Чеки за ремонт в новостройке для налоговой

«НДФЛка» в блоге компании рассказала о получении налогового вычета на ремонт и отделку жилья.

Как получить налоговый вычет за отделку квартиры

Вы можете вернуть 13% от стоимости материалов и работ, но только если заранее учтете все нюансы и правильно все оформите. В ситуации с отделкой важно каждое слово. Из-за одного неточного термина можно потерять все возможности для вычета.

Вот инструкция по этому вычету. Можете использовать ее сами или передать соседям.

Когда есть право на вычет по отделке

Имущественный вычет по расходам на отделку квартиры прямо предусмотрен налоговым кодексом. Но там нет конкретики, поэтому ее придется искать в письмах налоговой и Минфина.

Вот какое мнение у ведомств — вам придется его учитывать:

1. Вычет можно получить, только если квартира в новостройке и изначально куплена у застройщика. Если купить уже готовую квартиру даже у первого владельца, вычет на отделку не дадут. Проверьте, чтобы в договоре была такая формулировка: «незавершенная строительством квартира».
2. В договоре должно быть написано, что квартира продавалась без отделки. Это обязательное условие. Если работы выполняет застройщик, нужно разделить в договоре стоимость квартиры и отделки. Если отделка выполнена частично, нужно расписать, какие работы входят в стоимость, а какие — нет.
3. Для налоговой ремонт — это не то же, что отделка. В договоре на покупку квартиры должно быть написано, что квартира продается именно без отделки. Если написать, что она без ремонта, в вычете могут отказать.

Сколько денег можно вернуть

Вам вернут 13% от суммы расходов, но с учетом персонального лимита имущественного вычета. У имущественного вычета на отделку квартиры нет отдельного лимита. Эти расходы включаются в общий лимит по имущественному вычету при покупке жилья — 2 млн рублей.

Если квартира в новостройке стоила 1,5 млн рублей, а на отделку потратили 500 тысяч, общая сумма вычета составит 2 млн рублей. Если квартира стоила 3 млн рублей, то вычет все равно составит 2 млн, расходы на отделку его уже не увеличат. Но если эту же квартиру купили супруги в браке, то 500 тысяч можно прибавить к 3 млн и заявить 3,5 млн рублей на двоих. Суммарно супруги могут заявить вычет на сумму до 4 млн рублей.

Какие расходы на отделку подходят для вычета

К вычету можно заявить такие расходы:

1. на покупку отделочных материалов;
2. на оплату отделочных работ;
3. на составление проекта и сметы.

Но списка этих работ и материалов в налоговом кодексе нет. Это не значит, что можно заявить вообще все расходы. Налоговая советует ориентироваться на подходящий по смыслу раздел в классификаторе.

К вычету примут только те расходы, которые там указаны. Например, такие:

1. Установка дверей и окон.
2. Укладка плитки.
3. Монтаж напольных покрытий.
4. Оклеивание обоями.
5. Монтаж кухни.
6. Покраска стен.
7. Монтаж потолков.
8. Установка съемных и раздвижных перегородок.
9. Монтаж электропроводки, водопроводных систем, отопления и кондиционеров.

При составлении договора на отделочные работы нужно уделять большое внимание формулировкам и не стесняться просить подрядчиков менять их с учетом ваших пожеланий.

По расходам на дизайн интерьера вычет не дадут, а на разработку проектной и сметной документации — пожалуйста. Если написать, что вам устанавливают сплит-систему, налоговики могут придраться: пишите «система кондиционирования».

Еще интересно с окнами. Если оконная компания напишет в договоре, что вы оплатили установку окон, можно заявить эти расходы к вычету. А если написать, что вам сделали остекление балкона, вычет уже не положен.

сть нюанс с кухонным гарнитуром: стоимость его монтажа можно включить в сумму вычета. А сам гарнитур — нет.

Перед тем как подписать договор и акт на выполнение отделочных работ, сверьтесь с перечнем из ОКВЭД и пишите слово в слово. Иначе придется доказывать, что «Левша Сиена 5 шт 800 мм, зарезка и погонаж на раздвижную» — это на самом деле обычная межкомнатная дверь с установкой. А в договоре на кухонный гарнитур заложены 10% на его установку — просто производитель кухни почему-то не указал его отдельной строкой.

Как подтвердить расходы

Подойдут чеки, акты, договоры, платежки и расписки, из которых будет понятно, что это расходы на работы и покупку материалов. Стоимость материалов можно принять к вычету, даже если вы все делали сами.

Грунтовка, шпаклевка, обои, смеси, клей — все это подойдет. А вот само оборудование — смесители, дрели, кондиционер — заявить к вычету не получится.

Если заключаете договор с физлицом, позаботьтесь о том, чтобы в документах были его паспортные данные. Это требование налоговой.

И если вам не все равно, предупредите мастера, что будете заявлять эти расходы к вычету. Налоговая может запросить у него пояснения, почему он не задекларировал эти расходы. Вполне возможно, что после этого мастер поднимет вам цену на сумму налога — тогда в вычете уже не будет смысла.

