Как вложить на этапе строительства

Опыт последних лет говорит о том, что инвестиции в недвижимость – один из наиболее прибыльных способов умножения денежных средств, но и здесь начинающего инвестора могут поджидать опасности. Давайте попробуем разобраться, как вложить деньги в строящийся дом, чтобы не попасть в зону риска и не лишиться их.

Этот тип инвестирования весьма популярен, поскольку если действовать грамотно, это беспроигрышное вложение денежных средств. Величина прибыли по результаты зависит исключительно от правильного выбора объекта.

Принцип инвестиций в дом на стадии строительства

Инвестиции в строительство жилой недвижимости имеют свои несомненные преимущества. Они привлекают как крупных вкладчиков, так и обычных граждан, которые вкладываются в квартиру.

Наиболее простая и понятная схема получения прибыли – это вложение денежных средств на стадии строительства, когда цена квадратного метра минимальна. После сдачи здания в эксплуатации стоимость возрастает и от перепродажи площадей инвестор получает прибыль. По сути, это долевое участие в строительстве, финансирование которого происходит путем привлечения инвесторов, каждый из которых является собственником его части.

Купить квартиру на этапе котлована и продать потом дороже — это еще работает?

Инвестиции в квартиру

Даже масштабные экономические потрясения могут вызвать лишь временную просадку рынка недвижимости. Быстрое восстановление позиций уже доказано в российской истории: после дефолта 1998 года и после всеобщего кризиса 2008 года.

Мнения экспертов уже давно определены в этом вопросе – инвестирование в недвижимость наиболее надежный способ вложение денежных средств. Разумеется, если речь идет о вложение денег в новостройку, поскольку на вторичном рынке заработать гораздо сложнее.

Например, если сдавать квартиру в аренду, то она окупиться примерно за 10 лет. Главным фактором является цена, поэтому, например, если вы хотите купить жилье в столице в первую очередь нужно ориентироваться на то, сколько стоит самая дешевая квартира в Москве. Поэтому помещения с ценой ниже рыночной пользуются высокой востребованностью.

Источник: cleanbrain.ru

Как инвестировать в недвижимость?

В связи с нестабильным курсом рубля и невозможностью оперировать валютой, многие задумались о том, куда инвестировать деньги в России. Практически самый безопасный инструмент в данной сфере – недвижимость.

Популярность жилых и коммерческих объектов, как активов с хорошей прибылью, не утихает. В этой статье мы расскажем от том, как правильно инвестировать в недвижимость.

Почему именно недвижимость?

Главная цель инвестирования – получение прибыли. Инвесторы выбирают недвижимость, потому что:

• Это позволит получить пассивный доход. Схема проста: используется собственная свободная недвижимость, приобретается новая с использованием наличных или ипотеки. Потом хозяева сдают собственность в аренду и получают ежемесячный доход;
• Таким образом можно сохранить капитал. Постоянная инфляция ведет к обесцениванию денег. Покупка коммерческого, жилого, бюджетного или элитного помещения позволит сохранить накопления. Коммерческий объект предпочтительнее приобретать там, где большая проходимость, а жилой – в районе, имеющем развивающуюся инфраструктуру.
• Есть возможность хорошо заработать на перепродаже или обмене с наценкой.

Достоинства и недостатки инвестиций в недвижимость

Недвижимость всегда пользуется спросом, однако не каждый объект принесет выгоду. Рассмотрим какие плюсы и минусы у инвестиций в недвижимость.

10 ошибок при покупке новостройки с целью заработать на перепродаже. Инвестиции в котлован.

Достоинства

• Надежность. Помещения жилого и коммерческого назначения, если правильно выбрать их местоположение, всегда будут пользоваться спросом;
• Наличие пассивного дохода. Купив квартиру, можно зарабатывать деньги, просто предоставив ее в аренду;
• Риски минимальны. Даже в сложные для экономики времена, продажа или аренда недвижимого имущества все также возможна;
• Увеличение стоимости. В отличие от драгоценных металлов, недвижимость не падает в цене из-за инфляции. Стоимость только растет (в 90% случаев по всему миру);
• Много вариантов получения дохода. Помещение используют по-разному: сдают посуточно, или на длительный срок, перепродают, разделяют на части и так далее.

Недостатки

• Требуются значительные денежные вложения. При малом капитале данным типом инвестирования воспользоваться довольно сложно. Впрочем, можно рассмотреть обращение в фонды инвестирующие в недвижимость;
• Долгая окупаемость. Недвижимость окупится только через пять или десять лет;
• Потребуются дополнительные вложения. К последним относятся оплата коммунальных услуг, ремонт и налог 13% от суммы сделки.

Стоит ли инвестировать в недвижимость в 2022 году

Многих интересует вопрос о том, выгодно ли инвестировать в российскую недвижимость. В любом случае, это является простым и надежным способом сохранить деньги. Однако, следует подойти к процессу со всей ответственностью, иначе будут лишние траты и убытки.

К примеру, квартира, купленная спонтанно, и не предоставленная, в дальнейшем, как арендная, станет пассивом, требующим вложений. Также, следует понимать, что с нуля получить доход вряд ли получится.

Стоит ли сейчас инвестировать в недвижимость? Опытные аналитики отмечают постепенное замедление роста цен на квартиры. Больше всего выгодна покупка жилья в новостройках.

Чтобы вложения принесли доход, необходимо анализировать цены на рынке, перспективность районов и знать о потребностях покупателей. С помощью этой информации, вы сможете найти недооцененные объекты по относительно доступной стоимости.

В какую недвижимость вложить деньги

Как правило, спрос на жилые и коммерческие помещения зависит от величины города. Рассмотрим, в какую недвижимость лучше инвестировать.

Жилые объекты

Они являются самым распространенным видом недвижимого имущества. Его предпочитают начинающие инвесторы из-за минимальных рисков. Вложившись в жилую недвижимость, сохраняют деньги. Прибыль получают, перепродавая жилплощадь, либо предоставляя ее в аренду. Приобретая такой объект, следует учитывать все факторы: местоположение, год постройки, актуальность планировки и инфраструктуру.

Коммерческие объекты

Хороший вариант для опытных инвесторов, так как они могут выбрать подходящее помещение. Вложения в коммерческую недвижимость делаются для последующей сдачи в аренду.

