Возврат денег за ремонт квартиры в новостройке

Россияне, купившие квартиру в новостройке без отделки, имеют право вернуть часть потраченных денег на ремонт, оформив налоговый вычет, рассказал РИА… Недвижимость РИА Новости, 16.10.2021

Налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке

Большинство собственников, купивших недвижимость, так ни разу и не воспользовались своим правом на возврат части затраченных средств. Некоторые из собственников получают зарплату «в конвертике» и не могут претендовать на этот вид государственной помощи. Другим кажется, что это долго, затратно, да что там – практически невыполнимо. А перспектива идти в налоговую инспекцию у граждан вызывает тревогу и неприятие.

Вопреки установившимся стереотипам, все не так печально, как кажется. Если вооружиться теоретическими знаниями и правильно заполнить документы, выплаты будут вполне реальны. При этом вовсе необязательно стоять в очередях под дверьми кабинетов Федеральной налоговой службы. Современные технологии позволяют подавать любые заявления удаленно. О возврате налогового вычета с ремонта в новостройке и обо всем, что с этим связано, поговорим ниже.

Что такое налоговый вычет

Для тех, кто не совсем понимает, о каком вычете идет речь и что он себя представляет, проведем небольшой ликбез.

Налоговый вычет – это возврат части уплаченного налога, которую государство возвращает налогоплательщику. Размер возвратов устанавливается на законодательном уровне.

Налоговый вычет можно получить при оплате денег на обучение, лечение, покупку недвижимости или автомобиля, при пожертвовании денег на благотворительность, при уплате процентов по ипотеке, оплате добровольных страховых или пенсионных взносах, и других подобных действиях. За ремонт, произведенный в квартире, купленной по договору долевого участия в строительстве, государство также практикует возврат части уплаченных средств.

Кто может получить налоговый вычет

Не все граждане, совершившие действия из перечня выше, имеют право на вычет. Для того, чтобы Федеральная налоговая служба приняла заявление к рассмотрению, обратившийся должен:

• быть гражданином Российской Федерации. Лица без гражданства и граждане иностранных государств не могут рассчитывать на какие-либо выплаты в этой сфере.
• исправно оплачивать подоходный налог. Это подразумевает работу с официальным трудоустройством. Пенсионеры, женщины в декретном отпуске и работники, получающие «серую» зарплату этой преференцией воспользоваться не смогут.
• быть собственником жилья. Вычет получает только тот гражданин, в собственности которого находится квартира. Зарегистрированные на жилплощади члены семьи собственника на выплаты прав не имеют. Собственников может быть несколько, каждый из них может получить возврат. Пропорциональный размеру своей доли в праве общей собственности.

Возврат средств по сделкам с недвижимостью осуществляется единожды в жизни для граждан, использовавших свое право до 2014 года. Для тех, кто приобрел жилье после 2014 года, выплаты могут осуществляться неоднократно при этой и последующих сделках, пока сумма выплат не достигнет своего предела. В 2019 году предел суммы, за которую можно получить налоговый вычет, составляет два миллиона рублей. Соответственно, максимальная сумма составит 260 тысяч рублей (13% от двух миллионов).

За какие действия с недвижимостью можно получить возврат налога

Налоговый вычет можно получить не только при покупке квартиры. В случае, если вы купили квартиру, земельный участок и построили дом на нем, а потом решили все это отремонтировать – все ваши затраты будут сложены воедино, а налоговый вычет будет осуществляться в размере 13% от полученной суммы (но не более 2 миллионов).

В соответствии со статьей 220 НК РФ, налоговая база для расчета формируется, исходя из того, сколько фактически было затрачено денежных средств на приобретение недвижимости. В соответствии с действующим законодательством, к таким расходам относят:

• покупку квартиры, комнаты в строящемся доме;
• покупка отделочных материалов;
• оплата работы, связанной с разработкой проектно-сметной документации и проведение отделочных работ.

