Программа для покупки квартиры в новостройке от застройщика

Выгодная ипотека на жильё на первичном рынке в Москве в 2022 году на Сравни. На выбор 403 предложения в 63 банках с первоначальным взносом от 0% и процентными ставками от 0,1% до 27%. Срок кредитования до 15 дней на сумму до 100 000 000!

Виды ипотечных программ с господдержкой в 2022

Приобретение жилья и выбор ипотечной программы— очень важное событие, поэтому необходимо тщательно разобраться с процессом покупки, и на какие условия кредитования вы можете претендовать.

Мы уже рассказали о том, как правильно взять ипотеку на квартиру в новостройке. Теперь разберемся, какие действующие ипотечные программы с господдержкой существуют в 2021 году в России.

Ипотека с материнским капиталом

Хоть материнский капитал и не является ипотечной программой, его использование стоит упомянуть. С 1 января 2020 года при рождении первенца (или усыновлении ребенка) матери полагается выплата материнского капитала, который можно использовать в целях:

• Улучшения жилищных условий (погашение ипотеки или в качестве первоначального взноса);
• Повышения пенсии матери;
• Адаптации ребенка-инвалида;
• Оплаты образования детей.

Использовать сертификат можно только когда ребенку исполнится три года. Однако взять ипотеку с помощью материнского капитала можно и до наступления этого возраста.

В качестве первоначального взноса можно использовать сумму:

• 524 527 ₽ — за первого ребенка;
• 693 144 ₽ — за второго ребенка.

Семейная ипотека

При рождении первого ребенка (и последующих детей) с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года семьям полагается льготная ипотека под 6% (для Дальнего востока до 5%). Воспользоваться льготной ипотечной программой можно до 1 марта 2023 года. Так же могут воспользоваться семьи, в которых воспитывается ребенок до 18 лет с инвалидностью

Что должно быть соблюдено:

• Срок кредита не более 30 лет;
• Размер первоначального взноса не менее 15% от суммы кредита;
• Максимальная сумма кредита 12 млн ₽ для Москвы и 6 млн ₽ для регионов.

Ипотечная программа для военнослужащих

Военнослужащие, которые провели на службе более 3х лет могут рассчитывать на льготный ипотечный кредит по государственной программе «Ипотека для военных».

Суть программы заключается в том, что военнослужащему заводится накопительный счет, на который государство каждый год отчисляет определенную сумму. По прошествии трех лет накопления можно потратить на первоначальный взнос.

Кто может стать участником:

• Офицеры и выпускники военных вузов и училищ, заключившие контракт;
• Прапорщики и мичманы, прослужившие по контракту три года;
• Сержанты, старшины, солдаты, матросы, которые заключили второй контракт;
• Военнослужащие из запаса, которые заключили второй контракт;

К военнослужащим относятся также сотрудники Росгвардии, СОБР, ОМОН и вневедомственной охраны.

• Срок кредита не более 20 лет;
• Необходимо погасить ипотеку до достижения возраста 45 лет;

Ипотечные программы для бюджетников (Тюмень)

В Тюменской области действует выгодная программа ипотеки «Квартиры бюджетникам». По ее условиям бюджетники, которые проработали уже более 10 лет могут получить субсидию в размере 400 000 ₽ на первоначальный взнос, а также льготный займ на 10 лет на сумму до 1 млн ₽ под 1%.

Условия участия в программе:

• Опыт работы от 10 лет;
• Работа в сфере образования, здравоохранения, культуры, социальной сферы, спорта и молодежной политики;
• Готовность дома должна составлять не менее 70%;
• На сайте администрации Тюменской области должна быть размещена информация о выбранном доме.

Государственная ипотечная программа «Молодая семья»

Льготная программа «Молодая семья» позволяет молодому семейству (как с детьми, так и без) получить субсидию от государства. Действует программа с 2010 по 2025 год включительно.

• Женатая пара без детей — 30% от стоимости жилья;
• При наличии одного ребенка — 35%;
• При наличии двух детей — 40%;
• Три ребенка и более — 50%.

• Один из членов семьи не старше 35 лет;
• На каждого человека в выбранном жилье приходится менее 15 м²;
• У семьи нет собственного жилья;
• Наличие постоянной регистрации в городе, где приобретается жилье;
• Подтвержденный доход или средства, которые позволят оплатить 60—70% покупки.

Программа переселения «Сотрудничество»

По программе переселения из районов крайнего Севера в населенные пункты юга Тюменской области можно получить субсидию от государства на покупку жилья.

