Инвестирование в строительство что это такое

ESG — это аббревиатура от environmental, social, governance (окружающая среда, общество, управление). В 21 веке глобальный бизнес понял, что развиваться без оглядки на экологию и интересы людей невозможно. И теперь аналитики считают, что у компаний, которые руководствуются принципом ESG, выше потенциал роста стоимости.

В 2018 году датский пенсионный фонд РКА продал свои доли в 35 мировых нефтегазовых компаниях. По мнению фонда, они недостаточно боролись с изменением климата. В 2020 году объём средств, привлечённых фондами, которые обращают внимание на такие факторы, впервые в истории превысил $1 трлн.

Всё больше инвесторов по всему миру начинают обращать внимание не только на дивиденды и прибыль, но и на социальную и экологическую ответственность бизнеса. По данным PwC, объём «ответственного инвестирования» вырос с $23 трлн в 2016 году до $31 трлн в 2018 году. В Европе более половины активов управляются инвесторами, которые обращают внимание на нефинансовые факторы. По данным компании EY, 97 % институциональных инвесторов проводят оценку компании на предмет её ответственности перед обществом.

Венчурные Инвестиции | Что это такое и Сколько Можно Заработать?

Интерес к ответственным инвестициям растёт не только среди институциональных инвесторов. По данным опроса 1 тыс. активных частных инвесторов из США, проведённого банком Morgan Stanley в 2017 году, 75 % респондентов заинтересованы в таких инвестициях.

Наибольший интерес такое инвестирование вызывает у миллениалов — поколения родившихся в конце XX века. Среди них этот показатель — 86 %. Эксперты объясняют повышенный интерес миллениалов тем, что они «взрослели в обществе “благоденствия”». Представители поколения Y верят, что такое инвестирование поможет бороться с изменением климата и бедностью.

Что такое ESG-инвестирование

Один из принципов ответственного инвестирования — проверка компании на соответствие принципам ESG (англ. environmental, social, governance, отсюда и аббревиатура — ESG). Всего этих принципов 6, они закреплены в документе «Принципы ответственного инвестирования». Эту инициативу поддерживает ООН.

ESG-инвестирование подразумевает, что компания оценивается по трём направлениям: экология, социальное развитие, корпоративное управление.

Примеры ESG-факторов (по версии EY)

Экологические

• Изменение климата
• Выбросы парниковых газов
• Истощение природных ресурсов (в т. ч. нехватка питьевой воды)
• Отходы и загрязнение
• Обезлесение

Социальные

• Условия труда (включая рабовладение, детский труд)
• Местные сообщества
• Охрана здоровья и безопасность
• Гендерное равенство

Управленческие

• Вознаграждение топ-менеджмента
• Взяточничество и коррупция
• Политическое лобби и пожертвования
• Структура и гендерный состав совета директоров
• Налоговая стратегия

В 2018 году западные медиа подхватили заявление главы фонда BlackRock (активы под управлением — почти $7,5 трлн) Ларри Финка, предсказавшего, что в течение 5 лет, то есть к 2024 году, все инвесторы будут оценивать компании не только по финансовым показателям. В открытом письме к главам крупнейших компаний Финк призвал задуматься, какой вклад они вносят в развитие общества. В конце 2020 года он заявил, что изменение климата будет центральной повесткой его фонда в 2021-м.

Плюсы и минусы инвестиций в строительство | Инвестиции в недвижимость с Todayprice

В последние годы на развитых рынках стали появляться биржевые фонды (ETF), инвестирующие только в те компании, работа которых положительно влияет на экологию и социальную среду. Их инвестиционные меморандумы запрещают им вкладываться в акции производителей оружия и компаний из сферы атомной энергетики.

А что в России?

В 2017—2018 гг. PRI и Институт профессиональных инвесторов CFA опросили портфельных управляющих и финансовых аналитиков из России, включают ли они ESG-подходы в инвестиционный анализ.

Выяснилось, что при анализе акций ESG-факторы «часто» или «всегда» учитывает 19 % респондентов, а при анализе облигаций — только 4 %. По мнению участников рынка, наибольшее воздействие на стоимость акций и облигаций оказывают вопросы корпоративного управления. Вопросы социальной и экологической ответственности, по их мнению, не так важны.С другой стороны, аналитики ожидают, что к 2022 году роль социальных и экологических факторов вырастет.

