Могу ли я получить налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке

Покупка жилья почти всегда сопряжена с затратами на ремонт. Государство может компенсировать часть расходов не только на покупку жилья, но и на проведение

Нюансы возврата налога за ремонт квартиры

Сегодня многие осведомлены о том, что есть возможность оформить имущественный вычет. Но мало кто знает, что разрешен возврат налога за ремонт квартиры. Как это сделать, где и когда, узнаете далее из статьи.

Законодательство

Покупка жилья в новостройке подразумевает дополнительные строительные или ремонтные работы: дома обычно сдают в черновой отделке. Этот фактор и побуждает граждан обратиться за компенсацией подоходного налога:

подтверждает возможность возвращения НДФЛ. устанавливает размер суммы, которую вернут. Ее максимум составляет 13 % от 2 миллионов рублей.
1. Абзац 12 подпункта 2 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса приводит список расходов, подлежащих возмещению.
2. Отделка, ее отсутствие и другие понятия подготовки к ремонту подробно рассматриваются приказом Росстата от 30.08.11 № 344.
3. Квартиры приобретаются как в новых домах, так и на вторичном рынке. Согласно письму Минфина от 20.04.12 №03-04-05/9-538, покупатели во втором случае тоже имеют право на возврат средств за ремонт. информирует по расходам на двери.
4. Список ремонтно-отделочных работ, на которые получают субсидии, прописан в письмах Министерства Финансов от 17.01.12 № 03-04-08/7-3, 17.07.12 № 03-04-05/7-878, 08.07.15 № 03-04-05/39414.

Важно! Вычет за проведение коммуникации в частный дом оформляется согласно пп. 3 п. 3 ст. 220 НК РФ.

Можно ли вернуть подоходный налог при ремонте?

Отдельно компенсацию за ремонт получить невозможно: такой трактовки в кодексе нет. Многие ошибочно думают, что деньги возвращают за все услуги по строительству. Увы, но имущественный вычет предназначен для конкретного вида строительно-отделочных работ, их перечень обозначен законом.

Согласно законодательству, главное условие для получения льгот при покупке квартиры — использование собственных средств и на приобретение жилплощади, и на ремонт.

Дорогие читатели! Для решения вашей проблемы прямо сейчас, получите бесплатную консультацию — обратитесь к дежурному юристу в онлайн-чат справа или звоните по телефонам:

+7 (499) 938 6124 — Москва и обл.
+7 (812) 425 6761 — Санкт-Петербург и обл.
8 (800) 350 8362 — Другие регионы РФ

Вам не нужно будет тратить свое время и нервы — опытный юрист возьмет решение всех ваших проблем на себя!

Для подтверждения затрат нужно на руках иметь договор купли-продажи и платежные бумаги.

Существуют виды отделочных услуг, за которые не полагается возврат:

1. Если гражданин купил готовое жилье и решил переделать «под себя».
2. Капитальный или косметический ремонт, замена обоев, линолеума не станут причиной для получения денег.
3. Если имущество куплено в новостройке, сдается под ключ, то компенсация также не положена.

Имеется список расходов, связанных со строительно-отделочными работами, которые не оплачиваются:

1. Сумма, потраченная на покупку инструментов.
2. Перепланировка (изменение площади комнаты путем сноса стен).
3. Застекление балконов, лоджий.
4. Удаление или замена покрытий.
5. Установка и демонтаж окон.
6. Прокладка новой электропроводки.
7. Покупка и установка сантехники.
8. Приобретение элементов мебели, интерьера.
9. Услуги профессиональных мастеров.

Ремонт или отделка

Ремонт и отделка — довольно близкие по смыслу понятия. Ремонт — это процесс и конечный результат работы. Иногда под этим словом подразумевается улучшение вторичного жилья после срока проживания.

Отделка — это комплекс работ по приведению квартиры в жилой вид. Существует два вида отделки: черновая и чистовая. Черновая — это проведение коммуникаций, заливка полов, работа со стенами, потолком. Чистовая — наведение красоты и разные дизайнерские решения.

Выплаты назначаются за отделку помещения, а не за ремонт готовой жилплощади.