Покупка земельного участка

Приобретение земельного участка сопряжено с хорошей выгодой, так как его стоимость ниже других недвижимых объектов. Кроме того, оформление документов происходит быстрее и проще. Не нужно оплачивать коммунальные услуги и ремонт. Собираясь купить земельный участок, обратите внимание на его назначение. Самая высокая ликвидность у участков под строительство.

Для долгосрочного инвестирования подойдут земли сельскохозяйственного назначения.

Загородные объекты

Загородная недвижимость популярна у жителей крупных городов как вид инвестиций. Благоустроенные дома на лоне природы всегда пользуются спросом.

Новостройки на этапе котлована

Объект, находящийся на начальной стадии строительства, реализуется по минимальным ценам. Таким образом застройщики привлекают внимание покупателей и «раскачивают» спрос. Тем, кто приобретает недвижимость на данном этапе, по сути, вкладываясь в строительство, придется ждать дольше, чем всем остальным. Но ожидание компенсируется доступной ценой.

Покупка парковочных мест

Этот вид инвестирования подходит для крупного города. Удачное расположение площадки обеспечит стабильный доход. Парковка должна быть в оживленном месте с нехваткой свободных мест для машин.

Риски

Инвестирование – это всегда риски, причем сфера недвижимости не является исключением. Какие есть источники риска?

1. Неправильный выбор месторасположения. Инвесторы рассчитывают на рост стоимости приобретенного имущества, когда выбранный район будет полностью застроен. Если ожидания не оправдаются, прибыль получить не получится.
2. Форс-мажорные обстоятельства. С ухудшением экологической обстановки около объектов падает спрос на них и цена.
3. Недобросовестные арендаторы. Несвоевременные выплаты арендной платы и порча мебели –часто встречающиеся ситуации. Чтобы отремонтировать квартиру после недобросовестных арендаторов, придется потратить немалую сумму.
4. Амортизационные явления. Постепенно стоимость недвижимости может и падать. К примеру, если неподалеку от дома, который когда-то считался перспективным, возведут новостройку, жилье в ней будет дороже и привлекательнее для арендодателей.
5. Заморозка строительства. Если не хотите ждать, пока жилье достроится гораздо дольше положенного, сотрудничайте только с аккредитованными застройщиками.
6. Мошенники. Мошенничество – нередкое явление для сферы недвижимости. Преступники используют несколько способов обмана: создание фирм-однодневок, фальсификация документов с целью продажи чужого имущество и еще много всего. Чтобы обезопасить себя, необходимо проводить юридическую проверку недвижимости.

Способы инвестирования в недвижимость

Получение дохода с недвижимости возможно двумя способами: предоставление в аренду и перепродажа с наценкой. У каждого и них есть свои достоинства и недостатки.

Критерий	Сдача в аренду	Перепродажа
Доходность	До 5% при долгосрочной аренде и 7-30% если сдавать посуточно	0-40% за один или два года
Риск	Низкий	Высокий
Вовлеченность инвестора	Высокая	Низкая
Дополнительные расходы	Отделка и ремонт, коммунальные платежи, подоходный налог	Налог при продаже имущества, если помещение в собственности менее пяти лет и трех в отдельных случаях
Тип инвестиций	Долгосрочные	Среднесрочные

Аренда и перепродажа может осуществляться разными способами, поэтому стоит рассмотреть каждый из них.

Аренда

• Долгосрочная аренда. Достоинством является простота получения дохода, так как съемное жилье всегда пользуется спросом. Главное найти добросовестных жильцов, желающих заселиться на длительный срок и заключить договор. Дальше останется только получать прибыль. Минусом является то, что найти хороших арендаторов не так легко. Это может занять много времени. Кроме того, прибыль не так высока. Если квартира является вашей инвестицией, то окупится она нескоро. Покупать ее в ипотеку невыгодно, так как доход от долгосрочной аренды не покроет платежи по кредиту.
• Посуточная аренда. С помощью такого способа вы быстро заработаете. Кроме того, при сдаче квартиры посуточно доходность составляет до 30 % годовых. Минусом является необходимость постоянного участия. Жильцов нужно заселять и выселять каждый день, проводить уборку. Кроме того, они могут повредить мебель и понадобится внеплановый ремонт.
• Аренда коттеджа или загородного дома. Достоинства – перспектива высокого дохода и наличие большого спроса. Особенно летом и в праздники. Если дом большой, можно разделить его пополам, проживая в одной части самостоятельно, а в другую заселив жильцов. Но если они могут испортить мебель и сам коттедж.
• Многоквартирный дом. Если вы построите многоквартирный дом и будете сдавать квартиры в аренду, есть вероятность получать стабильный и солидный доход. Важно, чтобы недвижимость имела выгодное расположение. Проект можно окупить всего за два года. К недостаткам этого способа можно отнести требующийся солидный капитал и хороший бизнес-план.
• Гараж или парковочное место. Главным плюсом, в данном случае, является отсутствие необходимости в крупных вложениях. Но и на высокую прибыль рассчитывать не стоит. Но можно приобрести сразу несколько гаражей или парковочных мест.

Перепродажа

• Жилье на этапе строительства. Купив жилье на этапе котлована, вы сможете сэкономить до 30 % среднерыночной стоимости недвижимости. Недостаток – придется ждать, пока строительство завершится.
• Земельный участок. Вам нужно будет только купить участок и подождать, пока он вырастет в цене. В землю не нужно будет вкладываться, ухаживать за ней. Недостаток – иногда подорожания ждут годами.
• Жилье в плачевном состоянии. К плюсам можно отнести перспективу получения большой прибыли. Вы купите квартиру по низкой цене, вложите в ремонт от 250000 рублей и продадите ее в два раза дороже. Недостаток – чтобы найти и отремонтировать такую квартиру, потребуется много времени.

Как инвестировать в недвижимость

Чтобы вложиться и получить солидный доход, необходимо следовать этим правилам:

• Проанализируйте рынок. Какая недвижимость пользуется спросом? Что нужно покупателям? Сколько стоят объекты в среднем? Наличие интересных локаций поблизости и развивающаяся инфраструктура являются положительными факторами;
• Всегда проверяйте продавцов, застройщиков, арендаторов и посредников. Особенное внимание уделите документации, отзывам, рейтингам, репутации. Посмотрите, есть ли судебные споры, простои;
• Приобретайте только ликвидные объекты.

