ПРЕСТУПЛЕНИЕ / МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ СТРОИТЕЛЬСТВА ЖИЛЬЯ / РАССЛЕДОВАНИЕ / СПОСОБ СОВЕРШЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА / СОКРЫТИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯ / ИНСЦЕНИРОВКА / CRIME / FRAUD IN THE FIELD OF HOUSING CONSTRUCTION / INVESTIGATION / METHOD OF COMMITTING FRAUD / CONCEALMENT OF CRIME / STAGING
Аннотация научной статьи по праву, автор научной работы — Кулешов Юрий Николаевич
Мошенничество в сфере строительства посягает на одно из конституционных прав — право на жилище, установленное ст. 40 Конституции РФ. Одним из направлений предупреждения этих преступлений является эффективное их расследование . Но для этого необходимо знание особенностей совершения названных преступлений . Особое значение имеет знание способа совершения данных преступлений . В связи с этим предметом исследования, положенного в основу данной статьи, явился способ совершения мошенничества в сфере строительства. Определение особенностей способа совершения мошенничества в сфере строительства жилья позволяет выявить наиболее оптимальную последовательность действий в ходе расследования , которая способна обеспечить установление полной картины совершённого преступления . Проблемы методики расследования названных преступлений представляют научный интерес и их решение востребовано практикой расследования . В статье формулируются рекомендации, которые могут быть полезны для эффективного расследования мошенничества в сфере строительства жилья .
Мошенничество в сфере строительства. Рекомендации адвоката
Похожие темы научных работ по праву , автор научной работы — Кулешов Юрий Николаевич
Значение типовых знаний о способе совершения преступления для расследования мошенничества в сфере жилищного строительства
Использование информации о способе совершения преступления при расследовании мошенничества при получении выплат
ПРИВЛЕЧЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ГРАЖДАН В НАРУШЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИИ ОБ УЧАСТИИ В ДОЛЕВОМ СТРОИТЕЛЬСТВЕ МНОГОКВАРТИРНЫХ ДОМОВ И (ИЛИ) ОБЪЕКТОВ НЕДВИЖИМОСТИ: КВАЛИФИЦИРУЮЩИЕ ПРИЗНАКИ ПРЕСТУПЛЕНИЯ
METHOD OF COMMITTING FRAUD IN THE FIELD OF HOUSING CONSTRUCTION
Fraud in the construction sector encroaches on one of the constitutional rights — the right to housing, established by article 40 of the Constitution of the Russian Federation. One of the ways to prevent these crimes is to investigate them effectively. However, this requires knowledge of the characteristics of the commission of these crimes. Knowledge of a method of committing these crimes is of particular importance. In this regard, the subject of research, which is the basis of this article, is the method of committing fraud in the construction sector.
Determining the specifics of the method of committing fraud in the field of housing construction allows you to identify the most optimal sequence of actions during the investigation , which can ensure the establishment of a complete picture of the crime committed. Problems of methods of investigation of these crimes are of scientific interest and their solution is demanded by the practice of investigation . The article makes recommendations that can be useful for effective investigation of fraud in the field of housing construction .
Виды мошенничества в строительстве
Текст научной работы на тему «СПОСОБ СОВЕРШЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ СТРОИТЕЛЬСТВА ЖИЛЬЯ»
ВЕСТНИК УДМУРТСКОГО УНИВЕРСИТЕТА
УДК 343.985.3 Ю.Н. Кулешов
СПОСОБ СОВЕРШЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ СТРОИТЕЛЬСТВА ЖИЛЬЯ
Мошенничество в сфере строительства посягает на одно из конституционных прав — право на жилище, установленное ст. 40 Конституции РФ. Одним из направлений предупреждения этих преступлений является эффективное их расследование. Но для этого необходимо знание особенностей совершения названных преступлений. Особое значение имеет знание способа совершения данных преступлений.
В связи с этим предметом исследования, положенного в основу данной статьи, явился способ совершения мошенничества в сфере строительства. Определение особенностей способа совершения мошенничества в сфере строительства жилья позволяет выявить наиболее оптимальную последовательность действий в ходе расследования, которая способна обеспечить установление полной картины совершённого преступления. Проблемы методики расследования названных преступлений представляют научный интерес и их решение востребовано практикой расследования. В статье формулируются рекомендации, которые могут быть полезны для эффективного расследования мошенничества в сфере строительства жилья.
Ключевые слова: преступление, мошенничество в сфере строительства жилья, расследование, способ совершения мошенничества, сокрытие преступления, инсценировка.
В соответствии со ст. 159 УК РФ мошенничество может быть совершено двумя способами -посредством обмана или посредством злоупотребления доверием. Определение того, каким из этих двух способов совершено преступление важно для правильной квалификации, на основе которой делается вывод о мере уголовной ответственности соответствующего лица.
Это важно и для проводимого предварительного расследования, поскольку следователю уже на начальном этапе для полноты познания совершённого деяния необходимо определить то, что имело место быть. Более того, названное указание на способ совершения преступления позволяет следователю определить наиболее оптимальную тактику и стратегию проводимого предварительного расследования. Хотя при этом следует отметить то, что названное описание способа совершения преступления для организации и проведения расследования отличается слишком большой обобщённостью. Такая обобщённость не препятствует определению следователем первоначальных следственных действий, но для последующего расследования важными являются более детализированные знания о том, как совершалось преступление, то есть необходимо знание способа в деталях, а не в общих понятиях. Это особенно важно при расследовании мошенничества в сфере жилищного строительства, поскольку сам вид мошенничества предполагает наличие деталей, с помощью которых осуществляется обман1. Здесь очевидным является то, что по содержанию понятие «способ совершения преступления» применительно к мето-
1 Таракина К.Э. Проблемы разграничения мошенничества при получении выплат с другими специальными составами мошенничества // Юристъ-Правоведъ. 2017. № 1 (80). С. 79-83.