Кому положен

Законом установлены конкретные критерии. Если они соблюдены, гражданин имеет право претендовать на налоговые средства:

• официальное место работы;
• ежемесячная уплата НДФЛ;
• имеется в собственности недвижимость;
• раньше не оформлялся имущественный вычет;
• трудоустроенный пенсионер.

Для справки! Гражданин получит сумму не выше установленного законом лимита (260 тыс. руб.).

За что вернут деньги?

Есть перечень работ для компенсации:

• штукатурные работы;
• установка межкомнатных и входных дверей, окон;
• монтаж потолка;
• укладка плитки;
• поклейка обоев;
• установка лестниц и встроенных элементов мебели, техники;
• отделка пола;
• облицовка стен.

Приобретение товаров и материалов

Возвращать подоходный налог можно не только за услуги, но и за материалы, используемые при этом. В платежных документах указывается, что товары, приобретаемые для отделки квартиры, относятся к категории «Отделочные материалы».

Перечень документов

Чтобы получить льготы за отделочные работы при покупке недвижимости в новостройке, нужно собрать пакет документов:

• паспорт гражданина РФ;
• ИНН;
• декларация;
• заявление;
• справка о доходах (2-НДФЛ);
• договор купли-продажи;
• акт приема-передачи жилья в собственность;
• платежные бумаги (чеки, квитанции и т.д.);
• свидетельство о рождении (если среди собственников имеются несовершеннолетние дети).

Один из важнейших документов — форма 3-НДФЛ. Она заполняется согласно всем необходимым данным и без ошибок. В ИФНС сдаются копии документов, но с собой возьмите оригиналы.

Для справки! Начисленные средства возвращаются частями, в течение нескольких месяцев или лет. Зависит это от заработка заявителя.

Возврат налога за ремонт квартиры

Оформить налоговые выплаты за строительные работы в купленном имуществе можно несколькими способами.

В НИ бумаги направляются лично и по почте (заказным письмом). Срок рассмотрения заявки, обработки документации составляет 3 месяца в обоих случаях. Еще месяц понадобится для перечисления денег на расчетный счет (банковскую карту), его номер нужно указать в обращении. В заявлении описывается желание получить компенсацию за покупку квартиры и улучшение жилищных условий, проведенное в ней. Помимо этого, заполняется декларация согласно законодательству, прилагаются все документы из вышеприведенного списка. Средства будут перечислены единоразовым платежом или разделены на части (на несколько месяцев или лет в зависимости от заработка). На практике срок ожидания бывает меньше.

Порядок подачи документов и получения льгот через нанимателя немного отличается. В первую очередь гражданин должен подать заявление в ФНС и получить разрешение на субсидию. Заявка рассматривается месяц. После положительного решения и получения уведомления работник собирает те же бумаги, что и в налоговую за исключением декларации и справки о доходах. Весь пакет сдается бухгалтеру или работодателю, после тщательной проверки производятся ежемесячные выплаты (средства, которые удерживались на уплату НДФЛ).

Еще один способ получить возврат за приобретение квартиры и строительные работы — через портал «Госуслуги». Перечень документов, период рассмотрения и перечисления льгот такой же, как в ИФНС. Главное — сделать качественные сканы всех бумаг, правильно заполнить декларацию, составить заявление. Весь путь обращения можно отслеживать через кабинет налогоплательщика от подачи до получения возврата.

В новостройке

Жилплощадь, приобретенная в новом доме, бывает без ремонта, с черновой или чистовой отделкой. Требования для возвращения субсидий немного отличаются. Рассмотрим более подробно.

Квартира без отделки, или «черновая». Эти случаи самые выгодные, так как получение компенсации не составит проблем, главное условие – правильно заполненные бумаги:

1. В договоре купли-продажи указывается, что недвижимость приобретена без отделки.
2. К декларации прилагаются эти сведения.
3. Прикладывается перечень проводимых работ и купленных материалов, данные подкрепляются платежками.
4. При долевой собственности оформляет налоговый вычет один собственник, а остальные дают свое согласие на это (письменно).

Частичная отделка принесет немного больше хлопот при оформлении, так как инспектор должен видеть, какие именно работы были произведены и входят ли они в список оплачиваемых. Нужно предоставить следующие сведения:

1. Указать, что именно не произведено застройщиком.
2. В акте приема-передачи указываются работы, которые предстоит выполнить собственнику.
3. Средства, потраченные на покупку мебели, сантехники, вернуть нельзя.