Сфера недвижимости отличается относительной стабильностью. Если правильно подойти к процессу, даже новичок сможет увеличить капитал.

Инвестиции в недвижимость Сочи

Очевидно, что инвестирование в недвижимость курортной столицы сопровождается множеством преимуществ. Элементарно, можно сравнить сегодняшние цены с теми, что были всего год назад. Недвижимость в Сочи будет вашим надежным активом, на доходность которого вряд ли что-то повлияет. Пока другие инвестиционные инструменты, на которые воздействуют внешние факторы, теряют в цене, жилье в Южной столице только дорожает.

Сегодня студия в центре Сочи стоит от 8 500 000 рублей, а всего восемь лет назад цена была 3 000 000 рублей. Это происходит потому, что сейчас люди, выбирая в какой город поехать для отдыха, предпочитают Южную столицу популярной Турции.

Что насчет застройщиков? Приобретать недвижимость на этапе котлована или лучше предпочесть уже готовые объекты? Жилье можно купить еще в процессе строительства, главное выбрать надежных застройщиков.

Российские города, где будет выгодно покупать жилье в 2022 году

По словам экспертов, в 2022 году будет выгодно покупать жилье (как объект для инвестиций) не только в Москве. Наш список включает в себя города России, в которых хороший уровень жизни, развитый рынок жилья, доступная недвижимость и высокий спрос на аренду.

Калининград

По совету экспертов, еще с прошлого года, будущие покупатели должны обратить внимание на Калининград. Регион подает хорошие надежды как место, в котором будет развиваться внутренний туризм. Когда случилась пандемия, позиции этого курортного города укрепились. Приезжать в него стали более обеспеченные туристы.

Также, Калининградская область отличается наличием особой экономической зоны. Бизнес здесь развивается в специальных условиях: есть зона свободной торговли, льготы, касающиеся выплаты налогов, визы для иностранцев оформляются в упрощенном порядке.

Калининград будет обладать инвестиционной привлекательностью и в 2023-ем году. На это указывают факторы роста, представленные близостью к Европе, мягким климатом, морем и быстрым развитием региона. Цена на недвижимость в этом городе выросла на 40% всего за один год. Кроме того, в связи с последними событиями, отдых за границей будет сопряжен с некоторыми трудностями, поэтому будет развиваться внутренний туризм.

Самара

Самара является еще одним городом, заслуживающим внимания инвестора в 2022 году. Он отличается самыми доступными ценами на жилье в новостройках, в сравнении с другими городами-миллионниками. Один квадратный метр стоит, в среднем, 77 тыс. руб. За год цена выросла на 36%. Кроме того, в Самаре цена квадратного метра на вторичном рынке выше, чем на первичном.

А это – настоящая редкость.

По словам экспертов, вторичный рынок города предлагает не самый большой выбор. За год количество лотов сократилось практически в два раза. Поэтому, повышается конкуренция и собственники могут предлагать жилье по более высоким ценам. Однако, стоимость квартир все равно ниже, чем в других городах-миллионников, как и планка входа.

Также, Самарская область была включена в десятку наиболее привлекательных субъектов страны для бизнеса. В регионе открыли более десятка различных производств, активно развивают жилищное строительство.

Екатеринбург

Екатеринбург – уральский город, который, по мнению экспертов, может принести неплохую прибыль для инвесторов. Здесь развита промышленность и логистика, численность населения активно растет. А это значит, что покупка и аренда жилья всегда будут востребованы.

В Екатеринбурге, как и в Самаре, активно развивают жилищное строительство, реализуют программу комплексного развития территории. Также, по данным Росстата, этот город – единственный из миллионников, население которого увеличилось за год.

Тюмень

Также, эксперты советуют присмотреться к недвижимости в Тюмени. Почти половина всего недвижимого имущества в городе приобрели иногородние граждане. Большая их часть живет в Ханты-Мансийском и Ямало-Ненецком округах и имеет высокий уровень заработной платы.

Население Тюмени в ближайшее время может вырасти до миллиона человек, что будет способствовать повышению спроса на аренду и покупку жилой недвижимости. За прошлый год, квадратный метр в новостройке вырос в цене на 13,2%, вторичного жилья — на 11,7%. Стоимость аренды однокомнатных квартир увеличилась на 22%.

Вместе с тем, наблюдается спад предложения. Несмотря на то, что вышли в продажи инвестиционные лоты и наследственные квартиры, предложение сократилось в 2,5 раза. Это говорит о том, что жилье активно покупают.

Рынок аренды в Тюмени хорошо развит за счет большого количества студентов, поэтому, в качестве объекта для инвестиций, лучше рассматривать однокомнатные квартиры

.Цены на вторичное жилье выросли на 2 % за прошлый год.

Туапсе, Геленджик или Новороссийск

Если рассматривать Черноморское побережье в качестве локации приобретаемого жилья, лучше обратить внимание на города, где его стоимость еще не так высока, как в Сочи или в Краснодаре, но есть перспектива роста в связи с тем, что развивается жилищное строительство и туризм. В Краснодарском крае, как хороший вариант для вложения денег, подойдет вторичная недвижимость в Геленджике, Туапсе и Новороссийске, стоимость которой потихоньку растет, догоняя сочинские цены.

В Туапсе, например, квадратный метр в новостройке стоит около 250 000 рублей ( в Сочи- 300 000 рублей). По словам экспертов, в ближайшие пару лет цена вырастет еще больше. Недвижимость в городах Черноморского побережья можно сдавать или перепродавать. Особенно выгодным будет купить объект на этапе котлована.

За 2021 год квадратный метр жилой площади в Геленджике подорожал на 94 %. В Новороссийске – на 63 %. На данный момент, самое доступное жилье из всех городов Краснодарского края в Туапсе (99 400 рублей за квадратный метр).

Красноярск

Красноярск – сибирский город-милионник с хорошей динамикой роста цен на жилую недвижимость. В 2021 году вторичная недвижимость здесь выросла в цене на 20%, первичная – на 9%, аренда – на 17%.

