Можно ли покупать новостройку с мат капиталом

Содержание

Улучшение жилищных условий с помощью материнского семейного капитала (МСК) часто вызывает у семей трудности как при покупке жилья, так и при его реализации. Эксперты, опрошенные сайтом «РИА Недвижимость» разобрали несколько историй и на их примере объяснили, каких подвохов следует ожидать и как действовать, если вы столкнулись с проблемами.

Покупка квартиры с материнским капиталом

Сертификат на материнский капитал выдают семьям по случаю рождения второго ребенка с 2007 года. За последние два года в эту программу внесли много изменений. JCat.Недвижимость расскажет о вариантах использования сертификата, способах его оформления после пересмотра правил и как купить жилье за материнский капитал.

Какие документы потребует орган при оформлении материнского капитала

С 1 января 2007 года по 31 декабря 2019 года право получить маткапитал появлялось с рождением или усыновлением семьей второго ребенка. С учетом всех индексаций установлен номинал в 483 882 рубля.

В январе 2020 года государство изменило правила пользования материнским капиталом и решило продлить этот проект до конца 2026 года. Теперь семьи могут претендовать на господдержку после рождения первого ребенка. Возможно также получение дополнительной суммы, равной 155 550 рублям. В целом семья получит 639 431 рубль, если:

  • С 2020 по 2026 год в семье родились двое детей.
  • Первый ребенок родился до 2019 года, а второй — в 2020 году и далее. Но при условии, что первый ребенок родился до начала программы господдержки, а второй — в 2020 году и позже, то маткапитал они получат только 483 882 рубля.
  • С 2020 года по 2026 был рожден третий или последующие дети, несмотря на то, что первые дети родились до 2007 года. Этот пункт действителен при условии, что семья ранее не обналичила сертификат.

Изменения коснулись и порядка получения материнского капитала. В марте 2020 года его начали выдавать в электронном формате. Загс самостоятельно направляет данные ребенка и его родителей в ПФР для оформления маткапитала. Если у родителя-владельца сертификата есть зарегистрированный личный кабинет на одном из сайтов: ПФР или Госуслуги, через 15 дней туда поступят документы — сертификат и уведомление о его выдаче.

Родители, которые не зарегистрированы на этих платформах, подают заявку лично в ПФР или в МФЦ.

Документы на усыновленного ребенка есть только у приемных родителей. По этой причине, для таких семей порядок оформления сертификата остается прежним.

Какие документы должны предоставить родители для получения сертификата:

  • паспорт владельца сертификата;
  • свидетельства о рождении на всех детей (для усыновленных — свидетельства об усыновлении);
  • документы законного представителя или доверенного лица (паспорт и доверенность).

Право на первоочередное владение сертификатом принадлежит маме. Однако в определенных ситуациях маткапитал выдают на имя отца или усыновителя, если:

  • отец — единственный усыновитель второго ребенка;
  • мама умерла или ее лишили родительских прав.

Как применить материнский капитал

Для личных трат использовать деньги сертификата нельзя. ПФР тщательно проверяет все заявки, которые поступают по вопросу обналичивания средств сертификата.

На следующие цели ПФР разрешает переводить деньги:

  • улучшение жилищных условий;
  • образовательные услуги для детей;
  • социальная адаптация детей-инвалидов;
  • накопительная пенсия мамы;
  • ежемесячная выплата из средств маткапитала.

С какими ограничениями можно столкнуться, покупая квартиру

Большинство семей тратят материнский капитал на квартиру. Допускается его использование только на конкретные цели:

  • первоначальный взнос по ипотеке;
  • полное/частичное погашение долга по ипотеке;
  • оплата части стоимости квартиры;
  • строительство и реконструкция частного дома.
  • покупать земельный участок;
  • покупать жилье в аварийном состоянии или под снос;
  • покупать долю жилплощади, если это неизолированное помещение с отдельными выходами, коммуникациями;
  • совершать сделки ранее истечения трех лет с получения сертификата (исключение — случаи распоряжения на ипотечное кредитование).

Что нужно знать при покупке дома

Допускается покупка дома, который построен на участке с разрешенным видом использования «для индивидуального жилищного строительства». С марта 2020 года закон позволяет распоряжаться сертификатом с целью покупки дачного дома. Важное условие: дом должен быть приспособлен для проживания на протяжении всего года. Если здание самовольно построили, ПФР не согласует перевод средств второй стороне сделки.

