Управление инвестициями — весьма привлекательное и выгодное занятие. Пока одни безудержно тратят деньги на ненужные им вещи, другие стремятся сделать так, чтобы деньги приносили ещё больше прибыли. Мы поговорили с предпринимателем Иваном Крошным и узнали, какие тренды сейчас лидируют на инвестиционном рынке, сколько нужно денег для запуска первого стартапа, а также — как добиться успеха в этой области.
Иван Крошный — предприниматель, который управляет группой компаний в 15 странах мира. В неё входят компании в сфере финансов и инвестиций, а также экопроекты, промышленные технологии и заведения общественного питания.
1. Расскажите, какие тренды сейчас наблюдаются на инвестиционном рынке?
В первую очередь это проекты, связанные с биотехнологиями. Это направление, которое будет максимально интересно в ближайшие десятилетия. То есть всё, что связано с продлением жизни и молодости.
Также интересно направление, связанное с искусственным интеллектом и автоматизацией, с повышением эффективности любых процессов в бизнесе.
Какую долю отдавать инвестору. Как распределяются доли в инвестиционной сделке. №10
Очень перспективны ниши, связанные с развлекательной тематикой. В ближайшие десятилетия будет наблюдаться сильное вытеснение роботами людей с рынка труда. Соответственно, люди станут меньше работать и будут иметь больше свободного времени. Это свободное время нужно будет чем-то занимать, чтобы чувствовать себя вовлечённым в социальную жизнь. Для этого понадобится растущий рынок индустрии развлечений: игры, виртуальная реальность, дополненная реальность, всевозможные форматы шоу, турниры по игровым онлайн-сервисам.
Также сейчас растут проекты, связанные с рынками искусственного мяса. То есть производство мяса без выращивания животных.
Ещё одна довольно популярная ниша — проекты, связанные с экологией. Это электротранспорт, альтернативные источники энергетики и вторичная переработка всего, что только возможно.
Все эти направления будут востребованы в ближайшие десятилетия. Как правило, они привлекают инвестиции на стадии стартапа. Поэтому инвесторам стоит быть очень аккуратными, когда они вкладываются в такие проекты. Нужно очень внимательно изучать команду, бизнес-план, насколько будет интересна предлагаемая идея. Проекты, связанные с данными направлениями, будут расти быстрее остальных, потому что сами рынки и индустрии — развивающиеся и очень востребованные.
2. На ваш взгляд, какова должна быть минимальная сумма для первого инвестирования?
Всё зависит от того, какие цели ставит перед собой человек. Можно инвестировать в микробизнес, например, начать производить что-то своими руками и продавать это на таких площадках, как eBay, Etsy и прочие. На этом можно заработать приличные деньги за счёт качественного производства продуктов, которые востребованы в конкретной нише. Потом это направление можно развивать и делать из этого бизнес.
Есть варианты инвестирования в локальные бизнесы, например, открытие кофеен и салонов красоты. Для этого не нужны большие вложения. Достаточно 10-20 тысяч долларов.
Можно начать с инвестиций в фондовый рынок. Там можно начинать хоть со 100 долларов. Главное — обладать нужными знаниями и умением анализировать тенденции на рынке, понимать отчётность компаний. Можно даже с такой небольшой суммы начать приумножать свои средства. Но это очень высокорисковый сегмент инвестирования.
Если говорить о более стабильных инвестициях, то это недвижимость, инвестиции в фонды или какие-то интересные проекты. Тут уже порог входа от 50 000 долларов.
3. Чем больше проектов — тем больше прибыль. Стоит ли начинающему инвестору вкладываться сразу в несколько проектов?
На самом деле, начинающему инвестору для старта нужно направить небольшую часть своих сбережений в какую-то одну сферу. А далее проработать все вопросы контроля своих инвестиций. Это ответственное занятие, которому надо посвятить время, энергию, внимание. Необходимо детально отслеживать, что происходит с деньгами, которые ты инвестировал, как меняется ситуация в том или ином направлении или проекте.
Лучше начинать именно с одного проекта, постепенно добавляя всё новые и новые варианты для диверсификации. Но делать это нужно, когда есть чёткая и понятная система контроля и понимание того, как удерживать фокус на всех своих инвестициях, и не просмотреть момент, когда стоит выходить из данного проекта.
4. Назовите самые распространённые ошибки, которые допускают начинающие инвесторы?
В первую очередь это нереалистичные ожидания. Часто люди думают, что инвестируя деньги, они должны очень быстро получить существенный возврат, который позволит в кратчайшие сроки перейти на пассивный доход и избавиться от необходимости зарабатывать. Тем не менее все предложения, связанные со сверхвысокими процентами доходности, являются финансовыми пирамидами. Когда вы слышите, что вам обещают доходность 10% в месяц, будьте уверены, что это пирамида. Ни один финансовый инструмент не даёт такой доходности в долгосрочной перспективе.
Вторая распространённая ошибка — это отсутствие финансового плана, когда деньги инвестируются без чёткого понимания, к чему вы хотите прийти. Поэтому, прежде чем начинать откладывать и инвестировать деньги, пропишите свой план на десятилетия вперед.