дике расследования отличается от понятия «способ совершения преступления» в соответствующем составе преступления, описанном в ст. 159 УК РФ. Для расследования всегда важны детали, поскольку благодаря им следователь имеет возможность восстановить картину совершения преступления2. Поэтому для практики расследования способ совершения преступления всегда состоит из деталей, знание которых может помочь следователю в познании обстоятельств совершения соответствующего преступления3. Для расследования мошенничества всегда необходимо знать детали, поскольку без них этого преступления не могло бы быть.
Особенностью способа совершения мошенничества в сфере жилищного строительства всегда является то, что оно инсценируется под обычную гражданско-правовую сделку4. Это необходимо для того, чтобы не только привлечь потенциальных жертв, убедив их в качественном удовлетворении их потребности в жилье, но и для того, чтобы по окончании совершения преступления убедить всех, что имущественные потери стали результатом неизбежного риска, который всегда присутствует на любом рынке, в том числе и на рынке жилья и жилищного строительства.
Практика показывает, что мошенничество инсценируется под риск, в том числе, и благодаря использованию гражданско-правовой преюдиции, которая состоит в том, что виновные в совершении преступления стремятся к тому, чтобы посредством гражданского судопроизводства в соответствующем решении суда было признано то, что понесённые гражданами имущественные потери — это результат риска, который имел место из-за неблагоприятного стечения обстоятельств. Такой подход часто бывает основан на положениях ст. 90 УПК РФ, в которой указано, что решения суда в рамках гражданского или арбитражного судопроизводства принимаются следователем, дознавателем без дополнительной проверки. При этом не принимается во внимание то, что в ходе гражданского и арбитражного судопроизводства выясняются обстоятельства правоотношений, которые возникают и развиваются на основании заключённого договора, а мошенничество — это не правовые отношения, которые основаны на договоре, а посягательство на права и законные интересы граждан, совершённое путём обмана или злоупотребления доверием. То есть обстоятельства, установленные в ходе гражданского судопроизводства, безусловно принимаются во внимание, однако поскольку обман и злоупотребление доверием не являлись предметом рассмотрения суда, то обстоятельства, указывающие на них, подлежат тщательному рассмотрению в ходе уголовного судопроизводства.
Следует, однако, отметить то, что на момент начала предварительного расследования мошенничества в сфере жилья следователь обращается к Особенной части Уголовного кодекса РФ не только для квалификации содеянного, но и для того, чтобы определить те обстоятельства, на которые ему необходимо будет обратить внимание уже в первую очередь. Так, следователь обращается к ст.
159 УК РФ на начальном этапе предварительного расследования не только для того, чтобы правильно квалифицировать соответствующее деяние, но и для того, чтобы правильно определить круг тех обстоятельств, которые составляют соответствующее преступление и характеризуют его5. Это обусловлено тем, что в нормах Особенной части УК РФ, по сути, сформулированы модели деяний, за которые устанавливается уголовная ответственность. То есть состав преступления — это модель, которая может быть использована как информационная система, необходимая для проведения предварительного расследования. Но в силу значительной обобщённости этой системы она пригодна лишь для момента начала предварительного расследования, поскольку в дальнейшем следователю необходимы более глубокие и детализированные знания, которые могут быть использованы в ходе проводимого предварительного расследования. В связи с этим в основе методики расследования мошенничества в сфере жилищного строительства должна лежать более конкретизированная модель способа совершённого преступления, способная концентрировать внимание следователя на деталях, важных для воссоздания полной картины совершённого преступления и определения степени участия в нём соответствующих лиц. Безусловно, что и для неё характерна некоторая обобщённость, связанная с тем, что данные знания являются типизиро-
2 Подольный Н.А. Предпосылки расследования преступлений // Российский следователь. 2014. № 8. С. 7-11.
3 Подольный Н.А. Подготовительный к расследованию этап — этап формирования информационной основы раскрытия и расследования преступлений // Библиотека криминалиста. Научный журнал. 2014. № 4 (15). С. 249-257.
4 Хилюта В.В. Мошенничество и неисполнение гражданско-правовых обязательств: критерии разграничения // Вестник Университета прокуратуры Российской Федерации. 2020. № 2 (76). С. 128-134.
5 Подольный Н.А., Подольная Н.Н. Взаимосвязь уровня преступности и экономической пассивности населения на рынке труда // Известия высших учебных заведений. Поволжский регион. Общественные науки. 2018. № 1 (45).
С. 57-66.
ванными, полученными на основе обобщения практики расследования названных преступлений. Но всё же, это те знания, которые ориентированы на обеспечение эффективности проводимого расследования, являющиеся прикладными, поскольку ориентированы на достижение цели расследования — установление истины по конкретному уголовному делу. В этом состоит особенность понимания «способа совершения преступления» в криминалистике6. Оно имеет прикладное значение, поскольку ориентировано на достижения вполне определённых целей познания обстоятельств совершения соответствующего преступления. Особенность способа совершения преступления мошенничества в сфере жилищного строительства заключается в том, что он ориентирован на решение вполне определённых тактических задач, которые встают перед проводимым предварительным расследованием.
Уголовное законодательство предусматривает целый ряд специальных составов мошенничества, которые определяются следующими нормами: мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ), мошенничество при получении выплат (ст. 159.2 УК РФ), мошенничество с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ), мошенничество в сфере страхования (ст.
159.5 УК РФ), мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ). Данные специальные составы были введены в УК РФ ввиду особой значимости для государства и общества соответствующих защищаемых отношений. Но среди них нет нормы, предусматривающей уголовную ответственность за мошенничество в сфере жилищного строительства.
При этом названные отношения, бесспорно, являются значимыми для общества и государства, а потому нуждаются в уголовно-правовой защите7. По причине отсутствия специальной нормы в рассматриваемых случаях применяется общая норма, то есть ст. 159 УК РФ.
Однако это не позволяет отрицать факт необходимости особого подхода в защите правоотношений, которые складываются в сфере строительства жилья и при последующей его реализации лицами, испытывающими потребность в нём. Тем более что, в силу распространённости подобного рода посягательств, требуются специальные подходы к определению мер уголовно-правовой защиты, а также к подбору средств и методов расследования названных преступлений.
Особенностью здесь выступает также сфера, в которой совершаются данные преступления8 и которая влияет на особенности способа совершения названных преступлений. При этом отличия в способе мошенничества в сфере жилищного строительства от других видов мошенничества состоят в деталях, но эти детали важны для проводимого предварительного расследования, поскольку от знания о них во многом зависит установление обстоятельств совершённого преступления9.
