1. Для определения инвестиций как экономической категории существуют подходы:
б) ресурсный;
д) затратный.
2.Экономическая сущность инвестиций раскрывается через:
а) связь инвестиций с получением дохода;
б) включение в состав объектов инвестирования любых вложений;
в) осуществление вложений только в денежной форме;
г) отражение в составе объектов инвестирования только основного капитала;
рассмотрение инвестиций в единстве ресурсов и вложений.
3. К характерным признакам инвестиций относятся:
А) Наличие риска вложения капитала;
Б) Потенциальная способность приносить доход;
В) Осуществляются только в денежной форме;
Г) Вложение средств на неопределенный срок;
Д) Целенаправленный характер вложения капитала.
4.К финансовым инвестициям относятся вложения:
А) в недвижимость;
Б) в драгоценные камни;
В) в прирост оборотных средств;
Г) в банковские депозиты;
5.Инвестиции могут осуществляться в форме:
«И.Н.В.Е.С.Т» — КУРС по Инвестициям для Начинающих ! | Инвестор | Финансовая Грамотность
А) Денежной;
В) Материально-вещественной;
Г) Смешанной;
Д) В любой из перечисленных форм.
6.Коллективное инвестирование характеризуется:
А) приобретением государственных ценных бумаг
Б) приобретением корпоративных ценных бумаг
В) операциями на вторичном рынке
Г) приобретением паев паевых инвестиционных фондов
7.В зависимости от объектов вложения капитала выделяют следующие виды инвестиций:
1. Реальные;
3. Финансовые;
6. Инвестиции в нематериальные активы.
8.К способам инвестиций в иностранную валюту относятся:
А) Сделки спот;
Б) Покупка активов за наличную валюту;
В) Фьючерсные контракты на валютных биржах;
Г) Приобретение драгоценных камней с использованием валютных счетов.
9.Установите соответствие между объектом инвестирования и видом инвестиций:
| 1. Основные фонды | А. Финансовые инвестиции |
| 2. Объекты интеллектуальной собственности | |
| 3. Ценные бумаги | Б. Инвестиции в нематериальные активы |
| 4. Результаты научных исследований | |
| 5. Материально-производственные запасы | В. Реальные инвестиции |
| 6. Драгоценные металлы и камни |
10.Технологическая структура капитальных вложений формирует соотношение затрат:
1. Между новым строительством, расширением действующего производства, реконструкцией и техническим перевооружением действующих основных фондов;
2. Между расходами на строительно-монтажные работы, приобретение оборудования, инструмента инвентаря и прочими капитальными затратами;
3. Между объемами капитальных вложений в различные отрасли экономики.
11.Реальные инвестиции – это вложение средств:
1. В ценные бумаги;
2. Объекты недвижимого имущества;
3. Товарный знак;
4. Объекты тезаврации;
5. Материально-производственные запасы;
БЕСПЛАТНЫЙ КУРС ПО ИНВЕСТИЦИЯМ 2023 – это должен знать каждый инвестор! | Finrock
6. Иностранную валюту.
12.К тезаврационным инвестициям относятся:
А) инвестиции в золото;
Б) инвестиции в серебро;
В) инвестиции в палладий;
Г) покупка иностранных платежных средств из драгоценных металлов;
Д) все вышеперечисленное;
Е) правильные ответы: А,Б,В.
13.Объектами финансовых инвестиций являются:
1. Ценные бумаги;
2. Основные производственные фонды;
3. Нематериальные активы;
4. Банковские депозиты;
5. Иностранная валюта;
6. Материально-производственные запасы.
14.К нематериальным активам относятся:
1. Оборотные средства;
2. Товарные знаки;
3. Ценные бумаги;
4. Проектно-изыскательские работы;
5. Патенты и лицензии;
6. Основные производственные фонды.
15.К реальным инвестициям относятся:
А) инвестиции в банковские депозиты
Б) инвестиции в материально-производственные запасы
В) капитальные вложения
Г) инвестиции в новое строительство
Д) все вышеперечисленное
16.Капитальные вложения осуществляются в форме
А) нового строительства
Б) расширения действующего производства
В) реконструкции действующего производства
Г) модернизации действующего производства
Д) технического перевооружения действующего производства
Е) поддержания мощностей действующего производства
17.Совершенствование технологической структуры капитальных вложений предполагает преобладание в структуре затрат:
1. Расходов на строительно-монтажные работы;
2. Новое строительство;
3. Расширение действующего производства;
Приобретение оборудования.
18.В зависимости от формы собственности на инвестиционные ресурсы выделяют следующие виды инвестиций:
2. Частные;
4. Государственные;
7. Иностранные.