Следующая ошибка — это отсутствие диверсификации, когда человек вкладывает все свои средства в один финансовый инструмент. А вот, если выбрать для себя несколько и из разных областей экономики или секторов бизнеса, то можно избежать риска потерять всё в один момент, если какой-то из финансовых активов полностью обесценится.
Четвёртая ошибка — это фокус на краткосрочной прибыли. Люди не фокусируются на длительных периодах, хотя жизнь продолжительная, и цель инвестирования именно в том, чтобы обеспечить себе финансовую безопасность на большой дистанции. Поэтому не фокусируйтесь на быстрых целях, а ориентируйтесь на долгосрочные стратегии инвестирования.
Пятая ошибка — это отсутствие риск-менеджмента. Часто люди не понимают, что инвестируя деньги, надо уметь принимать потери. На дистанции в десятилетия обязательно будут те или иные ошибки, которые надо вовремя идентифицировать и прекратить вложения, которые не несут прибыли. Если вы понимаете, что определённые инвестиции отклонились от изначального плана, то лучше принять потери, ребалансировать свой портфель и рассмотреть другие проекты или финансовые инструменты.
5. Почему лично вам интересно управление инвестициями и куда вы вкладываете собственные средства?
Чтобы обеспечить себе надёжное, стабильное будущее, важно эффективно управлять своими деньгами. Мне это интересно, потому что за счёт инвестиций я достигаю тех целей, которые ставлю перед собой. Мне нравится, что благодаря знаниям и опыту я могу обеспечить себе доход вне зависимости от вовлечённости в какой-то конкретный проект.
Я инвестирую средства в интересные стартапы, помогаю другим людям раскрыть себя и быть эффективными в реализации их классных идей, которые нравятся мне. То есть я выбираю проекты, где идеи мне кажутся очень перспективными, полезными и нужными для общества. Для меня инвестиция — это способность реализовать себя в других проектах с партнёрами, вкладывая собственные средства.
Также я вкладываюсь в металлообработку, девелопмент жилой недвижимости, сети кофеен премиум-класса, производство электробайков и проекты, связанные с автоматизацией в мире финансов. Все они кажутся мне достаточно многообещающими.
6. Какие три совета вы дали бы тем, кто сомневается — начинать инвестировать или нет?
В первую очередь надо оценить, сколько лет вы хотите продолжать работать и получать деньги только от тех действий, которые вы совершаете. Если понимаете, что рано или поздно хотите прийти к стабильному пассивному источнику дохода, то однозначно принимайте решение в пользу инвестиции.
Второй совет — не инвестируйте, пока не накопите нужных знаний. Изучите базовые принципы мани-менеджмента, риск-менеджмента. Изучите базовые принципы анализа тех или иных инвестиционных возможностей. Соберите максимум информации о том, как удерживать под контролем свои инвестиции.
И третий совет — не вкладывайте деньги в проекты, где обещают какие-то сверхвысокие доходности. Чаще всего — это просто финансовая пирамида.
Помимо Instagram-страницы у Ивана Крошного есть YouTube-канал, Telegram-канал и личный сайт, где он рассказывает о том, как поверить в себя и найти смелость инвестировать, а также делится эффективными методами управления и книгами, которые полезны для развития бизнес-мышления. Здесь же можно больше узнать о его собственных проектах. Например, об инвестиционном фонде Flexible Investment Solutions, в рамках которого осуществляется инвестиционная деятельность в Европе под регуляцией Чешского Национального банка, а именно строится коттеджный городок в получасе езды от Праги.
Источник: brodude.ru
«Никогда не надо терять оптимизм». Что сейчас делать инвестору на рынке
Российский рынок находится под давлением на фоне геополитических новостей. Инвесторы обеспокоены происходящим: что сейчас делать с акциями, когда ждать стабилизации ситуации, куда вкладывать средства? Об этих и других темах в программе БКС Live директор филиала Вячеслав Абрамов побеседовал с директором по работе с клиентами Максимом Шеиным.
Когда восстановятся акции
Сложно сказать, что сейчас вообще считать нормой для российского рынка. Может быть, то, что индекс МосБиржи не упал до 1000 п., уже можно считать определенной реакцией инвесторов на то, что происходит в мире.
Сейчас на первом месте будут находиться геополитические факторы, а отчетность компаний, их дивидендные практики, наверное, перестают оказывать существенное влияние на рынок. Смотреть нужно не только на реакцию фондового рынка — там всегда самые сильные движения, но и на реакцию валютного рынка, где мы не увидели заметных изменений, и на наши облигации — там хоть и идут распродажи, но они не такие критичные, как полгода назад.
В долгосрочном плане, думаю, у нашего рынка все-таки большие шансы. Я бы сказал словами, по-моему, Мао Цзэдуна: «Перспективы светлые, путь извилист».