Внимание! Квартира с чистовой отделкой не участвует в возврате средств за ремонт.

Вторичный рынок

Вторичка – это, как правило, готовое жилье, купленное у другого собственника. Если произведен ремонт «под себя» или простое преображение, то вернуть деньги за это не удастся. Но все же имеется нюанс, который позволяет оформить возврат.

При покупке в договоре продавец прописывает строительные работы, которые придется произвести покупателю. Если они входят в узаконенный перечень, то возвращение льгот возможно.

Конкретного срока на возврат компенсации за преображение нет, так как имущественный вычет при покупке и ремонте имущества оформляется вместе, сколько бы это ни заняло времени.

Сколько возвратят

Размер возмещения составляет 260 тысяч рублей, это 13 процентов от 2 миллионов (установленный законом лимит). Сумма увеличивается, если недвижимость покупалась в ипотеку: тогда субсидия будет 390 тысяч рублей.

Ошибки

Главной ошибкой станет неправильное заполнение декларации или заявления. Стоит очень внимательно пойти к процессу или обратиться к профессионалам.

Немаловажным фактом станет перечень оказанных услуг и приобретенных материалов. Подробно ознакомьтесь с узаконенным списком, чтобы быть в курсе и не допустить ошибок при подаче бумаг.

Внимательным нужно быть владельцам вторичного жилья, так как там есть нюансы по возврату.

Полезное видео

Дорогие читатели! Для решения вашей проблемы прямо сейчас, получите бесплатную консультацию — обратитесь к дежурному юристу в онлайн-чат справа или звоните по телефонам:

+7 (499) 938 6124 — Москва и обл.
+7 (812) 425 6761 — Санкт-Петербург и обл.
8 (800) 350 8362 — Другие регионы РФ

Вам не нужно будет тратить свое время и нервы — опытный юрист возьмет решение всех ваших проблем на себя!

Купила квартиру в новостройке без отделки. Но покупала не отзастройщика, а уже от собственника, который её оформил В собственность 18 июня 2021 года, а мне продал 7 июля 2021. Можно ли мне получить налоговый вычет за ремонт квартиры ? В договоре купли-продажи не было указано, что я покупаю квартиру без отделки. Читать 1 ответ юристов.

Могу ли я получить налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке

Покупка жилья почти всегда сопряжена с затратами на ремонт. Государство может компенсировать часть расходов не только на покупку жилья, но и на проведение ремонта за счет уплаченных в бюджет налогов.

Кто может получить налоговый вычет за ремонт, за какие работы можно вернуть деньги и как оформить возврат?

Возврат денег за ремонт или за отделку?

В быту граждане не разделяют понятия ремонт и отделка — если нужно что-то изменить в квартире, это всегда ремонт.

Однако в ст. 220 Налогового кодекса (НК РФ) есть указание только на отделку.
По закону возместить расходы можно только на:

— приобретение отделочных материалов;
— работы, связанные с отделкой квартиры, комнаты или доли (долей) в них;
— расходы на разработку проектной и сметной документации на проведение отделочных работ.

Для возврата денег важно, чтобы в договоре с застройщиком было указано, что квартира продается именно «без отделки», а не «без ремонта» — в противном случае вычет не одобрят.

Кто может получить вычет?

Получить возврат средств за отделку могут только владельцы квартир, которые куплены в строящемся доме напрямую у застройщика. Даже если купить «нулевую» квартиру у первого собственника, получить вычет не удастся.

Важный момент: по общему правилу получить вычет за отделку может только тот, кто оплачивал недвижимость. Но если квартиру купили для семьи, вычет могут получить оба супруга, независимо от того, кто записан плательщиком и собственником. Это позволяет увеличить сумму вычета в два раза.

Важно, чтобы оба супруга были плательщиками НДФЛ — для этого необязательно работать, но нужно получать иной доход, который облагается налогом на доходы физических лиц, и платить налоги. К таким доходам относятся, например, средства от сдачи квартиры в аренду или доходы самозанятого.

Сколько можно вернуть?

