Как вложить деньги в строительство

Каждый человек, который располагает свободной суммой денег, хочет вложить их в ликвидный актив. Это поможет защитить накопления от инфляции, получить дополнительные дивиденды. Жилье в строящихся домах стоит заметно дешевле, чем в уже сданных объектах. Это обуславливает высокий спрос на него, особенно в кризисном 2021 году. Но есть у данного типа недвижимости свои недостатки.

Расскажем, как минимизировать риски и получить максимальный доход от строящихся объектов.

Kaк этo paбoтaeт

Вложения в жилые строительные проекты помогут вам:

• защитить деньги от инфляции;
• сэкономить на арендных платежах;
• обеспечить себя пассивным доходом в долгосрочной перспективе;
• получить прибыль в результате перепродажи объекта.

Но учтите, что подобные схемы предполагают растянутые сроки возврата вложений. Продажа недвижимости в уже сданных домах, с ремонтом – самый простой вариант покупки, который выбирают для заработка на аренде, жизни. Сервис ДомКлик предлагает большой выбор объектов, в разных районах, в более и менее старых домах, по разным ценам. Для удобства покупателей каждый объект идет с детальным описанием плюс указанием фото жилья, стоимости за квадратный метр, суммой ежемесячных ипотечных платежей.

МЕТОД КИЙОСАКИ! Как инвестировать в недвижимость без денег

Почему многие покупатели решают вкладываться в стройку? Все очень просто – так квадратный метр будет стоить намного дешевле. Но учтите, что возведение дома займет определенное время. При хорошем раскладе это 1-2 года, иногда сроки сильно затягиваются.

Некоторые инвесторы выбирают зарубежную недвижимость. Подход разумный и перспективный в долгосрочном отношении. Владельцы недвижимости во многих государствах могут получить экономическое гражданство (но нужно выполнить другие условия программы).

Как выбрать недвижимость

Чаще всего в качестве объекта инвестирования на стадии строительства выбирают жилье эконом-сегмента. Комнат – 1-2, реже больше. Дело в том, что такая недвижимость имеет доступную цену, является самой ликвидной на рынке. Риелторы подтверждают – по малогабаритным, дешевым квартирам проходит максимальный объем сделок.

Элит-класс тоже выбирают для инвестирования, но тут важно будет сделать правильный выбор. Учтите, что такие объекты чаще всего имеют проблемы с ликвидностью. Всегда смотрите на потенциальную доходность от сдачи в аренду, перепродажи.

Другие факторы, которые нужно принимать во внимание:

• технология строительства;
• перспективы развития инфраструктуры;
• месторасположение дома;
• репутация застройщика.

Среди менее значимых нюансов – наличие балконов, лоджий, типы окон, наличие лифтов, этаж, пр. Трезво оценивайте перспективы сдачи проекта. Девелопер может построить дом вовремя, а может затянуть стройку. Сам тип инвестиций рассчитан на то, что вы сможете вкладывать деньги и получать прибыль спустя годы. Если недвижимость нужна срочно, средства лучше будет вложить в уже сданный дом.

Инвестиции в земельные участки под застройки — 300% на инвестициях в землю

Проверка застройщика

Квартира в новостройке может быть сдана в течение нескольких кварталов после покупки – все зависит от застройщика. Иногда сроки сильно затягиваются – до 5-10 и более лет. Поэтому проверку застройщика до вложения средств делать нужно обязательно.

Идеальный подход – покупка недвижимости в компании с известным именем. Квадратный метр в таком случае будет стоить выше среднего, зато вы получите негласные и гласные гарантии соблюдения взятых обязательств. Рисковать тоже можно, но тут действует принцип: чем выше риске, тем больше потенциальная доходность объекта.

При проверке застройщика смотрите на:

• время работы на рынке;
• репутацию, отзывы;
• судебные иски.

В откликах покупателей обращайте внимание на соответствие реальных текущих условий обещанным. Распространенный пример: застройщик обещал сделать площадку, парковку в течение 5 лет, но проект так и не был реализован.