При каких условиях вы можете стать участником программы:

• Проживание в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностям с периода не позднее 1 января 1992 года;
• Общий стаж работы в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях не менее 15 календарных лет;
• Отсутствие иного жилья на территории РФ за пределами районов Крайнего Севера и приравненных к ним местностям (или необходимость улучшения жилищных условий, но ранее субсидии на эти цели не получались).

В зависимости от стажа работы выдаются сертификаты с различными условиями приобретения жилья по сумме и сроку действия.

Ипотека для it-специалистов

Ипотека для работников it-сферы действует в России с 30 апреля 2022 года.

Процентная ставка — до 5% (4,7% с Меридиан)

Максимальная сумма ипотечного займа для регионов, где проживает менее 1 млн. человек — 9 000 000 руб., более 1 млн. человек — 18 000 000 руб.

Минимальная сумма ПВ — не менее 15%.

По программе можно купить жилье только на первичном рынке;

Программа работает до конца 2024 года;

Запрещено совмещение с иными льготными программами;

Собственник жилья не должен меняться в течение выплаты ипотечного кредита.

Возраст 22-45 лет;

Иметь в течение последних 3-х месяцев доход (до вычета НДФЛ) от 100 000 руб., в случае если компания-работодатель находится в регионе с населением меньше 1 млн. жителей и от 150 000 руб. в регионе с населением более 1 млн. жителей;

Минимальный стаж в компании — 3 месяца;

Место работы — организация, ведущая деятельность в сфере информационных технологий, входящая в список аккредитованных Минцифры России.

Сравнение ипотечных программ

Программа	Кому подходит	Льгота	Условия	Срок действия
Материнский капитал	Женщинам при рождении первенца и последующих детей	Выплата субсидии (524 527 за 1-ого и 693 14 за 2-го ребенка), которую можно потратить на ПВ	Рождение или усыновление (удочерение) ребенка	До конца 2026
Семейная ипотека	Семьям у которых родился первый(или последующий) ребенок с 01.01.2018 по 31.12.2022	Ставка 6%	Срок кредита не более 30 лет; Размер ПВ не менее 15%	До 1 марта 2023
Ипотека 12%	Все граждане РФ	Ставка 12%	Срок кредита не более 30 лет; Размер ПВ не менее 15%; Размер кредита до 12 млн для Москвы и Подмосковья, Санкт-Петербурга и области и до 6 млн для регионов	До июля 2022
Ипотека для военных	Военнослужащие, сотрудники Росгвардии, СОБР, ОМОН и вневедомственные охраны	Ежегодные отчисления от государства, которые можно потратить на ПВ(после трех лет накоплений)	Проведение на службе более трех лет	Нет крайнего срока
Программа Молодая семья	Женатая пара, одному из членов семьи не более 25 лет	Выплата субсидии в размере: Семья без детей — 30% от стоимости жилья; Один ребенок — 35%; Два ребенка — 40%; Три ребенка и более 50%;	На каждого человека в выбранном жилье приходится менее 16м2; У семьи нет собственного жилья; Наличие постоянной регистрации в городе, где приобретается жилье; Подтвержденный доход или средства, которые позволят оплатить 60-70% покупки	До конца 2024
Ипотека для бюджетников (Тюмень)	Работники бюджетных сфер с опытом от 10 лет(образование культура, здравоохранение, соц.сфера, спорт и молодежная политика)	Субсидия в размере 400 000 руб. на ПВ, а так же льготный займ на 10 лет на сумму до 1 млн.руб. под 1%	Готовность дома не менее 70%; На сайте администрации Тюм.области должна быть информация о выбранном доме	Нет крайнего срока
Программа «Сотрудничество»	Граждане проживающие в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностям с периода не позднее 01.01.1992 года	В зависимости от стажа работы выдаются сертификаты с различными условиями приобретения жилья по сумме и срок действия	Стаж работы в районах Крайнего Севера не менее 15 календарных лет; Отсутствие иного жилья на территории РФ за пределами Крайнего Севера	Нет крайнего срока
Ипотека для работников it-сферы	Сотрудники IT-компаний, имеющих ОКВЭД 62.01, 62.02, 62.02.1, 62.02.4, 62.03.13, 62.09, 63.11.1.. Возраст — от 22 до 44 (включительно) лет	Ставка — 5% (регионы могут субсидировать ставку)	Размер кредита: 18 млн руб. — для городов-миллионников, 9 млн руб. — для остальных регионов; Доходы — 150 тыс. руб. в месяц для городов-миллионников, 100 тыс. руб. в месяц для всех остальных регионов; Размер первоначального взноса — от 15% стоимости объекта; Срок кредитования — до 30 лет	До конца 2024

Мы разобрали какие есть льготные ипотечные программы на сегодняшний день.