Данные детали связаны с тем, что и обман, и злоупотребление доверием при совершении мошенничества в сфере жилищного строительства обусловлены отчасти особенностями названной сферы правоотношений. Ведь обман всегда прикрывается уже существующими правоотношениями. Его всегда стремятся представить как вполне законные действия, соответствующие нормам права10.
Знание этих особенностей позволяет определить алгоритм действий следователя, который поможет наиболее эффективно достичь поставленной цели — установить обстоятельства совершения рассматриваемого преступления уже на начальном этапе предварительного расследования. Как правильно отмечают Ю.Г. Торбин и А. А. Усачёв, «. успешный результат расследования преступления предопределяется своевременностью и квалифицированностью проведения следственных и иных процессуальных действий»11.
Первой особенностью мошенничества в сфере жилищного строительства является то, что способ его совершения всегда инсценируется под обычные правоотношения. Злоумышленники всегда
6 Подольный Н.А. Значение разрешения ситуации информационной неопределённости для расследования преступлений // Российский следователь. 2011. № 17. С. 4-6.
7 Суходолов А.П., Новикова Н.Г., Кубасова Т.И., Хомкалов Г.В., Лавыгина И.В. Факторы, детерминирующие мошенничество в сфере долевого строительства // Всероссийский криминологический журнал. 2018. Т. 12, № 1. С. 92-100.
8 Хилюта В.В. Использование обмана в качестве способа и средства при совершении мошенничества // Законность. 2020. № 5 (1027). С. 55-58.
9 Дроздова Е.А., Лосева С.Н. О некоторых способах совершения мошенничества в сфере строительства // Проблемы экономики и юридической практики. 2019. Т. 15, № 2. С. 218-220.
10 Подольный Н.А. Следственная хитрость: проблемы применения // Проблемы уголовного процесса, криминалистики и судебной экспертизы. 2017. № 2 (10). С. 19-23.
11 Торбин Ю.Г., Усачев А.А. Применение новых научных технологий на начальном этапе досудебного производства: уголовно-процессуальные и криминалистические аспекты // Сибирские уголовно-процессуальные и криминалистические чтения. 2019. № 4 (26). С. 203.
стремятся к тому, чтобы в нём не смогли выявить ничего преступного. Это необходимо им для того, чтобы потенциальная жертва не смогла заподозрить даже возможность преступного посягательства. Задача, которую ставят преступники, состоит в том, чтобы доверие к совершаемым действиям ничем не подрывалось.
От этого зависит возможность достижения поставленной преступной цели — незаконного обращения в свою собственность денежных средств или имущества. В связи с этим ещё на стадии планирования преступники стремятся к тому, чтобы максимально использовать существующий порядок действий при строительстве жилья, внести в него минимальное число упрощений и искажений, которые бы влекли криминальную для них выгоду.
То есть злоумышленники стремятся к тому, чтобы их преступные действия были схожи с действиями, не являющимися криминальными. Данная особенность во многом обусловливает возможность достижения поставленной преступной цели. Её необходимо принимать во внимание, поскольку эта особенность часто влечёт за собой то, что уже на начальном этапе предварительного расследования виновные предпринимают всё от них зависящее для противодействия расследованию. Причём основой такого противодействия является утверждение законности выполненных действий.
Второй особенностью мошенничества в сфере строительства жилья является то, что способ совершения этого преступления представляет собой использование уже имеющихся процедур, которые лежат в основе соответствующих правоотношений. Преступники предварительно изучают особенности отношений, связанных со строительством жилья, обнаруживают в них «слабые места» и используют их в конструировании способа совершения соответствующего преступления.
К примеру, встречается такая схема мошенничества, когда одно и то же жилое помещение продаётся дважды и более. Данная схема основана на практике продажи жилых помещений через фирмы-посредники, когда одна и та же жилая площадь продаётся через разные такие фирмы. Главное для мошенника в этом случае — получить денежные средства.
Расчёт здесь на то, что лицо, которое не получит квартиры, будет достаточно долго судиться, это позволит, в лучшем случае для мошенника обосновать риск и не возвращать денежные средства, в худшем (что тоже неплохо для мошенника) — вернуть эту сумму через достаточно длительное время, когда денежные средства обесценятся и «поработают» на мошенника. Как видно, подобная схема мошенничества основана на существующей практике продажи жилья через всевозможные агентства, которые являются посредниками по привлечению потенциальных покупателей. В этой схеме используется достаточно распространённая практика реализации жилых помещений не самим застройщиком, а агентствами, которые являются посредниками. Мошенничество здесь выдаёт лишь то, что одна и та же жилая площадь выставляется дважды, но сам по себе механизм такой продажи является распространённым и лежит в основе правоотношений по реализации жилья.
Третья особенность рассматриваемых преступлений состоит в том, что способ совершения этого преступления представляется как упрощение достаточно сложных процедур, которые являются обременительными для лиц, желающих приобрести жильё. Упрощение сложных взаимоотношений является обоснованием того, почему вместо одного вида сделки выполняется совершенно иная.
Так, распространённым является продажа непостроенного жилья в то время, как должен был заключаться договор на строительство этого жилья. Заключение такой сделки представляет собой введение покупателя в заблуждение относительно содержания и условий соответствующего договора. Покупатель фактически приобретает товар, которого нет, но при этом выполняет реальную оплату.
Лицо, обозначающее себя продавцом, продаёт товар, которого на самом деле пока нет. Названные действия воспринимаются приобретателем жилья как действия, которые совершаются ради его интересов. Это важно для мошенника, поскольку это в полной мере соответствует его планам на обман потенциальной жертвы.
Преступник благодаря названному способу стремится преподнести себя в качестве благодетеля, который печётся о лице, нуждающемся в улучшении жилья. Это, конечно, льстит потенциальной жертве и поощряет её на необдуманные действия, совершение которых не в её интересах. Она считает, что упрощение процедур происходит в её интересах. Однако это не так.
