Вернуть деньги за ремонт квартиры через налоговую в новостройке

⭐⭐⭐⭐⭐Налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке или во вторичном жилье. ✅Узнайте, как получить налоговый вычет за ремонт квартиры. ⭐⭐⭐Советы в блоге RERATE.RU.

Получение налогового вычета на ремонт квартиры

Возврат НДФЛ – это один из вариантов снижения финансовой нагрузки граждан после приобретения квартиры. При этом государство возмещает покупателям часть потраченной суммы посредством компенсации налога, который граждане вносят из доходов в размере тринадцати процентов.

После покупки новые собственники часто делают ремонт. Но не всем известно, что налоговый вычет можно использовать на ремонт квартиры в новостройке. Правда, для этого должны быть соблюдены условия, предусмотренные законом.

Кто имеет право на получение вычета

На данную компенсацию могут претендовать граждане России, которые трудятся по трудовому договору на официальной основе. Это значит, что работодатель платит налоги за доходы физических лиц, работающих у него. Поэтому лица, которым заработная плата выдается «в конверте», так же как и неработающие пенсионеры, не могут получить имущественный вычет за ремонт или покупку. Кроме того, претендент должен быть собственником жилья.

Как получить налоговый вычет на ремонт квартиры

Компенсацию за отделочно-ремонтные работы можно получить следующим образом:

• путем обращения в бухгалтерию компании – работодателя;
• путем обращения в налоговую службу.

Налоговый имущественный вычет за покупку и ремонт квартиры в новостройке можно получить из текущей заработной платы, если обратиться к работодателю.

ИФНС перечисляет денежные средства на банковский счет гражданина за прошедший год. Гражданин сам выбирает подходящий вариант.

Порядок действий

Собственник подает заявление в ИФНС, если денежные средства планируется получать через налоговую. Также необходимо предоставить пакет документов и реквизиты банковского счета для перечисления денег за ремонт и отделку квартиры. Документы рассматриваются в течение месяца.

Для получения денег через работодателя сперва также потребуется обратиться в инспекцию. Там выдается уведомление о подтверждении предоставления компенсации. Затем остается собрать другие бумаги. Заявление на возврат налога подается в бухгалтерию. Перечисление начнется со следующей зарплатой.

Законодательство РФ дает право гражданам оформлять имущественный вычет на основе произведенных расходов на ремонт купленной квартиры.

Пакет документов

Для получения компенсации нужно собрать и предоставить следующий пакет документов:

• справку 2-НДФЛ и декларацию 3-НДФЛ (если налог возвращается инспекцией);
• договор купли-продажи недвижимости;
• передаточный акт;
• документ, подтверждающий право собственности;
• удостоверение личности;
• платежные квитанции, чеки и иные документы, подтверждающие произведенные расходы.

Платежки должны датироваться после даты подписания передаточного акта, и заявляться как вычет на ремонт.

За что можно получить вычет

Выплата полагается при покупке жилой недвижимости. При этом должны соблюдаться следующие условия:

1. В договоре есть пункт о внесении денежных средств.
2. Возврат подоходного налога за покупку и ремонт квартиры в новостройке осуществляется с суммы, указанной в договоре. Поэтому если прописана заниженная цена, то с нее и будет рассчитываться компенсация.
3. Выплата осуществляться за ремонт квартиры или частного дома.

Конечная сумма складывается из следующих расходов:

• затрат на покупку жилья;
• расходов на отделочные работы, если объект продавался без отделки;
• покупку земельного участка, если будет строиться жилой дом;
• ипотеки.

Имущественный вычет как на ремонт, так и на отделку квартиры может содержать следующие статьи расходов:

• на приобретение отделочных и стройматериалов;
• выполнение работы;
• проектную и сметную документацию.

Работы

Следующие работы включаются в налоговый вычет на ремонт и отделку в новостройке:

• окраска и грунтовка;
• оклейка обоев;
• установка дверей;
• шпатлевка и штукатурка;
• установка полового покрытия;
• кладка плитки.

