Добро пожаловать на сайт ipoteka-rejting.ru ! Рейтинг процентов по ипотеке в банках в 2020 году на сегодня (сравнение), с указанием процентных ставок, составлен нашими независимыми экспертами.
Цель: сделать поиск ипотеки проще для человека, подобрав наиболее оптимальные варианты по следующим критериям: популярность и надежность банка, самые низкие процентные ставки, сумма первоначального взноса и отзывы клиентов. Таким образом, мы стараемся дать совет, какой банк выбрать для оформления ипотеки, сформировав все надежные предложения в понятный рейтинг.
Рейтинги обновляются раз в месяц. В нижеприведенном рейтинге не учитываются льготы и спец. предложения банков. Чтобы изучить рейтинги по таким критериям, воспользуйтесь меню справа. Рейтинги по первичной ипотеке (строящийся объект, первичное жилье) и вторичной ипотеке (готовая недвижимость, вторичное жилье) расположены по приведенным ссылкам.
Рейтинг процентов по ипотеке в банках в 2021 году на сегодня (лучшие предложения)
Рейтинг процентных ставок по ипотеке мы показали следующим образом: 1 — заявленная банком минимальная процентная ставка на первичную ипотеку, далее, через слеш «/» 2 — также, минимальный процент на вторичную недвижимость. Данные приводятся без учета страховок и акций от банка (данный рейтинг — подбор лучших ипотечных предложений).
В каком банке лучше взять ипотеку в 2022 году? ТОП банков!
Пример: (1) 9,0%/(2)10,0%. На наш взгляд, это наиболее удобный формат для оценки выгоды процентной ставки. Окончательный процент вы сможете узнать только у самого банка, в индивидуальном порядке. Информация здесь — попытка сделать процесс поиска банка для оформления ипотеки удобнее и проще.
Источник: ipoteka-rejting.ru
ТОП-10 лучших ипотечных программ
После прибавления в семье мы с женой решили расширить жилплощадь с помощью ипотеки. Человек я обстоятельный, поэтому к выбору банка подошел скрупулезно (все-таки не один десяток лет ипотеку возвращать), да и условия хотелось получить самые лучшие. Предлагаю рейтинг 10 банков с лучшими условиями кредитов на квартиру.
Открытие
Отзывы экспертов и заемщиков по ипотеке Открытия схожи — самый высокий процент одобрений, отсутствие комиссий и навязанных страховок, персональный подход к каждому клиенту. Я оформил ипотеку в этом банке.
- Быстрое оформление без посещения отделений
- Можно использовать материнский капитал
- Фиксированные процентные ставки
- Повышенные проценты при отказе от личного страхования
Альфа-Банк
Альфа-Банк предлагает сниженные ставки по ипотеке, как по собственным программам, так и с господдержкой. Кредит оформляется онлайн, без визита в отделение.
- квартира в новостройке
- квартира на вторичном рынке
- дом
- до 50 000 000 ₽
- от 3 до 30 лет
- от 10%
- от 4,7% годовых
- возраст от 21 до 70 лет
- общий стаж от 1 года
- заявление
- паспорт
- СНИЛС
- справка 2-НДФЛ или по форме банка (необязательно)
- военный билет ( для Заёмщиков мужского пола до 27 лет )
- Можно оформить под залог имеющегося жилья
- Возможно оформление без подтверждения дохода
- Кредит доступен пенсионерам и иностранцам
- Повышенные проценты при отказе от личного страхования
Росбанк
Предложение с достаточно гибкими условиями для различных категорий заемщиков. Росбанк может разделить ежемесячный платеж на две части, которые вносятся раз в 14 дней, при подключении соответствующей опции. Также он позволяет привлечь материнский капитал.
Реальный способ снизить ставку по ипотеке 2023! Господдержка, семейная ипотека, субсидии.
- квартира в новостройке
- квартира на вторичном рынке
- дом
- апартаменты
- гараж
- машиноместо
- до 100 000 000 ₽
- от 1 до 35 лет
- от 15%
- от 2,95% годовых
- возраст от 21 до 65 лет
- регистрация на территории РФ
- стаж на последнем месте от 6 месяцев
- заявление
- паспорт
- подтверждение дохода любым способом (по требованию)
- Кредит доступен индивидуальным предпринимателям
- Можно использовать материнский капитал
- Созаемщиком может быть гражданский супруг или супруга
- Повышенные проценты при отказе от личного страхования
- Комиссия 4% от суммы кредита при выдаче
Газпромбанк
Привлекательная ставка по ипотеке крупного федерального банка получила множество положительных отзывов на форумах. Необычное предложение по покупке жилья, находящегося в залоге у Газпромбанка, вызывает интерес экспертов и простых заемщиков.
