Выгодные ставки по ипотеке на новостройки для семей с детьми

Содержание

Выгодная семейная ипотека в Москве в 2022 году на Сравни. На выбор 405 предложений в 64 банках с первоначальным взносом от 0% и процентными ставками от 0,1% до 27%. Срок кредитования до 15 дней на сумму до 100 000 000!

Семейная ипотека

Оформление заявки без подтверждения дохода «Ипотека по двум документам» возможно при условии:

Ставка от 5,6%
Сумма кредита
— от 500 тыс. до 12 млн рублей для Москвы и МО, Санкт-Петербурга и ЛО
— от 500 тыс. до 6 млн рублей для других регионов РФ

Первоначальный взнос — от 15% до 80%

Размер кредита от стоимости залога — от 20% до 85%

Ипотека по двум документам — оформление заявки на ипотеку по паспорту и второму документу на выбор: СНИЛС, водительскому удостоверению, загранпаспорту или удостоверению личности сотрудника федеральных органов власти.
Оформление заявки без подтверждения дохода «Ипотека по двум документам» не доступно для самозанятых.

Гражданин РФ
Наличие постоянной либо временной регистрации на территории РФ
Возраст от 18 до 70 лет (на дату погашения ипотеки)
Стаж на последнем месте работы — от 3 месяцев (для наемных работников)
Для самозанятых — регистрация в качестве самозанятого не менее 6 месяцев
Общий трудовой стаж — от 1 года
В состав созаемщиков могут быть дополнительно включены третьи лица (близкие родственники, гражданские супруги), являющиеся гражданами РФ, на которых требование продукта к наличию детей не распространяется

Для заемщика и созаемщиков

Паспорт гражданина

Для наемного работника

Документ, подтверждающий занятость (на выбор):
— Заверенная копия трудовой книжки
— Цифровая выписка из электронной трудовой книжки
— Бумажная выписка из электронной трудовой книжки
— Выписка из ПФР о состоянии индивидуального лицевого счета
Справка по форме 2-НДФЛ, либо Справка о доходах по форме банка (шаблон справки) — в свободной форме на бланке работодателя за последние 6 месяцев (либо за фактически отработанное время, но не менее 3-х месяцев)

Для клиентов, получающих заработную плату на текущий или карточный счёт, открытый в банке «Открытие», указанные документы не требуются.

Свидетельство о рождении ребёнка, подходящего под условия программы
Справка об установлении категории «ребёнок-инвалид» (если подтверждена категория)

Для индивидуального предпринимателя

Копия налоговой декларации по форме, установленной для конкретного метода налогообложения, применяемого Заемщиком, с отметкой налогового органа о ее принятии:
— УСН за последние два полных отчетных периода
— ЕНВД за шесть последних полных отчетных периодов
— 3-НДФЛ за последний полный налоговый период

Справка о постановке на учёт (снятии с учёта) физического лица или индивидуального предпринимателя в качестве налогоплательщика налога на профессиональный доход (КНД 1122035) с электронной подписью Федеральной налоговой службы (ФНС). Документ предоставляется в виде файла/файлов с электронной подписью либо в виде сканкопии/копии документа, содержащего печать с указанием в ней информации, что документ подписан усиленной квалифицированной электронной подписью, владелец сертификата — ФНС, срок действия сертификата.
Справка о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход (форма по КНД 1122036) с электронной подписью ФНС. Документ предоставляется в виде файла/файлов с электронной подписью либо в виде сканкопии/копии документа, содержащего печать с указанием в ней информации, что документ подписан усиленной квалифицированной электронной подписью, владелец сертификата — ФНС, срок действия сертификата.

Для владельцев (совладельцев) юридического лица

Копия налоговой декларации о доходах физического лица по форме:
— 3-НДФЛ за последний полный налоговый период с отметкой налогового органа о принятии или с документом, подтверждающим отправку в налоговый орган
— справка о размере дохода по форме 2-НДФЛ (по полученным дивидендам) за последние 6 полных месяцев, с даты выдачи которой прошло не более одного календарного месяца

Каким условиям нужно соответствовать, чтобы оформить семейную ипотеку?