19.Валовые инвестиции:
А) включают в себя амортизацию
Б) включают инвестиции расширения и обновления
В) представляют собой все инвестиции в основной капитал и в материально-производственные запасы
Г) всегда превосходят по объему чистые инвестиции
Е) отличаются от величины чистых инвестиций на сумму инвестиций расширения
20.Установите соответствие между приобретаемым инвестором правом собственности и видом инвестиций:
| Вложение средств, дающее право на долю в портфеле ценных бумаг или имущественных ценностей | А. Прямые инвестиции |
| Вложение средств, дающее непосредственное право собственности на имущество компании или ценные бумаги | Б. Косвенные инвестиции |
21.О снижении производственного потенциала государства свидетельствует:
А) превышение суммы валовых инвестиций над чистыми инвестициями
Б) равенство чистых инвестиций нулю
В) положительная величина чистых инвестиций
Г) отрицательная величина чистых инвестиций
22.В зависимости от местонахождения объектов инвестиций выделяют:
1. Внутренние инвестиции;
2. Частные инвестиции;
3. Внешние инвестиции;
4. Государственные инвестиции.
23.Реинвестиции характеризуют:
Б) инвестиции, направляемые на расширение существующие предприятий
В) валовые инвестиции
Г) процесс воспроизводства основных фондов на существующих предприятиях
Д) расходы на замену морально устаревшего оборудования
24.Вложение средств предприятия в строительство нового здания цеха можно отнести к инвестициям:
А) да, такие вложения относятся к инвестициям
В) такие вложения принято считать инвестициями, если источником их финансирования являются собственные средства предприятия
Г) да, если срок строительства не превышает пяти лет
25.К прочим капитальным затратам относятся:
1. Расходы на новое строительство;
2. Компенсацию сверхсметной стоимости строительства;
3. Приобретение оборудования;
4. Геологоразведочные работы;
Проектно-изыскательские работы.
26.Из перечисленного к инвестициям можно отнести:
А) станки, машины, оборудование
Б) товарный знак, деловую репутацию
В) антиквариат, коллекционные марки
Г) ничего из перечисленного
Д) все из перечисленного
27. Могутли нематериальные активы быть объектом прямого иностранного инвестирования в России:
Б. Да, но только в случае, если они относятся к приоритетному инвестиционному проекту;
Г. Да, в случае, если доля участия иностранного инвестора превышает 10%.
28.Наиболее экономически-выгодным является обеспечение прироста производства продукции путем:
1. Осуществления нового строительства;
2. Реконструкции и технического перевооружения действующего производства;
3. Инвестирования средств в любом из указанных направлений.
29.Может ли станок может являться инвестицией?
А) нет, станок может быть только объектом инвестирования
Б) да, если станок будет модернизироваться
В) нет, реальные средства не могут являться инвестициями
Г) в случае, если он является вкладом в модернизацию реального предприятия
30.Инвестор приобрел государственную краткосрочную облигацию за 1000 руб. В этом случае:
А) приобретенная облигация является краткосрочной инвестицией
Б) сумма 1000 руб. является краткосрочной инвестицией
В) приобретенная облигация является долгосрочной инвестицией
Г) сумма 1000 руб. является долгосрочной инвестицией
31.Приобретение коммерческим банком картины известного художника «Медведи на лесозаготовках» можно считать инвестированием, если:
А) при покупке картина была застрахована от кражи и пожара
Б) планировалось закладывать эту картину для получения межбанковских кредитов
В) в момент покупки предполагалось, что картина будет перепродана по более высокой цене
Г) банк планировал хранить картину более трех лет
32._________________________________ — это вложение средств в основной капитал (основные средства), в том числе затраты на новое строительство, расширение, реконструкцию и техническое перевооружение действующих предприятий, приобретение машин, оборудования, инструмента, инвентаря, проектно-изыскательские и другие затраты.
Б) Финансовые инвестиции
В) Капитальные вложения
Г) Инвестиции в новое строительство
33.Капитальные вложения – это:
1. Инвестирование средств в ценные бумаги;
2. Размещение средств в создание новых или реконструкцию существующих основных фондов;
3. Инвестирование средств в объекты тезаврации;
4. Размещение средств в любые активы.
34.Воспроизводственная структура капитальных вложений характеризует соотношение:
1. Между новым строительством, расширением действующего производства, реконструкцией и техническим перевооружением действующих основных фондов;
2. Между расходами на строительно-монтажные работы, приобретение оборудования, инструмента инвентаря и прочими капитальными затратами;
3. Между объемами капитальных вложений в различные отрасли экономики.
35.Установите соответствие:
| 1. Замена физически изношенного оборудования | А. Нетто-инвестиции |
| 2. Строительство нового предприятия | Б. Реинвестиции |
| 3. Приобретение дополнительного оборудования, для увеличения общего объема производства предприятия | В. Экстенсивные инвестиции |
36.Капитальные вложения – это:
а) синоним инвестиций;
б) разновидность инвестиций;
в) инвестиции в основной капитал;
г) реальные инвестиции.