Менеджмент компаний это понимает, поэтому всё больше компаний в дополнение к обычным финансовым выпускают социальные отчеты (или отчеты об устойчивом развитии). По данным Российского союза промышленников и предпринимателей (РСПП), если в 2004 году это делали 10 компаний, то в 2018 году — 175. В них компании отчитываются об инициативах по улучшению корпоративной культуры, экологии и так далее. При этом государство может обязать крупные компании публиковать нефинансовую отчетность — такой закон обсуждается.

По мнению рейтингового агентства RAEX, к внедрению ESG-подходов компании и так подталкивают иностранные инвесторы и государство. 12 августа Московская биржа создала Сектор устойчивого развития для облигаций. Инвесторам и эмитентам обещали налоговые льготы.

Кроме зелёных облигаций, о которых мы рассказывали в прошлой статье, в Сектор включаются и социальные облигации, например выпущенные в марте 2021 года бумаги МТС. Привлечённые средства будут направлены исключительно на строительство узлов связи и подключение к интернету социально значимых объектов — больниц, школ, военкоматов, пожарных частей, пунктов полиции и т.д. — в 8 регионах России. Среди претендентов на включение биржа называла концессионные облигации: деньги от таких, например, идут на строительство дорог и управление отходами.

В презентации биржи указаны цели, на которые могут тратиться деньги:

• доступ к базовой инфраструктуре,
• доступ к наиболее важным услугам,
• доступное жилье,
• создание новых рабочих мест,
• продовольственная безопасность,
• общественно-экономическое развитие и расширение социально-экономических возможностей населения,
• строительство школ, детсадов, больниц и поликлиник.

На что ориентироваться российскому инвестору

С 1 апреля 2019 года МосБиржа вместе с РСПП начала ежедневно рассчитывать два индекса устойчивого развития: «Ответственность и открытость» и «Вектор устойчивого развития». В 2020 году эти индексы выросли на 3% и 24% соответственно. Для сравнения: индекс МосБиржи вырос на 8% за год.

По данным РСПП на 29 апреля 2021 года, в первый входят акции 29 эмитентов — лидеров по раскрытию информации в области ESG. Наибольший вес в индексе имеют акции СберБанка, «Газпрома» и «Лукойла».

Во второй — акции 26 эмитентов, показавших лучшую динамику по показателям ESG к предыдущему году. Самый большой вес в индексе имеют акции НЛМК, «ФосАгро» и ФСК ЕЭС.

Каждый год РСПП оценивает, сколько показателей экономического, социального и экологического воздействия раскрывают компании в своей нефинансовой отчётности. Всего таких показателей 43. Например, наличие этического кодекса, затраты на обучение персонала, расходы на защиту окружающей среды.

Свой ESG-рейтинг российских компаний составляет и агентство RAEX. По состоянию на апрель 2021 года в топ-5 входят «Полиметалл», «Лукойл», «Сибур», «Энел» и РЖД. Рейтинг RAEX не учитывает компании из финансового сектора, телекома и ретейла: они и так оказывают минимальное воздействие на природу, говорится на сайте агентства.

Методика RAEX

В разделе E (environmental) использовались следующие показатели, рассчитанные на единицу выручки (млн руб.) за соответствующий год:

— объё м использованных водных ресурсов;

— объём произведенных отходов;

— объём общих выбросов в атмосферу.

В разделе S (social) использовались следующие показатели:

— социальные расходы и инвестиции в человеческий капитал на 1 сотрудника;

— количество несчастных случаев на 1 тыс. сотрудников компании.

В разделе G (governance) были оценены следующие показатели нивелирования управленческих рисков:

— доля независимых членов совета директоров;

— доля акций компании, торгующихся на открытом рынке;

— позиция компании в рейтинге «Прозрачность корпоративной отчетности», по версии Transparency International.

Зачем это инвестору

Скорее всего, влияние ESG-факторов на стоимость российских компаний будет увеличиваться. Чем больше инвесторов и аналитиков будет обращать внимание на ответственность компаний, тем больше будут значить ESG-факторы. Как подсчитали в PwC, из 2 тыс. академических исследований с 1970-х годов 63 % нашли положительную связь между ESG и стоимостью публичной компании, и только 10 % не подтвердили корреляцию.

Среди плюсов социально ответственных инвестиций — низкие риски забастовок работников и проблем с законом, считают эксперты. Например, в сентябре 2015 года немецкий автоконцерн Volkswagen обвинили в подтасовке данных о вредных выхлопах своих автомобилей. Сразу после этого стоимость акций Volkswagen рухнула на 30 %.