Материалы

В список материалов, за которые получают возврат налога, входят следующие:

• грунтовка, краска;
• двери для установки между комнатами;
• шпатлевочная и штукатурная смесь;
• половое покрытие;
• плитка (мозаичная, керамическая, керамогранит).

Возможные варианты помещений

Изучение разных помещений поможет понять особенности применения имущественного вычета за ремонт. Покупателям квартиры приходится тратить разные суммы на отделку. Эта статья расходов напрямую связана со статусом купленного жилья.

Новостройка без отделки

Чаще всего возврат налога при ремонте оформляют на такие квартиры в новостройке. В этом случае не возникает трудностей с ИФНС. Главное, на что нужно обратить внимание при приобретении объекта недвижимости, это:

• в договоре купли-продажи прописывается пункт о том, что объект покупается без отделки;
• в налоговую предоставляют передаточный акт помещения, а не свидетельство, подтверждающее собственность;
• составляют подробный список расходов на покупку строительных материалов;
• при приобретении в долевую собственность полная сумма компенсации предоставляется единственному владельцу по договоренности с другими жильцами;
• по частям компенсация может распределяться между дольщиками.

Квартира с частичной отделкой

Проблемы могут возникнуть с квартирой, приобретенной с частичной отделкой.

Чтобы иметь шансы получить имущественный вычет на ремонт, в договоре и передаточном акте должны указываться отделочные работы, которые выполнены на момент передачи ключей.

Даже если покупатель захочет выполнить ремонтные работы, на эти расходы компенсация предоставляться не будет. Кроме того, нужно учесть следующие моменты:

• компенсация возможна только за ремонтно-отделочные работы;
• приобретение мебели и сантехники не включается в статьи расходов;
• в передаточном акте указывается информация о том, на сколько процентов выполнена отделка в помещении, и о том, что еще нужно доделать, чтобы оно стало пригодным для проживания.

Недостроенное вторичное жилье

Очень часто новые собственники решают сделать ремонт в купленной квартире, в которой раньше жили другие люди. Но в основном, за объекты вторичного рынка компенсация не предоставляется.

Исключение составляют случаи, когда вторичное жилье покупается в недостроенных новостройках. Информация о том, что недвижимость приобретается на этапе неоконченного строительства, должна быть указана в договоре купли-продажи. Поэтому требуется провести отделочные работы для возможности проживания. Налоговый вычет на ремонт дома получить будет легче.

Но этот вариант не гарантирует выплату. В налоговой службе рассматривают такие случаи по-разному, потому что Министерство финансов выпустило противоречивые письма на этот счет. В некоторых из них указывается, что компенсация не предоставляется при покупке вторички. Но в последних письмах все же прописано главное условие. Выплата осуществляется в зависимости от необходимости отделки, а не от условий приобретения (покупки на первичном или вторичном рынке).

Сколько денег можно вернуть

Юрист широкого профиля. Специализируется на семейных вопросах, гражданском, уголовном и жилищном праве

Если недвижимость приобретена до 2014 года, то вычет на ремонт предоставляется единственный раз в жизни. Если же покупка датирована после 2014 года, то выплата предоставляется с максимальной суммы в размере 2 млн. руб. Тринадцать процентов с двух миллионов руб. равно 260 000 руб. На такую сумму может рассчитывать каждый налогоплательщик, работающий по трудовому договору.

Приведем пример получения налогового вычета. Иванов купил квартиру за полтора миллиона рублей. Еще восемьсот тысяч рублей у него ушло на отделочные работы. В результате сумма получилась два миллиона триста тысяч рублей. Так как максимум, с которого предоставляется выплата, составляет два миллиона рублей, то Иванову будет предоставлен возврат НДФЛ в размере 260 тысяч рублей. Триста тысяч рублей не будут учитываться в расчете.

Каталог новостроек в Москве и области от ПИК. Цены и фотографии квартир от застройщика . Официальный сайт ПИК. … Не имеет значения. в Москве . в Московской области. Рядом строят станцию метро. Только квартиры . Только апартаменты. Есть кладовые.