Нюансы для получения вычета за квартиру, купленную в новостройке

Государство охотно компенсирует часть затрат, связанных с отделкой квартиры. Но для этого нужно позаботиться о корректном заполнении документов еще на стадии подписания договора с застройщиком. Не многие задумываются о выплатах при заключении договора долевого участия в строительстве, получая проблемы с налоговыми выплатами при сдаче дома в эксплуатацию.

Для того, чтобы документы были рассмотрены в налоговой инспекции, они должны соответствовать установленным правилам:

• Квартира должна быть куплена непосредственно у застройщика. Если квартира куплена по договору купли-продажи у третьего лица (пусть и совершенно новая, без отделки, наравне с другими квартирами в доме), то данная квартира будет считаться жильем, приобретенным на вторичном рынке. И на нее будут действовать другие правила вычета.
• В договоре долевого участия обязательно должно быть указано, что квартира продается без внутренней отделки. Налоговая инспекция не принимает договоры с формулировкой «отсутствие ремонта», термин «отделка» принципиально важен.
• Для предоставления в налоговую инспекцию необходим не только сам договор долевого участия, но и передаточный акт. В передаточном акте обычно указывается техническое состояние квартиры. По этим документам будет видно, действительно ли квартира незавершенная строительством и без отделки.
• Если отделка осуществлялась силами застройщика, но за ваш счет, необходимо разделить в договоре суммы на покупку квартиры и на работы по отделке.
• Материалы, приобретенные застройщиком для отделки, должны быть указаны в договоре долевого участия отдельно.
• Все расходы, понесенные в связи с отделкой квартиры, вы должны быть готовы подтвердить чеками и иными платежными документами.
• Выплаты могут начисляться каждому собственнику.
• С согласия остальных собственников, все выплаты может получать один из них.

Виды отделки, на которые будет осуществляться налоговый вычет

Не все виды работ и не все затраты на отделку можно компенсировать. Мы хотим, чтобы у читателя сложилось полное представление о том, каким образом происходит выбор работ и материалов, подлежащих оплате. Для этого разберем, по каким основаниям работает Федеральная налоговая служба.

В своей работе все службы и органы государственной власти опираются на нормативно-правовую базу. Ни одна установка не берется из воздуха и не определяется на усмотрение специалиста, принимающего документы. Так и с ремонтом жилья в новостройке. Перечень частично оплачиваемых работ берется из общероссийского классификатора видов экономической деятельности (ОКВЭД). Любые виды деятельности, легальные в нашей стране, перечислены в справочнике ОКВЭД. Поэтому работы, проводимые в вашей квартире, должны ответствовать официально установленному названию по справочнику. Перед тем, как брать чек за покупку материала или выполнение работ, проверьте их на соответствие ОКВЭД. Не стесняйтесь просить рабочие бригады вписывать требуемые формулировки в платежные документы.

В новостройках оплачиваются:

• собственно произведенные работы;
• приобретение строительных материалов;

Рассмотрим этот список в развернутом виде. Итак, виды работ, которые включены в справочник, и которые могут быть налоговой базой для возврата части средств:

• составление сметы расходов;
• проведение газа, электричества, водопотребления и водоотведения;
• штукатурка;
• оформление стен и полов;
• выполнение столярно-плотницких работ;
• работы по окраске поверхностей;
• оклейка стен обоями;
• отделка потолка;
• любые другие финишные работы.

Как и во всем, что касается взаимодействия с чиновниками, в этом перечне есть ряд нюансов. Существуют работы и покупки, которые не будут приняты во внимание для формирования налоговой базы.

Работы и материалы, которые вы приобретаете за свой счет

• установка сантехники;
• покупка предметов интерьера, мебели;
• оплата услуг нотариуса;
• покупка инструментов, необходимых для произведения ремонта;
• монтаж и демонтаж существующих окон;
• перепланировка;
• доставка стройматериалов до места ремонта.