Сейчас ESG-инвестирование, как правило, приносит меньшую доходность: инвестор ограничивает себя в выборе инструментов. С другой стороны, ESG-тренд может привести к тому, что бумаги невостребованных у социально ответственных инвесторов компаний будут недооценены. Для всех остальных инвесторов это — возможность заработать.

Источник: dokhodchivo.ru

Что такое инвестиционный фонд: как зарабатывает инвестор

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. —>

• Высшее экономическое образование.
• 15 лет работы в банке.
• Независимый эксперт.
• Финансовый аналитик.
• Обладает сертификатами от ЦБ РФ. . Facebook. .

Выход на фондовую биржу у многих инвесторов начинается с изучения акций и облигаций. Это самые понятные и доступные инструменты, с помощью которых можно заработать. Но вот, как и зачем вкладывать в инвестиционные фонды, понятно не всем и не сразу. Что такое фонды, как они устроены и за счет чего может заработать инвестор, разобрался аналитик сервиса Бробанк.

1. Понятие инвестиционного фонда
2. Зачем инвестировать в фонды
3. Во что вкладывают деньги
4. Как зарабатывает инвестор
5. Что влияет на цену пая
6. От чего еще зависит цена доли фонда
7. Классификация фондов
8. ПИФы
9. ETF
10. Кратко

Понятие инвестиционного фонда

Инвестиционный фонд простыми словами — это специальная компания, которая объединяет деньги разных инвесторов, чтобы вложить их в какой-то проект или набор активов. Чтобы стать участником фонда, нужно купить его долю — пай. Если речь идет о биржевом фонде, то долю называют не паем, а акцией.

Вложения в фонды менее рискованны по сравнению с покупкой отдельных акций и облигаций, так как пай состоит из нескольких активов. Поэтому портфель даже с одним паем фонда менее рискован, чем портфель с одной акцией или облигацией.

Например, при вложении в фонд, который следует за индексом Мосбиржи, инвестор станет обладателем долей одновременно 43 российских компаний. А при покупке акций фонда, которые следует за NASDAQ-100, инвестор получает доли сразу 100 крупнейших американских компаний.

Для инвестирования в биржевые фонды не нужно много денег. А на покупку десятков или сотен активов, из которых состоит фонд, понадобились бы сотни тысяч рублей или долларов. Не у каждого инвестора есть такие деньги. Поэтому вложения в фонды — это самый простой способ стать владельцем разных активов без большого первоначального капитала.

Индекс SP 500. А на долю акций из топ-10 индекса — около 27%.

В итоге для повторения состава индекса S

распределяет риск между несколькими активами;

экономит на расходах при проведении операций на фондовом рынке.

1. Инвесторы вносят деньги в фонд.
2. Управляющие фонда инвестируют капитал в прибыльные проекты или заранее выбранные активы.
3. Инвестиционный фонд делит полученный доход между всеми участниками в соответствии с долями.

Главная цель инвестирования в фонды для инвестора — получение прибыли. Но за управление инвестиционным фондом управляющие берут вознаграждение. Это снижает итоговую доходность участников фонда. Комиссию не списывают отдельно, а учитывают в цене пая. Процент, который берет УК, зависит от типа фонда, стратегии и способа управления.

Самые высокие платежи за управление у ПИФов — до 1-3%. У биржевых фондов, как правило, более низкие комиссии от 0,01% до 1%. У иностранных фондов, комиссии ниже, чем у российских. И очень важно отличать реальный биржевой фонд, от фонда на фонд, у которого размер комиссии окажется еще выше.

Во что вкладывают деньги

Фонды инвестируют капитал в акции, облигации, золото, сырье, недвижимость и многое другое. Это могут быть как определенные направления бизнеса в пределах одной или нескольких стран, так и в целом экономика государств.

Перечень фондов на сайте Мосбиржи: источник

У частных инвесторов популярно индексное инвестирование. Это вложения в фонды, которые следуют за биржевым индексом. Например, фонды на уже упомянутые индексы Мосбиржи, S

состав — различают простые фонды, например, фонд на золото и смешанные — из нескольких активов одновременно — фонды драгметаллов и сырья, фонды облигаций и золота, фонды фьючерсов и акций;

страна или рынок — бывают российские фонды, европейские, американские, китайские и многие другие;

уровень развития экономики — фонды, которые следуют за развитыми или развивающимися рынками;

доступность — открытые, закрытые, ограниченные или частные;

способ управления — активные и пассивные инвестиционные фонды, паевые инвестиционные фонды (ПИФ), биржевые индексные фонды (ETF), хедж-фонды, инверсные или обратные фонды.