Что сейчас делать инвестору
Если говорить о долгосрочной перспективе, пожалуй, сейчас имеет смысл покупать. Но нужно помнить, что, если после покупки, условно завтра, рынок упадет еще на 10%, не нужно отчаиваться и думать, что вы приняли плохое решение. В инвестициях всегда так.
Я на рынке с 1995 г. и, сколько бы за это время я ни покупал акции себе или клиентам, думая, что и бумага классная, и перспективы есть, и момент выбран, отделаться от ощущения «зачем я это сделал, я совершил ошибку», когда она падает на 2%, очень сложно.
Как говорится, люди склонны переоценивать влияние первого впечатления и недооценивать влияние второго и третьего. Старайтесь смотреть дальше и глубже этого первого впечатления.
Прогнозы по рынку на ближайшее время
Все будет зависеть от геополитических раскладов — очевидно, что сейчас это главный доминирующий фактор для нашего рынка. Нужно помнить, что бизнес и экономика обязаны функционировать на любых рельсах. Главное, чтобы остался рынок, и это будет хорошим институтом для привлечения капитала: все предпосылки для этого есть. Никогда не надо падать духом, терять оптимизм и принимать импульсивные решения.
Текущая ситуация — эмоциональная история. Многие сталкиваются с ней во второй раз, потому что пришли на рынок недавно, в последние пять лет: 2020 г. был нестандартным и вот сейчас. И в эти кризисные времена появляются мысли: «Инвестиции, до свидания! Зачем я полез, я совершил ошибку». Сначала навсегда с этим прощаются, но потом возвращаются.
Какие сектора наиболее перспективны, а какие могут пострадать больше всего
Думаю, оборонный сектор будет приоритетом для России еще не на один год, геополитическая напряженность в конечном итоге сохранится. Плюс, перспективно все, что связано с внутренним рынком, например, ритейлеры. Также интересно посмотреть на строительный сектор, и, может быть, даже не столько на акции, сколько на облигации. Полагаю, сейчас найдется достаточное количество желающих перевести часть своих инвестиций в недвижимость, уже и ипотека выбралась в ставки ниже 10%, поэтому это может быть интересно.
В самом уязвимом положении находятся экспортеры. Да, диверсификация поставок и новые маршруты — это хорошо, но эти компании все равно под гораздо большим риском, чем компании, которые получают выручку и имеют бизнес целиком внутри РФ.
В какую валюту вкладываться на долгую перспективу
Это зависит от того, где вы эту «долгую перспективу» собираетесь проводить. Если в России, то, конечно, рубль должен быть однозначно приоритетной валютой. Из перспективных валют я выделяю юань и рупию — это будут две страны, играющие огромную роль в мировой торговле и экономике, их валюта будет востребована и для диверсификации подойдет неплохо.
Стоит ли шортить российский рынок
Если вы умеете шортить и знаете все подводные камни, связанные с этим, то да, шортите. Но стоит помнить три вещи: во-первых, даже если вы зашортили бумагу абсолютно бесперспективную, которая вот-вот будет банкротом, может пройти достаточное количество времени, прежде чем это случится, и вы получите прибыль по своему шорту.
Во-вторых, это будет стоить вам денег. Если вы купили бумагу, и она не растет — это не раздевает ваш счет, а шорт будет это делать, это недешевое удовольствие.
В-третьих, количество растущих бумаг на длительном промежутке времени несоизмеримо больше тех бумаг, которые падают в ноль. Поэтому сама по себе вероятность, что на шорте вы заработаете больше, чем играя на повышение, меньше. И не стоит забывать, что, когда на любом рынке начинаются неприятности, первое, что делают, — это запрещают шортить.
Куда сейчас инвестировать с ИИС
Если вы только открыли счет, дам общий совет: начните инвестировать так, чтобы у вас в портфеле были и акции, и облигации, разбейте сумму на четыре части и берите активы, скажем, раз в квартал. Когда вы будете постепенно наращивать позиции на ИИС, падение на рынке не будет вызывать у вас негативные эмоции, а рост рынка будет вызывать приятные.
Напомню, для спекулянта хорошо, когда рынок скачет вверх-вниз, а для настоящего инвестора всегда хорошо, когда рынок падает — это возможность хорошо заработать.
Я видел много происходящих вокруг катаклизмов и думал, что лимит всех передряг за жизнь уже исчерпан, но оказалось, что нет. Но все-таки я думаю, что позитивный момент есть, и он в том, что откалибруются ожидания инвесторов по доходности и понимание рынка. И дальше, когда ситуация будет гораздо лучше — например, падение рынка на 5% или плохие отчетности компаний, вы будете смотреть на это и говорить: «Спокойно, ребята, это не обвал, это ерунда. Мы знаем, что такое падение на рынке и приостановки торгов». Вы будете легче относиться к своим инвестициям.
Узнавайте больше о взгляде на акции российских компаний, валюте и других инструментах из выпуска «Обвал российских акций. Что делать инвестору?»
БКС Мир инвестиций
Комментарии
Покупайте ценные бумаги любимых брендов в один клик
Последние новости
Рекомендованные новости
Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.
* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций.
Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски.
Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.
Источник: bcs-express.ru