Перечень документов для получения налогового вычета

• справка 3-НДФЛ. В этой справке указаны все доходы и траты налогоплательщика. Эта справка обновляется ежегодно (оригинал);
• справка 2-НДФЛ – с места работы, подписанная руководителем и заверенная печатью организации (оригинал);
• заверенные копии правоустанавливающих документов – свидетельство государственной регистрации права, договор долевого участия в строительстве, передаточный акт.

Напоминаем, что в данных документах обязательно должен быть указан факт передачи квартиры без внутренней отделки;

• документы, подтверждающие расходы (чеки, накладные, счета, договоры) оригиналы;
• заявление об осуществлении налогового вычета с указанием номера счета, на который необходимо перечислить деньги.
• паспорт заявителя (оригинал и копия для сверки. Копия прикрепляется к заявлению. Паспорт остается с владельцем).
• в случае, если среди собственников числятся несовершеннолетние граждане, необходимо предоставить оригиналы и копии (или заверенные копии) свидетельств о рождении детей с документом, подтверждающим гражданство РФ.

Налоговым сотрудникам дается порядка 90 дней для проверки ваших документов. В случае, если все будет составлено верно, в течение месяца необходимая сумма поступит на счет заявителя.

Как подать заявление

Заявление и требуемый пакет документов можно подать в Федеральную налоговую службу несколькими способами:

• при личном обращении;
• с помощью представителя по доверенности;
• почтовым отправлением с уведомлением и с описью вложения;
• удаленно с использованием личного кабинета на сайте налоговой службы ил через портал госуслуги.

Заявление обязательно должно быть составлено правильно. Обратитесь в ФНС для получения правильного бланка. Также вы можете доверить заполнение заявления специализированным организациям. За небольшое вознаграждение они сделают всю работу за вас. Если вы все же решили справиться своими силами, учтите несколько нюансов:

• правильно заполняйте «шапку» заявления – название уполномоченного органа и ваши личные данные с контактным телефоном;
• обязательно укажите период, за который вы осуществляете возврат;
• распишите все понесенные затраты (в соответствии с ОКВЭД);
• на каждом из листов заявления поставьте дату и подпись.

Заявление на возврат вы можете подавать по каждому этапу работ, не дожидаясь их полного окончания. К примеру, в этом году вы планируете только оштукатурить, а в следующем – оклеить стены обоями и постелить полы. После каждого периода работ вы можете направлять документы налоговикам.

Как получить выплаты

Есть два возможных способа получения возврата за проведенный ремонт в новостройке:

• на указанный в заявлении расчетный счет;
• в счет зарплаты, когда при ее начислении не удерживается подоходный налог. В этом случае нет необходимости в предоставлении справки 3-НДФЛ, достаточно передать в бухгалтерию своего работодателя уведомление из налоговой инспекции.

Сумма вычета выплачивается не единоразово. Ее оплата может растянуться на годы. К примеру, если вы выбрали второй вариант оплаты, то в случае, если ваша годовая зарплата составляет 2 миллиона, выплаты будут осуществлены в течение года.

Если ваша зарплата – миллион рублей в год, то полностью компенсация будет выплачена в течение двух лет.

Если ваша зарплата меньше, то выплаты будут начисляться до тех пор, пока не доберутся до максимального порога (260 тысяч рублей).

Заключение

Ремонт – дело хлопотное. Как известно, ремонт по степени масштабности действия приравнивается к пожару. Помимо затрат, он поедает еще временные ресурсы и множество нервных клеток. Перед тем, как начать собирать документы, чеки и другие платежные свидетельства для возврата части затраченной суммы в виде налогового вычета, оцените целесообразность данного действия.

Поскольку установленная максимальная сумма выплат установлена в размере 13% от двух миллионов рублей, больше 260 тысяч вам все равно не выплатят. Поэтому если стоимость вашей квартиры превышает 2 миллиона, все, что можно получить, вы получите из этой суммы. И тогда просто нет смысла в сборе документов и взаимодействии с налоговой по этому вопросу. Впрочем, мы лишь советуем. А решать, как всегда, вам.