В какое время выгодно покупать

Этап котлована – это тот период, когда купить жилье можно дешевле всего (то есть схема предполагает максимальный прирост капитала). Другой момент – на поздних этапах, особенно для объектов с доступной стоимостью квадрата, вкладываться становится просто не во что. Профессиональные инвесторы стараются безошибочно определить время максимального прироста цены.

Налоги

При покупке жилья владелец делает отчисления в Пенсионный фонд. Сумма налога будет зависеть от стоимости недвижимости.

Что делать, если рынок падает

Падение рынка – нормальное явление для инвестиционного сектора. Составьте схему действий и следуйте ей, не меняйте план действий только потому что рынок падает. Иногда на снижении стоимости недвижимости можно получить дополнительную прибыль.

Договор

Внимательно читайте предоставленный застройщиком договор – там должны детально прописываться условия сотрудничества, цены, риски. Если не уверены в своих знаниях, обратитесь к профессиональному юристу.

Просчитываем риски

Основных рисков при инвестировании в стройку два – невыполнение застройщиком текущих обязательств и непредсказуемое поведение рыночной стоимости жилья. В первом случае поможет выбор проверенной компании, во втором – анализ рынка и изучение экспертных прогнозов. 100% гарантий вам никто не даст, но в целом снизить риски реально. В 2021 году цены временно снизились, но в скором времени пойдут в рост (самое время вкладывать деньги). Застройщики уверены, что ипотечное кредитование будет способствовать сохранению стабильных объемов сделок на рынке недвижимости.

Вкладывать деньги в строку может быть перспективно и выгодно, но важен грамотный подход. Убедитесь, что вы понимаете, какие именно ресурсы нужны, располагаете достаточными финансовыми возможностями для достижения целей и временем. Инвестирование в новостройки относится к долгосрочным проектам.

Источник: best-stroy.ru

Как инвестировать в строительство недвижимости

Нужно заметить, что 2020 год – это отличная возможность для входа в рынок недвижимости, поскольку в текущем году объем инвестиций в данный инструмент снизился на целых 40% в сравнении с предыдущим 2018-ым, снизилась и конкуренция, а значит велик шанс найти очень выгодные и перспективные варианты.

Сокращение вливаний в недвижимость объясняется несколькими факторами: прошедшие выборы президента страны, чемпионат мира по футболу и санкционное давление на Россию.

Теперь положение выравнивается, экономика хоть и медленно, но набирает обороты.

Кроме того, изменился порядок участия в долевом строительстве – теперь застройщик может получить деньги вкладчиков только после сдачи объекта строительства, а до этого момента все средства будут храниться на специально выделенном счету в банке.

Типы строительства для инвестирования

Существует несколько направлений для инвестиций в недвижимость. Одни подойдут новичкам с небольшим капиталом, другие же потребуют более серьезного опыта с приличным состоянием.

Квартиры в жилых домах

Покупка жилой недвижимости на стадии «котлована» может быть обусловлена следующими целями:

• Реализации готового жилья по более высокой стоимости.
• Последующая сдача в аренду.

При выборе объекта стоит обратить внимание на следующие моменты:

• Инфраструктура, т.е. наличие в шаговой доступности детских садов, школ, остановок общественного транспорта/метро, поликлиник, магазинов и т.п.
• Престижность и безопасность района.
• Планировка квартиры. Лучше отдать предпочтение варианту без проходных комнат, узких прихожих и санузлов, дальше от лифта, с окнами во двор. Отлично, если в квартире будет гардеробная либо кладовка.
• Наиболее востребованы студии, 1- и 2-комнатные квартиры.

Для справки! Разница в цене на жилые помещения от фундамента до сдачи будет более высокой, если начинает строиться целый микрорайон или комплекс.

Достоинства инвестирования в квартиры:

1. Относительно невысокий порог входа.
2. Срок окупаемости в случае перепродажи – 1-2 года.
3. С 1 июля 2020 года действует механизм защиты подобных инвестиций: застройщик получает деньги только после сдачи дома.

