Ипотека на новостройку с господдержкой для семей

Выгодная семейная ипотека в Москве в 2022 году на Сравни. На выбор 405 предложений в 64 банках с первоначальным взносом от 0% и процентными ставками от 0,1% до 27%. Срок кредитования до 15 дней на сумму до 100 000 000!

Семейная ипотека

Оформление заявки без подтверждения дохода «Ипотека по двум документам» возможно при условии:

• Ставка от 5,6%
• Сумма кредита
  — от 500 тыс. до 12 млн рублей для Москвы и МО, Санкт-Петербурга и ЛО
  — от 500 тыс. до 6 млн рублей для других регионов РФ

Первоначальный взнос — от 15% до 80%

Размер кредита от стоимости залога — от 20% до 85%

Ипотека по двум документам — оформление заявки на ипотеку по паспорту и второму документу на выбор: СНИЛС, водительскому удостоверению, загранпаспорту или удостоверению личности сотрудника федеральных органов власти.
Оформление заявки без подтверждения дохода «Ипотека по двум документам» не доступно для самозанятых.

• Гражданин РФ
• Наличие постоянной либо временной регистрации на территории РФ
• Возраст от 18 до 70 лет (на дату погашения ипотеки)
• Стаж на последнем месте работы — от 3 месяцев (для наемных работников)
  Для самозанятых — регистрация в качестве самозанятого не менее 6 месяцев
• Общий трудовой стаж — от 1 года
• В состав созаемщиков могут быть дополнительно включены третьи лица (близкие родственники, гражданские супруги), являющиеся гражданами РФ, на которых требование продукта к наличию детей не распространяется

Для заемщика и созаемщиков

• Паспорт гражданина

Для наемного работника

• Документ, подтверждающий занятость (на выбор):
  — Заверенная копия трудовой книжки
  — Цифровая выписка из электронной трудовой книжки
  — Бумажная выписка из электронной трудовой книжки
  — Выписка из ПФР о состоянии индивидуального лицевого счета
• Справка по форме 2-НДФЛ, либо Справка о доходах по форме банка (шаблон справки) — в свободной форме на бланке работодателя за последние 6 месяцев (либо за фактически отработанное время, но не менее 3-х месяцев)

Для клиентов, получающих заработную плату на текущий или карточный счёт, открытый в банке «Открытие», указанные документы не требуются.

• Свидетельство о рождении ребёнка, подходящего под условия программы
• Справка об установлении категории «ребёнок-инвалид» (если подтверждена категория)

Для индивидуального предпринимателя

• Копия налоговой декларации по форме, установленной для конкретного метода налогообложения, применяемого Заемщиком, с отметкой налогового органа о ее принятии:
  — УСН за последние два полных отчетных периода
  — ЕНВД за шесть последних полных отчетных периодов
  — 3-НДФЛ за последний полный налоговый период

• Справка о постановке на учёт (снятии с учёта) физического лица или индивидуального предпринимателя в качестве налогоплательщика налога на профессиональный доход (КНД 1122035) с электронной подписью Федеральной налоговой службы (ФНС). Документ предоставляется в виде файла/файлов с электронной подписью либо в виде сканкопии/копии документа, содержащего печать с указанием в ней информации, что документ подписан усиленной квалифицированной электронной подписью, владелец сертификата — ФНС, срок действия сертификата.
• Справка о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход (форма по КНД 1122036) с электронной подписью ФНС. Документ предоставляется в виде файла/файлов с электронной подписью либо в виде сканкопии/копии документа, содержащего печать с указанием в ней информации, что документ подписан усиленной квалифицированной электронной подписью, владелец сертификата — ФНС, срок действия сертификата.

Для владельцев (совладельцев) юридического лица

• Копия налоговой декларации о доходах физического лица по форме:
  — 3-НДФЛ за последний полный налоговый период с отметкой налогового органа о принятии или с документом, подтверждающим отправку в налоговый орган
  — справка о размере дохода по форме 2-НДФЛ (по полученным дивидендам) за последние 6 полных месяцев, с даты выдачи которой прошло не более одного календарного месяца

Каким условиям нужно соответствовать, чтобы оформить семейную ипотеку?