Тут уж сами решайте, как быть. В этом плане выгоднее работать с ИП или фирмами, которые независимо от вашего вычета декларируют доходы и выдают документы.

Если покупаете материалы в магазине, просите электронный чек. К тому времени, когда вы решите заявить вычет, бумажный чек может выгореть — и вы ничего не подтвердите. Электронный чек не выгорит и не потеряется. А для налоговой он имеет такую же силу.

Как получить вычет на отделку квартиры

Здесь все как с обычным имущественным вычетом. Есть два варианта:

1. подать декларацию в следующем году;
2. получать вычет через работодателя в текущем году.

Остаток этого вычета можно переносить на следующие годы. Делать ремонт тоже можно постепенно: если в 2018 году вы оформили акт на квартиру, то сейчас можно заявить к вычету эти расходы, а в следующем году — начать ремонт и вернуть налог со стоимости отделки.

Как сделать ремонт и не сойти с ума

Иногда кажется, что ремонт никогда не закончится: планировали сделать за два месяца, а пришлось жить «на стройке» полгода

А бывает, рассчитывали уложиться в 500 тысяч рублей, но вышли за миллион — и это еще без мебели. Думали, что рабочие сделают нормально, но через месяц после ремонта отвалилась плитка и потекли трубы.

Мы сделали курс, который поможет сделать ремонт в новостройке или вторичке так, что его не придется переделывать каждые полгода. Мы расскажем, как отремонтировать всю квартиру или отдельную комнату и при этом не влезть в кредит и не поругаться с семьей.

Вы поймете, когда, что и как нужно ремонтировать, сколько это стоит и когда закончится. Сможете найти надежных мастеров и проверить их работу.

Что такое имущественный налоговый вычет на ремонт , можно ли получить возрат НДФЛ за ремонт . Условия для получения имущественного вычета за ремонт квартиры или дома, размер вычета НДФЛ, документы для оформления. … Разбираемся в нюансах налогового законодательства. Для применения имущественного вычета большое значение имеет, потрачены деньги на ремонтные работы или на отделочные. Поскольку лишь расходы на отделочные работы принимаются к вычету и только в рамках отведённого лимита.

F.A.Q о налоговых вычетах: ремонт и отделка жилья

«НДФЛка» в блоге компании рассказала о получении налогового вычета на ремонт и отделку жилья.

Какие затраты на отделку квартиры можно включить в расходы для получения имущественного налогового вычета при приобретении квартиры?
Для получения налогового вычета, кроме расходов на приобретение жилья, можно учесть:

• расходы на приобретение отделочных материалов;
• расходы на работы, связанные с отделкой квартиры, а также расходы на разработку проектно-сметной документации на проведение отделочных работ.

Можно ли получить налоговый вычет на расходы по перепланировке помещения или установке сантехники?
Налоговики принимают к вычету только те расходы, которые напрямую относятся к ремонтно-отделочным работам. Если говорить о расходах по приобретению новой сантехники, например, новой мебели, перепланировке помещения, то, по мнению налоговых органов, это является улучшением, а не ремонтом.

Что должно быть отражено в акте приема-передачи новой квартиры, чтобы получить вычет на ремонт? И можно ли получить налоговый вычет на реконструкцию старого дома? Об этом узнайте здесь.

Вы можете быстро рассчитать размер налогового вычета при покупке квартиры, оплате лечения или обучения.

При необходимости вы сможете обратиться к специалистам компании НДФЛка, которые помогут вам вернуть деньги.

Для налоговой ремонт — это не то же, что отделка. В договоре на покупку квартиры должно быть написано, что квартира продается именно без отделки. Если написать, что она без ремонта , в вычете могут отказать. Сколько денег можно вернуть. … Если квартира в новостройке стоила 1,5 млн рублей, а на отделку потратили 500 тысяч, общая сумма вычета составит 2 млн рублей. Если квартира стоила 3 млн рублей, то вычет все равно составит 2 млн, расходы на отделку его уже не увеличат. Но если эту же квартиру купили супруги в браке, то 500 тысяч можно прибавить к 3 млн и заявить 3,5 млн рублей на двоих. … Электронный чек не выгорит и не потеряется. А для налоговой он имеет такую же силу. Что делать? 05.06.18.

Налоговый вычет за ремонт квартиры

Если вы приобрели квартиру в новостройке без отделки, то вы можете вернуть не только 13% от стоимости квартиры, но и часть средств, потраченных на ремонт. Эти расходы считаются в совокупности и позволяют увеличить сумму имущественного вычета.

С каких ремонтных работ можно получить вычет?

Компенсировать можно расходы на отделочные материалы и работы. К их числу относятся:

• составление проектной и сметной документации;
• приобретение отделочных материалов;
• оплата работы ремонтной бригады.

Все расходы должны обязательно подтверждаться официальными документами (чеки из строительных магазинов, договор с подрядчиком, накладные, платежные документы).

Можно ли компенсировать ремонт жилья, купленного на вторичном рынке?

Нет, налоговый вычет за ремонт доступен только для квартир в новостройках.