Государство ограничивает размер возврата 13% от суммы расходов и максимальным лимитом. Для расходов на отделку такой лимит не установлен: он входит в максимум для имущественного вычета на покупку жилья — 260 000 рублей, а максимальная совокупная сумма расходов на покупку и отделку — два миллиона.

Пример 1. Если россиянин купил квартиру за три миллиона рублей, то для расчета имущественного вычета примут только два миллиона. Покупатель не сможет добавить к тратам на квартиру расходы на отделку, так как максимальная сумма для вычета уже потрачена. Размер налогового вычета с двух миллионов составит 260 000 рублей.

Пример 2. Если семья купила квартиру за три миллиона рублей, то лимит для каждого из супругов — два миллиона рублей, а всего — четыре миллиона рублей. Это значит, что можно включить в вычет расходы на отделку в размере одного миллиона рублей и получить вычет в размере не 260 000, а 520 000 рублей.

Пример 3. Если россиянин купил квартиру за один миллион триста тысяч рублей, а на отделку потратил 700 000 рублей, то он сможет получить 13% от всей суммы расходов — 260 000 рублей.

Важно, что сразу весь вычет получить нельзя. Точнее можно, но для этого нужно за год заплатить НДФЛ в размере 260 000 рублей, а значит, годовая зарплата должна быть два миллиона рублей. Размер возврата равен сумме уплаченных в бюджет налогов. То есть если за год вы отдали в бюджет 50 000 рублей, то и вернуть сможете такую же сумму. Чтобы получить вычет в полном размере, нужно подавать документы в налоговую каждый год — пока государство не вернет всю сумму.

Какие расходы можно предъявить для вычета?

В НК РФ нет конкретного перечня работ и материалов, за которые можно получить возврат средств. ФНС разъясняет, что при заключении договоров на проведение ремонтных работ важно ориентироваться на коды ОКВЭД.

ОКВЭД — общероссийский классификатор видов экономической деятельности. Перечень нужных работ можно найти в разделе F «Строительство» 43 «Работы строительные специализированные» подраздел 43.3 «Работы строительные отделочные».

В договоре с мастером важно правильно назвать виды работ. Например, не остекление балкона, а установка окон; не установка сплит-системы, а монтаж системы кондиционирования воздуха.

«Важно внимательно читать договор на производство отделочных работ и согласовывать изменения с мастером. В налоговой не будут разбираться, что стандартные сокращения, принятые у рабочих, например “36 кв. м под покраску 2 сл.”, на самом деле означают грунтование, штукатурку и шпатлевку стен», — объяснила aif.ru юрист Александра Хитяева.

С установкой окон нужно быть осторожным. Департамент налоговой и таможенно-тарифной политики однозначно высказался по поводу возможности получения вычета за установку пластиковых окон — это невозможно. Ведомство указывает, что производство отделочных работ включает в себя производство штукатурных, столярных, плотничных, малярных и стекольных работ, устройство покрытий полов и облицовку стен. Расходы, которые не поименованы в перечне, в состав имущественного налогового вычета не принимаются.

Кроме работ можно получить имущественный вычет за затраты на составление сметы ремонта и проекта. Важно, что речь идет не о проекте дизайнера, который подбирает цвета и расставляет мебель, а, например, о проекте разводки электричества или водоснабжения.

Также можно вернуть часть денег за покупку материалов для ремонта. Здесь также нет конкретного перечня, но из описания работ по ОКВЭД понятно, что получить вычет можно за расходы на отделочные материалы, например штукатурку, шпатлевку, краску, а вот за материалы для перепланировки, например за газоблоки, нельзя, так как это уже не отделка, а улучшение жилого помещения. Нельзя вернуть деньги и за инструменты, например за дрель.

Как подтвердить расходы?

Чтобы подтвердить траты, подойдут любые платежные документы: чеки (в том числе электронные), расписки, платежные поручения, договоры, акты выполненных работ.

В договорах и актах выполненных работ к ним должны быть указаны данные подрядчика. Если договор заключен с частным мастером, не являющимся ИП, в документах обязательно должны быть его паспортные данные.

При проверке документов ФНС вправе проверить выполнение подрядчиком обязанности по уплате подоходного налога и запросить у него пояснения в случае, если доход не был задекларирован.