Есть два главных условия:

• В семье есть ребенок, который:
  — родился в период с 01.01.2018 по 31.12.2022 включительно или
  — родился в период с 01.01.2019 по 31.12.2022 включительно в случае покупки квартиры на территории Дальневосточного федерального округа или
  — является инвалидом в возрасте младше 18 лет
• Родитель или родители, на которых будет оформлена ипотека, и ребенок — граждане РФ

Все остальные условия стандартные — их можно посмотреть в Требованиях к заемщику

Какой у программы срок действия?

• До 31 декабря 2023 года — для семей, в которых родился первый или последующий ребенок в период с 01.01.2018 до 31.12.2022
• До 31 декабря 2027 года — для семей, в которых ребенок родился до 31 декабря 2022 года и получил инвалидность после этой даты

Как я могу оформить семейную ипотеку?

• Заполните онлайн-заявку. По ней мы принимаем предварительное решение за 2 минуты. Финальное — за 1-2 дня
• Выберите подходящую квартиру и предоставьте в банк необходимые документы по ней. Решение действует 2 месяца — у вас будет время, чтобы определиться
• Оформите сделку. В офис понадобится прийти всего 1 раз — чтобы подписать все документы

У меня есть дети от предыдущих браков, они учитываются?

Учитываются, но в свидетельствах о рождении всех детей заемщик или созаемщик должен фигурировать как один из родителей

Важен ли возраст первого ребенка?

Главное, чтобы один из детей был рожден 01.01.2018 и позднее или 01.01.2019 г. и позднее в случае покупки квартиры на территории Дальневосточного федерального округа.

Есть исключение — ребенок с ограниченными возможностями на дату выдачи кредита должен быть в возрасте не старше 18 лет

Может ли оформить семейную ипотеку родитель-одиночка?

Вы сможете оформить ипотеку с господдержкой для семей на тех же условиях, которые доступны для двух родителей

Ипотеку можно оформить на любого из родителей или только на обоих сразу?

Семейная ипотека оформляется на обоих родителей сразу.

Есть исключения:

На какое жилье можно оформить семейную ипотеку?

Семейная ипотека позволяет молодым семьям приобрести квартиру в новостройке на этапе строительства или готовую квартиру, но только у застройщика, который является первым собственником.
Еще можно купить квартиру по договору переуступки у юридического или физического лица — это когда квартиру покупают у застройщика на этапе строительства, а потом быстро перепродают.

Обратите внимание: семейная ипотека не распространяется на вторичное жилье — купить такую квартиру у физического лица по ней не получится. За исключением случая, когда вы покупаете готовое жилье на вторичном рынке на территории сельских поселений Дальневосточного федерального округа.

Могу ли я воспользоваться программой, если ипотека на покупку новостройки оформлена до рождения ребенка?

В этом случае вы можете оформить рефинансирование на условиях семейной ипотеки. Для этого нужно соблюсти три условия:

• В семье есть ребенок, который:
  — родился в период с 01.01.2018 по 31.12.2022 включительно или
  — родился в период с 01.01.2019 по 31.12.2022 включительно в случае покупки квартиры на территории Дальневосточного федерального округа или
  — является инвалидом в возрасте младше 18 лет
• Родитель или родители, на которых будет оформлена ипотека, и ребенок — граждане РФ
• Действующая ипотека оформлена на покупку новостройки или готовой квартиры у застройщика, который является первым собственником. Или действующая ипотека оформлена на рефинансирование кредита, оформленного на покупку новостройки или готовой квартиры у застройщика

За счет рефинансирования действующей ипотеки вы сможете сократить размер ежемесячного платежа или срок ипотеки

Какие документы нужны для получения семейной ипотеки?

Нужен будет стандартный пакет документов: паспорт, документы подтверждающие занятость и доход, а также свидетельство о рождении ребенка, рожденного с 01.01.2018 и позднее или свидетельство о рождении ребенка-инвалида и медицинскую справку об инвалидности

По каким причинам могут не одобрить семейную ипотеку?