37. В основе деления капитальных вложений, направляемых на новое строительство, расширение, реконструкцию и техническое перевооружение предприятий, лежит следующий критерий:
а) назначение капитальных затрат;
б) форма собственности;
в) состав затрат;
г) характер воспроизводства основных фондов.
38.Инвестиционная деятельность является:
а) производственной деятельностью;
б) финансовой деятельностью;
в) предпринимательской деятельностью;
г) общественной деятельностью.
39.Заказчиками могут быть:
г) инвесторы;
40.Для инвестиционной деятельности предприятия характерно:
1. Формирование самостоятельных денежных потоков;
2. Более низкий уровень рисков по сравнению с операционной деятельностью;
3. Равномерное распределение объемов инвестиций во времени;
Заказчик
47.Совмещать функции двух и более субъектов инвестиционной деятельности предприятие:
1. не имеет право
Имеет право
3. имеет, но только в исключительных случаях
48.Инвесторы, осуществляющие прямые инвестиции с целью увеличения капитала и участия в управлении компанией, называются:
1. Индивидуальными инвесторами;
2. Стратегическими инвесторами;
3. Спекулятивными инвесторами;
4. Институциональными инвесторами.
49.Укажите, что из перечисленного включается в совокупную налоговую нагрузку:
А. Сумма ввозных таможенных пошлин, вызванных защитой экономических интересов РФ;
Б. Взносы в Пенсионный фонд РФ;
В. Налог на добавленную стоимость;
И) сбалансированный.
7. Инвестиционный портфель, направленный на минимизацию инвестиционного риска, называется:
в) консервативным.
8. Инвестиционный портфель, обеспечивающий получение периодическое (текущее) дохода, является:
а) портфелем роста;
в) портфелем дохода;
9. Инвестиционный портфель, сформированный с целью прироста его стоимости, называют:
б) портфелем дохода;
г) портфелем роста;
10. Формирование инвестиционного портфеля базируется на определенных принципах:
а) достижения экономического равновесия в стране;
б) обеспечения реализации инвестиционной стратегии;
в) обеспечения политической стабильности в государстве;
г) достижения высокой рентабельности проекта;
д) обеспечения соответствия портфеля инвестиционным ресурсам;
е) оптимизации соотношения доходности и риска;
ж) обеспечения разбалансированности портфеля;
з) оптимизации соотношения доходности и ликвидности;
и) обеспечения управляемости портфеля.
11. Снизить инвестиционный риск позволяет:
в) диверсификация;
12. Диверсификация инвестиционного портфеля – это:
а) сознательное распределение средств между различными активами;
б) совокупность применяемых к портфелю методов и технических возможностей;
в) контроль ликвидности портфеля.
13. Диверсификация инвестиционного портфеля снижает:
а) доходность портфеля;
б) рыночную стоимость портфеля;
в) риск портфеля;
г) ликвидность портфеля.
14. Коэффициент b измеряет:
а) политический риск;
б) недиверсифицируемый риск;
в) экологический риск;
г) допустимый риск.
15. Инвестиционный портфель имеет средний уровень риска, если коэффициент b:
в) равен 1;
16. Риск по портфелю инвестиций выше среднерыночного уровня, если коэффициент b:
а) больше 1;
17. Риск по портфелю инвестиций меньше среднерыночного уровня, если коэффициент b:
г) меньше 1;
18. Теории портфеля разработаны следующими учеными:
а) Г. Марковицем;
г) У. Шарпом;
19. Эффективная диверсификация по Марковицу предполагает включение в портфель ценных бумаг с коэффициентом корреляции:
б) меньше 1;
20. Коэффициент b ценной бумаги учитывается в модели:
б) CAPM (модель ценообразования на капитальные активы);
в) индексной модели Шарпа.
21. Взаимный риск ценных бумаг в инвестиционном портфеле оценивается коэффициентом:
б) ковариации;
в) b — коэффициентом.
22. Управление портфелем бывает:
б) активным;
г) пассивным;
23. Способ управления портфелем – это:
а) математическое описание его структуры;
б) совокупность применяемых к портфелю методов и технических возможностей;
в) методика оценки ценных бумаг.
24. Активное управление инвестиционным портфелем предполагает:
а) приобретение наиболее эффективных ценных бумаг;
б) сохранение портфеля в неизменном состоянии в течение всего периода его существования;
в) создание хорошо диверсифицированного портфеля на длительный срок;
г) максимально быстрое избавление от низкодоходных активов;
д) низкий уровень специфического риска.