Есть два главных условия:

В семье есть ребенок, который:
— родился в период с 01.01.2018 по 31.12.2022 включительно или
— родился в период с 01.01.2019 по 31.12.2022 включительно в случае покупки квартиры на территории Дальневосточного федерального округа или
— является инвалидом в возрасте младше 18 лет
Родитель или родители, на которых будет оформлена ипотека, и ребенок — граждане РФ

Все остальные условия стандартные — их можно посмотреть в Требованиях к заемщику

Какой у программы срок действия?

До 31 декабря 2023 года — для семей, в которых родился первый или последующий ребенок в период с 01.01.2018 до 31.12.2022
До 31 декабря 2027 года — для семей, в которых ребенок родился до 31 декабря 2022 года и получил инвалидность после этой даты

Как я могу оформить семейную ипотеку?

Заполните онлайн-заявку. По ней мы принимаем предварительное решение за 2 минуты. Финальное — за 1-2 дня
Выберите подходящую квартиру и предоставьте в банк необходимые документы по ней. Решение действует 2 месяца — у вас будет время, чтобы определиться
Оформите сделку. В офис понадобится прийти всего 1 раз — чтобы подписать все документы

У меня есть дети от предыдущих браков, они учитываются?

Учитываются, но в свидетельствах о рождении всех детей заемщик или созаемщик должен фигурировать как один из родителей

Важен ли возраст первого ребенка?

Главное, чтобы один из детей был рожден 01.01.2018 и позднее или 01.01.2019 г. и позднее в случае покупки квартиры на территории Дальневосточного федерального округа.

Есть исключение — ребенок с ограниченными возможностями на дату выдачи кредита должен быть в возрасте не старше 18 лет

Может ли оформить семейную ипотеку родитель-одиночка?

Вы сможете оформить ипотеку с господдержкой для семей на тех же условиях, которые доступны для двух родителей

Ипотеку можно оформить на любого из родителей или только на обоих сразу?

Семейная ипотека оформляется на обоих родителей сразу.

Есть исключения:

На какое жилье можно оформить семейную ипотеку?

Семейная ипотека позволяет молодым семьям приобрести квартиру в новостройке на этапе строительства или готовую квартиру, но только у застройщика, который является первым собственником.
Еще можно купить квартиру по договору переуступки у юридического или физического лица — это когда квартиру покупают у застройщика на этапе строительства, а потом быстро перепродают.

Обратите внимание: семейная ипотека не распространяется на вторичное жилье — купить такую квартиру у физического лица по ней не получится. За исключением случая, когда вы покупаете готовое жилье на вторичном рынке на территории сельских поселений Дальневосточного федерального округа.

Могу ли я воспользоваться программой, если ипотека на покупку новостройки оформлена до рождения ребенка?

В этом случае вы можете оформить рефинансирование на условиях семейной ипотеки. Для этого нужно соблюсти три условия:

В семье есть ребенок, который:
— родился в период с 01.01.2018 по 31.12.2022 включительно или
— родился в период с 01.01.2019 по 31.12.2022 включительно в случае покупки квартиры на территории Дальневосточного федерального округа или
— является инвалидом в возрасте младше 18 лет
Родитель или родители, на которых будет оформлена ипотека, и ребенок — граждане РФ
Действующая ипотека оформлена на покупку новостройки или готовой квартиры у застройщика, который является первым собственником. Или действующая ипотека оформлена на рефинансирование кредита, оформленного на покупку новостройки или готовой квартиры у застройщика

За счет рефинансирования действующей ипотеки вы сможете сократить размер ежемесячного платежа или срок ипотеки

Какие документы нужны для получения семейной ипотеки?

Нужен будет стандартный пакет документов: паспорт, документы подтверждающие занятость и доход, а также свидетельство о рождении ребенка, рожденного с 01.01.2018 и позднее или свидетельство о рождении ребенка-инвалида и медицинскую справку об инвалидности

По каким причинам могут не одобрить семейную ипотеку?