Рассмотрим самые популярные виды инвестиционных фондов подробнее.

Паевые инвестиционные фонды отличаются по степени доступности и правилам погашения паев.

Биржевые паевые инвестиционные фонды. Любой инвестор на фондовом рынке может купить долю в БПИФ.

Интервальные паевые фонды — доли в ИПИФ продают и погашают по установленному графику.

Открытые инвестиционные паевые фонды — паи в ОПИФ можно купить и погасить в рабочие дни.

Закрытые паевые инвестиционные фонды — доступны до тех пор, пока не собран целевой размер фонда. Паи ЗПИФ можно продать или погасить только в заранее установленный срок.

Например, управляющая компания ЗПИФ планирует собрать 4 млн фунтов стерлингов для инвестиций в фарминдустрию Великобритании. Как только сумма собрана, стать участником ЗПИФ не получится.

В отличие от БПИФ, паи ЗПИФ, ИПИФ и ОПИФ представлены на бирже не так широко. Купить доли этих фондов можно в офисе УК или через посредника.

ETF — иностранный биржевой фонд, которым управляет инвестиционная компания. Самый распространенный вариант — фонд на индекс.

• банк-кастодиан и депозитарий — ведут учет активов;
• администратор — проверяет, чтобы набор активов соответствовал выбранному индексу;
• сторонние аудиторы — контролируют отчетность и документы по эмиссии.

Многоуровневая структура ETF гарантирует, независимое управление и полноту отчетности фонда.

Большинство ETF относятся к открытым фондам, но встречаются и закрытые — это частные структуры, которые недоступны обычным инвесторам.

Источник: brobank.ru

Что такое инвестиции простыми словами: наглядные примеры

Секрет большинства миллионеров и просто обеспеченных людей – в постоянном приумножении капитала за счет удачных вложений.

Что такое инвестиции

Инвестиции – это любое вложение средств с целью получения дохода. Прибыль может быть краткосрочной или рассчитанной на длительный срок. От того, какой способ инвестирования выберет человек, зависит величина его дохода.

Если это вложение с минимальными рисками, как банковский вклад, выгода составит только несколько процентов, а ждать придется не менее года. Если же средства вкладываются в бизнес или ценные бумаги, то здесь можно хорошо заработать, но и велик риск оказаться ни с чем.

Простой пример

Что можно считать инвестицией? Любое вложение денег, которое в перспективе принесет прибыль. Рассмотрим элементарный пример. Вы купили ноутбук с большой скидкой, а через месяц продали его на Авито по более высокой стоимости. Это тоже относится к понятию инвестиции, хоть и принесет небольшой доход.

Другой пример. Вы купили подержанный автомобиль в хорошем состоянии и стали сдавать его в аренду. Через полгода машина окупилась и стала приносить чистую прибыль.

Можно продолжить развитие событий в этом примере. Когда машина пришла в негодность, вы продали ее на запчасти, чем снизили стоимость приобретения другого автомобиля. Теперь вы уже покупаете не одну, а две машины на вырученные с аренды средства. Теперь они приносят в 2 раза больше дохода, чем прежде.

Если так развивать свое дело, оно вырастет в фирму, и будет приносить большую прибыль. Это пример удачного инвестирования.

В этих примерах и ноутбук, и автомобили – это активы. С их увеличением растет и доход.

Куда инвестировать

Прежде чем выбрать вариант вложения денег, стоит грамотно оценить уровень риска и величину возможной прибыли. Нужно ориентироваться на экономическую ситуацию в стране. И не ввязывайтесь в дела, которые требуют определенного уровня знаний, если у вас такого нет. Выберите другой способ инвестирования или основательно изучите принцип работы нового для себя направления.

Банковские вклады

Это самый простой способ вложения денег, но и самый малоприбыльный. Доход от влада составит не более 10% годовых, но и такую процентную ставку найти не легко. Наиболее высокие проценты по вкладам предлагают следующие банки:

Но чаще всего уровень доходности составляет 4-5% годовых. Преимущество вкладов – надежность и доступность каждому, недостаток – минимальная прибыль.

Инвестирование в драгоценные металлы

Объем драгоценных металлов в мире ограничен, поэтому их стоимость всегда остается на высоком уровне. К ним относятся золото, платина, серебро и палладий. Вложения в металлы приносит прибыль в долгосрочном периоде, так как цена на них постепенно растет.