Интерес здесь исключительно криминальный и направлен на незаконное завладение денежными средствами жертвы. Упрощение процедуры при совершении рассматриваемых преступлений выполняется для того, чтобы максимально эффективно получить преступный результат.
Четвёртой особенностью является то, что способ совершения мошенничества в сфере строительства жилья включает в себя, помимо совершения преступления, также его сокрытие. Причём сокрытие преступления предусматривается ещё на этапе планирования названного вида мошенничества, то есть преступный умысел охватывает не только совершение соответствующего преступления,
но и действия по его сокрытию. Причём это даже несмотря на то, что само преступление, как было сказано выше, инсценируется под совершение самой обыкновенной сделки, которая соответствует действующему законодательству. Преступник предпринимает, помимо этого, также действия по сокрытию после совершения преступления.
В частности, после совершения мошенничества в сфере строительства жилья это проявляется в том, что заменяются отдельные документы, которые могут изобличать виновное лицо в совершении соответствующего преступления. Данные документы либо уничтожаются, либо заменяются на иные, которые призваны иначе представить те действия, которые уже были совершены. Например, заменяются отдельные документы бухгалтерской отчётности для того, чтобы невозможно было установить истинного движения денежных средств.
Названные особенности способа совершения мошенничества в сфере строительства жилья необходимо принимать во внимание при расследовании этих преступлений. Знание их позволит определить наиболее оптимальную стратегию и тактику расследования названных преступлений.
Знание способа совершения преступления позволяет установить лицо, которое было действительно причаст-но к совершённому преступлению. Это особенно важно в тех случаях, когда мошенничество в сфере строительства жилья совершается группой и эта группа стремится выдать в качестве виновного лицо, которое на самом деле, хотя и совершало определённые действия, но находилось в неведении относительно преступных намерений организатора и иных участников преступного сообщества.
Как справедливо отмечает А.М. Каминский, «. чем эффективней построено управление в конкретном ОПФ, тем сложнее и многогранней (а следовательно, и эффективней) построено противодействие расследованию»12.
В частности, имеют место случаи, когда организатор и члены преступного сообщества пытаются выдать за виновного в совершении преступления лицо, которому поручено заключать договоры с клиентами. Вполне очевидно, что такие лица являются наёмными работниками, выполняют порученные в соответствии с трудовым договором действия и, как правило, не знают и даже не догадываются о том, что совершается преступление.
Эти лица не знают о том, какая мошенническая схема разрабатывается, поэтому не могут рассматриваться в качестве виновных в совершении преступления. Но именно способ совершения конкретного преступления помогает определить тех лиц, которые причастны к его организации и реализации. Установление способа совершения мошенничества названного вида позволяет не просто восстановить картину совершения преступления, но и создать доказательственную базу для изобличения конкретных виновных лиц. Кроме того, знание способа совершения мошенничества в сфере строительства жилья способно помочь следователю уже на начальном этапе предварительного расследования определить первоочерёдность действий, которая будет способствовать установлению обстоятельств соответствующего преступления и определению круга виновных в этом лиц.
Поступила в редакцию 12.06.2020
Кулешов Юрий Николаевич, старший преподаватель кафедры уголовного процесса и криминалистики Казанский институт (филиал) Всероссийского государственного университета юстиции (РПА Минюста России),
METHOD OF COMMITTING FRAUD IN THE FIELD OF HOUSING CONSTRUCTION
Fraud in the construction sector encroaches on one of the constitutional rights — the right to housing, established by article 40 of the Constitution of the Russian Federation. One of the ways to prevent these crimes is to investigate them effectively. However, this requires knowledge of the characteristics of the commission of these crimes. Knowledge of a method of committing these crimes is of particular importance. In this regard, the subject of research, which is the basis
12 Каминский А.М. Методологические основания криминалистического исследования противодействия расследованию как элемента организованности преступной деятельности // Вестн. Удм. ун-та. Сер. Экономика и право. 2016. Т. 26, вып.
1. С. 100-101.
of this article, is the method of committing fraud in the construction sector. Determining the specifics of the method of committing fraud in the field of housing construction allows you to identify the most optimal sequence of actions during the investigation, which can ensure the establishment of a complete picture of the crime committed. Problems of methods of investigation of these crimes are of scientific interest and their solution is demanded by the practice of investigation. The article makes recommendations that can be useful for effective investigation of fraud in the field of housing construction.
Keywords: crime; fraud in the field of housing construction; investigation; method of committing fraud; concealment of crime; staging.
Kuleshov Yu.N., assistant professor of Department of Criminal procedure and Criminalistics
Kazan Institute (branch) of the All-Russian State University of Justice (RPA of the Ministry of Justice of Russia)
Источник: cyberleninka.ru
Как обманывают строители?
Обман при строительстве дома или ремонте, к сожалению, далеко не редкое явление. Как показывает практика, существенная доля строительных бригад и компаний в той или иной степени «мухлюют». Поэтому в этой статье я хотел бы рассказать о 6 способах обмана, которые встречаются в сфере строительства чаще всего. Обязательно читайте до конца, так как некоторые способы появились совсем недавно и поражают своим коварством.
Нереальные сроки
Начнем, пожалуй, с «классической» схемы обмана – срыва сроков. Суть в том, что при проектировании строители утверждают, что выполнят работу за определенное время, хотя сами прекрасно понимают, что это невозможно.
Многие недобросовестные ремонтники и вовсе не считают это обманом, так как фактически клиент теряет только время, но не деньги. Выгода строителей в данном случае в том, что, занизив время на работу, они выгодно выглядят на фоне конкурентов, называющих реальные сроки, благодаря чему имеют поток заказов.
Важно ! Если вы думаете, что ремонт будет закончен на несколько дней позже, то сильно ошибаетесь. Иногда такие бригады набирают заказы на месяцы вперед, в расчете на то, что клиент скорее будет ждать, чем обратится в суд.
Занижение изначальных расходов
Впрочем, преднамеренно уменьшить можно не только сроки, но и затраты. В данном случае задумка почти такая же, как и в прошлом случае. Разница лишь в том, что «выгодное» предложение получается за счет снижения стоимости.