Как получить вычет?

Налоговый вычет на отделку оформляется вместе с имущественным вычетом на покупку жилья. С 2021 года оформить налоговый вычет можно онлайн — через личный кабинет на сайте ФНС при наличии электронной подписи.

Как получить электронную подпись налогоплательщика?

Если у налогоплательщика уже есть квалифицированная электронная подпись, можно прикрепить ее ключ к личному кабинету и использовать для документооборота.

Через личный кабинет ФНС можно бесплатно выпустить усиленную неквалифицированную электронную подпись и пользоваться ей только для обмена документами с налоговой.

Для этого, зайдя в личный кабинет ФНС, нужно:

1. Кликнуть на иконку с Ф.И.О. — откроется профиль налогоплательщика.

2. Найти и кликнуть на вкладку «Получить ЭП».

3. Выбрать место хранения ключа ЭП: компьютер или система ФНС России. Удобнее хранить ключ на сервере ФНС — его можно будет использовать на любом устройстве.

4. Проверить заполнение данных налогоплательщика — информация подгрузится автоматически.

5. Отправить заявку.

ЭП будет изготовлена в течение нескольких дней — по готовности в личном кабинете появится сообщение с датой выпуска сертификата и датой окончания его действия. В конце срока действия выпуск подписи необходимо повторить.

Как оформить налоговый вычет на отделку?

Чтобы оформить возврат средств, нужно:

1. На главной странице личного кабинета кликнуть на иконку «Жизненные ситуации» — «Подать декларацию 3-НДФЛ» — «Заполнить онлайн».

2. Проверить заполнение личных данных — они подгрузятся автоматически.

3. Заполнить графы о том, за какой год подаете декларацию (можно подавать документы на вычет ежегодно, а можно сразу за два или три года); какую декларацию по счету вы подаете за этот год; являетесь ли налоговым резидентом (находитесь в России не менее 183 дней в году — резидент).

4. Заполнить сведения о доходах. Работодатели обязаны передавать в налоговую данные — если передали, то информация появится автоматически — ее нужно будет только проверить. Если информации на сайте нет, нужно заполнить ее самостоятельно, используя справки 2-НДФЛ, которые можно взять в бухгалтерии работодателя.

5. Выбрать тип вычета. Для возврата расходов на отделку нужно выбрать «Имущественные налоговые вычеты».

«Отдельной графы для вычета на отделку в электронной форме нет. Для того чтобы учесть дополнительные расходы, нужно суммировать стоимость жилья и расходы на ремонт либо вносить только расходы на отделку. ФНС поймет, какие расходы представлены для возврата по прикрепленным к декларации дополнительным документам», — комментирует aif.ru юрист Ангелина Малышева.

6. Внести сведения, позволяющие претендовать на получение вычета.

7. Указать банковские реквизиты для перечисления вычета.

После внесения необходимой информации и ее подтверждения появится сообщение о размере предварительно рассчитанного вычета. Также можно посмотреть сформированную декларацию в формате pdf и скачать ее, чтобы проверить корректность данных.

8. Прикрепить документы, подтверждающие расходы. Они должны быть в форматах JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF и весить не более 10 МБ каждая. Максимальный размер всех прикрепленных файлов не должен превышать 20 МБ.

9. Ввести пароль от электронной подписи и подтвердить отправку документов.

Если все заполнено верно — через месяц вычет будет начислен. Если возникнут вопросы, у налоговой есть право провести камеральную проверку, которая может занять три месяца с даты регистрации заявления.

Если с декларацией будут проблемы, с налогоплательщиком свяжется налоговый инспектор лично или направит сообщение в личный кабинет.

Статус заявления можно отслеживать в личном кабинете в разделе «Жизненные ситуации».

Когда нужно подавать документы на налоговый вычет за отделку квартиры?

Подать декларацию 3-НДФЛ нужно до 30 апреля года, следующего за годом, в котором понесены расходы.

Заявить о своем желании получить налоговый вычет за отделку квартиры можно только одновременно с вычетом за покупку жилья, а можно отдельно.

Важно, что оформление вычета не зависит от того, когда проводился ремонт — до момента государственной регистрации права собственности на квартиру или после.

