Как возместить деньги за ремонт в новостройке

Россияне, купившие жилье в новостройке без отделки, могут вернуть часть средств, которые потратили на ремонт, рассказал зампред Московской коллегии адвокатов "Центрюрсервис" Илья Прокофьев

Россиянам рассказали о праве вернуть деньги за ремонт в новостройке

Россияне, которые купили жильё в новостройке и без ремонта, могут вернуть часть денег через налоговый вычет. Его размер составляет 13% от суммы расходов, но с учётом лимита имущественного вычета в размере 2 млн рублей. Если квартира в новостройке стоила 1,5 млн рублей, а на отделку потрачено 500 000 рублей, то общая сумма, которую можно компенсировать, составит 260 000 рублей.

Если квартира была куплена в браке, то супруги могут компенсировать до 520 000 рублей. Об этом РИА «Недвижимость» рассказал зампредседателя Московской коллегии адвокатов «Центрюрсервис» Илья Прокофьев.

По его словам, на налоговый вычет имеют право люди, которые купили квартиры в новостройках без отделки напрямую у застройщика. Однако в договоре долевого участия должно быть обязательно отражено, что квартира куплена именно без отделки. Если застройщик частично сделал её, то необходимо описать в документе, какие работы входят в стоимость, а какие — нет, уточнил юрист.

По закону можно вернуть деньги, потраченные на установку дверей и окон, укладку плитки, монтаж напольных покрытий и потолка, оклеивание стен обоями, установку съёмных и раздвижных перегородок, монтаж электропроводки, водопроводных систем, отопления и даже кондиционеров. Также к вычету можно заявить расходы на покупку отделочных материалов, оплату отделочных работ и составления проекта и сметы.

Ранее россиянам рассказали, как получить налоговый вычет за лекарства. Граждане могут оформить его двумя способами — либо до конца года подать в налоговую заявление о подтверждении права на вычет, либо потребовать возврата переплаченного НДФЛ. Сделать это можно в течение трёх лет после окончания года, в котором были куплены лекарства.

Россияне, купившие жилье в новостройке без отделки, могут вернуть часть средств , которые потратили на ремонт , рассказал зампред Московской коллегии адвокатов "Центрюрсервис" Илья Прокофьев. Юрист объяснил, как безопасно купить или продать недвижимость. Часть средств можно вернуть через налоговый вычет, размер которого составляет 13% от суммы расходов, но не более двух миллионов рублей. … Если квартира была куплена напрямую у застройщика без отделки, то можно компенсировать часть средств , которые были потрачены на ремонт . В договоре о покупке должно быть прописано, что квартира продается без отделки, формулировка "без ремонта " грозит отказом в вычете.

Юрист объяснил, как вернуть деньги за ремонт в новостройке

Россияне, купившие жилье в новостройке без отделки, могут вернуть часть средств, которые потратили на ремонт, рассказал зампред Московской коллегии адвокатов «Центрюрсервис» Илья Прокофьев.

Часть средств можно вернуть через налоговый вычет, размер которого составляет 13% от суммы расходов, но не более двух миллионов рублей. То есть, максимально собственник может получить 260 тысяч. Если квартира была куплена напрямую у застройщика без отделки, то можно компенсировать часть средств, которые были потрачены на ремонт.

В договоре о покупке должно быть прописано, что квартира продается без отделки, формулировка «без ремонта» грозит отказом в вычете. Если отделка была выполнена частично, то должно быть прописано, какие работы включены в стоимость, а какие — нет.

Вычет можно получить за расходы, указанные в общероссийском классификаторе видов экономической деятельности (ОКВЭД). Это, например, установка дверей, окон, монтаж напольных покрытий, потолка, электропроводки, систем отопления, водопровода, оклеивание стен обоями, а также расходы на покупку материалов и оплату отделочных работ.

«Для получения налогового вычета необходимо заполнить налоговую декларацию, подав ее в налоговый орган, приложив документы, подтверждающие расходы: чеки, акты, договоры, платежи и расписки, из которых будет понятно, что средства потрачены на выполнение работ и покупку материалов», — сказал Прокофьев в беседе с РИА Новости.

Ему нужен ремонт , который сильно бьет по кошельку и без того поиздержавшейся семьи. Впрочем, часть затрат на покупку и ремонт квартиры можно вернуть. Как — об этом расскажем в нашей статье. Что такое налоговый вычет. Налоговый вычет — это не подарок от государства, это возврат части средств , которые вы уже ранее оплатили в качестве подоходного налога. Согласно 220 статье Налогового кодекса Российской Федерации, каждый гражданин РФ имеет право на возврат 13% от затрат на покупку, строительство и ремонт жилья. Неважно, покупаете вы квартиру, частный дом, комнату или же строите жилье на собственном участке — получить налоговый вычет можно в любом из этих случаев.

Налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке

Покупать квартиру и обустраивать ее – процесс пусть и утомительный, но приятный. И вместе с тем затратный. И далеко не все знают, что можно компенсировать часть потраченных средств с помощью особых льгот – например, можно оформить налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке. В этой статье детально разберем, за что именно полагается вычет за ремонт, какие расходы можно учесть и возместить, на что распространяется возврат налога за ремонт, кто может оформить, какие положены суммы и какие документы понадобятся.

Что такое налоговый вычет на ремонт в новостройке

Это не отдельный вид вычета — вы не можете получить такую льготу, просто сделав ремонт. Но мы можете учесть эти расходы при покупке жилья в новостройке. Данный вид вычетов относится к разряду имущественных (ст. 220 НК РФ). Это своеобразная налоговая льгота, которая дает возможность компенсировать часть расходов за отделку и ремонт квартиры, благодаря ранее уплаченным налогам в бюджет государства.

Вы платите налоги, а потом государство дает вам возможность вернуть часть из них при покупке и ремонте квартиры в новостройке или других имущественных сделках.

Кто может оформить налоговый вычет за ремонт в новостройке

Налоговый Кодекс однозначно дает пояснение о той категории граждан, которые могут воспользоваться правом на налоговый возврат, и кто такого права лишен.

Чтобы получить налоговые льготы, нужно удовлетворять нескольким требованиям, а именно:

• Быть резидентом РФ (проживать в России более 183 дней в году)
• Иметь доходы, облагаемые по ставке 13%

С 2021 г. внесены некоторые изменения, которые касаются вида доходов, которые можно учитывать к вычету. Такими доходами могут быть:

• оплата по трудовому договору
• оплата по договору ГПХ
• оплата за оказание услуг
• доход от сдачи в аренду квартиры
• продажа/получение в дар имущества (кроме ЦБ)

Иван П. индивидуальный предприниматель на УСН. ОН купил жилье в только построенном многоэтажном доме и сделал там ремонт. Но возврат он оформить не сможет, так как его предпринимательская деятельность — единственный источник дохода.

Ольга Н. работает графическим дизайнером в крупной компании. Она устроена официально и работодатель с ее зарплаты удерживает 13% НДФЛ. Ольга, купив квартиру в новостройке и сделав там ремонт, сможет оформить вычет, так как она имеет на это право — она живет в России и платит налоги.

Когда можно учитывать расходы на ремонт к вычету

Разберемся, какие требования предъявляются к квартире в новостройке для получения налогового вычета за ремонт. Самое важное условия для вычета за ремонт — в договоре приобретения должно быть прописано, что квартира покупается без отделки. Без этого налоговый вычет за ремонт квартиры вы не получите.

Недостаточно купить квартиру и сделать в ней ремонт. В договоре должно быть прописано о том, что она куплена без отделки. Если вы хотите вернуть максимально возможную сумму за покупку и ремонт в новостройке, обращайтесь к нашим экспертам. Они за два дня проверят документы, заполнят декларацию и направят все в ФНС.

Максимальная сумма, которую можно вернуть

Теперь рассмотрим, какая сумма положена к возврату за ремонт в новостройке.

Вы можете стать собственником квартиры в новостройке как на свои средства, так и на заемные. Размеры налоговых вычетов для того и другого случая разные. Но помните, что вычет за ремонт не является отдельным видом вычета, он входит в имущественный вычет за покупку квартиры, то есть максимальная сумма вычета и за покупку, и за ремонт будет составлять 2 миллиона рублей (пп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ).

Важно! Расходы на ремонт не являются отдельным типом “льготы”. Все это входит в понятие имущественного вычета.

Новостройка куплена на свои деньги

При расходах на свои средства вы имеете право на налоговый вычет на ремонт квартиры в новостройке в размере 13% от 2 млн ₽. То есть к возврату вы можете заявить не более 260000 рублей (2 000 000*13%).

Сергей К. купил квартиру в новостройке за 1.2 млн и сделал там ремонт, стоимостью 1 млн, потратив на все 3.2 млн рублей. Эта сумма больше установленного лимита за покупку жилья, поэтому максимально Сергей может заявить к вычету только 2 000 000₽. К расходам на покупку он имеет право добавить 800 тыс. из “ремонта”, и получить за все 260000 рублей компенсации.