Отказать в ипотеке могут по разным причинам, но вот основные из них:

• У вас плохая кредитная история
• У вас есть другие кредиты
• Вы предоставили банку недостоверные сведения
• Невозможно подтвердить информацию о занятости и доходе, которую вы указали при оформлении заявки, или ваш доход ниже необходимого уровня

По правилам банк не разглашает причину, по которой отказал в ипотеке

Могу ли я рефинансировать действующую ипотеку по программе Семейная ипотека, если я ранее уже рефинансировал ипотеку по другой программе?

Рефинансирование ипотеки по программе для семей с детьми возможно при условии, что изначально ипотека оформлена на покупку новостройки или готовой квартиры у застройщика, который является первым собственником

Могу ли оформить несколько ипотечных кредитов по программе «Семейная ипотека»?

Да, это возможно

Есть ли ограничения по возрасту заемщиков?

На момент подачи заявки вам должно быть не меньше 18 лет, а погасить ипотеку нужно до того, как вам исполнится 70 лет

Подойдет ли семейная ипотека многодетным семьям?

Да, многодетная семья может оформить семейную ипотеку, если выполнены основные условия

Есть ли льготные ипотеки для семьи без детей?

Вы можете оформить ипотеку с господдержкой по сниженной ставке на квартиру в новостройке, аккредитованной банком «Открытии»

Как получить вычет за квартиру . Имущественный вычет человеку дают только один раз на всю жизнь. Чтобы получить его, нужно соответствовать ряду условий. … При покупке квартиры на вторичном рынке для получения вычета важно, чтобы продавец квартиры не был близким родственником покупателя. При покупке квартиры у взаимозависимых лиц вычет не дадут. … Не по тому периоду, когда вы заплатили за квартиру в новостройке или подали декларацию, а когда получили акт или свидетельство о праве собственности. Например, в 2007 году лимит был равен 1 млн рублей.

Семейная ипотека

Выберите лучшие условия льготной ипотеки для семей в Москве в 2022 году. На 29.08.2022 вам доступно 405 предложений в 64 банках со ставками от 0,1% и первым взносом от 0%, на сумму до 100 000 000!

2.1 4 084 отзыва

4.2 2 439 отзывов

2.1 4 084 отзыва

1.6 5 850 отзывов

2.1 4 084 отзыва

4.2 2 439 отзывов

1.6 5 850 отзывов

4.2 2 439 отзывов

2.9 1 717 отзывов

2.1 4 084 отзыва

2.9 1 717 отзывов

1.6 5 850 отзывов

4.2 2 439 отзывов

2.9 1 717 отзывов

2.1 4 084 отзыва

2.9 1 717 отзывов

2.9 1 717 отзывов

2.1 4 084 отзыва

4.2 2 439 отзывов

Кто может получить льготную ипотеку в Москве

Программа льготной ипотеки для семей с детьми распространяется на три категории потенциальных заемщиков:

• семьи с двумя и большим количеством детей при условии, что, как минимум, один из них родился во время действия программы, то есть с начала 2018 по конец 2022 года. С июля 2021 года аналогичные возможности предоставлены семьям с одним ребенком;
• семьи с ребенком, которому поставлена инвалидность и родившимся до конца 2022 года, даже если он единственный;
• усыновители – на условиях, описанных в первых двух пунктах.

Условия предоставления семейной ипотеки с господдержкой

В Федеральной программе прописаны базовые условия предоставления семейной ипотеки. Конкретные параметры кредитования определяются внутренними правилами каждого из банков, участвующих в ее реализации. Основные условия льготного ипотечного финансирования выглядят так:

• процентная ставка – не более 6% (для Дальнего Востока – не более 5%), по факту некоторые банки кредитуют под сниженный процент – на уровне 4,5-5,9%;
• сумма – в пределах 12 млн. руб. (для четырех регионов страны – Москвы, СПб, Подмосковья и Ленобласти) и в пределах 6 млн. руб. (для остальных субъектов РФ);
• продолжительность – от полугода до тридцати лет, хотя в некоторых банков срок действия договора ограничивается 20 или 25 годами;
• стартовый взнос – не менее 15% от стоимости жилья, допускается использование в подобном качестве денежных средств материнского/семейного капитала;
• способы подачи заявки – онлайн на сайте банке или в любом из офисов финансовой организации, участвующей в реализации программы;
• после предварительного одобрения заявки (на это уходит от суток до двух недель) заемщику требуется в течение от месяца до трех подобрать подходящее для оформления ипотеки жилье.