Коттеджи

Пожалуй, наиболее выгодный способ вложения средств в недвижимость. Коттеджи пользуются особым интересом среди жителей мегаполисов, желающих совмещать удобство городской черты с комфортом загородной жизни.

При покупке стоит учитывать следующие нюансы:

• Если приобрести строение на этапе заливки фундамента и впоследствии вложиться в благоустроенность дома и прилегающей территории, можно реализовать готовый объект с очень выгодной разницей в цене.
• Важно обращать внимание на статус района, развитость инфраструктуры, экологическую обстановку, степень удаленности от крупных центров, удобство транспортной развязки, наличие коммуникаций и т.п.

Какие есть риски и сложности:

1. Порог вхождения в инвестирование гораздо выше, нежели покупка квартиры. К тому же подведение коммуникаций, ремонт и прочее обустройство коттеджа потребует дополнительных крупных финансовых вливаний.
2. Продажа загородной недвижимости более проблематична, нежели реализация городского жилья в многоквартирном доме.
3. Присутствуют риски, связанные с недобросовестностью застройщика.

Срок окупаемости примерно такой же, как у варианта с жилой квартирой.

Гостиницы

Строительство курортных зон и гостиничных комплексов – довольно многообещающий способ инвестирования. Срок окупаемости таких объектов колеблется в пределах 3-7 лет. В крупных городах они всегда пользуются большим спросом.

Вместе с тем важно учесть:

• Зона отдыха – достаточно специфический и высокорисковый сектор. Возможность выхода из проекта у инвестора может оказаться ограниченной.
• Для инвестиций потребуется внушительный стартовый капитал.

Производственные помещения

Инвестиции в строительство производственных объектов являются, как правило, коллективными, поскольку редко обходятся без посредников. Порог вхождения тут очень высокий, а потому проще вкладываться через ПИФы или фонды прямых инвестиций.

Данный сектор требует соблюдения некоторых требований, как со стороны инвестора, так и застройщика:

1. Инвестор должен уже обладать соответствующим опытом и знаниями.
2. Важно заранее определиться с целями строительства, способами выхода из проекта и прочими требованиями.
3. Перед возведением объекта нужен готовый бизнес-план с учетом всех возможных рисков.

Сроки окупаемости – 5-10 лет. Спросом пользуются объекты, ориентированные на:

• нужды пищевой и химико-бытовой промышленности;
• помещения для производства и продажи мебели;
• хранение и реализацию товаров первой необходимости.

Коммерческие объекты

В данную категорию входят:

• продуктовые магазины, супермаркеты, торговые центры;
• кафе, бары, рестораны;
• офисные помещения;
• образовательные, спортивные, развлекательные центры;
• склады и прочее.

Инвестиции в коммерческую недвижимость требуют максимум финансовых вливаний, которые окупаются за 5-8 лет. Для покупки подобного объекта так же можно привлечь соинвесторов.

Выгодно ли вкладывать деньги в строительство жилья?

Знаете, на сколько процентов увеличивается цена готового жилья в новостройке по сравнению со стоимостью на этапе строительства? Правильный ответ – на 40-70% (при среднем сроке возведения дома в 1-2 года).

Желая заинтересовать покупателей, застройщики устанавливают минимальные цены именно на старте продаж. Особенно заметна разница в ценах при строительстве крупных жилых комплексов и целых микрорайонов.

Возведение таких жилмассивов поэтапное, и девелоперы (предприниматели, зарабатывающие на строительстве) снижают начальную стоимость жилплощади для создания положительного имиджа компании и привлечения первой волны клиентов.

Выгода очевидна: инвестируя в недвижимость на стадии стройки, можно заработать вдвое больше после сдачи объекта в эксплуатацию. Единственное препятствие, которое останавливает инвесторов, это риск, что строительство застопорится или вовсе не будет окончено.