Как получить налоговый вычет за ремонт квартиры

Налоговый вычет — помощь от государства. Можно вернуть часть налога на доходы физических лиц (НДФЛ), если платили его ранее.

• Физическое лицо. Гражданин РФ. Налоговый резидент (находитесь в России больше 183 дней в году).
• Не резидент, но получаете доход в России (ст. 207 НК РФ).

• работодатель каждый месяц платит 13% от зарплаты государству;
• ИП, самозанятые, которые платят НДФЛ в ФНС (федеральную налоговую службу

Безработные. Кто имеет доход, платит НДФЛ. Сдаете квартиру в аренду, платите налоги? Можете вернуть часть денег обратно.

Покупка, ипотека, отделка. В чем разница

• 1. имущественный — на покупку жилья,
• 2. налоговый по процентам по ипотеке,
• 3. налоговый — на отделку (ремонт).

Третий пункт со звездочкой. Вычет на ремонт и отделку квартиры можно получить вместе с выплатой на покупку недвижимости в новостройке. Налоговый вычет при ремонте квартиры во вторичке не предусмотрен.

Пример: Купили квартиру без отделки в 2020 году. В 2021 году получили имущественный вычет на покупку жилья и сделали ремонт. В 2022 году получили выплату за отделку.

Какую сумму возвращают

Вычет на ремонт квартиры в 2022 году для 1 собственника составляет 260 000 российских рублей. Это максимальная выплата.

Случай: Федор работает в компании официально. Купил недвижимость за 2 млн. С этой суммы Федор может получить максимальный имущественный вычет — 260 000. На возврат денег за ремонт Федору нет смысла подавать. Он истратил свою льготу рубль в рубль.

Случай: Мария не работает, но сдает дом и платит НДФЛ. Девушка купила квартиру за 1,5 млн. Сделала в ней ремонт за 500 тысяч. Итого Мария потратила 2 млн. Она может вернуть имущественный вычет на покупку жилья и налоговый на отделку. Максимальная сумма возврата — 260 тысяч рублей.

Какие документы нужны

1. паспорт,
2. справка 2-НДФЛ (если работодатель подает информацию в налоговую, ищете эту справку там),
3. договор купли-продажи квартиры (или ДДУ),
4. акт приема-передачи недвижимости (подписывает застройщик),
5. подтверждение оплаты жилья (например, выписка из банка),
6. траты на отделку (если вошли в 2 млн возврата),
7. выписка из ЕГРН.

Как подтвердить расход

1. еки (включая электронные),
2. договоры,
3. акты выполненных работ,
4. корректно оформленные расписки,
5. платежные поручения.

В договорах и актах должны быть юридические данные подрядчика. Если договор с частным мастером (не ИП) подойдут его паспортные данные.

Поэтому рекомендуем доверять ремонт добросовестным компаниям. Кто работает «в белую». Найти подрядчика можно на нашем сайте. Читайте отзывы. Выбирайте компанию по народному рейтингу.

Как оформлять налоговый вычет на отделку квартиры

1. Прийти в ближайшее отделение ФНС.
2. Подать заявление на получение льготы.
3. Заполнить декларацию 3-НДФЛ.
4. Предоставить пакет документов с правом на выплату (писали выше).

2. На главной странице личного кабинета выбрать «Жизненные ситуации» — «Подать декларацию 3-НДФЛ» — «Заполнить онлайн».

• за какой год подаетесь. Можно сдавать бумаги на вычет ежегодно или сразу за несколько лет;
• какую по счету декларацию заполняете за текущий год;
• являетесь ли налоговым резидентом.

6. Выбрать тип оплаты. Для возврата расходов за ремонт нужно кликать на «Имущественные налоговые вычеты».