В Красноярске один из самых высоких стабильных спросов на жилье, что делает местную недвижимость хорошим объектом для инвестирования.

Регион, также, примечателен развивающимся жилищным строительством. Региональные власти утверждают, что по итогам прошлого года, было введено 820 000 квадратных метров жилой площади, что на 9 % больше, чем в позапрошлом. Также, планируется здесь организация транспортного коридора «Европа — Западный Китай». Таким образом, Красноярск станет крупнейшим транспортным узлом в Сибири.

Махачкала или Дербент

Дагестан становится все более популярным в качестве объекта для внутреннего туризма. В регионе развивается жилищное строительство, растет спрос на аренду и покупку жилой площади.

Большой успех Дагестану принесли туристические сезоны 2020 и 2021. В регионе даже не смогли разместиться все желающие, из-за недостатка комфортного и современного жилья, которое туристы могли бы арендовать.

Покупать квартиру здесь стоит для того, чтобы сдавать ее в аренду. Наиболее популярна посуточная. Спрос настолько высок, что уже в начале лета забронировать место, где остановиться для отдыха просто невозможно. Стоимость аренды домика в частном секторе в жаркий сезон стоит от 10 000 рублей в сутки.

Если рассматривать новостройки, то стоит отметить, что в прошлом году все застройщики перешли на строительство по ДДУ с эскроу-счетами. Стоимость нового жилья в Махачкале возросла на 50 % всего за год. В среднем, квадратный метр стоит около 120 000 рублей в центральной части города, 70 000 рублей на окраине. Новое жилье можно купить по такой цене только на стадии котлована.

На территории побережья активно строят коттеджные поселки. К примеру, для покупки хорошего современного домика (около 100 кв.м.) уйдет 6 000 000 рублей. По мнению экспертов, такая недвижимость окупиться всего за четыре года, даже если она будет приносить прибыль только в сезонное время.

О Дербенте эксперты говорят как об уникальном городе с архитектурными, историческими и культурными памятниками. В городе проводят глобальную реконструкцию с участием именитых архитекторов и дизайнеров со всего мира. Активно строятся отели, с апартаментами, которые можно купить, чтобы потом сдавать. Стоимость аренды такой жилой площади – около 15 000 рублей в сутки.

Развитие города можно назвать стремительным, поэтому есть смысл инвестировать в его недвижимость. Инвестиционный потенциал, в данном случае, еще не исчерпан, прогнозируется рост цен на 25 % к 2023 году.

В Дербенте квадратный метр «вторички» стоит около 40 000 — 50 000 рублей. Самая высокая цена – 100 000 за квадратный метр. Пока что, стоимость жилья здесь ниже, чем в Махачкале, но учитывая большую реконструкцию, Дербент может приблизиться и даже обогнать столицу Дагестана по ценам на недвижимое имущество.

Как получить больше прибыли

Инвестиции в недвижимость могут быть более доходными, если воспользоваться советами, представленными ниже.

Источник: investobox.ru

Как начать инвестировать в недвижимость и насколько это выгодно в современных реалиях

Доброго дня, уважаемые друзья! Вложение в недвижимость признается наиболее надежным и стабильным финансовым инструментом. Такие инвестиции помогут не только сохранить денежные средства от инфляции, но и приумножить капитал в перспективе.

Как инвестировать в недвижимость: с чего начать и выгодно ли это в условиях сегодняшнего экономического положения? Будем разбираться вместе.

Какие есть варианты

Инвестиции в недвижимость могут быть как спекулятивными (краткосрочными), т.е. предусматривающими заработок на перепродаже, так и долгосрочными – когда мы приобретаем объект для сдачи его в аренду или ждем повышения стоимости в будущем.

Исходя из данного принципа выделю 4 основных направления инвестирования:

1. Жилая недвижимость (на первичном и вторичном рынке). .
2. Строительство. .

Каковы нюансы каждого варианта и велика ли выгода, рассмотрим более подробно.

Жилая недвижимость

За всю российскую историю цены на квартиры резко падали только 3 раза: в 1998-ом вследствие дефолта, в 2008-ом из-за мирового кризиса и в 2016-ом по причине отечественного кризиса.

В остальном с начала 90-х стоимость жилья стабильно росла примерно на 3-5 % ежегодно.

Аренда

Наиболее популярный и простой способ заработать на квартире – приобрести и сдать в аренду. Что важно учесть:

• В зависимости от региона, расположения дома и прочих факторов арендная плата может сильно варьироваться. В малоразвивающихся районах без достаточной инфраструктуры и хорошего транспортного снабжения выгодно сдать квартиру не получится.
• Лучше приобретать 1-2-комнатные апартаменты и студии – небольшие квартиры сдать проще.
• Недвижимость будет требовать периодических, а нередко и непредвиденных денежных вливаний в виде ремонта, покупки вышедшей из строя техники, покрытия последствий прочих форс-мажоров.
• Стоит брать в расчет вероятность простоя, когда старые жильцы выехали, а новые еще не нашлись, либо вновь приобретенная квартира просто долго «висит» без спроса.
• Окупаемость недвижимости, сданной в аренду, превышает 7-10 лет. Только после этого можно выйти на чистую прибыль.

Интересный вариант! Можно купить 2-3-комнатную квартиру, либо пентхаус, и оборудовать помещение под гостиницу или хостел, сдавать комнаты посуточно. Многие также приобретают квартиры и делают их перепланировку в студии.

Перепродажа

С целью спекуляции приобретаются квадратные метры как на вторичном рынке, так и в новостройках, включая квартиры на начальном этапе строительства.

Можно купить недорогую квартиру на вторичном рынке с плохим ремонтом, либо на первичном на стадии котлована, вложиться в стройматериалы и продать с неплохой разницей в цене.

При выборе квартиры акцентировать внимание нужно на следующих моментах:

• Развитость инфраструктуры: поблизости должны быть детские сады, школы, остановки общественного транспорта, магазины, поликлиника и т.п. Квартира в доме, расположенном в «чистом поле» за несколько километров от городской черты может годами не находить своего покупателя.
• Ремонт. Не стоит создавать супермодный интерьер: не каждому придется по вкусу экстравагантный ремонт, а, к примеру, в старой хрущевке такие вложения просто не окупятся. Лучше пусть в квартире будет недорогая, но современная обстановка, светлые тона, чистые окна, исправная сантехника.
• Для продажи выгоднее брать квартиры на средних этажах, подальше от лифта, с окнами во двор, без смежных проходных комнат.