Перед началом стройки собственник участка должен взять в администрации разрешение на строительство. Во время подготовки к сделке запросите этот документ у продавца, чтобы избежать отказа в распоряжении со стороны ПФР.

По закону судьба земельного участка и всех построек на его территории обязана быть единой. Поэтому в сделках этой категории в договор купли-продажи (ДКП) включают дом и земельный участок. Их стоимость в ДКП следует указывать отдельно, двумя пунктами.

Как купить квартиру с использованием материнского капитала на вторичном рынке

Покупая имущество на вторичке, разрешается использовать субсидию по двум целям, связанным с ипотечным кредитованием.

Первоначальный взнос по ипотеке

Для первого взноса по ипотеке заемщику нужно внести около 10–20% от стоимости жилья. Сумма, которую дает сертификат, может покрыть необходимые средства. Но некоторые кредитные учреждения просят добавить часть суммы из личных сбережений. Таким образом они убеждаются в платежеспособности клиента.

Алгоритм действий для применения сертификата по этой цели:

  1. Зарегистрировать обращение в ПФР о распоряжении сертификатом по цели «Уплата первоначального взноса при получении кредита на приобретение жилья».
  2. Получить справку из ПФР об остатке материнского капитала.
  3. Оформить ипотеку.
Читайте также:  Документы по новостройке на что обратить внимание

Полное /частичное погашение долга по ипотеке

Материнским капиталом можно погасить ипотеку одного из родителей, если кредит был оформлен для приобретения жилья.

Еще одно изменение в правилах пользования субсидией — взаимодействие ПФР и крупных банков страны. Они заключили соглашение о сотрудничестве. Теперь заемщики через банк могут оформить заявку о распоряжении сертификатом, чтобы погасить ипотеку. В отдельных случаях допускается обращение в электронной форме, например, через сервис «ДомКлик» Сбербанка. Процесс оформления заявки упрощается, заявителю не нужно заказывать справки отдельно в госучреждении и в банке.

Обязательные документы, которые потребует кредитное учреждение:

  • паспорт;
  • материнский сертификат;
  • документы на квартиру: ДКП/ДДУ и т. д.;
  • кредитный договор;
  • банковские реквизиты.

Остальные справки будут подготовлены банком самостоятельно. Если ПФР даст положительный ответ по заявке, он переведет деньги на указанный счет в течение 5 дней.

Оплата части стоимости квартиры

Купить квартиру на материнский капитал можно, оплатив часть суммы из собственных сбережений семьи и частью суммы, полученной деньгами из господдержки. Чтобы применить этот способ, нужно пошагово выполнить следующие условия:

  1. Составить стандартный ДКП, в котором есть пункт, поясняющий, что часть денег продавцу переведет ПФР.
  2. Росреестр регистрирует квартиру. Из-за того, что оплата будет произведена частично, на имущество вешается обременение.
  3. Покупатель собирает нужные документы и оставляет заявку на распоряжение маткапиталом.
  4. При согласовании заявки ПФР перечислит оставшуюся часть денег продавцу.
  5. Когда расчет между сторонами будет осуществлен полностью, необходимо прекратить обременение.

Покупка комнаты

С помощью этих денег можно также купить комнату, если она зарегистрирована как отдельный объект недвижимости. У нее должен быть отдельный вход. Комната должна подходить для жилья, отвечать санитарным, техническим нормам. В этом случае покупка будет отвечать требованиям правил пользования.

Покупка жилья по договору долевого участия

Долевое строительство или ДДУ — это вложение денег в строительство многоквартирного дома. Чтобы направить материнский капитал на квартиру в застройке, подписанный договор с компанией застройщиком нужно зарегистрировать в Росреестре. После чего участник ДДУ пишет заявление с просьбой направить средства строительной компании. Орган перечислит деньги застройщику после положительного ответа.

Особенности оформления права владения жильем

Когда расходуется материнский капитал на квартиру или дом, дети должны быть наделены долей в имуществе. В нормативных актах не говорится о конкретном размере доли, решение остается за родителями.