- квартира в новостройке
- квартира в строящемся доме
- апартаменты
- таунхаус
- жилой дом
- до 60 000 000 ₽
- от 1 до 30 лет
- от 10%
- от 4,4% годовых
- возраст от 20 до 70 лет
- регистрация на территории РФ
- общий стаж от 1 года
- стаж на последнем месте от 3-х месяцев
- заявление
- паспорт
- СНИЛС
- трудовая книжка
- справка 2-НДФЛ или по форме банка
- Сниженная ставка в первые 3 года
- Погашение аннуитетными или дифференцированными платежами
- Можно использовать материнский капитал
- Повышенные проценты при отказе от личного страхования
Банк Жилищного Финансирования
Эксперты и заемщики на форумах единодушны в мнении, что БЖФ предлагает ипотеку с самыми удобными условиями оформления. Решение принимается в течение дня без справок о доходах. Однако, это ипотечное предложение доступно только в нескольких крупных городах.
- квартира на вторичном рынке
- дом на вторичном рынке
- комната или доля
- до 30 000 000 рублей (Москва, МО, Санкт-Петербург)
- иные города присутствия банка — до 15 000 000 рублей
- от 1 до 25 лет
- от 40%
- от 10,2% годовых
- возраст от 21 до 75 лет
- регистрация на территории РФ
- общий стаж от 1 года
- заявление
- паспорт
- второй документ, по требованию (справка 2-НДФЛ или по форме банка)
- нет
- до 3-х дней
- Можно привлечь до трех созаемщиков
- Подтверждение дохода не обязательно
- Можно оформить с плохой кредитной историей
- Максимальная сумма в регионах ограничена
Банк Дом.РФ
Банк Дом.РФ специализируется на ипотечном кредитовании и расчетно-кассовом обслуживании участников рынка недвижимости.На форумах многие заемщики советуют именно Банк Дом.РФ. Его предложение не содержит скрытых комиссий и страховок, поэтому общий процент по кредиту несколько выше.
- квартира в новостройке
- квартира на вторичном рынке
- дом с участком
- строящийся дом
- до 50 000 000 ₽
- от 5 до 30 лет
- от 10%
- от 4,1% годовых
- возраст от 21 до 70 лет
- регистрация на территории РФ
- общий стаж от 1 года
- стаж на последнем месте от 3 месяцев
- заявление
- паспорт
- справка 2-НДФЛ или по форме банка (по требованию банка)
- Можно оформить без справки о доходах
- Кредит доступен индивидуальным предпринимателям
- Способ подтверждения дохода не влияет на условия
- Повышенные проценты при отказе от личного страхования
Интересные условия у одного из самых крупных банков России. На форумах обсуждают плюсы получения ипотеки со сниженной ставкой при площади жилья от 65 квадратных метров. При подключении опции Заемщик по Мультикарте ВТБ можно получить дополнительные скидки на процентную ставку.
- Специальные условия для бюджетников и госслужащих
- Не обязательно подтверждение дохода
- Снижение ставки при площади жилья от 65 кв.м
- Повышенные проценты при отказе от личного страхования
Райффайзенбанк
На форумах обсуждается главное преимущество ипотечной программы Райффайзенбанка – это первый взнос в 15% от стоимости жилья. Эксперты подчеркивают опцию включения в созаемщики гражданского супруга.
- квартира в новостройке
- квартира на вторичном рынке
- до 40 000 000 ₽
- от 3 до 30 лет
- от 10%
- от 9,69% годовых
- возраст от 21 до 65 лет
- регистрация на территории РФ
- общий стаж от 1 года
- стаж на последнем месте от 6 месяцев
- минимальный доход от 15 000 ₽ в месяц
- заявление
- паспорт
- подтверждение дохода любым способом
- программа «Ипотека с материнским капиталом»
- от 2 до 5 дней
- Фиксированные процентные ставки
- Можно оформить для квартиры с перепланировками
- Можно использовать материнский капитал
- Повышенные проценты для заемщиков старше 45 лет
Сбербанк
Самый крупный банк страны предлагает интересные ипотечные кредиты на разные категории жилья. В Сбербанке предусмотрены скидки для молодых семей, отсутствуют дополнительные комиссии. При первоначальном взносе в 50% не обязательно трудоустройство и подтверждение дохода.
Сайт банка доступен через Яндекс.Браузер или Атом с установленными сертификатами безопасности.
- квартира в новостройке
- квартира на вторичном рынке
- до 100 000 000 ₽
- от 1 до 30 лет
- от 0%
- от 4,7% годовых
- возраст от 18 до 75 лет
- регистрация на территории РФ
- общий стаж от 1 года
- заявление
- паспорт
- подтверждение дохода любым способом (возможно оформление без подтверждения дохода)
- Онлайн-регистрация сделки через Сбербанк
- Можно использовать материнский капитал
- Не обязательно подтверждение дохода
- Повышенные проценты для заемщиков старше 45 лет
- Первый взнос при оформлении без справки о доходах — от 50%
Уралсиб
Крупный банк с большой сетью отделений в Сибири и на Урале. Предлагает несколько ипотечных программ, в том числе семейную и военную ипотеку, с низкими процентами. Как и Сбербанк, Уралсиб не потребует подтверждения дохода, если вы внесете большой первый взнос.