«Отдельной графы для отделки, ремонта квартир в электронной форме нет. Для того чтобы учесть дополнительные расходы, нужно суммировать стоимость жилья и расходы на ремонт либо вносить только расходы на отделку. ФНС поймет, какие расходы представлены для возврата по прикрепленным к декларации дополнительным документам», — комментирует aif.ru юрист Ангелина Малышева.

7. Прикрепить отчет по расходам. В форматах JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF. Весом до 10 МБ каждый. Размер всех файлов — до 20 МБ.

1. 1. Прийти в ближайшее отделение ФНС.
2. 2. Предоставить аналогичные данные.
3. 3. Пройти проверку.
4. 4. Получить в ФНС документ на оплату в текущем году.
5. 5. Написать заявление работодателю.
6. 6. Приложить бумаги, что собрали ранее.

Уведомление работодателя о праве работника на вычет готовят около месяца. Справка появится в личном кабинете налогоплательщика.

Когда выплатят деньги

Если выбрали путь № 3, будете получать 13% «надбавку» к зарплате. Пока сумма не погаситься. Вместо уплаты налогов, деньги будут начислять вам. Плюс пути: оплату начнете получать в год покупки, отделки жилья. А не на следующий. Как в первых двух вариантах.

Как вернуть вычет в 2 раза больше?

Чтобы получить 520 тысяч рублей, нужно быть семьей. Каждый супруг должен уплачивать НДФЛ. Тогда на 1 квартиру можно получить льготу в двойном размере. По 260 тысяч на супруга. Процедура подачи отчетных бумаг идентичная.

Подберем лучшие компании по ремонту

Подводные камни в вопросах, ответах

Есть. Можно претендовать на налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке. Если жилье куплено у застройщика. Напрямую. В строящемся доме. Когда вы первый владелец.

Если купите новостройку без отделки от собственника, льготы не видать. Налоговый вычет за ремонт квартиры вторичное жилье не предусмотрен.

До покупки жилья заплатил НДФЛ меньше, чем 260 тысяч. Можно ли получить вычет при ремонте квартиры по максимуму?

Пример: Федор в прошлом году до покупки квартиры заплатил налогов на 80 000. Значит, на следующий год может претендовать на выплату 80 000 рублей. Остаток в 180 000 Федор заберет, когда заплатит налоги на эквивалентную сумму.

Пример: Мария купила жилье за 1,5 млн. Получила имущественный вычет в размере 195 000. Не делала ремонт. Из максимальных 260 000 у нее осталось 65 000. Мария может купить еще 1 новостройку и забрать остаток в 65 тысяч. Сумма закрыта. Больше Мария за жизнь на подобную льготу претендовать не может.

Да. Если в договоре с застройщиком будет написано «квартира без ремонта», льготы не видать. В договоре нужна и важна надпись: «продается без отделки».

Учитывайте формулировки на ремонтные работы. При заключении договора важно ориентироваться на коды ОКВЭД. Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.

Перечень нужных работ ищите в разделе F «Строительство»: 43 «Работы строительные специализированные», подраздел 43.3 «Работы строительные отделочные».

Например: В договоре с ремонтной компанией должно быть не «установка сплит-системы», а «монтаж системы кондиционирования воздуха».

Например: Вернутся траты на штукатурку, шпатлевку, краску. За перфоратор нет. Это инструмент. За газоблоки нет. Это материал для перепланировки жилья.

Если застройщик продает дом с предчистовой отделкой «white box», в договоре указывайте, какие работы вошли в стоимость. Тогда можно заявить к вычету как ремонт от застройщика, так и другие расходы, например, оклейку обоев.

Важно: оформление вычета не зависит от того, когда проводился ремонт. До момента государственной регистрации права собственности на квартиру или после.

Выводы

Два супруга могут рассчитывать на сумму для покупки, отделки квартиры в 520 000 рублей. Чтобы получить деньги, внимательно перечитайте статью. Работайте с профессиональными ремонтными бригадами. Предупредите сметчика о важности точных формулировок по ОКВЭД. Не стесняйтесь задавать вопросы налоговой. Внимательно изучите законодательство. Сэкономленные деньги — заработанные!