25. Пассивное управление инвестиционным портфелем предполагает:
а) сохранение портфеля в неизменном состоянии в течение всего периода его существования;
б) максимально быстрое избавление от низкодоходных активов;
в) приобретение наиболее эффективных ценных бумаг;
г) низкий уровень специфического риска;
д) создание хорошо диверсифицированного портфеля на длительный срок.
26. Для агрессивного инвестора наиболее эффективным является следующая стратегия управления инвестиционным портфелем:
а) активная;
27. Наиболее затратным является следующий вид управления инвестиционным портфелем:
а) активно-пассивное управление инвестиционным портфелем;
б) активное управление инвестиционным портфелем;
в) пассивное управление инвестиционным портфелем.
28. Наименьший риск присущ инвестиционному портфелю при следующем стиле управления:
а) пассивном;
29. Определить, к какому стилю управления относятся перечисленные ниже методы:
а) формирование инвестиционного портфеля, позволяющего с наименьшими издержками обеспечить соответствие доходов и обязательств (метод «приведение в соответствие денежных потоков»);
б) обмен идентичных ценных бумаг, предпочтение отдается бумагам с более высоким в данный период доходом («подбор чистого дохода»);
в) стремление сократить срок действия портфеля при росте ставок ценных бумаг и, напротив, удлинить срок действия портфеля при снижении ставок («предвидение учетной ставки»);
г) покупка ценных бумаг при падении их цены и продажа при возвращении цены к нормальному уровню (метод «сдерживание портфелей»);
д) текущее перемещение инвестиций из различных секторов экономики, из активов с разными сроками действия и доходностью с целью наибольшей эффективности инвестиций («сектор — своп»);
Агрессивным портфелем
2 умеренным портфелем
3 консервативным портфелем
34. Сбалансированный портфель – это:
- портфель, в котором количество различных финансовых инструментов четко сбалансировано;
- портфель, который отвечает целям инвестора;
- портфель, который не отвечает целям инвестора.
35. Активное управление инвестиционным портфелем предполагает:
Портфелем дохода
37. Консервативный портфель, формируемый по критерию минимизации уровня инвестиционного риска, считается:
1 умеренным портфелем
Консервативным портфелем
3 агрессивным портфелем
38. Инвестиционный портфель, уровень риска по которому приближен к среднерыночному и доходность приближена к среднерыночной, считается
1 консервативным портфелем
2 агрессивным портфелем
Умеренным портфелем
39. Установите правильную последовательность этапов формирования портфеля финансовых инвестиций:
1. проведение анализа инвестиционных качеств ценных бумаг; 2
2. оценка эффективности портфеля; 4
3. формирование портфеля; 3
4. определение инвестиционных целей. 1
5. ревизия портфеля 5
«Источники финансирования капитальных вложений предприятия»
1. К внешним инвестиционным ресурсам предприятий относятся:
а) собственные средства предприятий;
б) долгосрочные кредиты банков и других кредитных учреждений;
в) средства иностранных инвесторов;
г) централизованные ассигнования из государственного бюджета;
д) средства, аккумулируемые на финансовых рынках;
Облигационные займы
3. выручка от реализации неиспользуемого оборудования
4. средства, получаемые от продажи акций
Бюджетные кредиты
Кредиты коммерческих банков
Кафедра «Инвестиционный менеджмент»
БАНК ТЕСТОВЫХ ЗАДАНИЙ
По дисциплине
(для студентов очной и очно-заочной форм обучения
по специальности «Финансы и кредит»,
специализации «Финансовый менеджмент»)
МОСКВА 2010
«Экономическая сущность и значение инвестиций»
1. Для определения инвестиций как экономической категории существуют подходы:
б) ресурсный;
д) затратный.
2.Экономическая сущность инвестиций раскрывается через:
а) связь инвестиций с получением дохода;
б) включение в состав объектов инвестирования любых вложений;
в) осуществление вложений только в денежной форме;
г) отражение в составе объектов инвестирования только основного капитала;
рассмотрение инвестиций в единстве ресурсов и вложений.
3. К характерным признакам инвестиций относятся:
А) Наличие риска вложения капитала;
Б) Потенциальная способность приносить доход;
В) Осуществляются только в денежной форме;
Г) Вложение средств на неопределенный срок;
Д) Целенаправленный характер вложения капитала.
4.К финансовым инвестициям относятся вложения:
А) в недвижимость;
Б) в драгоценные камни;
В) в прирост оборотных средств;
Г) в банковские депозиты;
5.Инвестиции могут осуществляться в форме:
А) Денежной;
В) Материально-вещественной;
Г) Смешанной;
Д) В любой из перечисленных форм.
6.Коллективное инвестирование характеризуется:
А) приобретением государственных ценных бумаг
Б) приобретением корпоративных ценных бумаг
В) операциями на вторичном рынке
Г) приобретением паев паевых инвестиционных фондов
7.В зависимости от объектов вложения капитала выделяют следующие виды инвестиций:
1. Реальные;
3. Финансовые;
6. Инвестиции в нематериальные активы.