Отказать в ипотеке могут по разным причинам, но вот основные из них:

У вас плохая кредитная история
У вас есть другие кредиты
Вы предоставили банку недостоверные сведения
Невозможно подтвердить информацию о занятости и доходе, которую вы указали при оформлении заявки, или ваш доход ниже необходимого уровня

По правилам банк не разглашает причину, по которой отказал в ипотеке

Могу ли я рефинансировать действующую ипотеку по программе Семейная ипотека, если я ранее уже рефинансировал ипотеку по другой программе?

Рефинансирование ипотеки по программе для семей с детьми возможно при условии, что изначально ипотека оформлена на покупку новостройки или готовой квартиры у застройщика, который является первым собственником

Могу ли оформить несколько ипотечных кредитов по программе «Семейная ипотека»?

Да, это возможно

Есть ли ограничения по возрасту заемщиков?

На момент подачи заявки вам должно быть не меньше 18 лет, а погасить ипотеку нужно до того, как вам исполнится 70 лет

Подойдет ли семейная ипотека многодетным семьям?

Да, многодетная семья может оформить семейную ипотеку, если выполнены основные условия

Есть ли льготные ипотеки для семьи без детей?

Вы можете оформить ипотеку с господдержкой по сниженной ставке на квартиру в новостройке, аккредитованной банком «Открытии»

Семейная ипотека с господдержкой в 2022 гарантирует ставку по кредиту до 6% в течение всего срока. Для жителей Дальнего Востока ставка до 5%. Ниже мы расскажем о действующих сейчас условиях. Условия семейной ипотеки . … Ипотека на квартиры в новостройках . Вместе с риэлторами и экспертами рассказываем, как взять ипотеку на квартиру в новостройке . Подробнее. Требования банка к недвижимости. В случае с семейной ипотекой требования конкретного банка с лихвой перекрываются условиями самой программы по получению господдержки. … Ипотека для семей с детьми – не единственная государственная программа, которую можно отнести к семейной ипотеке . Есть еще и другие. «Молодая семья ».

Семейная ипотека

Выберите лучшие условия льготной ипотеки для семей в Москве в 2022 году. На 26.08.2022 вам доступно 405 предложений в 64 банках со ставками от 0,1% и первым взносом от 0%, на сумму до 100 000 000!

2.1 4 082 отзыва

4.2 2 437 отзывов

2.1 4 082 отзыва

1.6 5 848 отзывов

2.1 4 082 отзыва

4.2 2 437 отзывов

1.6 5 848 отзывов

4.2 2 437 отзывов

2.9 1 713 отзывов

2.1 4 082 отзыва

2.9 1 713 отзывов

1.6 5 848 отзывов

4.2 2 437 отзывов

2.9 1 713 отзывов

2.1 4 082 отзыва

2.9 1 713 отзывов

2.1 4 082 отзыва

4.2 2 437 отзывов

Кто может получить льготную ипотеку в Москве

Программа льготной ипотеки для семей с детьми распространяется на три категории потенциальных заемщиков:

семьи с двумя и большим количеством детей при условии, что, как минимум, один из них родился во время действия программы, то есть с начала 2018 по конец 2022 года. С июля 2021 года аналогичные возможности предоставлены семьям с одним ребенком;
семьи с ребенком, которому поставлена инвалидность и родившимся до конца 2022 года, даже если он единственный;
усыновители – на условиях, описанных в первых двух пунктах.

Условия предоставления семейной ипотеки с господдержкой

В Федеральной программе прописаны базовые условия предоставления семейной ипотеки. Конкретные параметры кредитования определяются внутренними правилами каждого из банков, участвующих в ее реализации. Основные условия льготного ипотечного финансирования выглядят так:

процентная ставка – не более 6% (для Дальнего Востока – не более 5%), по факту некоторые банки кредитуют под сниженный процент – на уровне 4,5-5,9%;
сумма – в пределах 12 млн. руб. (для четырех регионов страны – Москвы, СПб, Подмосковья и Ленобласти) и в пределах 6 млн. руб. (для остальных субъектов РФ);
продолжительность – от полугода до тридцати лет, хотя в некоторых банков срок действия договора ограничивается 20 или 25 годами;
стартовый взнос – не менее 15% от стоимости жилья, допускается использование в подобном качестве денежных средств материнского/семейного капитала;
способы подачи заявки – онлайн на сайте банке или в любом из офисов финансовой организации, участвующей в реализации программы;
после предварительного одобрения заявки (на это уходит от суток до двух недель) заемщику требуется в течение от месяца до трех подобрать подходящее для оформления ипотеки жилье.