Квартиры . Ипотека. Акции. … Рассрочка 20+80! При первоначальном взносе от 20% вы получаете возможность распределить платежи за офисные помещения класса «А» на год. Первоначальный взнос – от 20%. Ежемесячные платежи. Удорожание на остаток – 12%.

Имущественный налоговый вычет на отделку квартиры

Заявить к налоговому вычету можно не только расходы на приобретение жилья, но и на его отделку. Расскажем, какие работы и материалы попадают в вычет, а какие нет. Какую сумму расходов на отделку можно вернуть и что для этого надо сделать.

Условия включения отделочных работ в имущественный вычет

Имущественный налоговый вычет на квартиру без отделки предоставляется при соблюдении следующих условий:

1. Квартира куплена в новостройке напрямую у застройщика. Если вы купили квартиру у частного лица, даже если это был первый владелец и никаких работ не проводил, принять к вычету расходы по отделке будет невозможно.
2. В договоре купли-продажи прописано, что квартира продается без отделки. Это обязательное условие. В документах допустима формулировка «незавершенная строительством квартира». Если отделка была частичная, надо перечислить, какие работы вошли в стоимость квартиры, а какие нет. Вычет можно получить только на стоимость работ, которые выполнял собственник, а не застройщик.
3. Налог возвращают только за отделочные работы. Получить налоговый вычет за ремонт квартиры нельзя. Для законодателя термины «ремонт» и «отделка» — не одно и то же. Поэтому, когда будете собирать документы и заполнять декларацию, внимательно следите за тем, чтобы работы и материалы были указаны в документах как отделочные.

Невозможен возврат налога за ремонт квартиры, приобретенной на вторичном рынке жилья.

Виды отделки, которые можно принимать к вычету

Законодатель выделил категории расходов на отделку, которые пойдут в вычет:

• расходы на оплату отделочных работ строительным мастерам;
• расходы на разработку проектной и сметной документации на отделочные работы;
• расходы на отделочные материалы.

Конкретного перечня материалов и работ, за которые положена компенсация нет. Налоговики рекомендуют перед подачей декларации сверяться с Общероссийским классификатором видов экономической деятельности.

Государством определен перечень видов работ и материалов, относящихся к отделочным:

• штукатурные, столярные и плотничные;
• покраска стен и облицовка плиткой;
• установка дверей и окон;
• монтаж электропроводки, водоснабжения, отопления и гидроизоляции;
• монтаж полов и потолков;
• монтаж кухни и другие.

Если подрядчик проводит отделочные работы своими материалами, проследите, чтобы в смете прописали отдельно перечень работ и материалов.

Налоговый вычет на покупку стройматериалов дадут только на те, которые необходимы для отделки квартиры. Например, при монтаже водопроводной системы сантехнические трубы можно заявить к вычету, а смеситель или раковину — нет.

В НДФЛка.ру обратилась Надежда М. с просьбой рассчитать имущественный налоговый вычет на покупку и отделку квартиры. В 2020 году она взяла «однушку» в черновом варианте за 1,4 млн. рублей. В течение 2021 года строительной бригадой были выполнены отделочные работы на сумму 400 тыс. рублей. Кроме этого Надежда поменяла сантехнику на сумму 120 тыс. рублей.

Вычет рассчитывается так:

Затраты на покупку и отделку квартиры — 1,8 млн рублей (1,4 млн + 400 тыс.). НДФЛ к возврату = 234 тыс. рублей (1,8 * 13%). Стоимость сантехники в расчет не принимается.

Все расходы надо подтверждать документами: договорами, чеками, платежками, сметами и т.д. Обязательно должны быть прописаны материалы и работы.

Проектная и сметная документация должна так и называться: Проект или Смета. Дизайн интерьера или подобные названия, которые не поименованы в ОКВЭД, для вычета не подойдут.