О возврате налогового вычета с ремонта в новостройке и обо всем, что с этим связано, поговорим ниже. Содержание. Что такое налоговый вычет. Кто может получить налоговый вычет. … Налоговый вычет можно получить при оплате денег на обучение, лечение, покупку недвижимости или автомобиля, при пожертвовании денег на благотворительность, при уплате процентов по ипотеке, оплате добровольных страховых или пенсионных взносах, и других подобных действиях. За ремонт , произведенный в квартире , купленной по договору долевого участия в строительстве, государство также практикует возврат части уплаченных средств . Кто может получить налоговый вычет.

Возврат денег за ремонт квартиры в новостройке

Юрист напомнил о праве россиян вернуть деньги за ремонт в новостройке — Недвижимость РИА Новости, 16.10.2021

Россияне, купившие квартиру в новостройке без отделки, имеют право вернуть часть потраченных денег на ремонт, оформив налоговый вычет, рассказал РИА. Недвижимость РИА Новости, 16.10.2021

МОСКВА, 16 окт — РИА Недвижимость. Россияне, купившие квартиру в новостройке без отделки, имеют право вернуть часть потраченных денег на ремонт, оформив налоговый вычет, рассказал РИА Недвижимость заместитель председателя Московской коллегии адвокатов «Центрюрсервис» Илья Прокофьев.Размер налогового вычета составляет 13 процентов от суммы расходов, но с учетом лимита имущественного вычета в размере двух миллионов рублей. Если квартира в новостройке стоила 1,5 миллиона рублей, а на отделку потрачено 500 тысяч рублей, то общая сумма, которую можно будет компенсировать, составит 260 тысяч рублей. Если квартира приобреталась в браке, то супруги могут компенсировать до 520 тысяч рублей, пояснил Прокофьев.Он добавил, что в договоре долевого участия должно быть обязательно отражено, что квартира приобретается именно без отделки, так как с формулировкой «без ремонта» налоговики с большей долей вероятности в налоговом вычете откажут. Если отделка частично выполнена застройщиком, то необходимо четко описать в документе, какие работы входят в стоимость, а какие – нет.Юрист уточнил, что к вычету примут расходы, указанные в Общероссийском классификаторе видов экономической деятельности (ОКВЭД). Согласно законодательству, можно вернуть деньги, потраченные на установку дверей и окон, укладку плитки, монтаж напольных покрытий и потолка, оклеивание стен обоями, установку съемных и раздвижных перегородок, монтаж электропроводки, водопроводных систем, отопления и даже кондиционеров. Кроме того, к вычету можно заявить расходы на покупку отделочных материалов, оплату отделочных работ и составления проекта и сметы.»Для получения налогового вычета необходимо заполнить налоговую декларацию, подав ее в налоговый орган, приложив документы, подтверждающие расходы: чеки, акты, договоры, платежи и расписки, из которых будет понятно, что средства потрачены на выполнение работ и покупку материалов», — заключил Прокофьев.

Вернуть свое: как получить налоговый вычет за ремонт в новостройке . … Порядок возврата денежных средств зависит от того, куда были поданы документы. Если их предоставили по месту работы, то компенсация будет заключаться в том, что из зарплаты перестанут удерживать НДФЛ до тех пор, пока не будет полностью компенсирована вся сумма. Если это мероприятие растянется не на один год, то налоговой инспекции понадобится предоставить новое уведомление о праве на оставшуюся сумму, а работодателю – свежее заявление. … — заявление на возврат налога с реквизитами, куда следует перевести деньги . Читайте также. Как рассчитать налог на квартиру ?

Как получить налоговый вычет за ремонт квартиры

Налоговый вычет — помощь от государства. Можно вернуть часть налога на доходы физических лиц (НДФЛ), если платили его ранее.

• Физическое лицо. Гражданин РФ. Налоговый резидент (находитесь в России больше 183 дней в году).
• Не резидент, но получаете доход в России (ст. 207 НК РФ).