Можно получить вычет раньше, чем в следующем году?

Да, можно через работодателя. В этом случае не государство возвратит уже уплаченные налоги, а работодатель не будет перечислять НДФЛ в казну.

Для этого нужно соблюсти ряд условий:

— налогоплательщик оформлен по трудовому договору и платит НДФЛ 13%;
— право на вычет появилось в текущем году;
— есть документ от ФНС о праве на налоговый вычет.

Прежде чем обращаться к работодателю, нужно, чтобы налоговая проверила документы и подтвердила, что вычет действительно можно получить.

Как получить документ о праве на налоговый вычет?

Для этого в налоговую нужно подать заявление с приложенными документами. Приложения такие же, как если бы налогоплательщик подавал декларацию 3-НДФЛ для получения вычета через ФНС + справка 2-НДФЛ.

Заполнить заявление и приложить документы можно онлайн. Чтобы найти форму заявления нужно зайти в личный кабинет ФНС раздел «Жизненные ситуации» — «Запросить справку и другие документы» — «Получить справку о подтверждении права на получение имущественных вычетов».

Форму заявления нельзя открыть и отправить без ЭП.

Уведомление для работодателя о праве работника на вычет готовят в течение месяца. Сообщение о готовности справки появится в личном кабинете, но никто не исключает сбои в работе сайта и человеческий фактор — не стесняйтесь звонить в налоговую и уточнять статус документа.

Как оформить имущественный налоговый вычет через работодателя?

После получения подтверждения от налоговой нужно обратиться в бухгалтерию работодателя с заявлением о предоставлении вычета.

Больше никаких документов — только справка и заявление. Расчет вычета бухгалтерия произведет самостоятельно.

Важно, что имущественный вычет рассчитывают с начала года, а не с месяца, когда подали заявление работодателю. Поэтому если налогоплательщик подал документы на работе в июне, работодатель должен произвести перерасчет и вернуть НДФЛ, уплаченный с начала года.

Поскольку остаток имущественного вычета переносится на следующий год — уведомление от ФНС нужно брать ежегодно и своевременно подтверждать право на получение вычета.

Как получить налоговый вычет на ремонт квартиры в новостройке . Налоги. Автор adminВремя чтения 6 мин.Просмотры 19Обновлено 30.07.2021. Приобретение жилья обходится дорого, поэтому многие предпочитают купить его в новостройке без ремонта . Граждане могут уменьшить расходы за счет сокращения налогов . … Граждане вправе получить одновременно вычет за приобретение объекта недвижимости и траты на ремонт , но общая сумма затрат, на которые предоставляется льгота, не может превышать 2 млн. рублей. Содержание. Законодательство. Жилье в новых домах. Вычет на ремонт жилья, сданного без отделки. Когда вычет не предоставляется. Какие расходы не учитываются.

Оформляем налоговый вычет на ремонт квартиры

Вычеты являются востребованными льготами, позволяющими за счет разных трат возвращать некоторую часть НДФЛ. Назначаются они только при наличии определенных веских оснований, а также рассчитывать на них могут исключительно граждане, обладающие официальными доходами. Нередко даже требуется оформить возврат на ремонт квартиры, а не на ее покупку. В этой ситуации надо разобраться во все особенностях и нюансах данного процесса.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 800 301-79-56 . Это быстро и бесплатно !

Законодательное регулирование

Основные сведения о правилах оформления возврата за ремонт жилья прописываются в ст. 220 и других статьях Налогового кодекса.

Дополнительно следует изучать разъяснения, содержащиеся в многочисленных письмах Минфина.

У граждан, желающих оформить возврат, возникает много вопросов относительно правильности его оформления, если основанием выступают ремонтные работы в жилье.

Особенности оформлении вычета на ремонт в новостройке

Наиболее часто необходимость в таком возврате возникает при приобретении квартиры в новостройке.

Как получить налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке и что для этого надо? Ответы на вопросы в этом видео:

Дело в том, что застройщики могут сдавать дома в разном состоянии, поэтому квартиры могут продаваться:

• полностью без отделочных работ;
• с частичной отделкой, причем даже в этом случае надо выполнять много работ самостоятельно;
• с черновыми работами, за счет которых не требуется проводить процессы по выравниванию поверхностей, пользоваться штукатуркой или шпаклевкой или выполнять другие специфические процедуры,поэтому можно сразу пользоваться финишными материалами;
• с отделкой «под ключ», благодаря которой можно сразу перевозить вещи в квартиру и начинать в ней жить, так как имеются все чистовые отделочные покрытия, а также установлена сантехника и плита.