Как правило, основное действующее лицо схемы – сметчик, который быстро замеряет необходимые параметры для проекта и дает на подпись клиенту. Расчет на то, что последний не сильно знаком со строительной сферой и не увидит подвоха, зато заметит стоимость работ существенно ниже, чем о конкурентов.
Мечты о дешевом доме заканчиваются, когда клиенту звонит представитель фирмы и говорит, что внесенный бюджет полностью израсходован. Спорить в данном случае нет смысла, так как подпись на смете поставлена, а значит придется внести дополнительные средства. В лучшем случае «непредвиденные» работы обойдутся в 5-15%, однако особо наглые компании могут затребовать и 40-50% от первоначальной стоимости.
Совет . Единственный способ защититься от такого способа обмана – пригласить независимого сметчика, который самостоятельно рассчитает проект.
Покупка материалов по завышенным ценам
Другая не менее редкая мошенническая схема, практикуемая строительными бригадами, предполагает получение откатов от партнерских магазинов стройматериалов. Так уж сложилось, что большинство клиентов не хотят самостоятельно заказывать материалы и передают данную задачу ремонтникам.
Последние, понимая, что заказчик вряд ли знает настоящую стоимость покупок, приобретают нужные материалы через фирмы-прокладки, которые закупают необходимые расходники в обычных магазинах и делают на них наценку. Впоследствии большая часть надбавленной стоимости отдается строителям.
Обратите внимание ! Чтобы не попасться на такую схему, берите на себя покупку материалов, либо делайте это совместно с бригадиром.
«Ничего» со скидкой
До этого я говорил о наиболее «белых» схемах обмана, при которых клиент получает желаемый результат, пусть и с некоторыми оговорками. Однако встречаются и откровенные мошенники, которые обманывают своих клиентов предельно топорно.
Самая примитивная схема – взять аванс и ничего не сделать. Чаще всего таким образом предлагают купить остатки стройматериалов по очень низкой цене, но сначала просят внести предоплату (по традиции на электронный кошелек, номер телефона или «левую» карту). Итог предельно очевидный – после оплаты мошенники исчезнут, а клиенту не останется ничего, кроме как писать заявление в полицию.
Заметка . По правде говоря, эта схема настолько очевидна, что должна уже была давно себя изжить. Однако каждый раз находятся люди, попадающиеся на нее. Стоит запомнить одно простое правило, если вам предлагают товар или услугу по цене сильно ниже рыночной, то в подавляющем большинстве случаев вас хотят обмануть.
Доставка с последствиями
Хотя предыдущая схема все еще актуальна, многие знают о ней. Поэтому мошенники придумали новый способ обмана. Как и в прошлом случае, нерадивому клиенту предлагается купить материалы по сильно заниженной цене, но с оплатой при получении. Казалось бы, что может пойти не так?
Как только к стройке подъезжает грузовик с материалами, мошенники начинают требовать деньги прямо сейчас. Многие, не видя причин тянуть с оплатой, переводят деньги на счет преступников и ждут, когда материалы окончательно разгрузят. Однако вскоре мечты о сверхвыгодной покупке рушатся, когда материалы разгружены, а экспедитор просит оплатить доставленное.
Схема в том, что мошенники просто заказывают необходимые вам материалы в строительном магазине с доставкой при получении, но требуют перевести деньги себе. Как и предыдущем случае, все, что остается делать клиенту, – писать заявление в полицию.
Подмена материалов
Однако существует еще одна более изощренная мошенническая схема, которая в последнее время набирает популярность. Причина в том, что с высокой вероятностью она будет раскрыта только через несколько лет после исполнения, а вполне возможно и вовсе никогда.
Как обычно «по классике жанра» все начинается с выгодного предложения. Но вопреки опасениям клиента, строители реально приступают к работе и более того заканчивают ее. Казалось бы, все ведь отлично. Только потом оказывается, что для работы использовались более дешевые материалы, чем указаны в смете, например, бетон низкого качества или тонкие металлические листы для забора. Суды с подобными мошенниками редко заканчиваются хорошо, так как к моменту окончания дела у компании просто не будет денег на счетах.
Как я уже писал выше, единственный способ защитить себя от таких мошенников — самостоятельно покупать материалы. Однако даже в этом случае нужно быть бдительным, так как подмена может состояться прямо на строительной площадке.
В конце хотел бы заметить, что все вышеперечисленные схемы чаще всего построены на прижимистости клиентов, которые хотят получить качественную работу по низкой цене и в кратчайшие сроки. Правда в том, что нужно искать «золотую середину», чтобы в лучшем случае строительство не затянулось на месяцы, а в худшем – не получить неудовлетворительный результат или не потерять деньги.
Источник: design-homes.ru
МОШЕННИЧЕСТВО В СТРОИТЕЛЬСТВЕ ДОМОВ.
КАК ОБМАНЫВАЮТ СТРОИТЕЛИ.
Никто ничего не собирается строить или достраивать до конца. Основная цель — выжать из клиента максимальную сумму денег и исчезнуть. Таких аферистов меньше, но, как правило, они используют метод «распустить перья». Вас обязательно встретят в офисе, напоят кофе и накормят вкусными печенюшками. Всё будет обставлено в лучшем виде.
Разговоры будут вестись на любые темы, но только не технические. Вам пообещают все сделать красиво! Берегитесь!
Б. Любой ценой взять заказ
Конкуренция на рынке малоэтажного строительства огромна, и сезон строительства очень короткий. Поэтому каждая компания и бригада стремится всеми способами найти своего заказчика. Здесь все средства хороши. На это попадает 90% всех обманутых заказчиков. Если у Вас ипотека, материнский капитал, сертификат на строительство — обратитесь к юристам.
Они проверят договор и предложат внести необходимые изменения.
ВИДЫ МОШЕННИЧЕСТВА И КАК УБЕРЕЧЬСЯ
1. Чистое мошенничество.
а. Предоплата
Если с вас начинают настоятельно требовать предоплату, любую — от 1% до 100%, это — верный признак того, что перед Вами нечестный застройщик.
Конечно же у Вас попросят наличные или перевод на карту. Безналичный платеж значительно сложнее вывести. Но даже если у Вас будет договор ипотечного кредитования риск попасть на мошенника есть.