Важным условием предоставления льготной семейной ипотеки выступает соблюдение требований, предъявляемых к приобретаемому жилью. Допускается покупка исключительно у застройщика таких объектов:

• квартира в строящемся доме;
• квартира в готовом доме;
• готовый частный дом с земельным участком;
• строительство частного дома на земельном участке.

Для заемщиков с Дальнего Востока приведенный перечень расширен еще одним пунктом. Он включает покупку жилья на вторичном рынке, но только в сельской местности.

Конкретные условия кредитования позволяет рассчитать размещенный на нашем сайте калькулятор семей ипотеки в Москве. Чтобы открыть его, достаточно произвести такие действия:

• выбрать подходящее предложение банка;
• перейти по двум ссылкам: сначала нажать на «Развернуть условия», а затем – в открывшемся окне – на «Рассчитать ипотеку»;
• ввести данные, которые программа запрашивает автоматически – стоимость жилья, величина начального платежа, срок ипотеки, статус заемщика и т.д.

После этого на экран выводятся базовые параметры ипотечного кредитования, включая:

• реальную процентную ставку;
• сумму кредита;
• размер ежемесячного платежа.

Требования к заемщикам

Действие программы семейной ипотеки с господдержкой распространяется исключительно на российских граждан. Обязательным условием выдачи денег становится подтверждение права на получение льготного кредита. Дополнительные требования к заемщикам устанавливаются банками самостоятельно. Обычно в их состав входят:

• возрастные ограничения – обычно от 21 года;
• официальное трудоустройство;
• стаж работы – как общий, так и на последнем месте;
• стабильный доход в размере, достаточном для обслуживания и погашения долга;
• положительная кредитная история.

Список документов

Стандартный набор документов для получения льготной ипотеки для семей с детьми включает:

Осуществить возврат налога покупке квартиры в 2022 в ипотеку можно только за одну сделку, говоря проще, такое право гражданину дается один раз в жизни. Если была произведена оплата за новую квартиру сто тысяч рублей, тринадцать тысяч будет возвращено в качестве вычета . Здесь надо принимать во внимание, что имеется ограничение в 2 млн рублей для расчета такого вычета . … Если же для оплаты жилья привлекался ипотечный кредит , то вычет может производиться также по выплаченным процентам (максимальная сумма – три млн рублей). Подтверждение целевого расходования средств должно содержаться в заключенном сторонами договоре.

Ипотека с господдержкой для семей с детьми в Москве

Планируя получить ипотеку с господдержкой для семей с детьми в Москве, ознакомьтесь с представленными в каталоге программами. Здесь вы найдете 166 предложений от 56 компаний, ставка по которым на 29.08.2022 начинается от 3.95%. Для оформления кредита в любом из 56 банков нужно подать онлайн-заявку.

• Онлайн-заявка на ипотеку
• Льготная ипотека
• Семейная ипотека
• Квартира в новостройке
• Ипотека со скидкой от застройщиков
• Квартира на вторичном рынке
• Рефинансирование ипотеки
• Ипотека для IT
• Ипотечное меню
• Многодетным семьям
• Без подтверждения дохода
• На долю в квартире