- квартира в новостройке
- квартира на вторичном рынке
- дом
- апартаменты
- до 50 000 000 ₽
- от 3 до 30 лет
- от 15%
- от 6% годовых
- возраст от 21 до 70 лет
- регистрация на территории РФ
- общий стаж от 1 года
- заявление
- паспорт
- подтверждение дохода любым способом (возможно оформление без подтверждения дохода)
- программа «Ипотека для семей с детьми»
- от 1 до 3-х дней
- Не обязательно подтверждение дохода
- Можно использовать материнский капитал
- Уменьшенные платежи на период строительства жилья
- Повышенные проценты для заемщиков старше 45 лет
- Первый взнос при оформлении без справки о доходах — от 50%
Чтобы узнать, в каком банке лучше брать ипотеку, я изучал информацию с тематических сайтов по ипотечным кредитам, а также отзывы заемщиков на профильных форумах. Отсеяв большое количество вариантов, я оставил 20 интересных предложений. Обзвонив отобранные кредитные организации с вопросами о более подробных условиях, я выбрал 10 с самыми выгодными ипотечными программами.
Главные моменты, на которые я обращал внимание:
- Процентная ставка в год
- Максимальная сумма и срок ипотечного кредита
- Размер первоначального взноса
- Скорость рассмотрения заявки
- Участие в государственных программах
Также меня интересовали требования к заемщику:
- Необходимые документы
- Трудоустройство и стаж на последнем месте работы
- Возраст
Лучшие условия по ипотечным кредитам в 2022 году
В этой таблице отдельно собраны основные условия по ипотечным кредитам в рейтинге:
| Банк | Сумма кредита | Срок погашения | Процентная ставка | Первоначальный взнос |
| Открытие | До 50 000 000 ₽ | От 3 до 30 лет | От 4,5% годовых | От 10% |
| Альфа-Банк | До 50 000 000 ₽ | От 3 до 30 лет | От 4,7% годовых | От 10% |
| Росбанк | До 100 000 000 ₽ | От 1 до 35 лет | От 2,95% годовых | От 15% |
| Газпромбанк | До 60 000 000 ₽ | От 1 до 30 лет | От 4,4% годовых | От 10% |
| Банк Жилищного Финансирования | До 30 000 000 ₽ | От 1 до 25 лет | От 10,2% годовых | От 40% |
| Банк Дом.РФ | До 50 000 000 ₽ | От 5 до 30 лет | От 4,1% годовых | От 10% |
| ВТБ | До 60 000 000 ₽ | От 1 до 30 лет | От 3% годовых | От 15% |
| Райффайзенбанк | До 40 000 000 ₽ | От 3 до 30 лет | От 9,69% годовых | От 10% |
| Сбербанк | До 100 000 000 ₽ | От 1 до 30 лет | От 4,7% годовых | От 0% |
| Уралсиб | До 50 000 000 ₽ | От 3 до 30 лет | От 6% годовых | От 15% |
Выбрать ипотеку с наиболее выгодными условиями из большого числа предложений проблематично. Нужно обратить внимание на большое количество условий — сумму, сроки, проценты, первоначальные взносы, требования к заемщикам и другие. Также важны доступные виды жилья, на которые можно оформить ипотеку, и наличие программ господдержки.
Одни из самых выгодных условий ипотечного кредитования — у банка Открытие. Он предлагает кредит на крупную сумму с низкой процентной ставкой, небольшим первоначальным взносом и быстрым оформлением по минимальному пакету документов. Ее можно оформить для квартиры в новостройке или на вторичном рынке. Доступны программы кредитования для военнослужащих и с привлечением материнского капитала.
Популярность ипотеки в России продолжает расти. Ипотечные программы становятся все выгоднее и доступнее разным категориям граждан — от молодых семей до пенсионеров. Однако, заемщику, желающему оформить ипотечный кредит, следует внимательно изучать ипотечные программы — выгодное на первый взгляд предложение может легко обернуться большими проблемами.
Для заемщиков часто действуют различные акции, а для некоторых категорий — например, для молодых семей — предусмотрены льготы. У многих предложений отсутствуют комиссии и навязанные страховки, они позволяют выбрать любое интересующее жилье и не вносить первоначальный взнос. Банки могут позволять не подтверждать доход, использовать уже имеющееся жилье как залог или привлечь материнский капитал.
Но часто, чем интереснее предложение для заемщика, тем больше переплата по кредиту. В нее входят не только проценты, но и различные комиссии — за рассмотрение заявки, за услуги оценщиков и за другие операции. Часто для оформления ипотеки необходимы крупный первый взнос и страхование — без них заявку отклонят. Кроме того, банк может выдвинуть дополнительные требования к заемщику, при несоблюдении которых клиент рискует обзавестись дополнительными долгами. Поэтому перед тем, как подписать договор, обратите внимание на все его условия.
Какой ипотечной программой воспользовались вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Источник: vsezaimyonline.ru