Важно! Возможность получения вычета за ремонт в квартире зависит от того, в каком именно состоянии продается данный объект застройщиком.

Если приобретается объект без отделки, то данный факт прописывается в договоре.

К нему прикладывается акт приема, где содержатся основные сведения о том, какие работы должны выполняться новым владельцем, чтобы квартира могла применяться по назначению.

Сюда обычно входит формирование стяжки, выравнивание стен, поклейка обоев, формирование напольного и потолочного покрытия, а также установка дверей.

Важно! Практически всегда получить одобрение можно только при проведении ремонта в новостройке, так как если приобретается объект, находящийся на вторичном рынке, то он обычно обладает нужными условиями для жизни.

Как получить вычет на ремонт квартиры без отделки

Если покупается объект без отделки, то он обычно располагается на первичном рынке. Стандартно он представлен бетонной коробкой, в которой установлены только окна и входная дверь.

Обычно такие квартиры обладают доступной стоимостью, поэтому привлекательны для покупателей. Они могут сами решить, какие работы будут выполняться в этой недвижимости, поэтому формируется уникальный и неповторимый дизайн и стиль.

Важно! Если покупатель жилья хочет в будущем получить вычет за проведение ремонта, то он должен тщательно подходить к оформлению и подписанию документов, предназначенных для сдачи объекта.

Дополнительно требуется собрать разные документы, подтверждающие траты на проведенные процессы.

К ним относится:

• чеки, подтверждающие приобретение разных материалов;
• расписки, полученные от специалистов, выполняющих работы в квартире;
• выписки со счета банка, если для оплаты материалов и работ применялись безналичные перевод.

Важно! Максимально можно получить имущественный вычет с 2 млн. руб., поэтому если покупается квартира за 1,8 млн. руб., а при этом ранее налогоплательщик не пользовался этой льготой, то с ремонта он может вернуть возврат исключительно с 200 тыс. руб.

Оформить вычет можно через личный кабинет налогоплательщика.

Можно ли рассчитывать на возврат, если ремонт делается в дорогостоящей квартире

В НК отсутствуют какие-либо сведения о том, имеются ли ограничения в назначении вычета, связанные со стоимостью квартиры. Поэтому не имеет значения, выполняются ли ремонты в стандартной хрущевке или элитной недвижимости.

На практике дорогостоящая квартира требует вложения действительно значительных средств для реализации ремонта.

Поэтому сами владельцы такой недвижимости решают, будут ли доказываться траты на покупку материалов или осуществления разных процессов.

Примеры расчетов

Например, супруги приобрели квартиру, стоимость которой равна 4,3 млн. руб. При этом в договоре указывается, что жилье продается без ремонта, поэтому потребуется обязательно вложить средства на ремонт помещения.

Предварительная оценка показывает, что для проведения данных процессов потребуется примерно 450 тыс. руб.

Оба супруга ранее не пользовались своим правом на вычет. Если они обращаются за этой льготой, то максимально рассчитывается возврат с 4 млн. руб., поэтому они получают 520 тыс. руб. При этом им даже нет смысла оформлять документы на ремонтные работы, так как они полностью исчерпывают свой возврат.

Другой пример: муж и жена покупают жилье за 2,4 млн. руб., а при этом ремонтные работы стоят 350 тыс. руб. В этом случае они оба могут обратиться за вычетом.

Его размер будет равен: (2 400 000 + 350 000)*13%=2 750 000*13%=357 500 руб. При этом у них остается возможность в будущем с другой покупки получить остаток вычета, равный 162 500 руб.

Каков порядок возврата налогового вычета? Пошаговая инструкция тут.

Список документов для получения вычета.

Назначается ли возврат за ремонт, если купить дом у родственников

Ст. 220 и ст. 105 НК содержат сведения о том, что невозможно воспользоваться этим видом льготы, если сделка, предполагающая приобретение жилья, совершается между людьми, которые являются взаимозависимыми.