— Не вносить предоплату. Если Вы сделали предоплату, требуйте документ — чек, приходный ордер, накладную. Везде должны быть подписи и печати. Заполнены они должны быть аккуратно.
б. Махинации с документами
Иногда компании, заключающей с Вами договор, вообще может не существовать. Печати могут быть поддельными. Руководство подставным.
Также Вам могут предложить купить участок, по факту не принадлежащий продавцу.
В качестве застройщика может оказаться посредник — суб-суб-подрядчик, не имеющий ничего.
— Проверьте компанию на сайте nalog.ru.
— Попросите показать готовые дома, желательно внутри и поговорите с владельцем.
— Проверьте офис компании лично, в Яндекс.Справочнике и Google картах
— Не подписывайте договор на объекте, в кафе и прочих местах, а только в офисе компании. Берите с собой свидетелей.
2. Намеренное банкротство. Вывод в оффшоры.
а. Банкротство застройщика
Один из самых излюбленных способов мошенников, это — признание компании банкротом. После этого владелец, как правило, остается абсолютно «чистым». Доказать в суде мошеннические действия крайне сложно и долго.
Признаки того, что компания вот-вот обанкротится — бесконечная суета, нехватка кадров, задержки с закупом и подвозом материалов, так как Вашими деньгами будут «затыкать дыры» на других объектах. Сроки обычно срываются по всем показателям. Часто застройщик не берет трубку, избегает встреч и прямых вопросов. Ответы, как правило, уклончивые.
— Будьте внимательны. Чаще общайтесь с работниками — руководителями, мастерами, бригадирами, прорабами, простыми рабочими. Если в компании надвигаются проблемы, кто-то из подчиненных проговорится. Корпоративная этика исчезает как только начинают задерживать зарплату.
— Чаще участвуйте в процессе, задавайте вопросы. Профессионалы не боятся отвечать на неудобные вопросы, к тому же в нормальных компаниях такие вопросы — обычное дело, и реакция на них спокойная.
б. Вывод компании в оффшор, перепродажа.
Вдруг Вы можете узнать, что у компании появился новый собственник, изменились реквизиты, юридический адрес. Конечно всегда это делается в тайне от заказчика. Если же до Вас дошла такая информация — бейте тревогу. Нормальная компания САМА Вас предупредит об изменениях и предложит расторгнуть договор или подписать заново.
— Тоже, что при банкротстве компании.
3. Кражи. Воровство.
Воровство материалов
Кражи начинаются в процессе производства работ. Чаще — когда стройка уже в самом разгаре, заказчик уже успокоился и бдительность его усыплена. В подавляющем большинстве случаев этим занимаются рабочие, но иногда в этом может быть замешано и руководство компании.
— Внимательно следить за всеми закупленными материалами, не стесняться пересчитывать как после закупа, так и в процессе строительства. Требуйте фото и/или видеофиксации привезенных материалов и процесса работ. Хорошо, если у компании есть видеонаблюдение на объекте.
— В случае выявления фактов воровства, незамедлительно расторгайте договор. Если кража совершена в тайне от руководства, оно всегда пойдет Вам навстречу и компенсирует утрату, а также, возможно, предложит скидку, так как репутация стоит дороже. В этом случае работники, причастные к воровству, однозначно будут уволены.
4. Занижение цены сметы.
а. Занижение цен в смете на работы.
Преследуя цель взять объект любой ценой, застройщик сознательно занижает цены, чтобы на фоне конкурентов общая сумма была ниже. Чтобы сделка была прибыльной, в дальнейшем Вам выставят доп. работы, или обманут на материалах, или вообще исчезнут, бросив объект. Главное для таких строителей «ввязаться в драку», а там — будь, что будет.
б. Занижение количества (объёмов, площадей) в смете на работы.
Объемы работ занижают с той же целью, что и цены на работы. Способов компенсировать разницу много — это все другие способы, изложенные в этой статье.
в. Сознательное невключение в смету необходимых работ.
Наверное самый распространённый способ занизить смету — не включить какие-либо виды работ. Например, при производстве кровельных работ «забудут» монтаж торцевых, фронтонных, карнизных планок. Другой пример: не включат работы по устройству дренажа, или монтаж утепления фундамента.
После Вам скажут: «Вы же сами подписывали смету. Вы всё видели. Мы их (эти работы) и не считали. Будьте любезны, доплачивайте.» Или так: «А что нужно было? Вы не просили! Мы и не делали. «
Кроме того Вы должны знать, что строительство — это не только работы и материалы. Это доставка грузов и рабочих, электричество, вода, газ, расходные материалы, погрузочно-разгрузочные работы, иногда питание персонала, аренда техники, бензин, налоги, накладные и прочие расходы. Поэтому если Вам не включили всё это в смету — задумайтесь. Никто это бесплатно делать не будет.
Заплатить все-равно придётся — тем или иным способом. Не предъявят Вам это явным способом — заплатите неявно. Все эти расходы обычно укладываются в 10-20%.
г. Демпинг в борьбе за рынок или при подготовке банкротства.
Самая неприятная история. Чаще всего на неё попадают очень скупые заказчики, уверенные, что из одной шкурки можно сшить 8 шапок. Этим и пользуются мошенники. Вам могут предложить ну, просто нереальную цену, и вы подпишите договор.
— Закажите расчет в нескольких компаниях. Разница в объемах работ и материалов не может быть слишком большой. Например, отклонение в 10-15% от средней цены — это уже подозрительно.
— Не выбирайте самую дешёвую компанию. В большинстве случаев — это мошенники.
— Внимательно изучите смету и сравните цены в ней с ценами на сайте компании. Если прайс у компании на сайте отсутствует — не заключайте договор. Это один из признаков, что компания «мудрит» с ценами. Часто в таких фирмах цену назначат «на глазок» — по «прикиду» заказчика: «Машина подороже — заломим ему цену по полной.»