Сроки выделения долей зависят от конкретного случая использования маткапитала:

  • купили квартиру без привлечения кредитных средств ― сразу регистрируют в общую долевую собственность на всю семью;
  • погасили ипотеку ― в течение 6 месяцев после полного погашения долга;
  • оплатили ДДУ ― в течение 6 месяцев с момента приема квартиры от застройщика.

Чтобы предоставить доли детям, родители составляют соглашение о выделении долей в нотариальной форме. Соглашение регистрируют в установленном порядке. В течение недели поступят документы о собственности на каждую сторону сделки.

На сайте JCat.Недвижимость вы найдете много статей об особенностях проведения сделок с недвижимостью. С нами подготовка к любым договорам пройдет быстрее и комфортнее.

Покупка квартиры в новостройке при использовании материнского капитала : условия, документы, процедура. … Материнский капитал — это сумма, которую государство выплачивает матерям, реже — отцам или приемным родителям двух и более детей при условии, что младший ребенок рожден после 2007 года. Право распоряжаться маткапиталом наступает как только малышу исполнится три года. Хотя есть исключения. … Потратить деньги из маткапитала на покупку квартиры в новостройке можно при условии, что дом находится на территории РФ, а продажа жилья ведется согласно положениям Федерального закона №214.

Тонкости покупки и реализации квартиры с материнским капиталом

Строительство жилого комплекса

Улучшение жилищных условий с помощью материнского семейного капитала (МСК) часто вызывает у семей трудности как при покупке жилья, так и при его реализации. Эксперты, опрошенные сайтом «РИА Недвижимость» разобрали несколько историй и на их примере объяснили, каких подвохов следует ожидать и как действовать, если вы столкнулись с проблемами.

Улучшение жилищных условий с помощью материнского семейного капитала (МСК) часто вызывает у семей трудности как при покупке жилья, так и при его реализации. Эксперты, опрошенные сайтом «РИА Недвижимость» разобрали несколько историй и на их примере объяснили, каких подвохов следует ожидать и как действовать, если вы столкнулись с проблемами.

Траты на цели

Программа материнского семейного капитала (МСК) в России продлена на два года, и по закону право на его получение имеют семьи, в которых по 31 декабря 2018 года включительно родится или будет усыновлен второй или последующие дети. Размер выплат в 2016 году составляет 453 тысячи рублей, в следующем вырастит до 480, а 2018 году — почти 505 тысяч рублей. Использовать средства материнского капитала можно на улучшение жилищных условий, обучение ребенка, пенсионное обеспечение матери или реабилитацию ребенка-инвалида.

Как отмечают в компании Est-a-Tet, первый вариант является наиболее популярным. Закон разрешает потратить МСК на строительство или реконструкцию объекта индивидуального жилищного строительства, на приобретение жилого помещения или доли в нем, отмечает ведущий юрист Европейской юридической службы Оксана Красовская.

Денежные купюры

Также выделенные средства разрешается привлекать к участию в долевом строительстве или вступительного взноса в качестве участника жилищных кооперативов. По словам управляющего партнера «Метриум Групп» Марии Литинецкой, сертификат можно использовать в качестве первоначального взноса по ипотеке, а также частично-досрочного погашения по кредиту и уплату процентов по таким займам.

Непростая покупка

Риелторы вспоминают случаи, когда семьи при использовании материнского капитала сталкивались с трудностями.

Например, в компании «Миэль-Новостройки» рассказывают о ситуации, когда женщина планировала купить с привлечением маткапитала квартиру у частного инвестора в новостройке, которая на тот момент еще не была достроена, и ее волновал вопрос — могут ли возникнуть какие-то трудности. При этом предполагалось, что покупка будет произведена за безналичный расчет, не в ипотеку.

В ее случае речь идет о таком сложном понятии, как договор уступки прав по договору участия в долевом строительстве. «Формально получается, что она, как конечный покупатель, используя материнский капитал, должна перечислить физическому лицу средства за покупку, но при этом достроенного объекта недвижимости нет. У Пенсионного фонда однозначная позиция, что такая ситуация недопустима», — объясняет генеральный директор компании «Миэль-Новостройки» Наталья Шаталина.