8.К способам инвестиций в иностранную валюту относятся:
А) Сделки спот;
Б) Покупка активов за наличную валюту;
В) Фьючерсные контракты на валютных биржах;
Г) Приобретение драгоценных камней с использованием валютных счетов.
9.Установите соответствие между объектом инвестирования и видом инвестиций:
| 1. Основные фонды | А. Финансовые инвестиции |
| 2. Объекты интеллектуальной собственности | |
| 3. Ценные бумаги | Б. Инвестиции в нематериальные активы |
| 4. Результаты научных исследований | |
| 5. Материально-производственные запасы | В. Реальные инвестиции |
| 6. Драгоценные металлы и камни |
10.Технологическая структура капитальных вложений формирует соотношение затрат:
1. Между новым строительством, расширением действующего производства, реконструкцией и техническим перевооружением действующих основных фондов;
2. Между расходами на строительно-монтажные работы, приобретение оборудования, инструмента инвентаря и прочими капитальными затратами;
3. Между объемами капитальных вложений в различные отрасли экономики.
11.Реальные инвестиции – это вложение средств:
1. В ценные бумаги;
2. Объекты недвижимого имущества;
3. Товарный знак;
4. Объекты тезаврации;
5. Материально-производственные запасы;
6. Иностранную валюту.
12.К тезаврационным инвестициям относятся:
А) инвестиции в золото;
Б) инвестиции в серебро;
В) инвестиции в палладий;
Г) покупка иностранных платежных средств из драгоценных металлов;
Д) все вышеперечисленное;
Е) правильные ответы: А,Б,В.
13.Объектами финансовых инвестиций являются:
1. Ценные бумаги;
2. Основные производственные фонды;
3. Нематериальные активы;
4. Банковские депозиты;
5. Иностранная валюта;
6. Материально-производственные запасы.
14.К нематериальным активам относятся:
1. Оборотные средства;
2. Товарные знаки;
3. Ценные бумаги;
4. Проектно-изыскательские работы;
5. Патенты и лицензии;
6. Основные производственные фонды.
15.К реальным инвестициям относятся:
А) инвестиции в банковские депозиты
Б) инвестиции в материально-производственные запасы
В) капитальные вложения
Г) инвестиции в новое строительство
Д) все вышеперечисленное
16.Капитальные вложения осуществляются в форме
А) нового строительства
Б) расширения действующего производства
В) реконструкции действующего производства
Г) модернизации действующего производства
Д) технического перевооружения действующего производства
Е) поддержания мощностей действующего производства
17.Совершенствование технологической структуры капитальных вложений предполагает преобладание в структуре затрат:
1. Расходов на строительно-монтажные работы;
2. Новое строительство;
3. Расширение действующего производства;
Приобретение оборудования.
18.В зависимости от формы собственности на инвестиционные ресурсы выделяют следующие виды инвестиций:
2. Частные;
4. Государственные;
7. Иностранные.
19.Валовые инвестиции:
А) включают в себя амортизацию
Б) включают инвестиции расширения и обновления
В) представляют собой все инвестиции в основной капитал и в материально-производственные запасы
Г) всегда превосходят по объему чистые инвестиции
Е) отличаются от величины чистых инвестиций на сумму инвестиций расширения
20.Установите соответствие между приобретаемым инвестором правом собственности и видом инвестиций:
| Вложение средств, дающее право на долю в портфеле ценных бумаг или имущественных ценностей | А. Прямые инвестиции |
| Вложение средств, дающее непосредственное право собственности на имущество компании или ценные бумаги | Б. Косвенные инвестиции |
21.О снижении производственного потенциала государства свидетельствует:
А) превышение суммы валовых инвестиций над чистыми инвестициями
Б) равенство чистых инвестиций нулю
В) положительная величина чистых инвестиций
Г) отрицательная величина чистых инвестиций
22.В зависимости от местонахождения объектов инвестиций выделяют:
1. Внутренние инвестиции;
2. Частные инвестиции;
3. Внешние инвестиции;
4. Государственные инвестиции.
23.Реинвестиции характеризуют:
Б) инвестиции, направляемые на расширение существующие предприятий
В) валовые инвестиции
Г) процесс воспроизводства основных фондов на существующих предприятиях
Д) расходы на замену морально устаревшего оборудования
24.Вложение средств предприятия в строительство нового здания цеха можно отнести к инвестициям:
А) да, такие вложения относятся к инвестициям
В) такие вложения принято считать инвестициями, если источником их финансирования являются собственные средства предприятия
Источник infopedia.suКакие основные виды инвестиций существуют
Цель деятельности любой коммерческой компании – получение прибыли. Одним из инструментов для извлечения средств являются инвестиции. Они подразделяются на множество разновидностей.