Сколько можно вернуть с помощью налогового вычета на ремонт?

Вычет за ремонт считается вместе с имущественным вычетом за покупку квартиры. Общая сумма, с которой производится выплата, не может превышать 2 млн рублей. Рассмотрим на двух конкретных примерах.

Например, вы приобрели квартиру без отделки стоимостью 1,6 млн рублей и потратили 300 тысяч рублей на ремонт. В общей сложности вы потратили 1,9 млн рублей и можете вернуть 13% с этой суммы (то есть 247 тыс. рублей).

А теперь рассмотрим другую ситуацию. Допустим, стоимость квартиры составила 2,5 млн рублей. В данном случае максимальная сумма имущественного вычета уже превышена. Поэтому вне зависимости от того, сколько денег потрачено на отделочные работы, налоговая служба вернёт 13% от 2 млн рублей — 260 тысяч рублей.

Рассчитать сумму имущественного вычета можно с помощью сервиса «Калькулятор налогового вычета».

В каких случаях стоит подавать заявление на получение налогового вычета за ремонт?

Подавать заявление на налоговый вычет имеет смысл, если стоимость квартиры составляла меньше 2 млн рублей или меньше 4 млн рублей, если недвижимость приобретена супругами совместно.

Например, вы купили квартиру за 3,7 млн рублей и вложили 300 тысяч рублей в ремонт. Покупку вы осуществили совместно с супругом или супругой. В этой ситуации один из супругов может помимо имущественного вычета получить еще и компенсацию за отделку — то есть 221 тысячу рублей в качестве имущественного вычета (1,7 млн рублей * 13%) и еще 39 тысяч рублей за ремонт (300 тыс. рублей * 13%). Второй супруг может получить вычет в размере 260 тысяч рублей с оставшихся двух миллионов рублей (3,7 млн рублей — 1,7 млн рублей). Общая сумма возврата для обоих супругов составила 520 тысяч рублей.

Обязательно ли подавать документы на вычет одновременно с имущественным вычетом?

Да, документы, подтверждающие расходы на ремонтные работы, нужно подавать вместе с заявлением на имущественный вычет.

Условия получения вычета на ремонт: чек-лист

Получить выплату можно при нескольких условиях:

квартира куплена в новостройке. Если жилье куплено на вторичном рынке, получить компенсацию не удастся;

договор (или договор ДДУ) содержит формулировку о том, что квартира передается покупателю без отделки;

расходы подтверждаются документами. Все затраты на отделку квартиры должны быть документально подтверждены.

Какие документы потребуется для оформления имущественного вычета?

Потребуются оригиналы и копии следующих документы:

• налоговая декларация (форма );
• справка о доходах у удержанных суммах налога по форме 6-НДФЛ (ранее 2-НДФЛ – можно получить у работодателя)
• договор квартиры без отделки (или договор участия в долевом строительстве);
• акт квартиры;
• документы, подтверждающие расходы на ремонт (товарные и кассовые чеки из магазинов, договор с подрядчиком на оказание отделочных услуг, накладные, платежные документы);
• документы, подтверждающие оплату покупки квартиры;
• выписка из ЕГРН.

Как оформить имущественный вычет через работодателя?

Чтобы оформить имущественный вычет через работодателя, нужно выполнить несколько шагов.

Подать заявление и все документы в налоговый орган по месту жительства. Это можно сделать лично или через электронный кабинет налогоплательщика на сайте или в мобильном приложении). Образец заявления можно скачать здесь.

Дождаться решения налоговой. Обычно рассмотрение занимает около 30 дней.

Получить в налоговой уведомление о праве на вычет и передать его работодателю. С этого момента вы будете освобождены от НДФЛ, пока не будет выплачена вся сумма вычета.

Как оформить вычет на покупку квартиры без участия работодателя?

Если вы хотите получить всю сумму вычета одним платежом, нужно выполнить следующие действия.

Подать заявление и документы в налоговый орган по месту жительства (лично или через электронный кабинет налогоплательщика на сайте или в мобильном приложении).

Дождаться решения налоговой. После проверки всех документов (обычно занимает около трех месяцев) деньги будут переведены одним платежом на счет, указанный вами в заявлении.

Требуется помощь в оформлении налогового вычета за ремонт квартиры? Получите бесплатную консультацию от экспертов ДОМ.РФ!

Для налоговой ремонт — это не то же, что отделка. В договоре на покупку квартиры должно быть написано, что квартира продается именно без отделки. Если написать, что она без ремонта , в вычете могут отказать. Сколько денег можно вернуть. Вам вернут 13% от суммы расходов, но с учетом персонального лимита имущественного вычета. … Если квартира в новостройке стоила 1,5 млн рублей, а на отделку потратили 500 тысяч, общая сумма вычета составит 2 млн рублей. Если квартира стоила 3 млн рублей, то вычет все равно составит 2 млн, расходы на отделку его уже не увеличат. Но если эту же квартиру купили супруги в браке, то 500 тысяч можно прибавить к 3 млн и заявить 3,5 млн рублей на двоих.