По мере возведения новостройки стоимость квадратных метров растёт: каждый этаж прибавляет 2-3% в цене жилплощади. Отсюда вывод: чем раньше вы вкладываете деньги в объект, тем выше возможные дивиденды от последующей продажи или эксплуатации.

На сайте есть подробный материал об инвестициях в недвижимость, рекомендую читателям ознакомиться с ним.

Перечислим все преимущества инвестиций в строительство:

• высокая рентабельность и ликвидность;
• надежность (недвижимость редко падает в цене, особенно в больших городах);
• большой выбор объектов инвестирования;
• различные варианты использования жилья (продажа, сдача в аренду).

Одна удачно приобретенная квартира может приносить доход годами и десятилетиями.

Пример

Купив престижную квартиру в центре города, можно сдавать её в аренду на короткие сроки (часы, сутки, недели). Окупаемость такого предприятия – 3-5 лет, а дальше вы получаете чистую прибыль без каких-то особых трудозатрат. Такой способ заработка – идеальный образчик пассивного дохода.

Есть и минусы. Главный из них – зависимость спроса на квартиры от экономических факторов. В период кризиса люди реже покупают недвижимость, предпочитая подождать до лучших времен.

Однако большинство экспертов по долгосрочным инвестициям считают вклады в жильё менее рискованными, чем, скажем, игра на фондовой бирже или передача денег в доверительное управление.

Способы инвестирования

Перед тем как вложиться в строительный объект, нужно определиться со способом инвестирования:

• Индивидуальное. Предусматривает использование только личных сбережений.
• Коллективное. В этом случае инвестор участвует в совместных с другими инвесторами капиталовложениях.

Индивидуальные вложения

Какие есть варианты:

1. Договор долевого участия. Это наиболее безопасный метод инвестирования. Застройщик заключает договор с инвестором согласно требованиям 214-ФЗ. Предусматривает обязательную госрегистрацию, что спасает от множества рисков.
2. Выкуп доли у третьего лица. В период окончания строительных работ по заключенному предварительно договору передаются полномочия на право собственности, и выкупается доля объекта. Таким образом, при передаче части прибыли третьему лицу инвестор сокращает риски и сроки окупаемости объекта.
3. Инвестиционный договор на строительство жилья. В РФ такие сделки законодательно не закреплены, при этом их реализация не запрещена законом. Права инвестора в подобных договорах описываются предельно четко, но отсутствие необходимости официальной регистрации документа существенно повышает риски такого инвестирования.
4. Инвестиционный договор на возведение нежилой постройки. Пожалуй, самый опасный вид инвестирования, поскольку всегда есть шанс нарваться на застройщиков-мошенников, поверив в законность «липовых» договоров.

Коллективные вложения

Здесь варианты могут быть следующими:

1. Строительный кооператив. Это больше вынужденная мера, распространенная в случаях заброшенных недостроенных объектов. Вкладчики, не являющиеся совладельцами, объединяются и принимают от застройщика право на завершение возведения жилого строения. После чего коллектив может выступить как самостоятельный застройщик, либо принять участие в долевом строительстве. Стоит помнить, что данный способ предусматривает обязательство по выплате паевых взносов.
2. ПИФы. Паевые инвестиционные фонды и фонды прямых капиталовложений выбирают многие инвесторы в целях диверсификации своего инвестиционного портфеля. Фонд обеспечивает юридическую поддержку, контролирует направления инвестирования вложенного капитала и следит за ходом строительных работ. Инвестиции в ПИФ доступны, надежны, не требуют личного участия инвестора в организационных вопросах, позволяют войти в проект с 2-4 тысячами долларов. Из недостатков: невысокая доходность, большой срок окупаемости, необходимость ежегодно оплачивать комиссию за управление капиталом.

Пошаговая инструкция инвестирования

Перечислю основные этапы, о которых стоит задуматься еще «на берегу».