Вопрос: Как отразить в учете АО получение бюджетных инвестиций на реконструкцию объекта недвижимости, учитываемого в составе основных средств (ОС) (сумма инвестиций признается взносом государства в уставный капитал АО)? Реконструкция ведется подрядным способом.
Общая сумма бюджетных инвестиций составляет 90 000 000 руб. На эту сумму АО передает в собственность РФ акции дополнительного выпуска по рыночной стоимости. С уполномоченным федеральным органом исполнительной власти заключен договор об участии РФ в собственности субъекта инвестиций. Общая номинальная стоимость переданных акций — 50 000 000 руб.
В текущем месяце часть полученных средств направлена на оплату выполненных в этом месяце подрядчиком работ по реконструкции стоимостью 1 200 000 руб., в том числе НДС 200 000 руб. В результате реконструкции увеличивается первоначальная стоимость объекта ОС. Увеличение первоначальной стоимости реконструированного объекта ОС и начисление по нему амортизации в данной консультации не рассматриваются.
Посмотреть ответ
Что такое инвестиции?
Инвестиции – это вложение денег (ценные бумаги, предприятия и прочее) с целью получения средств. Это могут быть:
- вклады в банковские учреждения;
- паи;
- ценные бумаги;
- оборудование;
- кредитование;
- интеллектуальная собственность;
- предпринимательские проекты.
Компания может вкладывать деньги в такие отрасли, как промышленность, транспортная сфера, сельское хозяйство.
Разновидности инвестиций
Инвестиции подразделяются на разновидности на основании разных своих характеристик.
Реальные инвестиции
Реальные инвестиции (РИ) предполагают вложение денег в материальные и нематериальные объекты. Это могут быть как физические (техника, транспорт и прочее), так и нефизические (патенты) объекты. РИ подразделяются на эти виды:
- Вклад в увеличение эффективности производства компании. Функции этих инвестиций: снижение затрат на замену оборудования, модернизация.
- Вклад в увеличение производства. Функции: повышение объемов производства.
- Вклад в формирование нового производства. Это может быть также реконструкция.
- Инвестиции в другие фирмы.
- Вклады, необходимость которых связана с требованием государственных структур. Функции: обеспечение безопасности товара, соблюдение стандартов.
Как правило, РИ являются долгосрочными. То есть прибыль от вклада можно получить только спустя год или спустя более длительное время.
Финансовые инвестиции
Финансовые инвестиции – это вклад денег в финансовые инструменты: ценные бумаги, драгоценные металлы, валюта. ФИ подразделяются на эти разновидности:
- Частные. Это инвестиции, выполняющиеся частными лицами.
- Государственные. Это вклады местных или центральных органов управления или же предприятий, являющихся государственными.
- Иностранные. Это инвестиции, которые делаются иностранными компаниями или государствами.
- Совместные. Это вклады, которые выполняются совместными усилиями частных лиц, государств, компаний.
Финансовые и реальные вклады – это основные типы инвестиций. Некоторые инвесторы предпочитают оперировать финансовыми инструментами, другие – вкладывать средства в реальные объекты. Первый вариант является более распространенным.
В зависимости от степени участия
Инвестиции классифицируются в зависимости от характера участия:
- Прямые. Это инвестирование, в котором лицо принимает личное участие. Это может быть вклад средств в уставной капитал организации с целью получения или выгоды, или права управления.
- Косвенные. В этом случае предмет инвестирования подбирается не лично инвестором, а посредниками: консультантами, паевыми фондами.
Доля прямых инвестиций в мировом масштабе составляет 25%.
В зависимости от срока получения прибыли
Инвестиции классифицируются в зависимости от срока вкладов:
- Краткосрочные. Деньги вкладываются в какой-либо проект на срок меньше года.
- Среднесрочные. Деньги вкладываются на срок, составляющий 1-5 лет.
- Долгосрочные. Деньги вкладываются на срок более 5 лет.
Как правило, краткосрочные инвестиции обладают большим риском. Долгосрочные инвестиции предполагают получение большего объема прибыли.
В зависимости от их доходности
В большинстве случаев доходность вклада можно просчитать. Выделяют следующие типы инвестиций:
- Высокодоходные. Предполагает доходность выше среднего показателя.
- Среднедоходные. Предполагаемый доход соответствуют среднему уровню.
- Низкодоходные. Доход ниже среднего уровня.
- Бездоходные. Не предполагают получение дохода. Выполняются с целью экологической и социальной пользы.
Чем выше доходность инвестиций, тем они более рискованные. Наиболее надежные вклады отличаются низкой доходностью.