Если Вы решили вкладываться в «котлован», пристально изучите застройщика. В последнее время стало весьма рискованно покупать такие квартиры, да и разница в цене от фундамента до сдачи за последние годы существенно снизилась, что перестало даже оправдывать потенциальные риски.

Коммерческая недвижимость

Данный вариант более интересен в плане прибыли, но требует большего капитала и знаний, а потому, зачастую, проблематичен в реализации.

Какие здесь есть варианты:

• Можно приобрести готовое помещение и сдавать его в аренду под офис, магазин, парикмахерскую, склад, кафе и т.п.
• Можно выкупить жилую квартиру на первом этаже, перевести в нежилой статус, оборудовать отдельный вход и найти арендаторов под аналогичное назначение.

Надо отметить, что коммерческие площади в последние несколько лет показывают отрицательную динамику арендной стоимости вкупе с резким падением спроса.

Объясняется это как кризисом, так и отсутствием должной поддержки малого и среднего бизнеса, который нуждается в подобной недвижимости.

При этом сроки окупаемости, несмотря на ежемесячную плату в разы превышающую аренду жилых квартир, – 6-9 лет.

Строительство

Данный вариант может предполагать как покупку квартиры на раннем этапе строительства, так и прямое инвестирование в строительные объекты.

Последний вариант можно осуществить следующими путями:

• Привлечение соинвесторов. В нашей стране данное направление еще только начинает развиваться. Схема проста: Вы находите партнеров, готовых вложиться вместе с Вами в объект строительства, и по итогу все вместе получаете свою долю дохода соразмерно вложенному капиталу. . Предполагает коллективное сотрудничество людей, которые объединяют свои сбережения для того, чтобы поддержать усилия третьего лица или организации. Цели могут быть разными: помощь пострадавшим от стихийного бедствия, поддержка политкомпаний, а также получение прибыли от совместных инвестиций.

Объекты за рубежом

Можно весьма выгодно вложиться в недвижимость у побережья и сдавать ее в сезон, либо самостоятельно переехать в солнечное государство и претендовать на ПМЖ. Главными недостатками такого способа инвестирования являются:

• Заграничные квадратные метры, как правило, оцениваются в долларах или евро. В пересчете на рубли даже сравнительно дешевая квартира станет уже менее доступной для российского покупателя.
• Придется столкнуться со сложностями в связи с контролем за жильем, решением юридических аспектов и прочих вопросов, требующих личного присутствия.
• В свете последних событий, связанных с санкциями, появляется реальная опасность того, что российского гражданина в будущем просто не пустят в страну, где находится купленная квартира, либо вовсе отберут зарубежную собственность.

Наиболее доступные способы

Альтернативный и более доступный способ инвестирования в недвижимость — использование специальных платформ или паевых фондов недвижимости.

Говоря о первом варианте, стоит сказать, что в июле 2019 года в силу вступил ФЗ № 214, согласно которого теперь денежные средства дольщиков уходят на специальный эскроу счет, и пока строительство объекта не завершится — застройщик не сможет ими распорядиться.

Таким образом, для реализации проекта застройщиком теперь используются заемные средства банка, а деньги дольщиков остаются не задействованными до самой сдачи объекта. Компания-застройщик прямо заинтересована в своевременном окончании строительства, чтобы забрать деньги с эскроу счета и не переплачивать проценты по банковскому кредиту.

Более того, средства новых дольщиков не могут быть использованы в иных целях, в т.ч. для завершения строительства старых объектов компании.

Банковское учреждение, в свою очередь, тщательно проверяет застройщика, генерального подрядчика и сам проект перед выдачей кредита.

Но, если раньше, к примеру, на разнице покупки в стадии «котлована» и продажи квартиры под ключ инвестор мог заработать до 35% за 2 года, то сейчас эта схема стала практически не актуальной. Застройщик получает от банка до 90% стоимости объекта и занижать стоимость квадратных метров в самом начале строительства уже нет.

Несмотря на все это, у застройщика остается потребность в привлечении дополнительных оборотных средств для запуска новых проектов, что создало условия для привлечения частных инвесторов.

Для этих целей, к примеру, была создана площадка Инвестел (официальный сайт investel.ru ), предлагающая инвестировать в новостройки от 100 000 руб на срок от 6 мес под 13% годовых.

К особенностям этой платформы можно отнести:

• Предлагаемые для инвестирования объекты на Investel принадлежат проверенным застройщикам, которые работают по эскроу и контролируются банком.
• Необходимые документы и договора в Инвестел заключаются напрямую с застройщиком и доставляются курьерской службой.
• При инвестировании суммы, эквивалентной квартире, эта же квартира станет обеспечением инвестиции по Договору долевого участия (ДДУ).
• Если сумма инвестирования меньше стоимости квартиры или объекта, то в качестве обеспечения будет выступать соглашение с самим застройщиком о том, что выплату суммы взноса с процентами осуществит банк при раскрытии эскроу счета (при сдаче дома).

Мнение экспертов

В текущем году выросли ставки по ипотечным кредитам, соответственно спрос на такой способ приобретения жилья стал падать, что в свою очередь постепенно влечет и уменьшение спроса на недвижимость в целом.

Есть вероятность того, что в скором времени у застройщиков возникнут сложности в выплате займов, и они будут вынуждены продавать квартиры по сниженной стоимости.

Важно не упускать такие моменты, регулярно проводя мониторинг ситуации на рынке.

Вместе с тем по причине удорожания стройматериалов скоро будут повышаться и цены на квадратные метры, а потому потенциальным инвесторам в недвижимость стоит поторопиться с вложением капитала.

Не уступает в этом вопросе и вторичное жилье. Некоторые собственники неоправданно завышают цены на квартиры, на фоне чего жилье по прежним ценам быстро расходится среди предприимчивых покупателей.