Шаг 1. Выбор застройщика

Чтобы максимально обезопасить себя от возможных рисков, важно обратить пристальное внимание на выбранного застройщика, а именно:

• Какова репутация компании, сколько она уже работает на рынке.
• Сколько строительных объектов сдано в эксплуатацию.
• Насколько прочным является финансовое состояние партнеров компании. Более надежными будут те, кто сотрудничает с крупными банками и страховщиками.
• Имеется ли у застройщика полный пакет разрешительной документации, соответствующей нормам 214-ФЗ.

Шаг 2. Изучение инвестиционного проекта

У застройщика необходимо потребовать документы, которые будут подтверждать обоснованность объема инвестиций с экономической и технической точек зрения.

Вместе с проектом важно внимательно прочесть бизнес-план и прочую проектную документацию.

Соглашения на приобретение недвижимости оформляются на основании упомянутого ФЗ № 214. При этом право собственности на недостроенный объект оформить нельзя.

Шаг 3. Изучение условий договора

Документ желательно изучать вместе с правовым специалистом. Это будет еще одной статьей расходов, но экономить на безопасности потенциальной сделки не стоит.

Особо тщательно стоит прочесть следующие пункты:

• Стоимость 1 квадратного метра и объекта целиком – фиксированная это величина, либо может меняться.
• Размер первоначального взноса, график оплат.
• Дата сдачи объекта.
• Сроки и условия передачи документации о правах собственности.
• Условия страховки и наложения штрафных санкций.
• Условия расторжения договора.
• Условия, оговаривающие форс-мажоры.

Шаг 4. Определение условий выхода из проекта

С планом выхода нужно определиться заранее. Это может быть перепродажа, либо сдача в аренду.

Перепродажа существенно снижает срок окупаемости. За 1-2 года можно увеличить первоначальные инвестиции на 30 и более процентов.

Продать купленную недвижимость можно как с ремонтом, так и без. Первый вариант традиционно повышает стоимость еще на 20-30 %.

Сдача в аренду позволяет обеспечить себя пассивным доходом на долгие годы, но срок окупаемости может достигать 10 и более лет. Здесь есть несколько вариантов с разной доходностью и прочими нюансами:

• Сдача квартиры на короткие сроки (посуточно, по часам). Из минусов – необходимость постоянно решать организационные вопросы и следить за сохранностью имущества.
• Сдача квартиры на длительный срок.
• Сдача коммерческого помещения на длительный срок с ежемесячной оплатой.
• Сдача производственного объекта целевому арендатору.
• Сдача нежилого помещения нескольким арендаторам по частям.

Куда лучше вложить свои деньги?

На сегодняшний день инвесторы постоянно задаются вопросом, куда лучше вложить свои средства, чтобы это принесло прибыль, а не убыток. Это не составит труда, для начала необходимо сделать правильный анализ рынка и выбрать те объекты, которые будут выгодные и приносить прибыль в будущем. Такие вложения всегда приносят прибыль, даже во время кризиса. Сейчас одним из выгодных вложений в строительство, считаются офисные и торговые центры, а также на жилье, которое находится в максимально удобном расположении.

В крупных городах есть всегда спрос на офисные центры, но они должны находиться в центре города. Если брать во внимание торговые площадки, они представлены торговыми центрами, которые сдают площадку для аренды. Их сейчас много и каждая из них приносит прибыль, так как стоимость аренды постоянно растет.

Ну и конечно жилая недвижимость, это всегда выгодное вложение, которое будет приносить прибыль за счет высокого спроса. Однако рынок жилой недвижимость достаточно большой, поэтому необходимо произвести тщательный анализ и следить за основными тенденциями, и вкладывать свои средства в те объекты, которые будут востребованы на рынке.

• Вклады сбербанка: что предлагает Сбербанк России
• Куда вложить деньги и не потерять их
• Куда и как правильно вкладывать деньги в интернете
• Выгодно ли вкладывать в золото?