Продукт	Банк	Ставка	Платеж
Ипотека с господдержкой в МКБ	ЖК Level Мичуринский	0,01 %	6 256 ₽	Подробнее	Оставить заявку
Семейная ипотека в Альфа-Банке	ЖК Павелецкая Сити	0,10 %	6 313 ₽	Подробнее	Оставить заявку
Господдержка 2020	ВТБ	6,70 %	11 361 ₽	Подробнее	Оставить заявку
Семейная ипотека	Альфа-Банк	5,70 %	10 488 ₽	Подробнее	Оставить заявку
Ипотека с господдержкой в ВТБ	ЖК Symphony 34	0,10 %	6 313 ₽	Подробнее	Оставить заявку
Семейная ипотека	Росбанк	3,95 %	9 050 ₽	Подробнее	Оставить заявку
Госпрограмма 2020 — 2022	Абсолют Банк	7,00 %	11 629 ₽	Подробнее	Оставить заявку
С господдержкой	Банк Открытие	6,30 %	11 008 ₽	Подробнее	Оставить заявку
Господдержка 2020–2022	РНКБ	6,00 %	10 746 ₽	Подробнее	Оставить заявку
Семейная ипотека	Металлинвестбанк	5,49 %	10 310 ₽	Подробнее	Оставить заявку
Ипотека с господдержкой для семей с детьми	Совкомбанк	5,99 %	10 738 ₽	Подробнее	Оставить заявку
Семейная ипотека	Московский Кредитный Банк	5,19 %	10 057 ₽	Подробнее	Оставить заявку
Рефинансирование по семейной ипотеке	Россельхозбанк	5,00 %	9 899 ₽	Подробнее	Оставить заявку
Льготная ипотека на новостройку с господдержкой	Ипотечный консультант Банки.ру	6,30 %	11 008 ₽	Подробнее	Оставить заявку
Ипотека с господдержкой	ЖК Остров	0,10 %	6 313 ₽	Подробнее	Оставить заявку

Предложения месяца

Отзывы об ипотеке в городе Москва

Подробнее

Ипотека с господдержкой для семей с детьми в Москве — специальное предложение для тех, кому нужна дополнительная льгота для приобретения жилья. Его условия предполагают выдачу жилищного кредита со сниженной процентной ставкой, она составит всего 4,5-6%. Разницу банку компенсирует государство, при этом льготная ставка сохраняется в течение всего срока действия договора. Воспользоваться такой программой могут семьи, в которых второй или последующий ребенок родился в период с начала 2018 до конца 2022 года.

Условия предоставления и требования

Льготная программа дает возможность снизить ежемесячный платеж и сократить переплату, ее итоговый размер будет зависеть от срока погашения. Его максимальная продолжительность составляет 30 лет. Для получателей устанавливают возрастные ограничения: минимальная планка составит от 18 до 23-х лет в зависимости от условий конкретной организации, максимальная — от 63 до 70 лет.

Заемные средства предоставляют на следующих условиях:

Ипотека с господдержкой для семей с детьми в Москве обойдется значительно дешевле получения по стандартным банковским продуктам. Жилье становится более доступным для социально уязвимых категорий населения.

Как выбрать лучшее предложение?

Воспользуйтесь помощью онлайн-сервиса Банки.ру, чтобы подобрать подходящий вариант и заключить договор с наиболее выгодными параметрами. Ознакомьтесь с представленной на странице информацией: здесь собраны данные об актуальных продуктах и требованиях для предоставления средств.

Выберите вариант, перейдите по ссылке на официальную страницу, чтобы оформить заявление-анкету и отправить ее онлайн на рассмотрение. Ответ придет в минимальные сроки.

Вычет полагается не только за покупку квартиры в ипотеку , он также компенсирует затраты на образование или лечение – таким образом государство поощряет социально важные расходы. В нашей стране существует 4 вида налоговых вычетов . Купив земельный участок, дом или квартиру , а также выполнив отделку жилья , вы можете получить один из них – имущественный. … Сумма основного налогового вычета . Вычет при покупке квартиры в размере 13% от стоимости недвижимости имеет свое ограничение. Максимальная сумма, из которой рассчитывается вычет , составляет 2 млн рублей. Так, купив квартиру за 5 млн рублей, вы сможете получить сумму, составляющую 13% от лимита в 2 млн – 260 тыс. рублей.