Советы инвесторам

Если Вы только задумываетесь над тем, чтобы вложиться в объект недвижимости, обратите внимание на следующие важные нюансы:

1. Еще «на берегу» стоит определиться со своими финансовыми возможностями, либо с путями, которыми Вы будете эти возможности извлекать. От этого будет зависеть последующая стратегия и сроки окупаемости. Подойдите со всей серьезностью и к выбору объекта инвестиций, поскольку каждый из них будет приносить разный доход, разные обязательства и риски.
2. Изучите рынок недвижимости, посмотрите доски объявлений: это позволит более реально посмотреть на ситуацию, оценить, что и за какую цену продается или снимается.
3. Не пренебрегайте помощью правовых специалистов. Юристы помогут как заключить договор с продавцами вторичного жилья, так и проверить благонадежность застройщика.
4. Помните, что инвестиции в недвижимость являются, в целом, долгосрочными. Окупаемость сданной в аренду квартиры может доходить до десятка лет, а в случае с перепродажей прибыли можно ждать до трех и более лет.

Несмотря на относительно низкую ликвидность такого финансового инструмента и многочисленные подводные камни, недвижимость остается одним из самых надежных способов сохранить и в долгосрочной перспективе приумножить свой капитал.

Какой бы ни была сейчас ситуация на рынке, квартиры в любом случае будут постепенно расти в цене и всегда пользоваться спросом.

Благодарю за внимание и надеюсь, что статья оказалась для Вас полезной. Делитесь материалом с друзьями в социальных сетях и подписывайтесь на обновления блога, впереди еще много важного и интересного.

Более 8 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Источник: investbro.ru

Как инвестировать в недвижимость и не потерять деньги

О том, чтобы вложить деньги в недвижимость, задумываются многие успешные люди. Но как инвестировать в недвижимость? Ведь это отличная возможность не только сберечь свои деньги во время инфляции, но также значительно приумножить капитал. В действительности на рынке новостроек и вторичного жилья существует много возможностей для успешного развития бизнеса. Традиционно это сфера считается одним из самых безопасных и выгодных способов заработка.

В статье представлено несколько вариантов того, как правильно инвестировать в недвижимость, сводя риски к минимуму. Подобный вид бизнеса позволяет получать пассивный доход инвестору – в большинстве случаев не нужно принимать активных действий для его развития, что позволяет направить свои силы и время на другой вид деятельности, требующий больше внимания.

Вложение денег в недвижимость выгодно длительностью своего действия. Достаточно сделать единоразовое денежное вложение для получения дивидендов на длительный период. Но это далеко не единственное преимущество. Более подробно тема раскрыта в разделах, представленных ниже.

Почему инвестиции в недвижимость обязательно принесут прибыль

Важно понимать, что вложения в недвижимость, как и любой другой бизнес, требуют тщательного продумывания всех шагов. Решив стать инвестором, следует изучить рынок и использовать все возможные варианты, позволяющие сформировать собственный инвестиционный портфель. Отличным вариантом станет вложение денег в различные виды построек. Также существуют разные стратегии, позволяющие проводить выбранную линию бизнеса максимально безопасно.

Самый распространенный вариант – это покупка квартир. Жилье всегда пользовалось и будет пользоваться спросом у покупателей, поскольку является одной из самых важных составляющих спокойной и комфортной жизни. Вложить свой капитал выгодно можно на различных этапах: например, стадия строительства новых квартир в высотном доме или же игра на вторичном рынке.

Перед покупкой дома, квартиры или помещения другого типа нужно позаботиться о сохранности денег. Инвестирование в недвижимость – это достаточно сложный вид бизнеса, требующий тщательного изучения рынка, знания всех возможных рисков и подводных камней. Поэтому нужно запастись терпением и почитать литературу, позволяющую хорошо понять особенности рынка недвижимого имущества.

Одним из популярных направлений приобретения недвижимого имущества является покупка коммерческого. Новый владелец перепродает квартиры или дома, другой вариант – это долгосрочная или краткосрочная аренда. Подобный вариант возможен как в новостройках, так и с жильем со вторичного рынка. Более подробно о целях вложения капитала в жилье рассказано ниже.

Цели инвестиций в недвижимость

Перед тем как вложить деньги в недвижимость нужно хорошенько подумать, чтобы правильно ответить на очевидный вопрос: какая цель является основой при покупке жилья? Только дав точный и взвешенный ответ, можно начинать, ведь от ответа зависит выбор стратегии, объекта, в который будут вливаться деньги, длительность вложения, а также риски, доход и окупаемость всего проекта.

Можно прочесть, что лишь немногие добиваются успеха в этом виде бизнеса. Согласно статистике, только 20 % новых инвесторов точно знают, чего хотят, и ставят перед собой конкретные цели и задачи. Это позволяет понять причину столь многих неудач. Именно поэтому важно убедиться в следующем:

1. Вы точно осознаете серьезность своих намерений и то, сколько денег понадобится для реализации намеченных планов.
2. Инвестиции в недвижимость вам по карману. То есть выделенные активы не являются последними в бюджете, при необходимости можно будет подтянуть резервы без ущерба для качества жизни.
3. Есть достаточно времени для изучения рынка, всех его особенностей и подводных камней, вы готовы тратить усилия на постижение всех тонкостей выбранного вида бизнеса.

Но самое главное – это понимать, что на пути будут возникать различные препятствия, которые придется преодолевать. Прежде чем начинать свое дело, важно взвесить все «за» и «против», ответить на все поставленные вопросы, и только затем делать первый шаг. Перед людьми, которые тщательно подготовились и решили рискнуть, открывается много новых возможностей.

Преимущества инвестирования в недвижимость

Выбор развития бизнеса – это достаточно сложная задача, ведь везде есть свои плюсы и минусы. Но, выбирая актив, многие останавливаются именно на покупке квартиры. Самое очевидное преимущество – это возможность получить стабильный фундамент, ведь в любом случае квадратные метры можно оставить себе и не платить больше арендную плату, имея собственное жилье. Вариант беспроигрышный. Другие плюсы:

1. Инвестиции в недвижимость позволяют сохранить деньги во время инфляции. Квартиры дорожают в период нестабильной экономики, поэтому вложенные активы сохранятся.
2. Это отличный вариант для получения пассивного дохода. Для этого достаточно просто сдавать квартиру и получать деньги, ничего при этом не делая.
3. Выбрав подходящий период на рынке, помещение можно выгодно продать, получив дополнительный доход.