Как снизить риски

Как и любые инвестиции, вложения в строительство недвижимости сопряжены с определенными рисками:

• Банкротство застройщика. Чтобы максимально обезопасить себя от непрофессионального управления, лучше делать выбор в пользу крупной компании, на счету которой десятки сданных объектов.
• Фирмы-однодневки. Для отвода глаз они могут вести строительные работы и даже взаимодействовать с юридическими структурами, создавая иллюзию легальности, но, собрав деньги вкладчиков, мошенники исчезают. Две подсказки для вычисления «мыльных пузырей» — избегайте подозрительно низких цен на объекты и проверяйте, чтобы застройщик числился в официальном реестре стройкомпаний.
• Форс-мажоры. От стихийных бедствий и прочих неприятностей защитит страхование.

Благодарю Вас за внимание и надеюсь, что статья оказалась для полезной. Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

Основные виды вложений в жилье: что выгодней?

Прежде чем вкладывать свои средства необходимо узнать, на какую отрасль лучше обратить внимание и что на сегодняшний день будет наиболее выгодно и актуально. Существует ряд вложений в недвижимость, которые способны принести немалую прибыль, они следующие:

1. Можно инвестировать свои средства в квартиру, которую в дальнейшем сдадут в аренду, именно этот вариант выступает одним из выгодных вложений с минимальными рисками. Для этого необходимо приобрести квартиру и сдать ее в аренду. Но здесь существуют свои нюансы, стоит продумать, в каком районе лучше приобретать жилье, а также сделать подходящий ремонт и закупить необходимую мебель. Это достаточно прибыльное вложение, здесь очень трудно совершить ошибку, поэтому риски потери средств минимальны. Но есть один недостаток: всем процессом лучше заниматься самостоятельно. Ведь нанимать людей будет невыгодно. Поэтому вложения средств будут небольшие, ведь одновременно управлять большим количеством квартир будет тяжело.
2. Следующим видом выступает покупка коммерческой недвижимости, здесь основным достоинством считается, возможность нанять людей, которые смогут помогать в управлении бизнесом. Если планируется вложения средств в большие объемы, тогда лучше поручить это дело управляющей компании. Здесь не надо будет думать о ремонте помещения, поиске арендодателей, и проводить сбор платежей. А также этот вариант намного выгодней и прибыльней, ведь коммерческая недвижимость приносит больше прибыли, чем жилая. Основным минусом здесь можно отметить то, что необходимо вносить большие суммы для вложений.
3. Еще одним видом вложений стоит выделить инвестиции в еще строящуюся недвижимость. Это самый распространенный и лучший способ вложений, он не потребует много усилий и времени, необходимо просто заключить договор со строительной компанией и подписать бумаги. Но существует большой минус, ведь строительство может затянуться на года или строительная компания вообще обанкротится и деньги вам не вернут, здесь риски большие. Если вкладывать средства в еще строящиеся жилье, необходимо сделать это в начале строительства, ведь так вы потратите меньше денег, чем тогда когда дом уже достроен. Прибыль таким способом можно получить только через пару лет, продав его по выгодной для вас цене. Но вкладывая деньги таким способом, надо быть готовым, что прибыль появиться только через некоторое время, а не сразу.

Также существует такой вид вложений, как долевое строительство. Оно представленно формой привлечения денег строительной компанией, которая предлагает приобрести жилье, находящееся на этапе строительства. Это является выгодным вложением, ведь когда недвижимость будет достроена, ее цена повысится в несколько раз, от этого прибыль намного увеличится. Таким образом можно приумножить свои денежные средства.

Из этого можно сделать вывод, что каждый выбирает для себя вложение, которое, по его мнению, принесет ему большую прибыль. Однако существует несколько видов вложений, например, если вложить в строительство на стадии планирования — это будет инвестирование. А в случае, когда происходит покупка жилья на ранней стадии строительства, то это будет уже называться долевым договором.

Как самостоятельно купить акции надежных компаний и платящих дивиденты, с чего начать, как выбрать брокера и торговую площадку читайте здесь. Секреты того, куда можно вложить миллион рублей и получать стабильный доход описаны тут.

Источник: starline-trade.ru