Знание видов программ ипотечного кредитования поможет приобрести жилье на наиболее выгодных условиях. Если вы сомневаетесь в чем-либо, или у вас остались вопросы — вы всегда можете обратиться к нам. Наши специалисты помогут оформить ипотеку на самых выгодных условиях.

Максимально выгодная ипотечная ставка на ваших условиях. По двум документам! Ипотека от 5,1%. С «Меридианом» вероятность одобрения — 98%. Екатерина Чайковская, ведущий специалист по работе с банками

От 0,1% годовых по программе субсидирования с застройщиками От 5,85% годовых при первоначальном взносе от 20% стоимости жилья От 6,25% годовых при электронной регистрации сделки От 6,55% годовых — стандартная ставка по программе господдержки. Срок кредита — до 30 лет. Сумма кредита — до 3 млн рублей. Первоначальный взнос по кредиту — от 15% стоимости недвижимости. … Какую недвижимость можно купить. Сниженные ставки действуют на покупку квартиры в новостройке , дом или строительство дома. При этом не важно, сколько стоит квартира — 2 млн, 5 млн или 10 млн — банк выдаст ипотеку на сумму не более 85% от стоимости жилья и максимум 3 млн рублей.

Квартира в новостройке

Большой выбор квартир в новостройках позволяет оформить ипотеку на жильё от застройщика с удобными параметрами: район, этаж, квадратура, планировка. Выберите подходящие условия с помощью калькулятора и отправьте заявку на ипотечный кредит. Банк защитит ваши интересы в процессе строительства в соответствии с 214-ФЗ.

Цель кредита

Покупка квартиры на этапе строительства и ее ремонт

Преимущества продукта

Скидка для объектов на ПФ

Без подтверждения дохода

Квартира с готовым ремонтом

Требования к документам

Ставка

* Ставка от 9,7% при подтверждении дохода выпиской из Пенсионного Фонда РФ с учетом скидок для зарплатных клиентов Банка ДОМ.РФ, при приобретении объекта на проектном финансировании Банка, электронной регистрации и до 12,8% в зависимости от характеристик клиента: его кредитной истории, информации о занятости, социально-демографических и поведенческих факторов.

При покупке недвижимости

• Покупка квартиры на этапе строительства
• Покупка квартиры на этапе строительства, а также её капитальный ремонт или другое неотделимое улучшение

Информация о покупке машино-места и апартаментов:

• В Москве и МО, Санкт-Петербурге и области: 500 тыс. – 50 млн ₽
• В остальных регионах: 500 тыс. – 30 млн ₽

Скидки

Зарплатный клиент АО «Банк ДОМ.РФ»

• Заёмщик получает заработную плату на карту Банка ДОМ.РФ последние 3 месяца

Объект на ПФ (только при покупке квартиры)

• При приобретении объекта на проектном финансировании Банка

Электронная регистрация*

• При электронном оформлении и регистрации сделки

* Существуют ограничения по возможности применения

Скидки суммируются между собой

Материнский капитал

Используйте материнский капитал для увеличения суммы кредита или как часть первоначального взноса.

Обязательное условие — выделение детям доли в купленной недвижимости в течение 6 месяцев с момента погашения ипотеки и снятия обременения с недвижимости. Размер долей не закреплён законодательно. Рекомендуется выделять доли в размере не менее вложенного материнского капитала.

Требования

• Граждане РФ от 21 до 70 лет на дату погашения кредита

• Работники по найму — не менее 3 месяцев на последнем месте, испытательный срок пройден или отсутствует
• ИП или частная практика — не менее 24 месяцев безубыточной деятельности
• Владелец или совладелец организации — стаж работы в организации учредителем или соучредителем от 24 месяцев

• По одному кредиту созаёмщиками могут быть до 4 человек, включая гражданских супругов, близких родственников и третьих лиц

Требования при покупке недвижимости

• Для недвижимости на этапе строительства оформляется залог прав требования участника долевого строительства

• Договор участия в долевом строительстве
• Договор уступки прав требования по договору участия в долевом строительстве

• Этот закон защищает интересы и права покупателей строящихся квартир

• Приобретаемая недвижимость должна находиться в доме из перечня аккредитованных объектов. Если вы выбрали дом вне перечня, наш менеджер свяжется с застройщиком — документы на новые объекты мы рассматриваем от 2 дней

Требования к страхованию

• Имущественное страхование рисков, связанных с утратой или повреждением приобретаемого недвижимого имущества. Оформляется после завершения строительства.