Читайте также:  Ремонт в новостройке в воскресенье можно или нет

По ее словам, здесь крайне велик риск того, что при проведении сделки женщина получит отказ от Пенсионного фонда о перечислении средств материнского капитала. Но есть и судебная практика, свидетельствующая, что разрешения все-таки выдавались.

Если человек не хочет тратить свое время, деньги и нервы на судебные разбирательства, Шаталина рекомендует присмотреть другой объект для покупки. «По крайней мере, если вас интересует покупка квартиры в новостройке, то совершать сделку нужно с юридическим лицом, то есть с застройщиком», — говорит она.

Ипотечный вариант

Еще один пример сложной ситуации. Молодая семья с двумя детьми, не имеющая собственной жилплощади и средств для первоначального взноса, решила взять в ипотеку квартиру стоимостью 3,7 миллиона рублей, используя МСК. Они присмотрели вариант в одном из жилых комплексов в Москве, но на сегодняшний день дом тоже не построен — идет заливка фундамента. Главный вопрос — получится ли привлечь сертификат?

«Новостройка находится на начальной стадии строительства, а это значит, что она аккредитована пока еще в небольшом количестве банков, и, скорее всего, это будут не самые крупные банки. Но не все банки готовы рассматривать материнский капитал в качестве первоначального взноса, а если рассматривают, то размер материнского капитала не должен быть меньше суммы минимального первоначального взноса в банке, как правило, это 20% от стоимости квартиры», — рассуждает эксперт «Миэль-Новостройки». Также в компании замечают, что некоторые банки готовы предоставить ипотечный кредит на покупку квартиры в новостройке на начальной стадии только с дополнительным обеспечением, например, в виде залога имеющейся квартиры или поручительства. Это является сдерживающим фактором для 90% потенциальных заемщиков.

«В нашей конкретной ситуации читатель указывает, что стоимость квартиры составляет 3,7 миллиона рублей, следовательно, размер первоначального взноса должен быть не менее 740 тысяч рублей. При этом материнский капитал в этом году составляет 453 тысячи рублей. А это значит, что все равно будут необходимые собственные средства в размере 287 тысяч рублей», — обращает внимание Шаталина.

Эксперт также советует узнать у банков, не предоставляют ли они более доступные условия для молодой семьи — такое практикуется. Как правило, это как раз сниженный размер первоначального взноса, который может быть уменьшен до 10% от стоимости квартиры.

Ребенок в доле

«Есть мнение, что банки неохотно дают кредиты на квартиры, где прописаны в качестве собственника несовершенные дети, поскольку реализовать залоговую квартиру с таким собственником практически невозможно», — рассказывает заместитель руководителя юридического департамента Est-a-Tet Вера Богучарова. По ее словам, это достаточно преувеличенный миф, поскольку маткапитал изначально предполагал использование для ипотеки. При покупке квартиры банки спокойно кредитуют таких заемщиков. Правда, ждать одобрения заявки им приходиться несколько дольше — около 1 месяца.

Другое дело, если квартира покупается в ипотеку не на вторичном рынке, а в новостройке, говорят в Est-a-tet. Дело в том, что пока объект строительства не достроен и на него нет права собственности, предметом залога будет являться не реальная квартира, а право требования, по которому ребенок не может нести ответственность в случае неуплаты кредита. Поэтому эксперты компании Est-a-Tet не советуют вносить в документ ребенка, и банк может не одобрить кредит, поскольку ребенок не может согласовать сделку.

При этом, замечает Богучарова, доля ребенка при приобретении квартиры с маткапиталом должна быть оформлена в течение 6 месяцев после подписи акта приема-передачи новостройки. Причем по истечению этого срока право собственности должно быть оформлено на всех членов семьи, то есть на супруга в том числе.

Тонкости продажи

Богучарова предупреждает, что в случае развода супругов и раздела недвижимости, приобретенной с помощью материнского капитала, чаще всего супруги договариваются о доплате со стороны одного из супругов за долю другого супруга, чтобы квартира полностью оформлялась на одного супруга, который дальше и будет выплачивать кредит.

«Если супруги хотят расторгнуть договор с застройщиком, то с разрешения пенсионного фонда можно сделать возврат средств на счет матери», — говорит она.