Петр В. купил однокомнатную квартиру в новостройке за 1 млн руб., потратил на отделку и ремонт 500 тыс. Ушло у него на все это 1.5 млн рублей. Так как эта сумма меньше установленной верхней границы, то Петров может заявить к возврату на ремонт квартиры полную сумму расходов и за ремонт, и за покупку – 1.5 миллиона, и получить выплату в размере 195000 рублей (1 500 000*13%).

На данном этапе важно правильно рассчитать сумму вычета, чтобы не получить меньше, чем положено. Наши налоговые эксперты рассчитают вам максимальную сумму, которую вы можете получить и за два дня заполнят декларацию, которую вы сможете скачать в формате PDF или XML.

Квартира куплена в ипотеку

Помимо основного налогового вычета, вы имеете право еще и на вычет по процентам ипотеки. Предельно возможная сумма к возврату по процентам ипотеки составляет 390000 рублей – это 13% от 3 миллионов (п.4. ст. 220 НК РФ). Но дело в том, что возврат 13 процентов можно получить только от суммы фактически уплаченных ипотечных %.

То есть к налоговому возврату предъявляется не сумма основного долга по ипотеке, а только проценты, которые вы уже заплатили.

У Татьяны С. покупка и ремонт в новостройке были совершены на заемные ипотечные средства в размере 3.1 млн рублей. Процентов по ипотеке она уже заплатила на сумму 330000 рублей.

Таким образом, Татьяна имеет право подать на основной вычет, включив расходы на ремонт квартиры в новостройке, и получить 260000 рублей, А также вернуть часть расходов за уплату ипотечных процентов – 42 900₽ (330 000*13%).

Как рассчитывается налоговый вычет за ремонт в новостройке

Покупка может быть как самостоятельной, так и совместной. Ведь если человек в браке и брачный договор не оформлялся, то все приобретенное имущество считается совместно нажитым. Разберемся с каждым из случаев подробнее.

Единоличная покупка квартиры в новостройке

В данном случае все предельно просто – вы единственный собственник, и вы имеете право на налоговый вычет в максимальном размере 260000 рублей.

Имущество приобретено в браке

Если ваша покупка и ремонт в новостройке были в браке, то вы должны знать, что право на вычет есть у каждого из супругов (в совокупности не более стоимости квартиры). И муж, и жена могут предъявить к налоговому вычету положенные суммы и максимально получить каждый по 260000 рублей.

За какие работы можно оформить возврат 13%?

Существует перечень работ, часть расходов за которые можно вернуть. Это строительные и отделочные работы. Также можно включить в налоговый возврат на ремонт квартиры в новостройке:

1. Расходы на закупку стройматериалов
2. Оплата услуг строителей и рабочих
3. Траты на разработку проектно-сметной документации

Какие же конкретно работы можно включить в налоговый вычет на квартиру в новостройке?

• Штукатурные работы
• Внутренняя отделка (потолки, перегородки)
• Облицовка/покрытие стен, покрытие полов
• Расходы на стройматериалы
• Другие отделочные и строительные работы

Если вам сделали стены, полы и т.д., вы можете включить эти расходы в налоговый вычет. Но покупка мебели или сантехники и т.д. в налоговый возврат не войдут. Проконсультируйтесь с нашими экспертами, они рассчитают вам максимально положенную сумму вычета, заполнят 3-НДФЛ и направят ее в ИФНС.

Как получить налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке

Вы можете получить налоговый вычет за ремонт квартиры тремя способами. Через ФНС своими силами, через своего работодателя или использовать наш сервис, который значительно упростит процесс.

Обращение через ФНС

Для оформления налогового вычета за ремонт квартиры в новостройке лично, вам нужно обратиться в ФНС по месту прописки с необходимым пакетом документов. После чего начнется камеральная проверка, и если все в порядке, то через три месяца после камеральной проверки, у налоговой есть месяц, чтобы перевести вам деньги на указанный счет.

Оформление через работодателя

Помимо ИФНС вы можете вернуть деньги через работодателя. С вашей заработной платы в счет компенсации не будет удерживаться НДФЛ, то есть фактически на руки вы станете получать больше.

Для того, чтобы оформить налоговый вычет через работодателя и вернуть деньги за отделку квартиры в новостройке, вам тоже нужно будет обратиться в ФНС с документами. После того, как налоговая направит работодателю уведомление о праве на вычет, с вашей з/п перестанут удерживать налог в счет положенной льготы.