Инвестирование в металл имеет несколько вариантов:

1. Покупка золотого слитка или монет.
2. Открытие металлического счета в банке.
3. Покупка акций золотодобывающих компаний.

Это инвестиция на длительный срок. Для более быстрого получения дохода подойдут металлические счета. Вложенная сумма конвертируется в граммы металла. Пересчет суммы происходит постоянно, по мере роста стоимости металла.

Паевые инвестиционные фонды

При таком варианте инвестирования деньги вкладчика передаются в доверительное управление. Представители фонда вкладывают средства пайщиков, а полученная в результате прибыль делится между участниками и самим фондом.

Паи легко купить и продать. Условия такого сотрудничества указывают в договоре. Внимательно изучите его, прежде чем отдавать свои деньги.

Преимущество паевых вложений в том, что получением прибыли занимаются профессионалы. Не нужно быть экспертом в инвестировании, чтобы получить хорошую прибыль. Доход с паев не облагается налогом, фонды регулируются государством а покупка паев доступна каждому. В среднем доходность с паев составляет 30%, но может доходить и до 50%, что в 5 раз превышает прибыль от банковских вкладов.

Инвестиции в ценные бумаги

Новичкам в этой нише придется сложно, да и велик риск прогореть. Вложением в ценные бумаги стоит заниматься, только имея опыт и знания в экономике и финансах. Если же навыков нет, то стоит доверить это дело брокеру.

Гарантировать получение прибыли от бумаг невозможно, это рискованное предприятие. Но если оно окажется успешным, то может принести до 100% дохода или больше – доходность от бумаг ничем не ограничена.

Инвестирование в недвижимость

Окупаемость инвестиций в недвижимость зависит от внешних факторов – региональное положение, экономика страны.

Как получить прибыль от приобретения недвижимости:

1. Сдавать помещение или квартиру в аренду. Это вид пассивного заработка, который владелец получает без затрачивания времени, сил и каких-то дополнительных ресурсов.
2. Перепродавать за более высокую цену. Это возможно при покупке в период спада стоимости и продаже во время подъема цен на недвижимость. Другой вариант – купить жилье в плохом состоянии, сделать ремонт и перепродать за цену, которая окупает и покупку и ремонт.

В России во многих регионах спрос на покупку недвижимости не так велик, как предложение. Аренда может оказаться выгоднее.

Инвестиции в бизнес

Вложение в свое дело – наиболее высокоприбыльный способ инвестирования, но и самый рискованный. Создать успешный бизнес нелегко – большинство начинающих компаний становятся банкротами в первый год своего существования. Прибыльность собственного дела зависит от таких факторов:

• выбранная ниша;
• знания и опыт предпринимателя, его внутренние качества;
• новизна и оригинальность идеи, преимущества перед конкурентами;
• грамотность выстроенной стратегии.

Для снижения рисков можно купить франшизу и работать под известным брендом. Другой вариант – купить уже готовый бизнес.

Инвестиции в стартапы

В среднем 20% стартапов оказываются успешными и приносят прибыль. Другие требуют дополнительных вложений или оказываются убыточными.

Вложить свои деньги в стартап просто – начинающие бизнесмены привлекают в свои проекты инвесторов в интернете. Не обязательно сразу инвестировать большие суммы, можно начать с нескольких тысяч рублей, чтобы получить опыт и разобраться в механизме такого получения дохода.

Инвестирование в интернет-проекты

Бизнес в интернете стремительно развивается – стоит поторопиться, чтобы занять свою нишу на этом рынке. Что приносит доход:

• интернет-магазины;
• группы в соцсетях;
• информационные сайты;
• блоги;
• сайты развлечений.

Сайт можно сделать самому, заказать у профессионалов или купить уже готовый проект. Для развития прибыльного сайта нужно следить за его посещаемостью и работать на ее увеличение. От этого зависит уровень дохода от рекламы, партнерских программ и прямых продаж.

Тинькофф инвестиции

Популярные российские банки выпустили специальные программы для инвестирования. Так Тинькофф Банк открывает всем желающим брокерский счет, который позволяет инвестировать в разные компании. За каждую сделку банк взимает комиссию. Сервисом «Тинькофф Инвестиции» доступен на сайте и в мобильном приложении. Отзывы пользователей показывают, что для успешного заработка в этой системе требуются финансовые знания.