Какую сумму можно вернуть за отделку жилья

Сумма расходов за отделку квартиры входит в общий лимит имущественного налогового вычета — 2 млн рублей, вернуть можно до 260 тыс. рублей (2 млн * 13%). Заявить льготу по расходам на отделку можно одновременно с основным имущественным вычетом за покупку жилья.

Пример из практики налоговых экспертов онлайн-сервиса НДФЛка.ру

В 2019 году супруги Татьяна и Сергей купили квартиру у застройщика «в бетоне». Квартира обошлась в 2,8 млн. рублей. На отделку потратили еще 800 тыс. рублей. Обратились в НДФЛка. ру за оформлением вычета. Представили документы через онлайн-сервис. Налоговый эксперт просмотрел каждый документ, запросил недостающие чеки и сделал расчет:

Общая сумма затрат на квартиру составила 3,6 млн рублей (2,8 млн + 800 тыс.). Поскольку квартира куплена в браке, то семейная пара вправе удвоить максимальный имущественный вычет до 4 млн рублей (2 млн (на каждого) * 2). В нашем случае — до 3,6 млн. рублей, а вернуть 13% — 377 тыс. рублей.

В расчет доходов можно принимать три предыдущих года. Заработная плата Сергея за 2019 — 2021 годы позволяет ему получить налоговый вычет в размере 2 млн. рублей на покупку жилья и вернуть 260 тыс. рублей на счет. Заработная плата Татьяны за 2019 — 2021 годы позволяет ей получить льготу на сумму 900 тыс. рублей и вернуть 13% — 117 тыс. рублей.

С услугой «Быстровычет» супруги вернули 377 тыс. рублей (260 + 117) в течение 7 дней.

Остаток вычета не сгорает, а переносится на следующий год. В декларации за 2022 год супруги могут заявить имущественный вычет в размере 700 тыс. рублей: 3,6 млн — (2 млн + 900 тыс.). При этом они вправе распределить вычет по своему усмотрению.

В кредитном договоре можно указать две суммы, например, 3 млн. рублей — на покупку квартиры, 1 млн. рублей — на ее отделку. Однако, получить вычет на ипотечные проценты с той суммы, которая расходовалась на отделку, нельзя. Налоговый вычет предусмотрен только за проценты, которые направлены на покупку жилья.

Порядок получения вычета на отделку жилья

Налоговый вычет на отделку жилья можно получить через налоговый орган или через работодателя.

Для получения имущественного вычета через налоговую инспекцию, по окончании года необходимо: заполнить декларацию 3-НДФЛ, подготовить пакет документов, подтверждающих ваши доходы и расходы, право на жилье и другие. Помните, что в договоре на покупку жилья должно быть прописано обязательное условие — квартира продается без отделки.

Через ИФНС можно вернуть налог за предыдущие три года. Например, купили и отделали новостройку в 2019 году, в 2022 году можно заявить вычет за покупку и за отделку квартиры за 2019, 2020 и 2021 годы. При условии, что в указанный период вы получали официальный доход и уплачивали с него НДФЛ.

После того как налоговый инспектор примет декларацию, начинается камеральная проверка, в ходе которой проверяется обоснованность расходов и право на льготу. Продолжительность проверки — до трех месяцев, перечисление денег — в течение 30 дней после завершения контрольных мероприятий.

Важно соблюдать правила оформления и подачи документов. В противном случае инспекция может отказать в предоставлении налоговой льготы.

Рассрочка от застройщика на 2 года под 0%! Звоните, наши менеджеры вам все расскажут! Продае… 33 минуты назад. 2-комнатная 48.0 м² этаж 19/29. 16 242 120. метро Новые Черемушки, Черемушки, ул Намёткина, 10а, жилой комплекс «NAMETKIN TOWER». … Единый сайт Всн ру предоставляет базу продажи новостроек в рассрочку в городе Москве 31454 объявления без посредников и от агентств с ценой, фотографиями, точкой на карте. Отзывы. Оставить отзыв. Рейтинг. Отмена. Сохранить. © 2007–2022.