— Обратите внимание на сопутствующие работы, например, оштукатуривание стены стоит 400 рублей, а монтаж штукатурной сетки под неё 500. Такого просто не может быть. Если у Вас появились сомнения — поищите в интернете видео выполнения этой работы, и Вы поймёте трудоемкость. Конечно Вы, как не специалист, можете не знать тонкостей, и есть такие виды работ, которые с виду кажутся простыми, а стоят дорого.
5. Завышение цены сметы.
а. Завышение необходимых объемов работ.
Так часто поступают, чтобы покрыть низкую демпинговую цену на работы, но при этом утверждают, что в данном случае необходимо сделать именно так.
Например, стяжка выполняется чтобы сравнять уровень пола, закрыть трубы или скрыть другие неровности. Минимальная высота для бетонного основания ограничена высотой маяка — 8-10 мм. Вам же могут предложить выполнить её и 5, и 10 сантиметров! По деревянному основанию нормативная толщина 60-70 мм. Всё, что больше — явное вытягивание денег из заказчика.
Пример N2: в фундамент предлагают заложить арматуру диаметром 20, 25, 28 мм. Для малоэтажного домостроения такие диаметры практически не используются. Это же не 15-этажный дом, и не Крымский мост! И таких примеров сотни.
Практически на всех видах материалов используют приём увеличения необходимого объема. Чаще всего завышают объемы трудноизмеримых материалов — утеплителей, крепежа, а также объемы грунта, песка, щебня, бетона.
б. Игра с процентами на обрезку.
Объединяя схожие виды материалов в одну группу, утверждают, что все они имеют одинаковый процент отходов. Классический пример: вам могут сказать, что все кровельные материалы имеют отходы 10%. На самом деле большой расход имеет металлочерепица и профнастил на сложных кровлях, у мягкой кровли или натуральной черепицы этот показатель редко превышает 3-5%.
Как поступят аферисты? Вам выставят в оплату один объем, а закупят меньший. В подтверждение предоставят подложные документы и сошлются на некий несуществующий СНиП, проверять который Вы не будете.
в. Завышение цен на работы.
Так как смета может насчитывать несколько сотен позиций, Вы можете не заметить, что некоторые позиции сознательно завышены. Особенно это касается сложных в понимании названий, например, устройство теплоизолированного мауэрлата, обвязка котла, расшивка швов, устройство буронабивных свай. И таких непонятных названий десятки.
Иногда строители не гнушаются и завышением общеизвестных работ, порой в разы, пользуясь незнанием заказчика.
Еще одни прием, который применяют, завышая цену работ, если при её выполнении применяется более сложный или дорогой вид техники. Например, вам навяжут заливку бетона швингом. При чём возьмут оплату и за аренду швинга и саму заливку сделают дороже. Хотя заливать со швинга даже проще и быстрее.
— То же, что и в случае с занижением сметы.
— Отказываться от работы с компанией, предоставившей самую высокую цену, мы не будем советовать, так как может оказаться, что эта компания будет единственной, которая выставит самую подробную смету. Возможно эту цену Вы и заплатите по факту, но всё-же будьте осторожны!
— Изучайте сметы внимательно. В конце концов пересчитайте всё вручную. Если что-то непонятно — обратитесь к застройщику. В нормальной компании Вам никогда не откажут в объяснениях.
6. Дом за миллион.
Афёра века — дом за миллион.
В любой серьёзной компании Вам сразу скажут: «Дом за миллион невозможен»
Всем известно, что дома из пено-газо-бетона, оцилиндрованного бревна, клееного, профилированного бруса, кирпича, керамо-блоков значительно дороже, поэтому будем рассматривать только каркасные дома. Такие дома чаще всего и продают в категории «дом за миллион». Про дома из нестроганного бруса вообще говорить не стоит, так как для нормального в них проживания необходимо ждать усадки дома 2-3 года, и только после этого их можно утеплять и обшивать, что в конечном итоге превысит стоимость каркасного дома.
Рассмотрим 1-этажный каркасный дом 70 м 2 . Рассчитаем материалы. Эконом вариант, но при соблюдении нормативов.
Фундамент — 180 000 руб.
Коробка с утеплением стен 200 мм. и пола 250 мм. базальтовой ваты (норматив для г. Иркутска) — 250 000 руб.
Кровля — деревянная стропильная система. Металлочерепица. — 130 000 руб.
Окна и двери серии эконом — 125 000 руб.
Системы отопления, водоснабжения, канализации (внутренние сети) — 120 000 руб.
Электромонтаж — 20 000 руб.
Внутренняя отделка — линолеум, обои, натяжные потолки — 100 000
Отделка фасадов вагонкой — 45 000 руб.
Септик — 25 000 руб.
Скважина 20 м — 50 000 руб.
ИТОГО: 1 045 000 руб. УЖЕ МИЛЛИОН . И ЭТО ТОЛЬКО МАТЕРИАЛЫ !
Если очень сильно постараться цену можно снизить до 900 000 руб. При этом дом станет уже СУПЕР-ЭКОНОМ. Не для постоянного проживания.
Теперь считаем работы:
Мы не будем вдаваться в сметную стоимость работ (у нас она получится около 800 000 руб), а посчитаем по зарплате.
Для того, чтобы построить такой дом нужно 4-5 работников минимум. Это не просто проходимцы с большой дороги, а люди знающие свое дело и владеющие профессией не один год. Чтобы таких мужиков жёны не выгнали из дома, они должны приносить в дом не менее 30 000 руб (и это крайняя минимальная зарплата — по сути — позор для опытного строителя и отрасли в целом).
Для постройки такого дома «под ключ» нужно 3-4 месяца (минимальный срок).
Умножаем 4 месяца х 5 работников х 30 000 руб = 600 000.
Если добавить к этой цифре транспортные расходы, доставку, прибыль компании, налоги, аренду техники и пр., получим 1000000 руб. ЕЩЁ 1 МИЛЛИОН!
Резюмируя можно сказать, что дом 70 м 2 может в самой низшей ценовой категории стоить 1700000- 2000000 руб.
А дом за 1 000 000 руб — это дача 25-30 м 2 не для круглогодичного проживания.
Если пересчитать всё для Москвы и Санкт-Петербурга, то цена ещё вырастет на 40-50%.
Как строят мошенники:
1. Низкосортная доска естественной влажности.