ВТБ инвестиции

В приложении «ВТБ Мои Инвестиции» клиент может покупать и продавать ценные бумаги и валюту, а также другие активы. Здесь отслеживается статус каждой операции и ее финансовый результат. Удобно следить за изменениями котировок.

Сбербанк инвестиции

Сервис от Сбербанка «Простое инвестирование» полностью автоматизирован. Он проводит оценку рисков и просчитывает выгоды, а инвестор в любой момент может снять деньги с электронного счета. Вклады проводятся в международные компании, которые не зависят от экономики одной страны. Минимальный порог входа – 100 000 рублей.

Где взять деньги на инвестиции

Не стоит для личных инвестиций брать кредит. Любое вложение денег сопровождается рисками. Если инвестиция окажется проигрышной, то прибыли не будет, а вот кредит останется.

Если вы все же решились на кредит, адекватно оцените свои возможности по выплате. Убедитесь, что вам не придется голодать, чтобы вносить ежемесячные выплаты в банк.

Кредит привлекателен только тем, что деньги получаете сразу – можно начать инвестировать, не имея никаких накоплений. Но в этом случае есть риск остаться с долгом под проценты, который придется отдаваться несколько лет.

Используйте только свои средства. Для начала инвертирования не обязательно иметь большую сумму. Можно начинать всего с нескольких тысяч рублей.

Цели инвестиций

По целям инвестиции различаются и можно выделить 3 основных направления вложения денег.

1. Прямые инвестиции – это покупка большого количества акций для получения контрольного пакета. Для этого нужен огромный капитал. Инвестор получает более 50% акций компании и фактически получает право управления ей.
2. Портфельные. Проводится скупка акций тех предприятий, которые развиваются и в перспективе должны приносить большую прибыль. Здесь нет цели получить само предприятие, а акции покупаются только для заработка на повышении их цен.
3. Нефинансовые. Это долгосрочные вложения в материальные или нематериальные объекты. Инвесторы вкладывают деньги в оборудование, патенты и авторские права, лицензии, инновационные технологии, земельные участки.

Виды инвестиций

По срокам инвестиции делятся на 3 вида:

• краткосрочные – до 1 года;
• среднесрочные – от 1 до 3 лет;
• долгосрочные – более 3 лет.

По характеру объекта инвестиции бывают реальные и финансовые. К первому типу относятся вложения денег в физические объекты – недвижимость, оборудование. Такие операции менее рискованны — они устойчивы к переменам рынка и экономическим кризисам. Часто они бывают более прибыльными.

Финансовое инвестирование – это покупка ценных бумаг. В качестве инструментов для получения прибыли выступают акции, паи, облигации, кредиты, опционы, индексы, фьючерсы. Здесь выше риск потерять вложенные средства.

Риски и доходность

Чем больше инвестор вкладывает денег, тем большую прибыль он получает в случае успешной реализации проекта. Но каждое подобное мероприятие сопряжено с определенной долей риска. Человек отдает свои деньги, но никто не может гарантировать ему возврата этих средств.

Чтобы минимизировать степень риска, нужно следовать правилам:

• Вкладывайте только свободные средства – деньги, потеря которых не приведет к краху.
• Не поддавайтесь эмоциям. В этом деле важны знания, опыт и математические расчеты.
• Проверяйте партнеров на наличие лицензий и сертификатов, это поможет не нарваться на мошенников.
• Не рекомендуется вкладывать все деньги в один проект. Распределение средств по нескольким направлениям снижает риски.
• Создайте финансовый резерв на случай неблагоприятного инвестирования.
• Выводите из проекта вложенную сумму, когда прибыль достигнет достаточной величины.
• Разработайте бизнес-план и следуйте ему.

Есть профессионалы, которые могут на первом этапе помочь и оградить от ошибок в инвестировании. Стоит поучиться у них для грамотного управления инвестициями. Если соблюдать эти правила, риск потери денег будет ниже.

Все плюсы и минусы

Инвестиции помогли действующим миллионерам добиться своего финансового положения. Преимущества инвестиций:

• Финансовая независимость.
• Получение пассивного дохода.
• Можно быстро разбогатеть.
• Нет ограничивающих факторов – можно вложить любую сумму в тот проект, который нравится.
• Борьба с инфляцией.

Недостаток инвестиций — в высокой степени риска. Это не относится к вкладам, которые приносят до 10% в год. Чем серьезнее потенциальная прибыль, тем выше риск.