При желании продать квартиру, приобретенную с помощью МСК, по переуступке прав требования по ДДУ, дольщикам придется тоже согласовать это с пенсионным фондом, который с большой долей вероятности откажет в такой сделке. Это нужно учитывать, покупая квартиру в новостройке и имея намерение ее перепродать для оформления права собственности.

купить квартиру, используя как материнский капитал , так и ипотечные средства. Причем если маткапитал пойдет на первоначальный взнос по ипотеке или на частичное досрочное погашение жилищного кредита, то потратить его можно будет сразу после появления малыша на свет; построить жилье самим либо с участием застройщика.

Можно ли на материнский капитал купить квартиру в строящемся доме и осуществить первый взнос застройщику?

Многие сегодня покупают жилье в новостройках или в строящихся домах, чтобы сэкономить деньги на покупке. Не исключением являются и семьи, которые имеют право на получение материнского капитала.

Именно поэтому они часто интересуются возможностью использования государственных денег на приобретение жилой недвижимости в строящемся доме.

На самом деле это попадает под улучшение жилищных условий, но для использования федеральных средств необходимо выполнить ряд условий.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону 8 (800) 302-76-93. Это быстро и бесплатно !

  • Можно ли на мат. капитал купить квартиру в строящемся доме?
  • Законодательная база
  • Как вложить в первый взнос застройщику
  • Пошаговая инструкция покупки жилья в новостройке
  • Полезное видео

Можно ли на мат. капитал купить квартиру в строящемся доме?

Приобретение новостройки или жилой недвижимости под материнский капитал возможно.

Вы можете перечислить деньги застройщику или использовать для досрочного гашения ипотеки, если вы используете при покупке средства банка.

Читайте также:  Что будет если не согласовать перепланировку квартиры в новостройке

Если используется ипотека, то использовать маткапитал можно не только для гашения, но и для первоначального взноса.

Есть несколько важных нюансов, которые присутствуют при сделках с недвижимостью во время использования федеральных денег. Основным является переход прав на жилье до полного расчета с продавцом.

Последний может защитить себя от недобросоветстного исполнения обязательств путем наложения обременения на жилье. Его можно будет снять только при полной оплате стоимости квартиры.

О том, возможно ли использование материнского капитала на покупку жилья, читайте тут.

Законодательная база

Сделка с недвижимостью с использованием материнского капитала регулируется ГК РФ и ФЗ №256 от 29 декабря 2016 года.

В Гражданском Кодексе подробно прописывается сам механизм проведения сделок на общих основаниях. Также здесь прописан мехнизм и порядок воздействия с государственными органами.

В ГК РФ еще есть информация о требованиях к договору купли-продажи.

Что касается ФЗ №256, то здесь непосредственно есть информация о возможности использования маткапитала для покупки жилья.

Согласно закону, денежные средства могут использоваться для улучшения жилищных условий при выполнении некоторых условий.

Первоначально необходимо заключить договор купли-продажи, который будет предусматривать обременение на приобретаемое жилье до полного расчета с продавцом.

Также необходимо в ПФР предоставить следующие документы:

  1. Паспорт заявителя.
  2. СНИЛС заявителя.
  3. Заявление.
  4. Свидетельства о рождении обоих детей и о браке.
  5. Договор долевого участия или купли-продажи.
  6. Нотариально заверенное обязательство о выделении детям долей в приобретаемом жилье.
  7. Реквизиты продавца.

В отдельном случае могут понадобиться другие документы, но обычно этих бывает достаточно. После того, как документы будут предоставлены в ПФР, необходимо ждать 30 дней.

Именно столько времени дается данной организации для их проверки. После этого происходит выплата, если принимается положительное решение.

В России давно действует система материнского капитала, которая позволяет решать ряд важных вопросов в жизни семьи. О том, возможна ли покупка жилья у родственников на материнский капитал, как купить вторичную недвижимость или комнату и как продать жилье, приобретенное на мат. капитал, читайте на нашем сайте.

Как вложить в первый взнос застройщику

Чтобы использовать материнский капитал на покупку квартиры в строящемся доме необходимо выполнить ряд условий.

Во-первых, необходимо составить обязательство о выделении долей детям.

Данное обязательство стоит от 1 до 12 тысяч рублей, в зависимости от нотариальной конторы и региона.

Покупая недвижимость по договору долевого участия без ипотеки, вы должны будете снять обременение после полного расчета с продавцом и составить соглашение о распределении долей.