В зависимости от степени риска
Риск – это одна из основных характеристик инвестиций. Рассмотрим виды вкладов с этой точки зрения:
- Безрисковые. Риск отсутствует полностью. Инвестор гарантированно получит доход.
- Низкорисковые. Риск ниже средних показателей.
- Среднерисковые. Риск соответствует средним значениям по рынку.
- Высокорисковые. Риск значительно превышает средние показатели.
К безрисковым и низкорисковым инвестициям можно отнести банковские вклады, покупку акций крупных предприятий. К высокорисковому виду относятся спекулятивные инвестиции.
В зависимости от показателей ликвидности
Ликвидность – это возможность продать активы по рыночной цене или по стоимости, приближенной к рыночной. Инвестиции классифицируются в зависимости от степени их ликвидности:
- Высоколиквидные. Данные инвестиции можно быстро обратить в деньги по рыночной стоимости.
- Среднеликвидные. Это вклады, которые можно конвертировать в деньги без утраты их стоимости в течение 1-6 месяцев.
- Низколиквидные. Это те инвестиции, которые нельзя конвертировать в деньги самостоятельно.
Компаниям рекомендуется запастись высоколиквидными инвестициями. Они позволят быстро пополнить баланс организации в случае необходимости. Один из показателей ликвидности – востребованность объекта инвестиции на рынке.
В зависимости от направления применения капитала
Вклады подразделяются на виды в зависимости от того, какие именно средства вкладываются. Рассмотрим разновидности инвестиций:
- Первичные. Предполагают использование средств, аккумулированных из собственных финансов или займов.
- Реинвестиции. Предполагают вклад средств, которые появились от доходов ранее выполненной инвестиции.
- Дезинвестиции. Это изъятие ранее вложенных средств из оборота. При этом средства не будут инвестироваться в дальнейшем.
Вид вклада позволяет определить характер инвестирования.
В зависимости от совместимости
Как правило, у компаний есть множество инвестиций. Они могут быть связаны между собой. Рассмотрим эти разновидности вкладов:
- Взаимозависимые. Порядок вкладов определяется очередностью и зависит от состояния прежних объектов инвестиции.
- Независимые. Средства вкладываются в автономные объекты, которые не зависят от прочих объектов инвестирования.
- Взаимоисключающие. Это вклады с похожими характеристиками.
В последнем случае инвестору на выбор предоставляется несколько вариантов. Из представленного перечня нужно выбрать один вариант. Взаимоисключающие вклады отличаются такими характеристиками, как низкая ликвидность, продолжительность владения. Перед приобретением взаимоисключающих вкладов нужно провести инвестиционный анализ.
В зависимости от предмета вклада
Выделяют следующие виды инвестиций в зависимости от предмета вклада:
- Физические активы.
- Нематериальные активы (к примеру, право пользования).
- Инновационные инвестиции (к примеру, вклад средств в обучающие системы).
- Нетто-инвестиции (покупка новой компании).
- Брутто-инвестиции (покупка новых средств производства).
Тип инвестиций определяется в зависимости от их предположительных характеристик. Большинство свойств вкладов можно предугадать. Это сроки получение прибыли, риски, ликвидность и прочее.
Источник assistentus.ruИнвестиции и инвестиционная деятельность: определение и виды
Открытие депозита в банке или оплата обучения — это вклад в будущее или инвестиции. Как их определяет закон и кто такой инвестор — в статье.
Инвестиции — денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.
Инвестиционная деятельность — вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.
Виды инвестиций
Закон определяет инвестиции максимально широко. Если человек покупает иностранную валюту — это инвестиции. Вклад в банке, покупка квартиры для перепродажи или сдачи, покупка ценных бумаг, вложения в компании — все это инвестиции. Хотя в тратах на образование, «зеленую экономику» и медицину не всегда есть прямая выгода в виде прибыли, они тоже считаются инвестициями, потому что направлены на улучшение качества жизни.
Инвестиции можно условно разделить по объекту:
- Реальные — покупка квартир, земельных участков, станков и производственных линий, машин и т. д. Сюда же входят произведения искусства, антиквариат, коллекционные монеты. Инвестор может вкладывать средства напрямую в капитал компании.
- Финансовые — покупка ценных бумаг, валюты, драгоценных металлов и сырья.
- Нефинансовые — вложение в изобретения, технологии, патенты. Например, покупку франшизы можно считать нефинансовыми инвестициями.
- Интеллектуальные — вложения в образование.
Инвесторы часто разделяют инвестиции по времени вложения:
- Краткосрочные — до года.
- Среднесрочные — на 1–3 года.
- Долгосрочные — больше трех лет.
Именно сроком получения прибыли инвестиции отличаются от трейдинга, торговли на бирже. Трейдер может купить акции и продать их уже через пару часов, а инвестор чаще всего ждет прибыли несколько лет. Остальные различия — в статье «Инвестирование и трейдинг: в чем разница».