Выводы

Простые вклады не требуют особых знаний и доступны всем. С ценными бумагами стоит быть осторожными. Изучить вопрос инвертирования можно на специальных платных курсах (только не нарвитесь на мошенников). Много полезной информации в книгах известных инвесторов, а также в свободном доступе в интернете.

Источник: kreditkarti.ru

Что такое реальные инвестиции

Сравнительно невысокая финансовая грамотность большей части россиян приводит к тому, что под инвестициями часто понимается что-то эфемерное и никак не связанное с реальностью, например, в виде работающего предприятия. На деле все выглядит совершенно иначе. Объекты инвестирования могут быть вполне реальными и осязаемыми, а не представлять собой виртуальные финансовые инструменты. Поэтому не стоит удивляться, что термин «реальные инвестиции» стал широко использоваться в последние два-три года. Статья посвящена рассмотрению вопросов о том, что он означает и как применяется на практике.

Что такое реальные инвестиции

Реальное инвестирование предусматривает вложение денег не в финансовый инструментарий, а в реальную экономику. Последняя представляет совокупность материальных и нематериальных ресурсов – оборудования, зданий и сооружений, сырья, технологий и т.д. – которые используются на производстве.

Определение наглядно демонстрирует противопоставление реальных инвестиций с финансовыми. Если в первом случае речь идет о конкретных предприятиях, выпускающих товары, выполняющих работ или оказывающих услуги, то во втором – о разнообразных финансовых инструментах.

Разница между ними очевидна. Вложения в реальные производства приводят к увеличению выпуска товаров. Инвестиции в финансовый сектор становятся причиной надувания разнообразных «пузырей». Несмотря на неблагозвучность этого термина, он все чаще используется при описании текущей ситуации на фондовых и других рынках, где используется такой инструментарий.

Виды реальных инвестиций

С некоторой долей условности реальные инвестиции делятся на две категории. Первая включает вложения в материальные активы, используемые в производственной деятельности. В их числе:

• строительство новых промышленных цехов;
• возведение складов и административно-бытовых зданий;
• приобретение оборудования, включая станки, машины и механизмы;
• покупка автотранспорта для доставки сырья и готовых товаров;
• регистрация нового бизнеса или приобретение существующего;
• покупка земли или другой недвижимости для организации производства или сдачи в аренду;
• аналогичные по сути и направлению расходования денег инвестиции.

Вторая категория предусматривает вложение в нематериальные активы, которые не выражены в вещественной форме, но также способствуют успешной работе предприятия. Дело касается реализации следующих мероприятий:

• продвижение бренда;
• разработка и внедрение новых технологий;
• обучение и переподготовка персонала;
• проведение рекламных кампаний;
• создании безопасных условий труда и т.д.

Цели реальных инвестиций

Основные особенности реальных инвестиций вытекают из главной цели, которая стоит перед инвестором. Формально она состоит в получении дохода, то есть не отличается от обычной для любого вкладчика. По факту, базовым стремлением инвестора становится получение реальной отдачи от вложений – в виде работающего предприятия из разных отраслей экономики, включая промышленность, торговлю, складскую деятельность и т.д. Все перечисленные направления вложений позволяют добиться поставленной задачи, а результатом выступает не цифра на бумажном или электронном носителе, а работающие компании или другие материальные активы.

Нужно понимать: реальное инвестирование доступно как частным, так и юридическим лицам. Основные различия между ними касаются масштабов инвестиционной деятельности и необходимости оформления документов, соответствующих правовому статусу инвестора.

При этом ставятся и решаются во многом схожие задачи:

• рост эффективности работы предприятия;
• увеличение объема производимой продукции;
• повышение ее качества;
• рост стоимости контролируемых активов и т.д.

Характерной особенностью реальных инвестиций физических лиц становится приобретение недвижимости или автотранспортных средств. Хотя часто речь идет покупке бизнеса – полной или частичной. Для организаций ограничения на реальное инвестирование отсутствуют. Поэтому активно используются все допустимые по действующему законодательству способы вложений.