Этот документ стоит намного дороже, если датирован позже 1 июня 2016 года. Стоимость составляет 1% от стоимости объекта + 3-5 тысяч рублей за технические проводки.

Пошаговая инструкция покупки жилья в новостройке

Чтобы использовать материнский капитал на жилье в строящемся доме надо изначально выбрать подходящий вариант.

Есть два способа купить жилье в строящемся доме:

  1. С использованием ипотеки.
  2. Без использования ипотеки.

Приобретение без применения банковских денег происходит следующими образом. Изначально вы находите нужный вариант и заключаете договор долевого участия.

Затем продавец переводит недвижимость на имя покупателя, налагая обременение до полного расчета.

Следующим этапом является подача документов в Пенсионный фонд. Стоит записаться онлайн, чтобы точно попасть и успеть подготовить все документы заранее.

Вам потребуются:

  1. Паспорт заявителя.
  2. СНИЛС заявителя.
  3. Заявление.
  4. Свидетельства о рождении обоих детей и о браке.
  5. Договор долевого участия или купли-продажи.
  6. Нотариально заверенное обязательство о выделении детям долей в приобретаемом жилье.
  7. Реквизиты продавца.

Стоит отметить, что первая часть оплачивается в момент оформления договора. Получение этих денег прописывается в договоре. ПФР проверяет документы в течение 30 дней. Еще 30 дней необходимо для перечисления.

Многие застройщики с удовольствием работают с семьями, которые используют маткапитал, поэтому найти вариант будет несложно.

Когда продавец получит деньги и дом будет сдан в эксплуатацию, вам потребуется выделить детям долю.

Если покупка осуществляется с использованием банковских средств, то вам придется сначала выбрать вариант и осуществить перевод маткапитла на счет продавца, согласно инструкции выше.

Затем продавец выдает вам фискальный чек или расписку в получении денег. Она понадобится в банке как доказательство внесения первоначального взноса.

Также банк затребует другие документы, среди которых:

  1. Заявление и паспорта заемщика, созаемщика и поручителей.
  2. Справки о доходах всех лиц, которые участвуют в сделке.
  3. Документы на объект недвижимости.
  4. Залог. В качестве залога многие кредиторы не принимают недвижимость в строящемся доме, поэтому будьте готовы предоставить иной объект, стоимость которого эквивалентна или превышает сумму займа.
  5. Страховка титульного заемщика и кредитуемого объекта.

Не исключено, что банк потребует и другие документы, однако это основные, которые обязательны в любом банке.

Исключением являются программы, которые предполагают выдачу ипотеки по паспорту и второму документу. Но большим их недостатком является высокая процентная ставка.

Таким образом, приобрести жилье в строящемся доме не составляет проблем. Главное – полностью следовать букве закона, вовремя предоставлять документы и выполнять оформленное у нотариуса обязательство.

Иначе вас могут заставить вернуть все средства маткапитала государству.

Большой выбор объектов недвижимости в Санкт-Петербурге, в том числе новостройки, у наших партнеров, сайта Дома на Неве.

О том, как использовать помощь государства на ребенка на покупку жилья, рассказано тут.

Полезное видео

Более подробно о том, как при помощи материнского капитала приобрести квартиру в новостройке, вы узнаете из видео ниже:

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

Купить квартиру на материнский капитал можно , оплатив часть суммы из собственных сбережений семьи и частью суммы, полученной деньгами из господдержки. Чтобы применить этот способ, нужно пошагово выполнить следующие условия: Составить стандартный ДКП, в котором есть пункт, поясняющий, что часть денег продавцу переведет ПФР. … Покупка комнаты. С помощью этих денег можно также купить комнату, если она зарегистрирована как отдельный объект недвижимости. У нее должен быть отдельный вход. Комната должна подходить для жилья, отвечать санитарным, техническим нормам.

Источники
  • https://www.jcat.ru/realty/blog/pokupka-kvartiry-s-materinskim-kapitalom/
  • https://realty.ria.ru/20160204/406913863.html
  • https://posobie.guru/rozhdenie-rebenka/mat-kapital/ispolzovanie/zhile/priobretenie-v-novostrojkah.html

Рейтинг
Загрузка ...