Кто может инвестировать
Инвестировать может кто угодно — государственные и муниципальные организации, частные компании и обычные люди. Чаще всего отличаются масштабы и цели инвестирования.
Государство развивает экономику, оно может вложиться в инфраструктурные проекты — например, в строительство нового моста или электростанции. Компании сосредоточены на развитии бизнеса. Чаще всего это реальные инвестиции в производство или исследование новых технологий.
Частные инвесторы хотят увеличить капитал или получать стабильный пассивный доход. Поэтому они покупают ценные бумаги или открывают вклады в банках.
Инвестиции на финансовом рынке
Инвестиции могут быть практически любыми, но на фондовом рынке под ними понимают именно вложения в ценные бумаги, покупку валюты и драгоценных металлов.
Ценные бумаги — это акции, облигации, паи инвестиционных фондов и другие инструменты фондового рынка, которые можно купить на бирже. В России их две — Московская и СПБ Биржа. Подробнее о биржах — в статье «Биржа: как она устроена и что там купить».
Физическое лицо по закону не может напрямую торговать ценными бумагами на бирже, и ему нужна помощь посредника — брокера. Поэтому чтобы начать инвестировать в ценные бумаги, нужно открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет.
Доходность и риски инвестиций
Ценные бумаги и другие инвестиции не застрахованы, поэтому инвестор может потерять весь капитал. Например, если обанкротится компания, которая выпустила акции. При этом обычное накопление тоже может стать причиной потери денег — они могут обесцениться из-за инфляции.
Доходность — показывает, сколько процентов принесет вложение средств за определенный период. Чаще всего ее считают по результату года. Например, акции выросли на 20%, вклад под 5% годовых, квартира подорожала на 12%.
Риск — показывает процент капитала, который может потерять инвестор. Например, вклады в России застрахованы до 1,4 млн рублей. Если разместить во вклады миллион рублей в банке, являющемся участником системы страхования вкладов, риск практически нулевой.
Чем выше доходность, тем выше риск. Самые безопасные и низкодоходные инвестиции — это банковские вклады. Часто их доходность ниже инфляции. Одни из самых рисковых инвестиций — вложение в стартапы на ранней стадии развития. Можно получить прибыль от вложений в десять раз, но также легко все потерять.
Диверсификация инвестиционного портфеля
Диверсификация — это распределение капитала в разные активы для снижения риска. Например, если инвестор владеет акциями одной компании и она обанкротится, то он потеряет 100% капитала. А если он покупает ценные бумаги сразу 20 компаний, то при банкротстве одной потеряет только часть своего капитала.
Диверсификация может быть нескольких видов. Диверсификация по типам активов. Инвестор покупает разные ценные бумаги — акции, облигации, паи фондов, инвестирует в золото, недвижимость и сырьевые товары. Обычно выбирают активы, стоимость которых не зависит от одних и тех же причин. Например в финансовые кризисы растет золото и сырье, а акции падают.
Диверсификация по отраслям экономики. Выбирается несколько различных активов в разных секторах экономики. Например, акции компаний по добыче нефти, маркетплейсов, облигации банков и ИТ-компаний.
Диверсификация по эмитентам. Даже в одной отрасли лучше распределить капитал по эмитентам — например, выбрать акции нескольких российских и зарубежных компаний в ИТ-секторе, чтобы портфель не зависел от страны или валюты.
Кратко
- Инвестиции — это вложение активов для получения прибыли или полезного эффекта. Инвестировать может кто угодно, различаются цели, масштабы и возможные инструменты.
Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.
- Регистрация
- Вход
- Блог
- Справка
- Соглашение
- О компании
- Раскрытие информации
- Контактная информация
- Продукты партнёров
- Получателям финансовых услуг
- Информация депозитария
- Карта сайта
- Подписка «Огонь»
- Демосчет
- Безопасность
- Куда вложить
Общество с ограниченной ответственностью «Ньютон Инвестиции» осуществляет деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности №045-14007-100000, выданной Банком России 25.01.2017, а так же лицензии на осуществление дилерской деятельности №045-14084-010000, лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-14085-001000 и лицензии на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100, выданных Банком России 08.04.2020. ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «Ньютон Инвестиции» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.
С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «Ньютон Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс.Метрика для статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «Ньютон Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте. Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.
Условия обслуживания могут быть изменены брокером в одностороннем порядке в любое время в соответствии с условиями регламента брокерского обслуживания. Клиент обязан самостоятельно обращаться на сайт брокера за сведениями об изменениях, произведенных в регламенте брокерского обслуживания и несет все риски в полном объеме, связанные с неполучением или несвоевременным получением сведений в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения указанной обязанности.
Источник gazprombank.investments