1. Дела о взыскании налоговых санкций по заявлению налоговых органов к организациям и индивидуальным предпринимателям рассматриваются арбитражными судами и Верховным Судом Российской Федерации в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством Российской Федерации.

2. Дела о взыскании налоговых санкций по заявлению налоговых органов к физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями, рассматриваются судами общей юрисдикции и Верховным Судом Российской Федерации в соответствии с законодательством об административном судопроизводстве

3. Исполнение вступивших в законную силу решений судов о взыскании налоговых санкций производится в порядке, установленном законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве.

Исполнение вступивших в законную силу решений судов о взыскании налоговых санкций с организаций, которым открыты лицевые счета, производится в порядке, установленном бюджетным законодательством Российской Федерации.

К ним относятся родственники, поэтому не допускается обращение за возвратом, если сторонам договора выступают дети, родители, братья и сестры. При этом неважно, являются ли родители или дети приемными или родными.

Важно! Если будут собраны все необходимые документы, которые передаются в отделение ФНС, но при этом работники данного учреждения узнают, что между участниками сделки имеются родственные связи, то будет получен отказ в назначении льготы.

Пример

Например, сын приобрел у своего отца дом, располагающийся за чертой города, для чего по документам и фактически заплатил ему 1,1 млн. руб.

Причина такого приобретения может быть разной, причем могут составляться все нужные документы, представленные договором и актом, на основании которого была передана недвижимость.

Мужчина, являющийся сыном продавца, не получал ранее вычет, поэтому у него имеется возможность для его оформления. Он собирает нужные документы для этих целей, которые далее передаются в ФНС совместно с декларацией, в которой имеется расчет вычета. Но при изучении всех документов инспектор выясняет, что у двух участников сделки имеются одинаковые фамилии.

В результате расследования выявляется, что между ними имеются близкие родственные связи, поэтому на основании ст. 220 НК получает заявитель отказ в предоставлении льготы.

Наказание за мошенничество

Нередко люди, являющиеся родственниками, специально пользуются разными хитростями, чтобы обмануть сотрудников ФНС.

Какие документы нужны для оформления вычета за ремонт? Полный список в этом видео:

Например, у замужней дочери и отца будут разные фамилии, поэтому нередко они не оповещают инспекцию о своих родственных связях. Инспекторы при проверке документов могут не заподозрить обман, в результате чего назначается вычет.

Если в будущем будет обнародована эта мошенническая схема, то это станет причиной применения к нарушителям разных мер наказаний. Они представлены не только необходимостью для них возвращать полученные от государства средства, но и они могут привлекаться к административной или уголовной ответственности.

Важно! Уголовная ответственность используется, если у работников ФНС имеются доказательства того, что важная информация о наличии родства между сторонами была скрыта намеренно, поэтому изначально у граждан имелся скрытый и злой умысел.

Административная ответственность представлена в виде штрафов, которые обычно начисляются в зависимости от размера полученной суммы от государства, а также может устанавливаться в фиксированном размере.

Дополнительно могут начисляться пени за все дни, когда незаконным образом использовались средства.

Заключение

Таким образом, разрешается налогоплательщикам получить вычет за проведение ремонта в квартире.

Для этого должны удовлетворяться разные требования и условия. Учитывается стоимость самого жилья, а также необходимо, чтобы в договоре прописывалась продажа объекта без ремонта.

Не допускается оформлять льготу, если участниками сделки являлись люди, обладающие родственными связями.

Бесплатная консультация

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже:

Бесплатная консультация

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже:

Так как отдельного вычета на ремонт не существует, то компенсацию можно получить только одновременно с выплатами после приобретения квартиры . Здесь нужно четко понимать, когда и при каких обстоятельствах вы получите возврат налога на отделку. Рассмотрим 3 возможных варианта. Вы приобрели квартиру в новостройке без отделки. В этом случае вам не о чем беспокоиться. … Поэтому стоит заранее рассчитать, стоит ли вам включать требования на налоговый вычет за ремонт в новостройке . Когда целесообразно включать расходы на отделку квартиры в налоговый вычет . Простые математические подсчеты помогут нам прояснить ситуацию.