2. Утеплитель 100-150 мм. (будут утверждать, что это по СНиП) Часто — самая дешёвая стекловата, уложенная не по технологии.
3. Фундаментная плита 100-150 мм. (норматив даже для лёгкого дома — от 200 мм. Зависит от веса здания и грунтов) Любой другой тип фундамента всё-равно не будет дешевле.
4. Отделка фасадов вагонкой или доской самого низкого сорта.
5. Отопление без автоматической системы регулирования и систем безопасности, не соответствующая расчетам по теплотехнике здания (расчёты просто никто не делает). Проверить качество системы отопления это легко — при -36°C на улице, в доме должно быть +20°C, и расход электроэнергии не должен превышать 1 кВт на 10 м 2 . Для дома 70 м 2 , соответственно, — 7 кВт (Усреднённые данные для г. Иркутска.)
6. Электропроводка с нарушениями ПУЭ.
7. МДФ двери самой дешёвой серии — со сроком эксплуатации 1 год, а входные двери вскрываются открывалкой для консервов.
8. Окна с пониженным коэффициентом сопротивления теплопередаче (двухкамерные или дешёвые деревянные).
9. Крайне низкокачественная отделка, сантехника и электроприборы.
10. Повышенные (порой в разы) расходы на отопление.
— Забыть. Просто забыть. И знать — Дом за миллион — чистое мошенничество. Бич строительной отрасли.
7. Нарушение технологий строительства.
Нарушение технологий.
Технологии нарушаются по двум причинам: незнание и намеренное нарушение.
Первое встречается значительно чаще, и время показывает, что таких строителей не становится меньше. Самое неприятное то, что многие компании и не стремятся повышать квалификацию, искать квалифицированный персонал, использовать новые технологии. Цель у них одна — деньги. Любой ценой. Средняя жизнь «строительной компании» — 2-3 года.
Зайдешь иногда в интернет — посмотреть как живут конкуренты — иных уж нет, но пришли новые, такие же.
Незнание. Часто встречается, но излечимо. Довольно часто такие строители искренне уверены в своей правоте, ведь учились они знаете где? — в ЮТЮБЕ. Да, есть такой Университет Всемирной Глупости и Верхоглядства.
С намеренным нарушением технологий строительства значительно сложнее. Чаще всего Вам расскажут «как надо», а сделают — как дешевле, и Вы об этом не узнаете никогда. Нарушение технологий всегда происходит в сторону снижения качества, желательно, чтобы заказчик не сразу понял коварный замысел.
Самые распространённые нарушения: занижение марки бетона, уменьшение физических размеров стен, перекрытий, уменьшение толщины утеплителя, отсутствие или неверный монтаж паро-гидро-ветро изоляции, неверные расчеты нагрузок при проектировании фундаментов и перекрытий, отсутствие противопучинных мероприятий, отсутствие или неправильно спроектированная дренажная система.
Большинство из вышеперечисленных нарушений трудноустранимы или практически неустранимы. Часто они ведут к полному демонтажу дома. Да ещё попробуйте найти компанию, которая возьмется за переделку! Никто не любит переделывать за кем-то.
— Если Вы уверены, что компания грубо нарушает строительные нормы, расторгайте договор, требуйте возврата средств.
— Часто появляйтесь на объекте, ведите фото- и видеосъемку, задавайте вопросы. Приведите на объект знакомого строителя.
— Согласовывайте каждый этап. Постарайтесь разобраться во всех технологиях, насколько это возможно.
8. Замена материалов.
Замена материалов на более дешёвые.
Само название говорит о том, для чего это делается. А происходит это довольно часто. В большинстве случаев — это замена сорта на более низкий. Например это касается, всех деревянных элементов конструкций, утеплителей, марки бетона. Также довольно часто заменяется производитель, например, металлочерепица меняется на другую с более тонким покрытием или толщиной металла.
Самой вопиющей, на наш взгляд, является подмена пенополистирола или базальтовой ваты на пенопласт или стекловату. При этом стены и перекрытия быстро зашиваются, и Вы не узнаете об этом никогда.
Обычно в сметах не указывается производитель и характеристики материалов, поэтому позаботьтесь об этом заранее.
— Согласуйте все виды материалов. Требуйте документы. Следите за процессом производства работ. Проверяйте маркировку на привезенных материалах и сличайте с заявленными в накладных.
— В случае обнаружения подмены, требуйте заменить материал на оригинальный или расторгайте договор.
9. «Развод» на более дорогую технологию, материал.
«Впаривание».
Цель у этого действия понятна — увеличить средний чек, то есть цену строительства. На какую сумму Вас «разведут» зависит от «профессионализма» этих специалистов.
Часто речь идет о суммах с шестью нулями. Предлагается всё — от 600-го бетона, до заморской плитки за 20000 руб/м2. Тут все средства хороши. Главный аргумент:»Чем дороже, тем качественней.» Но в строительстве принят принцип разумной достаточности, например, для малоэтажного строительства достаточно и 300-й марки бетона.
Самый распространённый обман — увеличить геометрические размеры фундамента (чем толще — тем лучше) и увеличить толщину стен, иногда до безрассудных цифр (чем толще, тем теплее).
— Сразу дайте понять, что Вы не готовы к необдуманным тратам, и Вас нужно долго и серьезно убеждать.
— Не соглашайтесь сразу, берите время подумать, даже если Вы и готовы принять предложение.
— Заказчик в строительстве — идеальная дойная корова. Он ничего не понимает, ему можно «впарить» что угодно. Особенно часто этим страдают состоятельные заказчики.
Общие советы.
— Внимательно читайте договор перед подписанием. Требуйте внести изменения в нужные Вам пункты.
— Требуйте постоянной финансовой отчетности. Лучше — ежедневной. Например, у нас это реализовано через личный кабинет, где в онлайне можно следить за стройкой, финансами, фото и видеонаблюдением.
— Думайте, следите, перепроверяйте, будьте бдительны.
— Часто появляйтесь на объекте, ведите свою фото и видео-съемку.
— Задавайте вопросы всем и всегда. В хороших компаниях к этому относятся нормально.
Источник: mdom38.ru