Важным условием предоставления льготной семейной ипотеки выступает соблюдение требований, предъявляемых к приобретаемому жилью. Допускается покупка исключительно у застройщика таких объектов:

квартира в строящемся доме;
квартира в готовом доме;
готовый частный дом с земельным участком;
строительство частного дома на земельном участке.

Для заемщиков с Дальнего Востока приведенный перечень расширен еще одним пунктом. Он включает покупку жилья на вторичном рынке, но только в сельской местности.

Конкретные условия кредитования позволяет рассчитать размещенный на нашем сайте калькулятор семей ипотеки в Москве. Чтобы открыть его, достаточно произвести такие действия:

выбрать подходящее предложение банка;
перейти по двум ссылкам: сначала нажать на «Развернуть условия», а затем – в открывшемся окне – на «Рассчитать ипотеку»;
ввести данные, которые программа запрашивает автоматически – стоимость жилья, величина начального платежа, срок ипотеки, статус заемщика и т.д.

После этого на экран выводятся базовые параметры ипотечного кредитования, включая:

реальную процентную ставку;
сумму кредита;
размер ежемесячного платежа.

Требования к заемщикам

Действие программы семейной ипотеки с господдержкой распространяется исключительно на российских граждан. Обязательным условием выдачи денег становится подтверждение права на получение льготного кредита. Дополнительные требования к заемщикам устанавливаются банками самостоятельно. Обычно в их состав входят:

возрастные ограничения – обычно от 21 года;
официальное трудоустройство;
стаж работы – как общий, так и на последнем месте;
стабильный доход в размере, достаточном для обслуживания и погашения долга;
положительная кредитная история.

Список документов

Стандартный набор документов для получения льготной ипотеки для семей с детьми включает:

Ипотечный кредит с господдержкой на приобретение жилой недвижимости на первичном и вторичном рынках, а также на рефинансирование текущей ипотеки на выгодных условиях для семей с детьми . Условия. Документы. Процентная ставка . 4,34%* — для первичного рынка (кроме ДФО); 3,34%* — для первичного рынка, если заемщик постоянно проживает и приобретает объект в ДФО; для вторичного рынка, если объект расположен в сельских поселениях ДФО. Первоначальный взнос.

Семейная ипотека

Ипотека от Сбербанк (Лицензия №1481 от 11.08.2015) и еще 38 ипотечных программ. Все права на публикуемые на сайте материалы принадлежат ГК ФСК. Любая информация, представленная на данном сайте, носит исключительно информационный характер и ни при каких условиях не является публичной офертой, определяемой положениями статьи 437 ГК РФ.

Рефинансирование ипотеки по программе для семей с детьми возможно при условии, что изначально ипотека оформлена на покупку новостройки или готовой квартиры у застройщика, который является первым собственником. Могу ли оформить несколько ипотечных кредитов по программе «Семейная ипотека »? Да, это возможно. Есть ли ограничения по возрасту заемщиков? На момент подачи заявки вам должно быть не меньше 18 лет, а погасить ипотеку нужно до того, как вам исполнится 70 лет. Подойдет ли семейная ипотека многодетным семьям ? Да, многодетная семья может оформить семейную ипотеку , если выполнены основные условия. Есть ли льготные ипотеки для семьи без детей ?

Семейная ипотека от 5,7%

Программа государственной поддержки по ипотеке действует для семей с детьми на покупку новостройки или вторичного жилья и на рефинансирование текущей ипотеки.