• Личное страхование заёмщика необязательно, но без него процентная ставка по ипотеке повышается на 1,5%

В чём выгода ипотеки на новостройку?

Цены на строящиеся квартиры часто ниже, чем на готовое жильё. Застройщики предлагают множество разных планировок, и покупатель свободно выбирает этаж или вид из окна. В случае покупки квартиры на вторичном рынке вариантов для выбора, как правило, гораздо меньше — нередко они ограничиваются только конкретным районом. Также купить квартиру в новостройке можно на более выгодных условиях ипотеки по льготным программам от государства.

Какое жильё подходит под эту программу?

По программе покупки новостройки в ипотеку можно приобрести квартиру в строящемся жилом доме у застройщика или по договору переуступки.

Жильё должно соответствовать 214-ФЗ. Этот закон гарантирует защиту интересов и прав покупателей недвижимости, квартиры которых находятся на этапе строительства. Также покупаемая недвижимость должна входить в перечень аккредитованных объектов.

Какие расходы можно включить в ипотеку?

Ипотека — разновидность кредита. Она отличается от потребительского кредита целевой направленностью на приобретение недвижимости. Поэтому в его сумму нельзя включить расходы на другие нужды. Однако часто застройщики предлагают купить квартиру в новостройке с отделкой. Если застройщик включил затраты на отделку в цену договора, сумма кредита рассчитывается исходя из указанной в договоре общей стоимости объекта.

Как быть с новостройками вне списка аккредитованных?

Аккредитация застройщика — это оценка вероятности завершения строительства объекта. Если выбранная вами новостройка от застройщика не входит в перечень аккредитованных, менеджер банка свяжется со строительной компанией для запроса документов. Банк ДОМ.РФ рассматривает документы по новым объектам от 2 дней.

Можно ли взять жильё в другом регионе?

Да. Купить жильё можно в любом регионе России.

Вам доступно несколько вариантов подачи заявки на ипотеку:

• по месту постоянной прописки
• по месту официального трудоустройства
• по месту строительства жилья

Можно ли оформить налоговый вычет за покупку квартиры?

Да. Покупка новостройки в ипотеку позволяет сделать налоговый вычет. При покупке жилья на вторичном рынке вычет можно совершить сразу после заключения договора с продавцом. В случае покупки квартиры на первичном рынке вычет можно получить только после подписания акта о приёме-передачи недвижимости от застройщика. Налог выплачивается исходя из стоимости купленной квартиры и суммы уплаченных процентов по ипотеке.

Условия получения имущественного налогового вычета:

• владелец квартиры является резидентом РФ, получает официальную заработную плату и платит налог на доходы в бюджет страны
• жильё куплено на территории России
• квартира находится в собственности, есть акт приёма-передачи жилья

Вычет нельзя получить, если продавец недвижимости — ближайший родственник или член семьи.

В случае приобретения квартиры в браке налоговый вычет вправе сделать каждый из супругов.

От 6,6 млн ₽ Рядом метро. Ипотека от 0,01% для всех. Выбор квартиры и покупка онлайн · Надёжный застройщик . Метро рядом. МСК прописка. Экологичный район · Проектная декларация на сайте https://наш.дом.рф/. Застройщик: ООО «Специализированный застройщик «А101», ООО «Специализированный застройщик «Корона»

Новостройки с ипотекой от 0,1%

Благодаря возможности сочетать льготную ипотеку с другой субсидированной или доступной ставкой сумма кредита на покупку квартиры увеличится до 30 миллионов рублей в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях. Для остальных регионов сумма кредита увеличится до 15 миллионов рублей.
С 4 мая запустилась программа льготной ипотеки для IT-специалистов, ставка составляет 5% годовых.

Субсидированная ипотека позволяет существенно снизить ежемесячные платежи. Ипотечный кредит рассчитывается индивидуально, менеджеры ипотечного центра Est-a-Tet помогут подобрать оптимальное предложение по кредиту на выбранную квартиру.

Квартиры в новостройках . От 8,5 млн руб. Ипотека от 4,3%. С выходом к прудам. · Монолит. Ландшафтный дизайн. Места для отдыха. Подземный паркинг · Проектная декларация на сайте https://наш.дом.рф/. Застройщик: ООО "СЗ "СМТ"