Для бизнесменов, решивших получить другое гражданство, вложение денег в недвижимость открывает широкие возможности. Среди стран, предлагающих ПМЖ за инвестирование в экономику, можно найти многие балканские государства. Например, Испанию, Мальту, Кипр, островные государства Карибского бассейна и множество иных интересных вариантов.

Конечно, в данном случае речь идет о достаточно крупных суммах, измеряющимися сотнями тысяч долларов. Потому что для проведения сделки придется вести сотрудничество с очень серьезными государственными компаниями. И поэтому без грамотной юридической помощи не обойтись.

С чего начать?

Независимо от опыта и размера капитала начинать инвестору нужно с обучения. Самое главное – это разобраться с рисками. Следует осознавать, что торговля на рынке недвижимости сопряжена со многими рисками, поэтому без достаточного уровня подготовки не следует начинать. Прежде всего, важно разобраться в представленных ниже вопросах:

1. Какие виды инвестирования в недвижимое имущество существуют?
2. В какой срок можно рассчитывать на получение первых доходов?
3. Виды объектов и тонкости правильного выбора.
4. Законные средства, позволяющие финансировать в рынок недвижимости.
5. Как избежать или минимизировать риски?

Сегодня инвестиции в недвижимость можно делать благодаря множеству государственных программ. Среди самых распространенных: вложение собственных денег, использование целевых облигаций, позволяющих совершить покупку, депозиты для покупки квартир в новостройках. Кроме того, существует много других вариантов, с которыми можно ознакомиться при самостоятельном изучении рынка. Ниже представлены самые интересные виды.

Виды инвестиций в недвижимость

Начиная узнавать о том, как быстрее начать инвестировать в недвижимость, новички рынка сталкиваются с первыми трудностями. Потому что, оказывается, все значительно сложнее, чем просто купить квартиру и начать сдавать ее всем желающим. На начальном этапе следует разобраться в азах капиталовложений, представленных ниже:

1. Один из распространенных вариантов – это вливание денег в коммерческие помещения или квартиры. Последний вариант наиболее удобен для начинающих инвесторов, поскольку не требует больших затрат. Покупка коммерческих нежилых объектов, к которым относятся гостиницы, склады, офисы и прочие локации, требуют достаточного опыта и значительно больших денежных вливаний, чем первый вариант.
2. Не менее важно выполнять вложения, правильно выбрав этап готовности объекта. Сделку можно заключать для покупки уже полностью готовой квартиры (офиса, дома и т.д.) или же в момент начала или проведения строительства. Заключив договор на этапе начала строительства, можно получить большой доход в будущем, но риски проектов, находящихся в стадии строительства, – это более рискованная операция, поэтому требует тщательного взвешивания и проработки деталей.

Самый легкий вариант – это купить готовую квартиру на вторичном рынке. При отсутствии опыта о том, как инвестировать в недвижимость, иметь дело с объектом, который находится на стадии строительства, достаточно сложно.

Если же есть желание вложить деньги в объект еще на этапе заложения котлована, стоит быть готовым к следующим рискам: строительство может быть заморожено по различным причинам, возникают разные проблемы, связанные с передачей объекта в эксплуатацию, многие госорганы не дают разрешения на подключение муниципальных систем коммуникации.

На рынке новостроек и вторичного жилья крутятся большие деньги. Речь идет не только о прямых вложениях в сам объект, но также о дополнительных расходах, связанных с необходимостью его содержания.

Сроки инвестирования

Помимо выбора объекта недвижимости, важно правильно рассчитать сроки, на которые будут вложены инвестиции, и период окупаемости. Именно об этом пойдет речь ниже. Вопрос о том, как выгодно и прибыльно инвестировать в недвижимость, достаточно сложен, поскольку ответов на него много, но ни один не даст точного плана.

Каждый случай индивидуален и требует особого подхода к решению поставленных задач. Потому что решив использовать объекты недвижимости в качестве средства получения доходов, нужно приготовиться ждать. Обычно среднестатистический объект окупается в период от 7 до 12 лет после покупки. В данном случае возможно несколько вариантов:

1. Стандартный сценарий – это покупка квартиры на вторичном рынке, которая будет использоваться исключительно для аренды. При цене в 30 000 долларов и арендной плате в 200 долларов для полной окупаемости понадобится 12 лет и 6 месяцев. Конечно, цифра очень приблизительная, ведь арендная плата может изменяться, а также нужно помнить о необходимости периодических ремонтных работ и налоговых платежах.
2. Альтернативный сценарий – это покупка квартиры в новом доме. К средней стоимости в 120 000 долларов следует прибавить 30 000 долларов на ремонт. Аренда составит, к примеру, 1300 долларов, то есть окупить объект можно за 10 лет, а в дальнейшем получать прибыль. Но нужно быть готовым к непредвиденным расходам, как было сказано ранее.

Дополнительные варианты

1. Можно вложить деньги в недвижимость коммерческого типа. В данном случае ситуация очень похожа. Средний период окупаемости объекта составит около 10 лет, но все зависит от первоначальной суммы, арендной платы и ряда других сопутствующих факторов, которых очень много. Коммерческие объекты не настолько стабильны, если сравнивать с квартирами. Стоимость может быть очень высокой или упасть. Та же ситуация со спросом на аренду.
2. Получить дивиденды быстрее можно, воспользовавшись возможностью не сдать объект в аренду, а продать по более выгодной цене. В данном случае речь идет о спекулятивных инвестициях, когда, к примеру, квартира покупается по выгодной цене, а впоследствии продается дороже. Один из способов инвестиций в этом случае – это покупка квартиры на стадии строительства с последующей перепродажей, когда объект будет полностью сдан. Конечно, нужно будет сделать ремонт и подождать несколько лет до сдачи. Но окупаемость может составить от 10 % до 50 %. Точно сказать невозможно из-за различных факторов: регион, спрос, макроэкономика и прочее.

Формула Шиллера

Научиться правильно выбирать вектор развития на рынке недвижимого имущества поможет формула Роберта Шиллера. С ее помощью можно оценить перспективы объекта и решить, стоит ли делать вложение.