Оформление через сервис Налогия

Если вы не хотите разбираться в тонкостях заполнения декларации и тратить время на общение с налоговиками, наши налоговые эксперты могут сделать все это за вас. Оформят все документы, заполнят их и подадут все в ФНС. Вам останется просто получить положенные средства.

Какие документы понадобятся для оформления

Во многом список документов для оформления возврата через налоговую и через работодателя схож. Но все же есть свои различия.

Документы для возврата через ФНС

Документы для возврата через работодателя

Заявление на возврат налога (с 2021 г. входит в состав декларации)

Договор о приобретении недвижимости

Документ, подтверждающий право собственности (акт приема-передачи при покупке по ДДУ)

Справка о доходах по форме 2-НДФЛ

Договор на отделочные работы и ремонтв новостройке (при покупке у застройщика)

Договор о приобретении недвижимости

Платежные документы (банковские выписки, квитанции, чеки и т.д.)

Документ, подтверждающий право собственности (акт приема-передачи при покупке по ДДУ)

Кредитный договор (при покупке в ипотеку)

Договор на отделочные работы и ремонтв новостройке (при покупке у застройщика)

Справка об уплаченных % (при покупке в ипотеку)

Платежные документы (банковские выписки, квитанции, чеки и т.д.)

Кредитный договор (при покупке в ипотеку)

Справка об уплаченных % (при покупке в ипотеку)

Вычет через работодателя отличается тем, что не нужно ждать окончания календарного года, в котором вы вступили в права собственности (или подписали акт приема-передачи, при покупке по ДДУ), чтобы оформить возврат, как в случае с ФНС.

В некоторых случаях вы можете воспользоваться упрощенным порядком получения. Пока что инициировать его самостоятельно нет возможности. Воспользоваться им вы можете, только в том случае, если в личном кабинете налогоплательщика вам будет предложено получить НВ в конкретной сумме.

Заключение эксперта

Оформить налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке можно как при покупке за свои средства, так и в ипотеку. И сделать это можно как своими силами, так и с помощью работодателя. Важно, чтобы все было оформлено верно и в соответствии с законом — в договоре прописано о том, что жилье куплено без отделки, а вы сами должны иметь право на возврат налога.

Частые вопросы

Купил жилье в новостройке, сделал ремонт. Но в документах не написано, что жилье без отделки — какая-то отделка там была. Я не получу возврат?

К сожалению, если вы приобрели новостройку уже с базовой отделкой, пусть и делали потом ремонт самостоятельно, учесть эти расходы к возврату не получится.

Я уже получала основной возврат за покупку дома — 260 тыс. Теперь купила двушку в новостройке в ипотеку.Я уже не смогу оформить льготу?

Основной вычет вы оформить не сможете. Но у вас есть возможность вернуть НДФЛ за фактически уплаченные проценты, если вы не воспользовались этой льготой ранее.

Мы с мужем купили в новостройке однушку (без отделки) за 3 млн и сделали ремонт, потратили еще 1 млн. Сколько денег нам положено к возврату?

Если вы приобрели жилье в браке, и если и вы, и муж, являетесь резидентами РФ и платите налоги, то вы оба имеете право на возврат по 260 тысяч.

Я заплатил за штукатурку стен, облицовку пола и всякие такие вещи. Но могу ли я включить в вычет траты на мебель и сантехнику?

К сожалению, нет. В законе четко обозначено, расходы на какие работы вы можете компенсировать. И покупка мебели, сантехники и прочие улучшения сюда не входят.

Заключение эксперта

Оформить налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке можно как при покупке за свои средства, так и в ипотеку. И сделать это можно как своими силами, так и с помощью работодателя. Важно, чтобы все было оформлено верно и в соответствии с законом — в договоре прописано о том, что жилье куплено без отделки, а вы сами должны иметь право на возврат налога.

Публикуем только проверенную информацию

Специалист по разработке и сопровождению it- продуктов, связанных с расчетом налогов, налоговое консультирование по налогообложению операций с ценными бумагами, анализ сложных кейсов инвесторов, корпоративное обучение сотрудников

Налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке . После приобретения квартиры в новостройке и оформления ее в собственность граждане имеют право на получение налогового имущественного вычета. То есть могут возместить суммы НДФЛ, которые ранее были удержаны с их зарплаты работодателем за те календарные годы, когда квартира находилась в их собственности, но в размере не более 260 000 рублей (подп. 3 п. 1 ст. 220, подп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ). Максимальная величина налога в сумме 260 000 рублей, которую можно вернуть из бюджета, получается в результате следующих вычислений (подп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ): 260 000 (сумма налога) = 2 000 000…