• работодатель каждый месяц платит 13% от зарплаты государству;
• ИП, самозанятые, которые платят НДФЛ в ФНС (федеральную налоговую службу

Безработные. Кто имеет доход, платит НДФЛ. Сдаете квартиру в аренду, платите налоги? Можете вернуть часть денег обратно.

Покупка, ипотека, отделка. В чем разница

• 1. имущественный — на покупку жилья,
• 2. налоговый по процентам по ипотеке,
• 3. налоговый — на отделку (ремонт).

Третий пункт со звездочкой. Вычет на ремонт и отделку квартиры можно получить вместе с выплатой на покупку недвижимости в новостройке. Налоговый вычет при ремонте квартиры во вторичке не предусмотрен.

Пример: Купили квартиру без отделки в 2020 году. В 2021 году получили имущественный вычет на покупку жилья и сделали ремонт. В 2022 году получили выплату за отделку.

Какую сумму возвращают

Вычет на ремонт квартиры в 2022 году для 1 собственника составляет 260 000 российских рублей. Это максимальная выплата.

Случай: Федор работает в компании официально. Купил недвижимость за 2 млн. С этой суммы Федор может получить максимальный имущественный вычет — 260 000. На возврат денег за ремонт Федору нет смысла подавать. Он истратил свою льготу рубль в рубль.

Случай: Мария не работает, но сдает дом и платит НДФЛ. Девушка купила квартиру за 1,5 млн. Сделала в ней ремонт за 500 тысяч. Итого Мария потратила 2 млн. Она может вернуть имущественный вычет на покупку жилья и налоговый на отделку. Максимальная сумма возврата — 260 тысяч рублей.

Какие документы нужны

1. паспорт,
2. справка 2-НДФЛ (если работодатель подает информацию в налоговую, ищете эту справку там),
3. договор купли-продажи квартиры (или ДДУ),
4. акт приема-передачи недвижимости (подписывает застройщик),
5. подтверждение оплаты жилья (например, выписка из банка),
6. траты на отделку (если вошли в 2 млн возврата),
7. выписка из ЕГРН.

Как подтвердить расход

1. еки (включая электронные),
2. договоры,
3. акты выполненных работ,
4. корректно оформленные расписки,
5. платежные поручения.

В договорах и актах должны быть юридические данные подрядчика. Если договор с частным мастером (не ИП) подойдут его паспортные данные.

Поэтому рекомендуем доверять ремонт добросовестным компаниям. Кто работает «в белую». Найти подрядчика можно на нашем сайте. Читайте отзывы. Выбирайте компанию по народному рейтингу.

Как оформлять налоговый вычет на отделку квартиры

1. Прийти в ближайшее отделение ФНС.
2. Подать заявление на получение льготы.
3. Заполнить декларацию 3-НДФЛ.
4. Предоставить пакет документов с правом на выплату (писали выше).

2. На главной странице личного кабинета выбрать «Жизненные ситуации» — «Подать декларацию 3-НДФЛ» — «Заполнить онлайн».

• за какой год подаетесь. Можно сдавать бумаги на вычет ежегодно или сразу за несколько лет;
• какую по счету декларацию заполняете за текущий год;
• являетесь ли налоговым резидентом.

6. Выбрать тип оплаты. Для возврата расходов за ремонт нужно кликать на «Имущественные налоговые вычеты».

«Отдельной графы для отделки, ремонта квартир в электронной форме нет. Для того чтобы учесть дополнительные расходы, нужно суммировать стоимость жилья и расходы на ремонт либо вносить только расходы на отделку. ФНС поймет, какие расходы представлены для возврата по прикрепленным к декларации дополнительным документам», — комментирует aif.ru юрист Ангелина Малышева.

7. Прикрепить отчет по расходам. В форматах JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF. Весом до 10 МБ каждый. Размер всех файлов — до 20 МБ.