Семейная ипотека

Без подтверждения дохода

Нужен только паспорт

Ставка на весь срок

Условия оформления ипотеки для семьи с господдержкой

Наличие первого и/или последующих детей, рождённых начиная с 01 января 2018 года

Или наличие ребенка с категорией «ребёнок-инвалид»

Дети имеют гражданство РФ

Трудовой стаж родителей не менее 4 месяцев при общем трудовом стаже не менее 1 года

При оформлении ипотеки

Проверка рыночной цены квартиры

Оценка квартиры за 10 секунд алгоритмом Реалист

Вы можете обратиться в любое отделение Альфа-Банка или позвонить по номеру горячей линии:

📞 +7 495 785-57-85 📞 ️ +7 800 200-00-35

Не нужно собирать весь пакет документов. Возьмите:

Паспорт одного из родителей

Свидетельство о рождении ребёнка

Калькулятор семейной ипотеки

Наше предложение

Семейная ипотека может быть использована

На покупку новостройки или вторичного жилья

Как оформить ипотеку для семьи с детьми с господдержкой

Онлайн, не выходя из дома

70% заявок одобряем за 1 день

За 1 визит в отделение

Полезно знать

-0,3% При электронной регистрации сделки по программе «Семейная ипотека»

Базовая ставка по семейной ипотеке — от 6% годовых.

От 5% годовых — для граждан РФ следующих категорий:

хотя бы один из заёмщиков по кредиту имеет постоянную регистрацию на территории Дальневосточного федерального округа (ДФО)

приобретаемый объект недвижимости расположен на территории (ДФО)

кредит предоставляется гражданам РФ, у которых в период с 01.01.2018 по 31.12.2022 родился первый и/или последующий ребенок), имеющий гражданство РФ, либо имеется ребёнок, являющийся гражданином РФ, рождённый не позднее 31.12.2022г., которому установлена категория «ребёнок-инвалид»

Условия семейной ипотеки

Подача заявки и документов — онлайн.

Рассмотрение заявки — 1-3 дня.

Срок кредитования — от 3-х до 30 лет.

Первоначальный взнос — от 15%.

Сумма кредита — от 600 тыс. до 12 млн рублей для объектов, расположенных на территории г. Москвы, Московской области, г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области и до 6 000 000 рублей для объектов, расположенных в остальных субъектах РФ.

Льготная ипотека для семей с детьми предоставляется гражданам РФ, у которых в период с 01.01.2018 по 31.12.2022 родился первый и/или последующий ребёнок), имеющий гражданство РФ, либо имеется ребенок, являющийся гражданином РФ, рождённый не позднее 31.12.2022 г., которому установлена категория «ребёнок-инвалид».

Целевое использование

В случае приобретения строящегося жилья: на инвестирование строительства жилого помещения в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 г. № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации»:

по договору участия в долевом строительстве, заключённому с застройщиком (юридическим лицом, за исключением управляющей компании инвестиционного фонда);

по договору уступки права требования по договору участия в долевом строительстве, заключённому с инвестором (юридическим лицом, за исключением управляющей компании инвестиционного фонда / физическим лицом).

В случае приобретения готового жилья:

на приобретение жилых помещений (в т.ч. с земельным участком) по договору купли-продажи на первичном рынке у юридического лица (за исключением управляющей компании инвестиционного фонда), являющегося первым собственником жилого помещения после завершения его строительства;

на приобретение на вторичном рынке жилья у юридического или физического лица жилых помещений (в т.ч. с земельным участком), расположенных в сельских поселениях Дальневосточного федерального округа.

На рефинансирование кредитов, полученных на приобретение объектов согласно информации выше, или на рефинансирование таких кредитов.

Семейная ипотека — федеральная программа приобретения жилья для семей с одним и более детьми . Государственное участие и низкие процентные ставки на сайте Банка Дом.РФ. Сумма кредита до 12 млн руб. Срок от 3 до 30 лет. Первый взнос от 15%. … Семейная ипотека . Теперь и для семей с одним ребенком . Ставка на весь срок. от 5,1%. … Низкая процентная ставка . Выгодные условия для растущих семей . Требования к документам. Паспорт гражданина РФ.