе	Первые действия этого варианта совпадают с предыдущими. Вы относите в налоговую документы, но уже исключаете справку по форме 3-НДФЛ. Когда пройдёт проверка и вы придёте для написания заявления и получения документа из налоговой, передать его вы должны в бухгалтерский отдел на работе. Бумага послужит основанием для прекращения удержания НДФЛ из зарплаты. Увеличенный на 13% заработок вы будете получать, пока не исчерпаете лимит имущественного вычета. Но каждый год вам необходимо будет вновь проходить процедуру посещения налоговой.

Видео — Имущественный вычет 2017

Как получить выплату

Проверенные суммы будут перечислены на расчётный счёт в банковском учреждении. Используется только безналичный способ. Поэтому, когда пишется заявление, указывается и номер счёта. Не следует путать реквизиты карты и счёта. При начислении используется ваш банковский счёт, привязанный к банковской карточке.
Есть ещё один способ — это указать в заявлении счёт до востребования. Его не следует открывать, просто указать все реквизиты филиала, куда гражданин придёт получать свой имущественный вычет.

Источник: bogunskaia.ru