Объекты и субъекты инвестиционного процесса

Объектами реального инвестирования становятся материальные активы, включая недвижимость, оборудование, транспорт. Субъектами выступают следующие категории людей:

1. Контрагенты по бизнесу. Для производителя бетона таковыми выступают транспортные компании, которые занимаются перевозкой стройматериала. Инвестиции в них позволят увеличить сбыт продукции и ускорить ее доставку потребителю.
2. Партнеры. В этом случае речь идет о совладельцах компании. Вложения рассматриваются как пополнение учредительного капитала или выкуп доли других собственников, полный или частичный.
3. Инвесторы. Отличаются от партнеров тем, что не владеют акциями и долями в компании. В остальном аналогичным образом вкладывают деньги, но на основании инвестиционных договоров или других официально оформленных документов.
4. Штатный персонал. В данной ситуации инвестиции обычно направляются на обучение и повышение квалификации работников. Результатом выступает увеличение производительности труда и качества выполняемых работ/выпускаемых товаров.

Формы реальных инвестиций

Отдельного и очень детального изучения требуют формы реальных инвестиций. Причина необходимости такого подробного анализа очевидна и связана с их многообразием, а также важностью верного выбора для успешного решения стоящих перед инвестором задач. К числу самых широко распространенных форм реального инвестирования относятся пять:

1. Покупка работающего актива. Приобретение действующего бизнеса относится к простым и эффективным способам реальных вложений. При этом имеет смысл рассматривать как сделки с успешно функционирующим предприятием, так и потенциальным банкротом. Второй вариант инвестирования также остается интересным, так как позволяет наладить производство без необходимости заниматься регистрацией ООО или АО, а сразу перейти к делу.
2. Капитальное строительство. Альтернативный способ вложений. Предусматривает длительный технологический процесс строительства, сроки которого компенсируются получением нового актива – обычно ценного и ликвидного. Такой вариант инвестирования предполагает возведение как промышленного предприятия, так и жилого или торгового комплекса. Дальнейшее направление их практического использования – от самостоятельной эксплуатации до сдачи в аренду или продажи с выгодой для инвестора.
3. Реконструкция или модернизация. Также предусматривают выполнение комплекса строительных и ремонтных работ. Целью их проведения становится расширение производственных мощностей, увеличение объемов или качества продукции. Еще одной частой задачей инвестора выступает оптимизация технологических циклов, например, за счет устранения слабых мест.
4. Частичное инвестирование. Стандартная форма реального инвестирования, которая предусматривает, например, техническое перевооружение предприятия. В этом случае вместо старого, малопроизводительного и изношенного оборудования устанавливается новое. Результат предсказуем – рост показателей финансово-хозяйственной деятельности.
5. Вложения в разрешительную документацию или интеллектуальные активы. В данной ситуации речь идет о лицензируемых видах деятельности, например, противопожарных работах или выпуске медицинских препаратов. В таких случаях часто намного проще купить фирму с готовой лицензией, чем заниматься получение разрешительных документов самостоятельно. Сказанное справедливо и для капитальных объектов с готовым разрешением на строительство.

Приведенный перечень форм инвестирования включает только самые распространенные и востребованные варианты вложений. На практике применяется намного больше разнообразных способов инвестировать деньги с отдачей в виде реального актива.

Управление реальными инвестициями

Контроль и управление реальными инвестициями представляет собой многоступенчатый процесс. Он включает:

1. Изучение текущей ситуации на рынке. Перечень реализуемых мероприятий зависит от формы инвестирования и задач, стоящих перед инвестором. К числу стандартных действий относится анализ спроса и уровень конкуренции на данном сегменте рынка.
2. Определение направления вложений. В этом случае речь обычно идет о выборе предпочтительных форм вложений. Например, покупке бизнеса или строительстве капитального объекта.
3. Анализ финансовых возможностей. Базируется на предварительной оценке уровня требуемых вложений. Далее происходит сопоставление с имеющимся инвестиционным потенциалом, что позволяет переходить к выбору конкретного проекта.
4. Выбор инвестиционного проекта. Включает в себя детализацию основных параметров реального инвестирования и начало переговоров с заинтересованными сторонами.
5. Разработка бизнес-плана. Целью данного этапа становится получение документа, в котором содержится подробный список мероприятий по реализации инвестиционного проекта.
6. Реализация бизнес-плана. Непосредственно вложение денег и выполнение намеченных мероприятий, включая оформление комплекта сопутствующих документов – юридических, технических, финансовых и бухгалтерских.
7. Анализ результатов реального инвестирования. Завершающая стадия управленческого цикла, которая проводится с целью получить представление об успешности и финансовых итогах инвестиционного проекта.

Нередко процесс реального инвестирования становится перманентным. Это означает переход от последнего этапа управления и контроля к первому для запуска следующего проекта.

Источник: meta.ru