Методика разработана Нобелевским лауреатом в области экономики, чрезвычайно проста и понятна даже для новичков, только начинающих свой путь в этой отрасли бизнеса. Принимая решение о покупке, нужно посчитать соотношение стоимости объекта с суммой арендной платы за полный год проживания. Конечно, придется изучить много дополнительной информации, чтобы получить достоверные цифры, но это позволит избежать ряда ошибок и потери денег, поэтому затраты усилий и времени полностью оправданы.

Приблизительный расчет по формуле Шиллера выглядит следующим образом:

Стоимость объекта составляет 25 000 долларов. При арендной плате в месяц 150 долларов годовой доход составит 1 800 долларов. То есть соотношение составит 13, 9, а значит, число входит в диапазон адекватной оценки недвижимости, который по формуле составляет от 10 до 15. Если итоговая цифра меньше 10, значит, недвижимость недооценена, что делает ее крайне привлекательной для вложения капитала. Если цифра выше 15, то инвестиция, скорее всего, будет невыгодна, поскольку налицо переоценка.

Конечно, при расчете не учитываются многие важные факторы: спрос, конкуренция, инфляция и прочее. Но для начинающего инвестора она вполне подойдет как базисная. В дальнейшем свой арсенал нужно будет расширять, иначе делать инвестиции в недвижимость профессионально не получится.

Когда лучше вкладывать деньги

Это крайне сложный вопрос, ответить на который практически невозможно, поскольку однозначного ответа не существует. Замечено, что летом, в период отпусков, и зимой, в рождественские праздники, активность падает. Это позволяет купить объект дешевле. С другой стороны, на стоимость будут влиять дополнительные факторы. Например, состояние экономики и политическая обстановка в стране, спрос в отдельно взятом регионе и другие.

Именно поэтому ответить, как инвестировать в недвижимость, невозможно. Статистика показывает, что цены становятся ниже с ноября по март. Но даже в период максимально высоких цен можно найти объект по привлекательной цене. Особенно если речь идет о необходимости срочной продажи. Именно поэтому нужно мониторить рынок постоянно.

Стратегии инвестирования в недвижимость

Решив вложить деньги в недвижимость, нужно тщательно продумать стратегию. Вариантов для разных типов объектов огромное количество, поэтому выбрать будет из чего. Ниже представлено несколько вариантов для тех, кто желает попробовать свои силы на вторичном рынке, купив уже готовый для сдачи или перепродажи объект:

1. Самый разумный вариант для новичков – это покупка квартиры в жилом состоянии для последующей сдачи в аренду без дополнительных расходов на ремонт.
2. Покупка квартиры, в которой нужны ремонтные работы. Потому что это позволяет после приведения ее в порядок сдавать жилье, повысив стоимость аренды, или перепродать его. Во втором случае цена может быть выше на 50 %. Конечно, нужно уметь правильно оценивать предстоящие работы, иначе, выполнив ремонт, можно уйти «в минус» даже после перепродажи.
3. При большом спросе на аренду квартир многие игроки рынка недвижимости покупают одну большую квартиру для того, чтобы разделить ее на несколько квартир-студий. Затем эти квартиры сдаются с большой выгодой. Обратный вариант – это покупка нескольких небольших смежных квартир для объединения в одну большую для сдачи по более высокой цене или продажи.

Важно помнить, что при покупке объекта, в который нужны дополнительные вложения, следует все тщательно рассчитывать. Конечно, желание получить большой доход сильное, но оно не должно перевешивать здравый смысл. Ремонтные работы – это не только необходимость трат, но также время, за которое ситуация на рынке может измениться.

Первичный рынок и коммерческие объекты

Рассмотренные варианты о том, как инвестировать в недвижимость на примере квартир, полностью жизнеспособны. И особенно в случае с коммерческими объектами или новостройками. Дополнительно можно рассмотреть вариант перевода коммерческого объекта в жилой фонд. Это значительно повысит его стоимость.

Получив опыт и научившись делать правильный выбор на первичном рынке, можно успешно зарабатывать. И делать вклады независимо от того, на каком этапе находится строительство. Но есть золотое правило: чем раньше сделано вложение, тем больше оно принесет дивидендов своему владельцу.

Вкладываясь в квадратные метры строящегося объекта, следует заранее подготовить план сдачи в аренду или перепродажи. Потому что довольно часто инвесторы скупают квартиры в новостройках еще в момент закладки котлована. А затем перепродают их на более поздних сроках дороже и с выгодой для себя. Ведь это позволяет получить доход раньше и не нести дополнительных затрат. При хорошем раскладе общий размер чистого дохода может составлять минимум 35 % от вложенной суммы.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Рассказать, как правильно инвестировать в недвижимость, практически невозможно. Любой вид бизнеса, требующий вложений, имеет ряд своих особенностей, преимуществ и недостатков. Главный плюс вложения в квадратные метры – это возможность получать доход долгие годы или даже десятилетия. К примеру, сдавая квартиры, получая при этом арендную плату.

Для увеличения дохода достаточно улучшить объект и повысить стоимость проживания. Если брать долгосрочные перспективы, то цена недвижимых объектов со временем повышается. Недостаток – это длительный срок окупаемости и получения чистых доходов.

Что стоит прочесть перед покупкой недвижимости

Решив заняться инвестициями в недвижимость, нужно тщательно подготовиться. Для этого стоит почитать специализированную литературу профессиональных экономистов. Кроме того, есть книги, написанные людьми, которые сделали состояние именно в этом бизнесе. Они прошли все этапы и готовы поделиться опытом. Остается только читать.

Первым делом стоит купить книгу Роберта Кийосаки «Инвестиции в недвижимость». Но не менее занимательная и полезная книга – «Инвестиции в недвижимость для чайников» от Эрика Тайсона. Из отечественной литературы стоит ознакомиться с книгой «Инвестирование в недвижимость. Как заработать без стартового капитала на чужих деньгах» Алексея Дурнева.

А на этом все. Развивайте денежное мышление вместе с Ильей Ситновым. Подписывайтесь на нашу рассылку здесь и в яндекс.дзен. Потому что так вы не будете пропускать полезные материалы.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Источник: kakzarabotat.net