1. 1. Прийти в ближайшее отделение ФНС.
2. 2. Предоставить аналогичные данные.
3. 3. Пройти проверку.
4. 4. Получить в ФНС документ на оплату в текущем году.
5. 5. Написать заявление работодателю.
6. 6. Приложить бумаги, что собрали ранее.

Уведомление работодателя о праве работника на вычет готовят около месяца. Справка появится в личном кабинете налогоплательщика.

Когда выплатят деньги

Если выбрали путь № 3, будете получать 13% «надбавку» к зарплате. Пока сумма не погаситься. Вместо уплаты налогов, деньги будут начислять вам. Плюс пути: оплату начнете получать в год покупки, отделки жилья. А не на следующий. Как в первых двух вариантах.

Как вернуть вычет в 2 раза больше?

Чтобы получить 520 тысяч рублей, нужно быть семьей. Каждый супруг должен уплачивать НДФЛ. Тогда на 1 квартиру можно получить льготу в двойном размере. По 260 тысяч на супруга. Процедура подачи отчетных бумаг идентичная.

Подберем лучшие компании по ремонту

Подводные камни в вопросах, ответах

Есть. Можно претендовать на налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке. Если жилье куплено у застройщика. Напрямую. В строящемся доме. Когда вы первый владелец.

Если купите новостройку без отделки от собственника, льготы не видать. Налоговый вычет за ремонт квартиры вторичное жилье не предусмотрен.

До покупки жилья заплатил НДФЛ меньше, чем 260 тысяч. Можно ли получить вычет при ремонте квартиры по максимуму?

Пример: Федор в прошлом году до покупки квартиры заплатил налогов на 80 000. Значит, на следующий год может претендовать на выплату 80 000 рублей. Остаток в 180 000 Федор заберет, когда заплатит налоги на эквивалентную сумму.

Пример: Мария купила жилье за 1,5 млн. Получила имущественный вычет в размере 195 000. Не делала ремонт. Из максимальных 260 000 у нее осталось 65 000. Мария может купить еще 1 новостройку и забрать остаток в 65 тысяч. Сумма закрыта. Больше Мария за жизнь на подобную льготу претендовать не может.

Да. Если в договоре с застройщиком будет написано «квартира без ремонта», льготы не видать. В договоре нужна и важна надпись: «продается без отделки».

Учитывайте формулировки на ремонтные работы. При заключении договора важно ориентироваться на коды ОКВЭД. Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.

Перечень нужных работ ищите в разделе F «Строительство»: 43 «Работы строительные специализированные», подраздел 43.3 «Работы строительные отделочные».

Например: В договоре с ремонтной компанией должно быть не «установка сплит-системы», а «монтаж системы кондиционирования воздуха».

Например: Вернутся траты на штукатурку, шпатлевку, краску. За перфоратор нет. Это инструмент. За газоблоки нет. Это материал для перепланировки жилья.

Если застройщик продает дом с предчистовой отделкой «white box», в договоре указывайте, какие работы вошли в стоимость. Тогда можно заявить к вычету как ремонт от застройщика, так и другие расходы, например, оклейку обоев.

Важно: оформление вычета не зависит от того, когда проводился ремонт. До момента государственной регистрации права собственности на квартиру или после.

Выводы

Два супруга могут рассчитывать на сумму для покупки, отделки квартиры в 520 000 рублей. Чтобы получить деньги, внимательно перечитайте статью. Работайте с профессиональными ремонтными бригадами. Предупредите сметчика о важности точных формулировок по ОКВЭД. Не стесняйтесь задавать вопросы налоговой. Внимательно изучите законодательство. Сэкономленные деньги — заработанные!

Александр, добрый день! Закон позволяет вернуть деньги не только за саму покупку квартиры , но еще и за ремонт . Это относится именно к новостройкам , а не вторичному рынку. Для этого нужно, чтобы в договоре приобретения было написано, что квартира куплена на этапе незавершенного строительства без отделки. Тогда вы сможете в вычет добавить и расходы на ремонтные работы. Что можно включить в ремонт для налогового вычета: — Строительные и…